商業(yè)銀行征信調(diào)查業(yè)務操作及案例分析

第一章：銀行征信業(yè)務重要性                                     
一、商業(yè)銀行主要信貸業(yè)務品種
二、銀行征信調(diào)查重要性
三、中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

第二章、影響征信業(yè)務的重要因素                                
一、國家宏觀經(jīng)濟發(fā)展
1、具體行業(yè)分析
2、重要經(jīng)濟指數(shù)介紹
二、城市商業(yè)信用環(huán)境
三、企業(yè)家品質(zhì)（案例：蘇寧和國美）
四、企業(yè)管理環(huán)境
五、企業(yè)核心競爭力（案例：德隆帝國）
六、企業(yè)經(jīng)營管理能力 （案例：企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級的陷阱）
七、企業(yè)發(fā)展前景（案例：挖掘優(yōu)質(zhì)客戶的選擇）
八、企業(yè)歷史信用狀況
信用風險5C要素分析法、信用風險5P要素分析法

第三章、征信調(diào)查操作及要領(lǐng)                                    
一、征信調(diào)查主要內(nèi)容
1、一般性基礎資料

2、借款企業(yè)的調(diào)查內(nèi)容
2.1客戶組織架構(gòu)及關(guān)聯(lián)方情況信息
2.2客戶及關(guān)聯(lián)方聲譽及履約記錄
2.3客戶管理層履歷及管理層領(lǐng)導者素質(zhì)
2.4客戶所處行業(yè)地位
2.5客戶經(jīng)營情況
2.6客戶財務狀況
2.7授信用途及還款來源

3、擔保情況的調(diào)查內(nèi)容

4、常見企業(yè)類型特別調(diào)查內(nèi)容

二、征信調(diào)查操作的方法步驟
1、企業(yè)經(jīng)營活動進行分析應注意的問題
2、商業(yè)銀行征信調(diào)查設計思路

三、征信調(diào)查具體操作程序

四、企業(yè)經(jīng)營危機爆發(fā)前的征兆分析

第四章、財務報表及財務造假分析                                
一、虛假財務報表的常見表現(xiàn)形式
二、虛假財務報表的識別方法
三、上市公司財務造假案例分析
1、無償占資
2、減值準備
3、關(guān)聯(lián)交易
4、非經(jīng)常性收入
5、應收款、應付款

第五章、征信業(yè)務實戰(zhàn)案例分析                                   
一、擔保融資風險
二、債務重組危機
三、多元化投資誤區(qū)
分組實戰(zhàn)型考核：
核心財務指標、征信調(diào)查重點內(nèi)容、主要風險點分析、審批結(jié)論（風險防范）

六、中小企業(yè)信用評級適用方法分析                               
一、中小企業(yè)信用評級特殊性
二、中小企業(yè)信用評級關(guān)鍵因素
三、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流分析技巧
 

中華企管培訓網(wǎng)特聘講師
畢業(yè)于北京大學，獲經(jīng)濟學碩士學位。
中國銀行        
國際業(yè)務部
中國工商銀行     
證券業(yè)務管理部、離岸業(yè)務部、港澳區(qū)代表處
政府下屬投資管理集團深圳大工業(yè)區(qū)軟件園副總經(jīng)理
深圳深港生產(chǎn)力基地行政總監(jiān)
在銀行國際結(jié)算業(yè)務、信貸業(yè)務管理、國際金融業(yè)務市場合作、銀行風險控制管理、投資項目運作管理等領(lǐng)域超過20年，在高層崗位有較豐富的行業(yè)經(jīng)驗。
曾經(jīng)擔任過政府重大項目的副總經(jīng)理、銀行港澳區(qū)首席代表、行政總監(jiān)等。
曾在中國銀行、中國工商銀行及政府投資管理機構(gòu)有超過20多年的從業(yè)經(jīng)驗和管理經(jīng)驗，并被外派到港澳區(qū)從事銀行業(yè)務管理工作超過3年時間。

主要出版著作
夏老師在銀行及投資項目管理高層管理崗位有豐富的經(jīng)驗，并在經(jīng)濟研究領(lǐng)域有較高的水平，曾在國家級、省級刊物上發(fā)表10多篇經(jīng)濟論文，主要代表作品有：《商業(yè)銀行客戶定位選擇》、《入世與中國金融業(yè)運行體系改革》、《銀行業(yè)務創(chuàng)新與高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展》、《發(fā)展離岸金融市場對策分析》、《資本外流及測定方法》等，并被發(fā)展研究中心國研網(wǎng)和中國權(quán)威經(jīng)濟論文庫選登。

授課特點
夏老師講授的銀行業(yè)務課程具有實戰(zhàn)型的特點，通過對國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析，財務指標分析和實際金融實戰(zhàn)案例分析，為銀行業(yè)從業(yè)人員及管理者提供較好的課程講解及銀行業(yè)務風險管理工作的啟示，尤其是案例分析可以為銀行員工分享實戰(zhàn)性經(jīng)驗，對實際風險控制工作具有積極的借鑒意義。