理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售—現(xiàn)金消費(fèi)與房產(chǎn)投資

第一講：認(rèn)知理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售
1、當(dāng)前金融銷(xiāo)售人員的兩難困境
2、解決金融銷(xiāo)售人員困境的辦法
3、建立理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售的模型
4、進(jìn)行理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售的意義
小組研討：買(mǎi)與不買(mǎi)的原因在哪里？
 
第二講：從缺乏信任到建立信任
1、專(zhuān)業(yè)形象
2、專(zhuān)業(yè)能力
1)對(duì)客戶(hù)的了解：家庭生命周期
2)對(duì)客戶(hù)的了解：風(fēng)險(xiǎn)主觀(guān)態(tài)度和客觀(guān)承受能力
3、共同點(diǎn)
4、會(huì)面意圖
5、設(shè)身處地
小組探討：客戶(hù)見(jiàn)面三分鐘的演練
 
第三講：從缺乏引導(dǎo)到挖掘需求
1、高凈值客戶(hù)一般需求
2、挖掘需求的流程
3、探求需求差距
1、有效提問(wèn)
案例分析：客戶(hù)四種典型的理財(cái)價(jià)值觀(guān)
2、善于聆聽(tīng)
小組研討：客戶(hù)四種典型的理財(cái)性格
4、取得需求共識(shí)
案例分析：高凈值客戶(hù)案例；已婚工薪族理財(cái)需求案例
 
第四講：從缺乏滿(mǎn)意到創(chuàng)造價(jià)值
1、價(jià)值創(chuàng)造的要件
2、價(jià)值創(chuàng)造的流程
案例分析：小錢(qián)的理財(cái)實(shí)踐
小組研討：我們應(yīng)該如何快速識(shí)別客戶(hù)干擾，并做出正確對(duì)策
 
第五講：理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售運(yùn)用：保持必要的流動(dòng)性
一、現(xiàn)金規(guī)劃的實(shí)質(zhì)
案例分析：馬先生家庭的現(xiàn)金流分析
二、現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具
小組研討：貨幣市場(chǎng)基金的銷(xiāo)售技巧
三、現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具
案例分析：信用卡使用技巧
四、制定現(xiàn)金規(guī)劃方案
案例分析：吳先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方案
 
第六講：理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售運(yùn)用：安居才能樂(lè)業(yè)
1、眾論房地產(chǎn)投資
小組研討：本地區(qū)房?jī)r(jià)未來(lái)漲跌的預(yù)測(cè)
2、購(gòu)租房需求分析
案例分析：小劉購(gòu)房租房決策分析
3、購(gòu)房的財(cái)務(wù)決策
小組研討：住房抵押性質(zhì)分析
案例分析：金先生買(mǎi)得起多貴的房子
4、購(gòu)房的貸款方案
案例分析：趙女士組合貸款方案
案例分析：秦先生兩套房子的貸款方案
5、制定房產(chǎn)規(guī)劃方案
案例分析：楊先生購(gòu)房方案
小組研討：二手房和期房的價(jià)值
 
第七講：理財(cái)顧問(wèn)式銷(xiāo)售運(yùn)用：讓生活半徑變得更大
1、買(mǎi)車(chē)相關(guān)費(fèi)用
案例分析：張先生購(gòu)車(chē)方案
2、汽車(chē)消費(fèi)信貸
案例分析：王先生和楊先生的購(gòu)車(chē)貸款方案
3、綜合評(píng)估住與行
4、制定購(gòu)車(chē)規(guī)劃方案
案例分析：張先生購(gòu)車(chē)方案

財(cái)富管理專(zhuān)家
湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國(guó)際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）
中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）
中國(guó)金融理財(cái)師（AFP）
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員
曾任：某知名大學(xué)  金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
   中國(guó)平安保險(xiǎn) 財(cái)務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團(tuán)  高級(jí)合伙人
深圳和祺家族工作室 財(cái)富顧問(wèn)
加拿大國(guó)際董事研究院 副院長(zhǎng)

金融理財(cái)師、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師
國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師、中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評(píng)委
先后為中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場(chǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程為銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬(wàn)名的金融人員。
為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、中國(guó)太平保險(xiǎn)公司、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司、中國(guó)陽(yáng)光保險(xiǎn)公司、中國(guó)泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了60多場(chǎng)的高端客戶(hù)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，產(chǎn)說(shuō)會(huì)累計(jì)簽單3億人民幣，服務(wù)高端客戶(hù)累計(jì)3000人。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)金融理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶(hù)進(jìn)行了200多場(chǎng)《高凈值客戶(hù)的財(cái)富管理》的講座和100多場(chǎng)《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國(guó)際商務(wù)碩士)中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)學(xué)金評(píng)委，從綜合影響力方面做到了全國(guó)排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語(yǔ)外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評(píng)價(jià)一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國(guó)銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)30多期。
●為中國(guó)太平保險(xiǎn)公司講授大型產(chǎn)說(shuō)會(huì)服務(wù)2000多位高端客戶(hù)，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)30多期，簽單累計(jì)2億。
●為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財(cái)經(jīng)理講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程，合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)50多期。
●為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省分行，《宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管理》、《高凈值客戶(hù)的稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)20多期。
●為中國(guó)工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程合計(jì)課程場(chǎng)次達(dá)24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財(cái)經(jīng)理顧問(wèn)式銷(xiāo)售》系列課程，累計(jì)場(chǎng)次達(dá)15期。
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