商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制機(jī)制建

一、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于商業(yè)銀行的重要性
1、從企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的法律建設(shè)日程看風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行的重要地位
2、從商業(yè)銀行的企業(yè)性質(zhì)和社會(huì)責(zé)任看風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義
3、從商業(yè)銀行界的國(guó)際通用標(biāo)準(zhǔn)看我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)
4、從WTO后時(shí)代的中國(guó)金融市場(chǎng)開(kāi)放看我國(guó)城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要步驟
5、從金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法規(guī)要求看商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要指標(biāo)
6、從以往的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)看商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性質(zhì)

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念和流程結(jié)構(gòu)
1、風(fēng)險(xiǎn)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)的定義
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本研究對(duì)象
風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)來(lái)源：競(jìng)爭(zhēng)、法規(guī)、客戶
風(fēng)險(xiǎn)的分類
風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)目標(biāo)

2、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性
國(guó)內(nèi)外的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
全面風(fēng)險(xiǎn)管理就是控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程和方法。
不良風(fēng)險(xiǎn)管理的后果
企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響是什么？

3、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展
國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)管理的立法環(huán)境
美國(guó)薩班斯法案
國(guó)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理情況仍處于起步階段

4、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容
全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)
全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架：程序、體系
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)的診斷的工具

5、風(fēng)險(xiǎn)的管理方案實(shí)施
風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略管理：制定、執(zhí)行
風(fēng)險(xiǎn)管理組織職能建設(shè)
風(fēng)險(xiǎn)管理流程建設(shè)
風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

6、全面風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)典案例分享
通過(guò)典型的案例分析風(fēng)險(xiǎn)管理的流程以及重要作用

三、基于風(fēng)險(xiǎn)防范的企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)
1、基于風(fēng)險(xiǎn)防范導(dǎo)向的轉(zhuǎn)變觀念

2、充分理解內(nèi)部控制的內(nèi)涵
1）．準(zhǔn)確理解內(nèi)部控制的定義：
內(nèi)控是一個(gè)受某單位不同層次的人影響的過(guò)程。
設(shè)計(jì)這一過(guò)程是為了實(shí)現(xiàn)下述三（四）大目標(biāo)提供合理的保證：經(jīng)營(yíng)的效果和效率；財(cái)會(huì)報(bào)告的可靠性；對(duì)現(xiàn)行法規(guī)的遵守、（企業(yè)的社會(huì)責(zé)任）。

2）．從總體上把握內(nèi)部控制系統(tǒng)的框架：
COSO認(rèn)為內(nèi)部控制涵蓋了五大組成部分的豐富內(nèi)容：
a) 控制環(huán)境
b) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
c) 控制活動(dòng)
d) 信息與交流
e) 監(jiān)督評(píng)審

3、內(nèi)部控制與管理的關(guān)系
1) 管理的內(nèi)涵及其與內(nèi)控的同異

2) 風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的關(guān)系

3) 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系
a) 對(duì)內(nèi)控的檢查評(píng)價(jià)主要是經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)的工作
b) 內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)對(duì)內(nèi)控的再監(jiān)督負(fù)有極其重要的責(zé)任

4) 內(nèi)部控制與高層領(lǐng)導(dǎo)人的關(guān)系

四、針對(duì)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)防范和企業(yè)內(nèi)部控制的幾點(diǎn)建議

中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特邀講師
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師
國(guó)家級(jí)注冊(cè)高級(jí)培訓(xùn)師
國(guó)際注冊(cè)高級(jí)信貸分析師
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)特聘講師
中國(guó)銀行全球百佳講師
蘭州大學(xué)客座教授、蘭州商學(xué)院客座教授
蘭州理工大學(xué)客座教授。

梁老師多年來(lái)研究的方向是銀行前沿理論和銀行經(jīng)營(yíng)管理，先后在國(guó)內(nèi)外重要學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文六十余篇，金融經(jīng)濟(jì)專著六部。他具有非常雄厚的文化經(jīng)濟(jì)理論功底和較強(qiáng)的分析問(wèn)題解決實(shí)際問(wèn)題的能力，具有十分豐富的人力資源開(kāi)發(fā)培訓(xùn)工作實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是當(dāng)今社會(huì)中一位高水準(zhǔn)的實(shí)戰(zhàn)派培訓(xùn)專家。

為企業(yè)提供的培訓(xùn)項(xiàng)目，梁元福老師為自己訂立了三個(gè)評(píng)估維度：
1.通過(guò)培訓(xùn)項(xiàng)目是否明顯改變了一個(gè)團(tuán)隊(duì)或個(gè)人的行為；
2.是否顯著提高了一個(gè)團(tuán)隊(duì)或個(gè)人的技能；
3.是否較大幅度提升了一個(gè)團(tuán)隊(duì)或個(gè)人的工作績(jī)效。