商業(yè)銀行法律合規(guī)風險管理

第一主題：巴塞爾協(xié)議（授課20分鐘）
1、巴塞爾協(xié)定的關于資本的充足率和市場風險的計提方式
2、資本計提補充措施---違約風風險增額計提
3、中國版的巴塞爾協(xié)定

第二主題：合規(guī)風險（授課10分鐘）
1、商業(yè)銀行個人金融條線風險管理架構(gòu)
2、巴塞爾協(xié)定在個人金融業(yè)務信用風險管理中的應用

第三主題：傳統(tǒng)業(yè)務操作風險防范（涵蓋柜面業(yè)務、授信業(yè)務、國際業(yè)務操作風險、票據(jù)業(yè)務操作風險、信用卡業(yè)務操作風險、其他業(yè)務操作風險）
一、傳統(tǒng)業(yè)務操作風險分布情況
1、業(yè)務部位分布
2、風險性質(zhì)分布
3、崗位人員分布
4、主要特點

二：個人金融業(yè)務信用風險（個貸、財富、理財、銀行卡）
  信用卡業(yè)務風險管理
  信用卡業(yè)務主要風險類型
  信用卡業(yè)務風險管理策略
  信用卡業(yè)務欺詐風險管理策略
  信用卡業(yè)務其他操作風險管理策略
  我國信用卡行業(yè)發(fā)展及風險狀況

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的內(nèi)容
  個人理財業(yè)務風險類型
  個人理財業(yè)務風險管理和策略
  個人理財產(chǎn)品風險管理
  個人理財業(yè)務管理發(fā)展趨勢

重點講解：個人負債及中間業(yè)務風險管理（存款、開戶、結(jié)算、銀行卡、自助銀行、柜面業(yè)務）
  主要個人負債業(yè)務風險類型及風險控制措施
  主要個人中間業(yè)務的風險類型及風險控制措施
  個人理財業(yè)務風險管理

新型業(yè)務拓展：互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務
  中國互聯(lián)網(wǎng)金融的三個發(fā)展階段
  中國互聯(lián)網(wǎng)金融的主要形式
  中國互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管
  中國互聯(lián)網(wǎng)金融的可能風險

第四主題：商業(yè)銀行法律合規(guī)經(jīng)典案例分享
一、個人儲蓄業(yè)務
  案例一：無卡無折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？
  案例二：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支取？
  案例三：儲戶成為植物人后，其存款如何才能支?。?br />   案例四：網(wǎng)點出具當日的余額資金證明應當注意什么？
  案例五：銀行將多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？
  案例六：繼承人能否持財產(chǎn)繼承遺囑書和村鎮(zhèn)法律服務所的見證書（客戶死亡證明書）要求取款？

二、信用卡業(yè)務
  案例一：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知義務？
  案例二：團體辦卡時，團體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎？
  案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？

三、個人理財業(yè)務
  案例一：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？
  案例二：銀行在訂立理財產(chǎn)品的時候要履行哪些告知義務？
  案例三：違規(guī)代客戶買賣有什么風險？

四、司法協(xié)助
  案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？
  案例二：法院能否劃扣地方財政性資金？
  案例三：銀行是否有義務為收到的郵寄文書提供協(xié)助？
  案例四：法院查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及注意事項？

五、反洗錢業(yè)務
  案例一：如何識別和更好的地防范可以用戶？
案例二：出借身份證存在什么風險？
  案例三：網(wǎng)點沒有履行發(fā)洗錢業(yè)務的風險有多大？
綜合案例：
  銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？

銀行合規(guī)法律風險防控專家
5年中國人民銀行管理經(jīng)驗
11年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學經(jīng)驗
民商法學在讀博士
經(jīng)濟分析師、律師從業(yè)資格證
中國人民大學經(jīng)濟學碩士學位
曾任：人民銀行某分行 支付結(jié)算中心
現(xiàn)任：中國人民解放軍某學院金融經(jīng)濟管理專業(yè)教師

王楠沫老師主修金融條線法律合規(guī)及應用經(jīng)濟學，致力研究銀行業(yè)務范疇，基于中國人民銀行業(yè)務線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風險對銀行風險防控和票據(jù)業(yè)務全方位的操作和營銷有獨特的見解與分析。
王楠沫老師專注國內(nèi)高端的銀行風險防控培訓產(chǎn)品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融和經(jīng)濟民商法律相關的科目：反洗錢、票據(jù)、征信、支付結(jié)算、合同法、物權(quán)法、擔保法、授信業(yè)務技巧和書寫規(guī)范及案例風險防范；
▲ 擅長銀行信貸業(yè)務的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；
▲ 精通支付結(jié)算法和票據(jù)法案例分析及嫻熟票據(jù)業(yè)務全線條的營銷技巧和操作合規(guī)法律風險防控；
▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務風險案例及金融和經(jīng)濟條線合規(guī)法律案例的收集分析整理，并風險案例主要結(jié)合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，超過1000個風險防控措施服務方案和案例解析；
▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設銀行、工商銀行等多家銀行授課，感性與理性相結(jié)合的風格，多種授課形式引導啟發(fā)學生對金融經(jīng)濟法律線條和票據(jù)業(yè)務線條課程的理解，讓課程達到高效的效果，具問卷顯示，近百分百學員對培訓師滿意。
 
授課風格：
激情風暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓；
量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓；
案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨特性質(zhì)，個性化培訓；
互動新穎，精巧游戲蘊涵道理，心靈化培訓；
風格委婉簡約，被合作機構(gòu)和學員譽為力量型講師。
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