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會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制

內(nèi)訓(xùn)講師:湯紅 需要此內(nèi)訓(xùn)課程請(qǐng)聯(lián)系中華企管培訓(xùn)網(wǎng)
會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制內(nèi)訓(xùn)基本信息:
湯紅
湯紅
(擅長(zhǎng):市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) )

內(nèi)訓(xùn)時(shí)長(zhǎng):2天

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內(nèi)訓(xùn)咨詢熱線:010-68630945; 88682348

1.全面樹(shù)立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),有效防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2.了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策,提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
3.掌握會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與防控措施。
4.通過(guò)大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生。
5.提高員工的工作責(zé)任心。
6.培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。


內(nèi)訓(xùn)課程大綱
第一講:無(wú)規(guī)矩不成方圓
一、為什么風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本
二、為什么人人要合規(guī)
三、為什么合規(guī)要從“我”做起
四、如何理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
 
第二講:會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理分析
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
四、操作風(fēng)險(xiǎn)概述
五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
六、如何理解操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制與案件防控之間的關(guān)系
案例分析:--海南發(fā)展銀行關(guān)閉事件
 
第三講:柜面業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.防范措施
案例分析:某某支行員工挪用資金案

二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
3.防范措施
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案

三、掛失業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.防范措施

四、修改客戶信息
1.主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析:-A信用社員工挪用資金案

五、對(duì)賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:--H信用社陳某侵占資金案

六、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析:A市C銀行柜員挪用客戶資金案

七、現(xiàn)金長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1.長(zhǎng)短款的原因
2.長(zhǎng)短款的賬務(wù)處理
3.長(zhǎng)短款的處理原則
 
第四講:票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制
一、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
二、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票、支票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
五、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
六、假票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
 
第五講:重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
一、重要空白憑證
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.憑證銷(xiāo)毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:B農(nóng)信社邵某侵占資金案

二、尾箱
1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:K信用社員工劉某挪用資金案
 
第六講:職業(yè)操守是防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的核心
一、職業(yè)道德素養(yǎng)是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
二、職業(yè)道德內(nèi)涵
1.愛(ài)崗敬業(yè),忠于職守
2.守法合規(guī),依法辦事
3.勤勉盡職,專業(yè)勝任
4.廉潔奉公,不謀私利
5.保守秘密、誠(chéng)實(shí)守信
6.公平競(jìng)爭(zhēng),抵制違規(guī)

三、銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式
1.服務(wù)變質(zhì)
2.隱瞞歪曲,弄虛作假
3.泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息
4.鉆制度的空子違規(guī)操作
5.違法犯罪

四、職業(yè)道德與員工自身的發(fā)展
1.謀生的手段
2.事業(yè)成功的保證
3.反映人格的一面鏡子

五、案例分析:算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1.經(jīng)濟(jì)賬
2.親情賬
3.自由賬
4.面子賬
5.職業(yè)賬

講師 湯紅 介紹
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家
國(guó)家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)

曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn),先后在清算中心、會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定,并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作,幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn),熟悉銀行個(gè)人金融部、公司金融部、會(huì)計(jì)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級(jí)支行,630個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn),參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個(gè)層面,其中“柜面操作流程及風(fēng)險(xiǎn)防控”培訓(xùn)達(dá)150多期,課程滿意率達(dá)到95%以上,返聘率達(dá)到了98%以上,得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。

此外,還對(duì)省外部分銀行:河南淮濱、潢川、信陽(yáng)、安陽(yáng)、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行;四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行;山東煙臺(tái)福山珠江村鎮(zhèn)銀行;湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進(jìn)行了銀行商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn),著手培養(yǎng)了600多名業(yè)務(wù)骨干。
 
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
1991年7月—1999年9月,在湖南省岳陽(yáng)市君山區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)從事統(tǒng)計(jì)分析工作,負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作,歷任機(jī)關(guān)團(tuán)支部副書(shū)記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席,期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評(píng)為先進(jìn)工作者。
1999年10月,在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營(yíng)業(yè)部任聯(lián)行會(huì)計(jì)結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部,負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納工作,參與編寫(xiě)了《會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會(huì)計(jì)出納基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、等,并參與了反洗錢(qián)大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”,“反洗錢(qián)與合規(guī)管理的現(xiàn)場(chǎng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),并對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題進(jìn)行分析,提出整改方案與意見(jiàn),下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作,由于精通業(yè)務(wù),擅長(zhǎng)演講,經(jīng)綜合考評(píng)考核,被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師,于2010年評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。

授課特色:
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實(shí)戰(zhàn)案例互動(dòng)為主,通過(guò)結(jié)合銀行發(fā)展情況及當(dāng)前經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問(wèn)題,為銀行從業(yè)員工提供有實(shí)用價(jià)值的課程分析和討論,增強(qiáng)學(xué)員對(duì)具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融問(wèn)題有更深刻了解。培訓(xùn)過(guò)程中以學(xué)員為中心,啟發(fā)學(xué)員的自主思維動(dòng)力,推動(dòng)培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化,引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。

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