法治金融建設

一、 銀行業(yè)法治建設的總體目標
(一) 如何強化銀行業(yè)的法治意識？
(二) 如何在日常監(jiān)管工作中提高法治素養(yǎng)？
(三) 陶冶法治自覺是如何操作的？

二、 銀行機構法治金融建設工作的開展
(一) 銀行業(yè)機構和人員不敢違規(guī)、違法
(二) 銀行業(yè)機構和人員不能違規(guī)、違法
(三) 通過法治文化的培育形成銀行業(yè)機構和人員不愿違法、違規(guī)
1. 推進依法合規(guī)建設
2. 積極推動合規(guī)文化建設
3. 搭建內外聯(lián)動多管齊下的治理體系

三、 銀行業(yè)金融機構的依法合規(guī)建設的要點
(一) “合規(guī)三要義”（合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)也是生產力、合規(guī)就是效益）
(二) 認清風險和案件的關系
(三) 恪守管理“三原則”（海恩法則、蝴蝶效應和墨菲定律）

四、 銀行業(yè)經營管理原則
(一) 業(yè)務經營“三鐵”（鐵賬本、鐵算（鍵）盤、鐵規(guī)章）
(二) 信貸業(yè)務操作“三查”（貸前調查、貸中審查、貸后檢查）
(三) 風險防控“三道防線”（重抓事前預防，狠抓事中控制，嚴抓事后處置）

五、 銀行業(yè)員工管理原則
(一) 防范員工行為“三大風險”（客戶經理的尋租行為、綜合柜員的操作行為、網點負責人的飛單行為）
(二) 監(jiān)督員工賬戶“三個分離”（個人和單位資金分離、個人和客戶資金分離、客戶和客戶資金分離）
(三) 員工管理做到“三個必須”（網點一線員工和重要崗位堅持“必須定期休假、必須定期輪崗、必須親屬回避”）

六、 支行管理人員的管理要求
(一) 如何把握業(yè)務發(fā)展和合規(guī)理念并重、平衡好業(yè)務發(fā)展和人風險控制的關系？
(二) 定期工作和不定期工作并重如何把握？
(三) 員工的八小時以內和八小時以外如何關注？
(四) 德治和法治并重如何落實