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理財顧問式銷售—子女教育與退休無憂
理財顧問式銷售—子女教育與退休無憂內(nèi)訓(xùn)基本信息:
內(nèi)訓(xùn)課程大綱
第一講:認(rèn)知理財顧問式銷售
1、當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
2、解決金融銷售人員困境的辦法
3、建立理財顧問式銷售的模型
4、進行理財顧問式銷售的意義
小組研討:買與不買的原因在哪里?
第二講:從缺乏信任到建立信任
1、專業(yè)形象
2、專業(yè)能力
1)對客戶的了解:家庭生命周期
2)對客戶的了解:風(fēng)險主觀態(tài)度和客觀承受能力
3、共同點
4、會面意圖
小組探討:客戶見面三分鐘的演練
第三講:從缺乏引導(dǎo)到挖掘需求
1、高凈值客戶的一般輪廓
2、挖掘需求的流程
1)有效提問
小組研討:SPIN方法的運用
1、善于聆聽
小組研討:客戶四種典型的理財性格
2、贊美客戶
案例分析:客戶四種典型的理財價值觀
3、相互認(rèn)同
案例分析:高凈值客戶案例
第四講:從缺乏滿意到創(chuàng)造價值
(一)價值創(chuàng)造的要件
1.篩選客戶
2.提高能力
3.團隊合作
(二)價值創(chuàng)造的流程
案例分析:小錢的理財實踐
小組研討:我們應(yīng)該如何快速識別客戶干擾,并做出正確對策
第五講:實現(xiàn)子女教育規(guī)劃
(一)為什么要做子女教育金規(guī)劃
小組研討:小王的高等教育選擇
(二)怎么做子女教育金規(guī)劃
(三)進行子女教育金規(guī)劃的工具
1.教育金補助
2.國家助學(xué)貸款
3.教育儲蓄存款
4.子女教育年金保險
案例分析:馬先生的子女教育年金保險
小組研討:歐陽女士的子女教育分析
5.中低風(fēng)險基金產(chǎn)品
6.子女教育金信托
案例分析:李女士的子女教育信托
7.留學(xué)貸款
(四)制定子女教育理財建議書
案例分析:方先生家庭子女留學(xué)規(guī)劃
第六講:人人都要退休無憂
一、為什么要做退休規(guī)劃
1.退休理念
2.退休規(guī)劃的必然性
二、怎么做退休規(guī)劃
1、收集客戶信息
2、確定退休目標(biāo)
3、預(yù)測資金需求
4、預(yù)測退休后的收入
5、找到差距并制定退休退休規(guī)劃
6、調(diào)整方案
三、進行退休規(guī)劃的工具
1.社?;?br /> 2.企業(yè)年金
3.商業(yè)保險
4.其他工具
四、制定退休規(guī)劃方案
1.退休規(guī)劃計算
2.退休規(guī)劃案例計算
3.制定退休規(guī)劃理財建議書
小組研討:快餐的資金準(zhǔn)備
案例分析:李小姐的養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析:馬先生的退休規(guī)劃建議書
1、當(dāng)前金融銷售人員的兩難困境
2、解決金融銷售人員困境的辦法
3、建立理財顧問式銷售的模型
4、進行理財顧問式銷售的意義
小組研討:買與不買的原因在哪里?
