商業(yè)銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制機制建

一、風(fēng)險管理對于商業(yè)銀行的重要性
1、從企業(yè)風(fēng)險管理的法律建設(shè)日程看風(fēng)險管理對商業(yè)銀行的重要地位
2、從商業(yè)銀行的企業(yè)性質(zhì)和社會責(zé)任看風(fēng)險管理的重要意義
3、從商業(yè)銀行界的國際通用標(biāo)準(zhǔn)看我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)
4、從WTO后時代的中國金融市場開放看我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要步驟
5、從金融監(jiān)管機構(gòu)的法規(guī)要求看商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要指標(biāo)
6、從以往的經(jīng)驗教訓(xùn)看商業(yè)銀行風(fēng)險管理的重要性質(zhì)

二、風(fēng)險管理的基本概念和流程結(jié)構(gòu)
1、風(fēng)險與全面風(fēng)險管理
風(fēng)險的定義
企業(yè)風(fēng)險管理的基本研究對象
風(fēng)險的幾個來源：競爭、法規(guī)、客戶
風(fēng)險的分類
風(fēng)險管理的五個目標(biāo)

2、全面風(fēng)險管理的必要性
國內(nèi)外的企業(yè)風(fēng)險現(xiàn)狀
全面風(fēng)險管理就是控制風(fēng)險的過程和方法。
不良風(fēng)險管理的后果
企業(yè)的風(fēng)險對企業(yè)的影響是什么？

3、全面風(fēng)險管理的發(fā)展
國內(nèi)外風(fēng)險管理的立法環(huán)境
美國薩班斯法案
國內(nèi)的風(fēng)險管理情況仍處于起步階段

4、全面風(fēng)險管理的內(nèi)容
全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)
全面風(fēng)險管理的框架：程序、體系
風(fēng)險評估、風(fēng)險的診斷的工具

5、風(fēng)險的管理方案實施
風(fēng)險戰(zhàn)略管理：制定、執(zhí)行
風(fēng)險管理組織職能建設(shè)
風(fēng)險管理流程建設(shè)
風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

6、全面風(fēng)險管理經(jīng)典案例分享
通過典型的案例分析風(fēng)險管理的流程以及重要作用

三、基于風(fēng)險防范的企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)
1、基于風(fēng)險防范導(dǎo)向的轉(zhuǎn)變觀念

2、充分理解內(nèi)部控制的內(nèi)涵
1）．準(zhǔn)確理解內(nèi)部控制的定義：
內(nèi)控是一個受某單位不同層次的人影響的過程。
設(shè)計這一過程是為了實現(xiàn)下述三（四）大目標(biāo)提供合理的保證：經(jīng)營的效果和效率；財會報告的可靠性；對現(xiàn)行法規(guī)的遵守、（企業(yè)的社會責(zé)任）。

2）．從總體上把握內(nèi)部控制系統(tǒng)的框架：
COSO認(rèn)為內(nèi)部控制涵蓋了五大組成部分的豐富內(nèi)容：
a) 控制環(huán)境
b) 風(fēng)險評估
c) 控制活動
d) 信息與交流
e) 監(jiān)督評審

3、內(nèi)部控制與管理的關(guān)系
1) 管理的內(nèi)涵及其與內(nèi)控的同異

2) 風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的關(guān)系

3) 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計的關(guān)系
a) 對內(nèi)控的檢查評價主要是經(jīng)營管理部門的工作
b) 內(nèi)審監(jiān)察部門對內(nèi)控的再監(jiān)督負(fù)有極其重要的責(zé)任

4) 內(nèi)部控制與高層領(lǐng)導(dǎo)人的關(guān)系

四、針對銀行的全面風(fēng)險防范和企業(yè)內(nèi)部控制的幾點建議

中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特邀講師
高級經(jīng)濟師
國家級注冊高級培訓(xùn)師
國際注冊高級信貸分析師
中國銀行業(yè)協(xié)會特聘講師
中國銀行全球百佳講師
蘭州大學(xué)客座教授、蘭州商學(xué)院客座教授
蘭州理工大學(xué)客座教授。

梁老師多年來研究的方向是銀行前沿理論和銀行經(jīng)營管理，先后在國內(nèi)外重要學(xué)術(shù)期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文六十余篇，金融經(jīng)濟專著六部。他具有非常雄厚的文化經(jīng)濟理論功底和較強的分析問題解決實際問題的能力，具有十分豐富的人力資源開發(fā)培訓(xùn)工作實戰(zhàn)經(jīng)驗，是當(dāng)今社會中一位高水準(zhǔn)的實戰(zhàn)派培訓(xùn)專家。

為企業(yè)提供的培訓(xùn)項目，梁元福老師為自己訂立了三個評估維度：
1.通過培訓(xùn)項目是否明顯改變了一個團隊或個人的行為；
2.是否顯著提高了一個團隊或個人的技能；
3.是否較大幅度提升了一個團隊或個人的工作績效。