商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

第一講：防微杜漸——全面樹立風險防范意識
一、風險管理是銀行的生命線
二、摒棄“重經(jīng)營輕管理”的思想
三、沒有風險才是最大的風險
四、重在預防——防范案件發(fā)生
五、構建合規(guī)工作機制,營造人人要合規(guī)的企業(yè)氛圍
六、合規(guī)文化不是停留在嘴上,而是落實在行動中
七、案例分析
 
第二講：無規(guī)矩不成方圓——筑牢內控管理的三道防線
一、以內控制度為綱引領工作
1.健全完善制度
2.筑牢制度防線
3.明確違反內控制度應承擔的責任
二、如何理解操作風險、內部控制與案件防控之間的關系
三、違法違規(guī)現(xiàn)象的特點分析
四、金融案件剖析
 
第三講：如何應對經(jīng)濟“新常態(tài)”下的銀行風險
一、當前宏觀經(jīng)濟進入“新常態(tài)”下銀行風險暴露出的問題
二、厘清銀行業(yè)務的主要風險來源
1.操作風險
2.信用風險
3.合規(guī)風險
4.聲譽風險
5.法律風險

三、分析風險成因
四、提出防范對策
五、預防風險的具體措施
1.識別
2.評估
3.監(jiān)測
4.控制
六、案例分析
 
第四講：風險危機管理——處變不驚的藝術
一、基層網(wǎng)點發(fā)生的主要風險危機
1.流動性危機
2.信用危機
3.聲譽危機
4.媒體危機

二、危機事件呈現(xiàn)的特點
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性

三、處理危機事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動面對
3.快速反應
4.統(tǒng)一口徑
5.留存證據(jù)
6.真誠坦率
7.消除危機后果

四、靈活應對,轉危為機
五、案例分析

銀行風險管理專家
國家認證經(jīng)濟師/風險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗

曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內控制度的制定，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網(wǎng)點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內控管理、風險管理等培訓，參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“柜面操作流程及風險防控”培訓達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領導一致贊譽。

此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了銀行商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理專業(yè)知識的培訓，著手培養(yǎng)了600多名業(yè)務骨干。
 
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作，負責統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機關團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結算工作。2005年5月被調到廣州農(nóng)商行總部，負責會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務操作指南》、《會計出納基礎知識匯編》、等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構貫徹執(zhí)行。于2009年調到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，由于精通業(yè)務，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內部培訓講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內部講師。

授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強學員對具體業(yè)務及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓過程中以學員為中心，啟發(fā)學員的自主思維動力，推動培訓效果轉化，引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。
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