第二講:從缺乏信任到建立信任
1、專業(yè)形象
2、專業(yè)能力
1)對客戶的了解:家庭生命周期
2)對客戶的了解:風(fēng)險主觀態(tài)度和客觀承受能力
3、共同點
4、會面意圖
小組探討:客戶見面三分鐘的演練
第三講:從缺乏引導(dǎo)到挖掘需求
1、高凈值客戶的一般輪廓
2、挖掘需求的流程
1)有效提問
小組研討:SPIN方法的運用
1、善于聆聽
小組研討:客戶四種典型的理財性格
2、贊美客戶
案例分析:客戶四種典型的理財價值觀
3、相互認(rèn)同
案例分析:高凈值客戶案例
第四講:從缺乏滿意到創(chuàng)造價值
(一)價值創(chuàng)造的要件
1.篩選客戶
2.提高能力
3.團隊合作
(二)價值創(chuàng)造的流程
案例分析:小錢的理財實踐
小組研討:我們應(yīng)該如何快速識別客戶干擾,并做出正確對策
第五講:實現(xiàn)子女教育規(guī)劃
(一)為什么要做子女教育金規(guī)劃
小組研討:小王的高等教育選擇
(二)怎么做子女教育金規(guī)劃
(三)進行子女教育金規(guī)劃的工具
1.教育金補助
2.國家助學(xué)貸款
3.教育儲蓄存款
4.子女教育年金保險
案例分析:馬先生的子女教育年金保險
小組研討:歐陽女士的子女教育分析
5.中低風(fēng)險基金產(chǎn)品
6.子女教育金信托
案例分析:李女士的子女教育信托
7.留學(xué)貸款
(四)制定子女教育理財建議書
案例分析:方先生家庭子女留學(xué)規(guī)劃
第六講:人人都要退休無憂
一、為什么要做退休規(guī)劃
1.退休理念
2.退休規(guī)劃的必然性
二、怎么做退休規(guī)劃
1、收集客戶信息
2、確定退休目標(biāo)
3、預(yù)測資金需求
4、預(yù)測退休后的收入
5、找到差距并制定退休退休規(guī)劃
6、調(diào)整方案
三、進行退休規(guī)劃的工具
1.社?;?br /> 2.企業(yè)年金
3.商業(yè)保險
4.其他工具
四、制定退休規(guī)劃方案
1.退休規(guī)劃計算
2.退休規(guī)劃案例計算
3.制定退休規(guī)劃理財建議書
小組研討:快餐的資金準(zhǔn)備
案例分析:李小姐的養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析:馬先生的退休規(guī)劃建議書
講師 張軼 介紹
財富管理專家
湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財規(guī)劃師(CHFP)
中國注冊理財規(guī)劃師(CFP)
中國金融理財師(AFP)
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任:某知名大學(xué) 金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
中國平安保險 財務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任:深圳寶盈資本集團 高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長
金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo),其《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會,產(chǎn)說會累計簽單3億人民幣,服務(wù)高端客戶累計3000人。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導(dǎo)經(jīng)驗。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項目,累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo),幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心,并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委,從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險管理與財富增值》,學(xué)員評價一直名列前茅。
經(jīng)典案例:
●為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財經(jīng)理,合計課程場次達30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶,合計課程場次達30多期,簽單累計2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財經(jīng)理講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,合計課程場次達50多期。
●為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行,《宏觀經(jīng)濟分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達24期。
●為廣州證券廣州分公司,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,累計場次達15期。
★
湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士
武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士
西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士
國家高級理財規(guī)劃師(CHFP)
中國注冊理財規(guī)劃師(CFP)
中國金融理財師(AFP)
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任:某知名大學(xué) 金融系教師/MIB中心負(fù)責(zé)人
中國平安保險 財務(wù)人員、組訓(xùn)
現(xiàn)任:深圳寶盈資本集團 高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長
金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務(wù)策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo),其《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會,產(chǎn)說會累計簽單3億人民幣,服務(wù)高端客戶累計3000人。
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓(xùn)經(jīng)驗。對金融理財、風(fēng)險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導(dǎo)經(jīng)驗。
曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項目,累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導(dǎo),幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學(xué)MIB(國際商務(wù)碩士)中心,并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學(xué)金評委,從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)講授《風(fēng)險管理與財富增值》,學(xué)員評價一直名列前茅。
經(jīng)典案例:
●為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財經(jīng)理,合計課程場次達30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務(wù)2000多位高端客戶,合計課程場次達30多期,簽單累計2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓(xùn)2000多名理財經(jīng)理講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,合計課程場次達50多期。
●為中國農(nóng)業(yè)銀行福建省分行,《宏觀經(jīng)濟分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風(fēng)險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達24期。
●為廣州證券廣州分公司,講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程,累計場次達15期。
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