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互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新

內(nèi)訓(xùn)講師:王振柱 需要此內(nèi)訓(xùn)課程請(qǐng)聯(lián)系中華企管培訓(xùn)網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新內(nèi)訓(xùn)基本信息:
王振柱
王振柱
(擅長(zhǎng):市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) )

內(nèi)訓(xùn)時(shí)長(zhǎng):1天

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱
第一講:橫空出世——互聯(lián)網(wǎng)金融的前世今生
一、 開(kāi)啟互聯(lián)網(wǎng)金融之門(mén)
案例:從微信紅包說(shuō)起
互動(dòng)討論:你印象最深刻的互聯(lián)網(wǎng)金融殺手級(jí)應(yīng)用
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的定義
2、互聯(lián)網(wǎng)金融的三大核心要素
3、傳統(tǒng)金融VS互聯(lián)網(wǎng)金融

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式
1、第三方支付:中國(guó)站上世界之巔的天量
數(shù)據(jù):淘寶雙11的成交量及各銀行支付渠道的表現(xiàn)
2、P2P小貸:填補(bǔ)銀行最為忽視的空白地帶
數(shù)據(jù):2010年以來(lái)P2P平臺(tái)成交量數(shù)據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)情況
3、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái):搶奪零售價(jià)值客戶的黑手
案例:米多財(cái)富——從理財(cái)師培訓(xùn)到互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)
4、眾籌:讓每個(gè)人都成為天使
案例:《大圣歸來(lái)》的眾籌之路
5、互聯(lián)網(wǎng)金融門(mén)戶:隔斷銀行與客戶的關(guān)系
案例:東方財(cái)富、數(shù)米基金網(wǎng)打造一體化互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)
6、大數(shù)據(jù)金融:基于云計(jì)算的殺手級(jí)平臺(tái)
案例:阿里小貸與京東供應(yīng)鏈金融
三、 目前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的六大特點(diǎn)
 
第二講:野蠻人的逆襲——他們?cè)趺赐婊ヂ?lián)網(wǎng)金融
一、 馬云的金融帝國(guó)
1、支付寶的前世今生
2、余額寶的橫掃千軍
討論:余額寶算不上殺手級(jí)的應(yīng)用,它憑什么成功?
3、阿里小貸的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
4、無(wú)形的信用卡——淘寶“花唄”
5、互聯(lián)網(wǎng)金融巨無(wú)霸——螞蟻金服
6、網(wǎng)商銀行破土而出
視頻:網(wǎng)商銀行極具情懷的廣告
7、大手筆——收購(gòu)恒生電子

二、 馬化騰的后來(lái)居上
1、騰迅做互聯(lián)網(wǎng)金融的天然優(yōu)勢(shì)
2、微信支付的幾何式倍增
3、微商的興起
4、社群營(yíng)銷(xiāo)的平臺(tái)
案例:《邏輯思維》的社群營(yíng)銷(xiāo)

三、 馬明哲的全面出擊
1、平安人壽的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)
2、平安“橙子銀行”
3、P2P行業(yè)巨頭——陸金所
4、“三馬歸槽”的恐怖組合

四、“屌絲逆襲”成為互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭
1、唐寧——從300萬(wàn)做到1000億
2、許澤瑋——從銀行小職員到身家30億
 
第三講:銀行的反擊——從對(duì)抗到融入
一、 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行的影響
1、金融中介角色弱化
2、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊
3、服務(wù)模式面臨挑戰(zhàn)
4、銀行需要思考的問(wèn)題

二、銀行應(yīng)對(duì)策略一:網(wǎng)點(diǎn)多元化
1、消失的營(yíng)業(yè)大廳,把價(jià)值留給用戶
討論:直銷(xiāo)銀行的得與失
2、打造智能型網(wǎng)點(diǎn),網(wǎng)點(diǎn)能做很多事
案例:工行智慧銀行、招行可視自助柜臺(tái)
3、小精專(zhuān)的網(wǎng)點(diǎn)布局:降低成本,打造差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

三、銀行應(yīng)對(duì)策略二:支付無(wú)卡化
1、科技是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的第一生產(chǎn)力
2、創(chuàng)新支付:給錢(qián)給得快樂(lè)
3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估:把相對(duì)值變成絕對(duì)值
案例:信用卡的創(chuàng)新玩法

四、銀行應(yīng)對(duì)策略三:產(chǎn)品電商化
1、銀行做電商:無(wú)聊經(jīng)濟(jì)學(xué)、用戶傻瓜化
2、銀行與電商的優(yōu)劣勢(shì)分析:知己知彼
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新:用另外的游戲規(guī)則來(lái)玩
案例:交通銀行房貸整合營(yíng)銷(xiāo)模式分析
案例:移動(dòng)理財(cái)手段模式分析

五、銀行應(yīng)對(duì)策略四:營(yíng)銷(xiāo)O2O化
1、民生銀行如何能民生,營(yíng)銷(xiāo)模式淺析
2、社區(qū)銀行的發(fā)展歷史和模式
3、未來(lái)社區(qū)銀行發(fā)展趨勢(shì)和營(yíng)銷(xiāo)技巧

