商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

第一主題：巴塞爾協(xié)議（授課20分鐘）
1、巴塞爾協(xié)定的關(guān)于資本的充足率和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)提方式
2、資本計(jì)提補(bǔ)充措施---違約風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)增額計(jì)提
3、中國(guó)版的巴塞爾協(xié)定

第二主題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（授課10分鐘）
1、商業(yè)銀行個(gè)人金融條線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
2、巴塞爾協(xié)定在個(gè)人金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

第三主題：傳統(tǒng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范（涵蓋柜面業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、其他業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)）
一、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分布情況
1、業(yè)務(wù)部位分布
2、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分布
3、崗位人員分布
4、主要特點(diǎn)

二：個(gè)人金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)（個(gè)貸、財(cái)富、理財(cái)、銀行卡）
  信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
  信用卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型
  信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略
  信用卡業(yè)務(wù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理策略
  信用卡業(yè)務(wù)其他操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略
  我國(guó)信用卡行業(yè)發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)狀況

商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)容
  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型
  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和策略
  個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理
  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理發(fā)展趨勢(shì)

重點(diǎn)講解：個(gè)人負(fù)債及中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（存款、開(kāi)戶(hù)、結(jié)算、銀行卡、自助銀行、柜面業(yè)務(wù)）
  主要個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及風(fēng)險(xiǎn)控制措施
  主要個(gè)人中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及風(fēng)險(xiǎn)控制措施
  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

新型業(yè)務(wù)拓展：互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)
  中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的三個(gè)發(fā)展階段
  中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的主要形式
  中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管
  中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的可能風(fēng)險(xiǎn)

第四主題：商業(yè)銀行法律合規(guī)經(jīng)典案例分享
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
  案例一：無(wú)卡無(wú)折情況下，繼承人如何查詢(xún)和繼承銀行存款？
  案例二：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支?。?br />   案例三：儲(chǔ)戶(hù)成為植物人后，其存款如何才能支??？
  案例四：網(wǎng)點(diǎn)出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么？
  案例五：銀行將多付給客戶(hù)銀行卡的款項(xiàng)直接予以扣回，是否有法律責(zé)任？
  案例六：繼承人能否持財(cái)產(chǎn)繼承遺囑書(shū)和村鎮(zhèn)法律服務(wù)所的見(jiàn)證書(shū)（客戶(hù)死亡證明書(shū)）要求取款？

二、信用卡業(yè)務(wù)
  案例一：信用卡營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候，銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)？
  案例二：團(tuán)體辦卡時(shí)，團(tuán)體客戶(hù)辦卡清單可以用單位部門(mén)章代替單位公章嗎？
  案例三：能否為未成年的客戶(hù)辦理信用卡？

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
  案例一：代銷(xiāo)基金不成功，銀行是否擔(dān)責(zé)任？
  案例二：銀行在訂立理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要履行哪些告知義務(wù)？
  案例三：違規(guī)代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有什么風(fēng)險(xiǎn)？

四、司法協(xié)助
  案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？
  案例二：法院能否劃扣地方財(cái)政性資金？
  案例三：銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書(shū)提供協(xié)助？
  案例四：法院查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及注意事項(xiàng)？

五、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)
  案例一：如何識(shí)別和更好的地防范可以用戶(hù)？
案例二：出借身份證存在什么風(fēng)險(xiǎn)？
  案例三：網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有履行發(fā)洗錢(qián)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有多大？
綜合案例：
  銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)家
5年中國(guó)人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)
11年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)
民商法學(xué)在讀博士
經(jīng)濟(jì)分析師、律師從業(yè)資格證
中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位
曾任：人民銀行某分行 支付結(jié)算中心
現(xiàn)任：中國(guó)人民解放軍某學(xué)院金融經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)教師

王楠沫老師主修金融條線(xiàn)法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)線(xiàn)條的操作管理經(jīng)驗(yàn)，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控和票據(jù)業(yè)務(wù)全方位的操作和營(yíng)銷(xiāo)有獨(dú)特的見(jiàn)解與分析。
王楠沫老師專(zhuān)注國(guó)內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱(chēng)。自2001年起，全國(guó)銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬(wàn)人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融和經(jīng)濟(jì)民商法律相關(guān)的科目：反洗錢(qián)、票據(jù)、征信、支付結(jié)算、合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、授信業(yè)務(wù)技巧和書(shū)寫(xiě)規(guī)范及案例風(fēng)險(xiǎn)防范；
▲ 擅長(zhǎng)銀行信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；
▲ 精通支付結(jié)算法和票據(jù)法案例分析及嫻熟票據(jù)業(yè)務(wù)全線(xiàn)條的營(yíng)銷(xiāo)技巧和操作合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控；
▲ 善于對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例及金融和經(jīng)濟(jì)條線(xiàn)合規(guī)法律案例的收集分析整理，并風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享，超過(guò)1000個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和案例解析；
▲ 曾為中國(guó)銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等多家銀行授課，感性與理性相結(jié)合的風(fēng)格，多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對(duì)金融經(jīng)濟(jì)法律線(xiàn)條和票據(jù)業(yè)務(wù)線(xiàn)條課程的理解，讓課程達(dá)到高效的效果，具問(wèn)卷顯示，近百分百學(xué)員對(duì)培訓(xùn)師滿(mǎn)意。
 
授課風(fēng)格：
激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；
量體裁衣，根據(jù)客戶(hù)具體需求，咨詢(xún)式培訓(xùn)；
案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì)，個(gè)性化培訓(xùn)；
互動(dòng)新穎，精巧游戲蘊(yùn)涵道理，心靈化培訓(xùn)；
風(fēng)格委婉簡(jiǎn)約，被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。
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