商業(yè)銀行征信調(diào)查業(yè)務(wù)操作及案例分析

第一章：銀行征信業(yè)務(wù)重要性                                     
一、商業(yè)銀行主要信貸業(yè)務(wù)品種
二、銀行征信調(diào)查重要性
三、中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

第二章、影響征信業(yè)務(wù)的重要因素                                
一、國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展
1、具體行業(yè)分析
2、重要經(jīng)濟(jì)指數(shù)介紹
二、城市商業(yè)信用環(huán)境
三、企業(yè)家品質(zhì)（案例：蘇寧和國(guó)美）
四、企業(yè)管理環(huán)境
五、企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力（案例：德隆帝國(guó)）
六、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理能力 （案例：企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的陷阱）
七、企業(yè)發(fā)展前景（案例：挖掘優(yōu)質(zhì)客戶的選擇）
八、企業(yè)歷史信用狀況
信用風(fēng)險(xiǎn)5C要素分析法、信用風(fēng)險(xiǎn)5P要素分析法

第三章、征信調(diào)查操作及要領(lǐng)                                    
一、征信調(diào)查主要內(nèi)容
1、一般性基礎(chǔ)資料

2、借款企業(yè)的調(diào)查內(nèi)容
2.1客戶組織架構(gòu)及關(guān)聯(lián)方情況信息
2.2客戶及關(guān)聯(lián)方聲譽(yù)及履約記錄
2.3客戶管理層履歷及管理層領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)
2.4客戶所處行業(yè)地位
2.5客戶經(jīng)營(yíng)情況
2.6客戶財(cái)務(wù)狀況
2.7授信用途及還款來源

3、擔(dān)保情況的調(diào)查內(nèi)容

4、常見企業(yè)類型特別調(diào)查內(nèi)容

二、征信調(diào)查操作的方法步驟
1、企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行分析應(yīng)注意的問題
2、商業(yè)銀行征信調(diào)查設(shè)計(jì)思路

三、征信調(diào)查具體操作程序

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)危機(jī)爆發(fā)前的征兆分析

第四章、財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)造假分析                                
一、虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的常見表現(xiàn)形式
二、虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的識(shí)別方法
三、上市公司財(cái)務(wù)造假案例分析
1、無償占資
2、減值準(zhǔn)備
3、關(guān)聯(lián)交易
4、非經(jīng)常性收入
5、應(yīng)收款、應(yīng)付款

第五章、征信業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)案例分析                                   
一、擔(dān)保融資風(fēng)險(xiǎn)
二、債務(wù)重組危機(jī)
三、多元化投資誤區(qū)
分組實(shí)戰(zhàn)型考核：
核心財(cái)務(wù)指標(biāo)、征信調(diào)查重點(diǎn)內(nèi)容、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析、審批結(jié)論（風(fēng)險(xiǎn)防范）

六、中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)適用方法分析                               
一、中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)特殊性
二、中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)關(guān)鍵因素
三、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流分析技巧
 

中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師
畢業(yè)于北京大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
中國(guó)銀行        
國(guó)際業(yè)務(wù)部
中國(guó)工商銀行     
證券業(yè)務(wù)管理部、離岸業(yè)務(wù)部、港澳區(qū)代表處
政府下屬投資管理集團(tuán)深圳大工業(yè)區(qū)軟件園副總經(jīng)理
深圳深港生產(chǎn)力基地行政總監(jiān)
在銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)管理、國(guó)際金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)合作、銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理、投資項(xiàng)目運(yùn)作管理等領(lǐng)域超過20年，在高層崗位有較豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
曾經(jīng)擔(dān)任過政府重大項(xiàng)目的副總經(jīng)理、銀行港澳區(qū)首席代表、行政總監(jiān)等。
曾在中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行及政府投資管理機(jī)構(gòu)有超過20多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)，并被外派到港澳區(qū)從事銀行業(yè)務(wù)管理工作超過3年時(shí)間。

主要出版著作
夏老師在銀行及投資項(xiàng)目管理高層管理崗位有豐富的經(jīng)驗(yàn)，并在經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域有較高的水平，曾在國(guó)家級(jí)、省級(jí)刊物上發(fā)表10多篇經(jīng)濟(jì)論文，主要代表作品有：《商業(yè)銀行客戶定位選擇》、《入世與中國(guó)金融業(yè)運(yùn)行體系改革》、《銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新與高新產(chǎn)業(yè)發(fā)展》、《發(fā)展離岸金融市場(chǎng)對(duì)策分析》、《資本外流及測(cè)定方法》等，并被發(fā)展研究中心國(guó)研網(wǎng)和中國(guó)權(quán)威經(jīng)濟(jì)論文庫選登。

授課特點(diǎn)
夏老師講授的銀行業(yè)務(wù)課程具有實(shí)戰(zhàn)型的特點(diǎn)，通過對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析，財(cái)務(wù)指標(biāo)分析和實(shí)際金融實(shí)戰(zhàn)案例分析，為銀行業(yè)從業(yè)人員及管理者提供較好的課程講解及銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的啟示，尤其是案例分析可以為銀行員工分享實(shí)戰(zhàn)性經(jīng)驗(yàn)，對(duì)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)控制工作具有積極的借鑒意義。