六、銀行應(yīng)對(duì)策略六:業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的致命弱點(diǎn)
2、從融資到融智
案例:招商銀行的私人銀行

講師 王振柱 介紹
銀行營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家
湖南大學(xué)工商管理碩士,經(jīng)濟(jì)師
CFP國(guó)際金融理財(cái)師
17年銀行銷(xiāo)售及財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)
其中6年招商銀行理財(cái)經(jīng)理和私人銀行經(jīng)驗(yàn)
招商銀行總行優(yōu)秀教師
招商銀行總行招銀大學(xué)教師
曾任:農(nóng)業(yè)銀行衡陽(yáng)分行  分理處主任
曾任:招商銀行湘潭分行/長(zhǎng)沙分行   
貴賓理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理/私人銀行高級(jí)經(jīng)理
現(xiàn)任:華融湘江銀行湘潭分行   財(cái)富管理中心總經(jīng)理
 
從-3到+2:用3年的時(shí)間,將地處偏遠(yuǎn)、業(yè)績(jī)排名倒數(shù)第3的網(wǎng)點(diǎn),提升到綜合考核第2名,成為農(nóng)行湖南省分行最年輕的分理處主任;

從0到1000W的凈資產(chǎn)跨越:在招行湘潭分行,從基層的初級(jí)理財(cái)專(zhuān)員到專(zhuān)為金融凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上客戶服務(wù)的私人銀行客戶經(jīng)理,個(gè)人管理客戶總資產(chǎn)最高達(dá)8億元,連續(xù)2年零售業(yè)務(wù)綜合考評(píng)排名長(zhǎng)沙分行第一;

400多人中的脫穎而出:在招行長(zhǎng)沙分行,在管戶數(shù)、管理總資產(chǎn)遠(yuǎn)低于平均水平的情況下,2013年在全國(guó)400多名私人銀行客戶經(jīng)理中,年度排名進(jìn)入前50;

17人+23人=76億:目前成為華融湘江銀行首家財(cái)富管理中心總經(jīng)理,管理17名大堂經(jīng)理,并打造了分行23人的理財(cái)師隊(duì)伍,2014年下半年理財(cái)銷(xiāo)售較上年度翻3倍,2015年上半年銷(xiāo)售額達(dá)到去年全年水平,至2015年6月底,財(cái)富客戶管理總資產(chǎn)達(dá)76億元(是前兩個(gè)年度的總和),各項(xiàng)財(cái)富管理指標(biāo)(VIP客群、理財(cái)銷(xiāo)售、代銷(xiāo)產(chǎn)品等) 均在總行遙遙領(lǐng)先。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
主導(dǎo)參與了招行湘潭分行零售業(yè)務(wù)二次轉(zhuǎn)型及網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目,分管財(cái)富管理和服務(wù)管理,全程負(fù)責(zé)并成功申報(bào)支行獲評(píng)“中國(guó)銀行業(yè)服務(wù)千佳示范單位”;曾創(chuàng)造網(wǎng)點(diǎn)單周銷(xiāo)售網(wǎng)銀480戶、基金定投近300戶、基金2500萬(wàn)、保險(xiǎn)600萬(wàn)的驚人紀(jì)錄;曾獲得招商銀行總行舉辦的“理財(cái)牛博大賽”(該比賽面向社會(huì),有很多基金公司和保險(xiǎn)公司的高手參賽)“十佳博客獎(jiǎng)”;以及招行長(zhǎng)沙分行舉辦的理財(cái)宣講大賽第一名。

開(kāi)發(fā)課程《理財(cái)經(jīng)理服務(wù)技巧》和《理財(cái)主管督導(dǎo)管理》,并擔(dān)任內(nèi)部首席講師,在招行全國(guó)13家一級(jí)分行講授、同時(shí)作為《內(nèi)訓(xùn)師TTT初級(jí)課程》的種子講師,以及第四批全國(guó)服務(wù)內(nèi)訓(xùn)師評(píng)委。2011年被評(píng)為招總行優(yōu)秀教師。2013年12月受中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)之邀,給全國(guó)銀行業(yè)明星大堂經(jīng)理講授《營(yíng)業(yè)廳客戶經(jīng)營(yíng)全流程》。

2009年和2010年參加招商銀行總行企業(yè)文化節(jié)征文比賽獲得優(yōu)秀獎(jiǎng),撰寫(xiě)的《異地機(jī)構(gòu)擴(kuò)大零售客群的路徑》獲得總行青年論壇論文比賽優(yōu)秀獎(jiǎng),另外還多次為《招銀文化》和《招銀E報(bào)》撰文,2009年至2011年長(zhǎng)期為《湘潭日?qǐng)?bào)》、《湘潭晚報(bào)》撰寫(xiě)專(zhuān)欄文章。
在華融湘江銀行湘潭分行組建了全總行第一支理財(cái)團(tuán)隊(duì)并從零開(kāi)始培養(yǎng)他們成為合格的理財(cái)經(jīng)理,其中有兩名獲得了總行年度十佳金牌理財(cái)師,其中一名獲得了2014年福布斯中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師(湖南僅此一位)。

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