商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

第一講：防微杜漸——全面樹立風(fēng)險防范意識
一、風(fēng)險管理是銀行的生命線
二、摒棄“重經(jīng)營輕管理”的思想
三、沒有風(fēng)險才是最大的風(fēng)險
四、重在預(yù)防——防范案件發(fā)生
五、構(gòu)建合規(guī)工作機(jī)制,營造人人要合規(guī)的企業(yè)氛圍
六、合規(guī)文化不是停留在嘴上,而是落實在行動中
七、案例分析
 
第二講：無規(guī)矩不成方圓——筑牢內(nèi)控管理的三道防線
一、以內(nèi)控制度為綱引領(lǐng)工作
1.健全完善制度
2.筑牢制度防線
3.明確違反內(nèi)控制度應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任
二、如何理解操作風(fēng)險、內(nèi)部控制與案件防控之間的關(guān)系
三、違法違規(guī)現(xiàn)象的特點分析
四、金融案件剖析
 
第三講：如何應(yīng)對經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下的銀行風(fēng)險
一、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”下銀行風(fēng)險暴露出的問題
二、厘清銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險來源
1.操作風(fēng)險
2.信用風(fēng)險
3.合規(guī)風(fēng)險
4.聲譽風(fēng)險
5.法律風(fēng)險

三、分析風(fēng)險成因
四、提出防范對策
五、預(yù)防風(fēng)險的具體措施
1.識別
2.評估
3.監(jiān)測
4.控制
六、案例分析
 
第四講：風(fēng)險危機(jī)管理——處變不驚的藝術(shù)
一、基層網(wǎng)點發(fā)生的主要風(fēng)險危機(jī)
1.流動性危機(jī)
2.信用危機(jī)
3.聲譽危機(jī)
4.媒體危機(jī)

二、危機(jī)事件呈現(xiàn)的特點
1.突發(fā)性
2.公共性
3.不確定性
4.緊迫性

三、處理危機(jī)事件的七原則
1.公眾利益至上
2.主動面對
3.快速反應(yīng)
4.統(tǒng)一口徑
5.留存證據(jù)
6.真誠坦率
7.消除危機(jī)后果

四、靈活應(yīng)對,轉(zhuǎn)危為機(jī)
五、案例分析

銀行風(fēng)險管理專家
國家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗

曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“柜面操作流程及風(fēng)險防控”培訓(xùn)達(dá)150多期，課程滿意率達(dá)到95%以上，返聘率達(dá)到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽。

此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了銀行商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名業(yè)務(wù)骨干。
 
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會從事統(tǒng)計分析工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進(jìn)工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負(fù)責(zé)會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風(fēng)險排查活動，并對檢查出來的問題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見，下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強(qiáng)學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力，推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
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