銀行對公賬戶結(jié)算操作法律風險防范

第一部分、柜面業(yè)務(wù)法律風險的表現(xiàn)形式
一、單位存款業(yè)務(wù)中的法律風險防范
１、帳戶管理法律風險案例與解析
２、現(xiàn)金管理法律風險案例與解析
３、單位存款的變更、掛失及查詢法律風險案例與解析
４、單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃法律風險案例與解析
５、單位存款收付法律風險案例與解析
 
二、單位結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險案例
2、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解析
3、結(jié)算業(yè)務(wù)中的法律風險解決方案
 
三、單位中間業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、代理收付款中的法律風險與案例
2、代理保險中的法律風險案例與解析
3、代繳稅款中的法律風險案例與解析
4、存款證明中的法律風險案例與解析
 
四、銀行卡業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、銀行卡業(yè)務(wù)風險案例
2、銀行卡業(yè)務(wù)風險分析及解決方案
 
五、理財業(yè)務(wù)中的法律風險防范
1、銷售不當法律風險案例與解析
2、風險提示法律風險案例與解析
3、產(chǎn)品設(shè)計法律風險案例與解析
4、產(chǎn)品宣傳法律風險案例與解析
 
六、反洗錢法律風險防范
1、客戶身份識別法律風險案例與解析
2、交易記錄保存法律風險案例與解析
3、大額和可疑交易報告法律風險案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分法律風險案例與解析
七、臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點及其產(chǎn)生的原因
（一）臨柜業(yè)務(wù)法律風險的特點
（二）產(chǎn)生臨柜業(yè)務(wù)法律風險的原因及防范

第二部分、票據(jù)法律風險防范
一、票據(jù)業(yè)務(wù)必備基礎(chǔ)
1、票據(jù)概念
2、票據(jù)種類
3、票據(jù)行為
4、票據(jù)喪失
5、票據(jù)特性

二、票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范
1、基本處理規(guī)定
2、重點審核內(nèi)容
3、困惑問題解答
4、瑕疵票據(jù)診斷
（1）微小瑕疵票據(jù)（2）一般瑕疵票據(jù)（3）重大瑕疵票據(jù)（4）不合格票據(jù)
5、票據(jù)防偽鑒別

三、票據(jù)欺詐風險現(xiàn)狀
1、票據(jù)詐騙風險趨勢
2、票據(jù)業(yè)務(wù)風險分類
3、票據(jù)風險產(chǎn)生的原因
4、票據(jù)欺詐風險新特點

四、票據(jù)業(yè)務(wù)風險環(huán)節(jié)
1、開戶
2、掛失
3、凍結(jié)
4、扣劃
5、郵寄
6、保管
7、反洗錢

五、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查分析
1、創(chuàng)新檢查方法
2、突出檢查重點
3、篩選被查機構(gòu)
4、靈活檢查方式
5、典型案例分析

中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師
中國科技大學經(jīng)濟學碩士，10年銀行實戰(zhàn)培訓(xùn)專家。
 
【曾任】
建設(shè)銀行上海分行財會處副科長
 
【現(xiàn)任】
中國平安銀行特聘講師
上海百特教育咨詢公司公益講師
香港中文大學客座教授
上海市財經(jīng)大學客座教授
浙江大學客座教授
中國市場營銷研究院專家級講師
亞太地區(qū)現(xiàn)代管理科學研究院專家級講師
上海濱江教育學院執(zhí)行董事、副院長
 
【講師風格】
用詼諧幽默、生動的語言，將復(fù)雜問題簡明化，煩雜問題條理化，枯燥問題有趣化.
在分享案例、故事之余，掌握技巧的精髓，風格鮮明，讓人一見難忘！