社區(qū)銀行金融網(wǎng)方案設(shè)計

第一講 社區(qū)銀行背景分析
一、社區(qū)銀行：沒那么簡單
1、社區(qū)銀行如何定義？
芝加哥儲備銀行歸納了社區(qū)銀行的四個主要特征
資產(chǎn)規(guī)模小、經(jīng)營機(jī)制靈活。
能及時獲取相關(guān)信息、有效降低風(fēng)險。
主要從事關(guān)系型信貸業(yè)務(wù)。
經(jīng)營資本多元化。

2、發(fā)展背景
分析：美國模式—富國銀行
歐洲模式
澳洲模式
國外社區(qū)銀行數(shù)百年發(fā)展歷程之后體現(xiàn)出來的幾大核心能力分析

二、社區(qū)銀行在中國
1、傳統(tǒng)服務(wù)社區(qū)的銀行與社區(qū)銀行的不同
2、社區(qū)銀行機(jī)遇
五大機(jī)遇優(yōu)勢

三、 商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融競爭格局及創(chuàng)新模式分析
互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)蓬勃發(fā)展
互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)企業(yè)跨界金融
電子商務(wù)時代，銀行地位尷尬
基于互聯(lián)網(wǎng)的社區(qū)金融是一個突破口

1、 自有電子商城體系分析
案例―――善融商務(wù)

2、 多元化金融服務(wù)
案例―――華夏銀行“平臺金融”

3、 聯(lián)手電子商務(wù)平臺型
案例―――民生銀行“新E貸”信用卡模式分析

4、 聯(lián)手外部機(jī)構(gòu)型
案例―――招商銀行“手機(jī)錢包”
中信銀行“搖一搖”手機(jī)轉(zhuǎn)賬功能

5、 開通網(wǎng)上信貸通道型
案例―――光大銀行“融E貸”
交通銀行“E貸在線”

6、 國內(nèi)銀行業(yè)試水社區(qū)銀行成趨勢

四、安快銀行的創(chuàng)意—魅力比實力
1、獨特的零售環(huán)境設(shè)計
2、聚焦當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)
3、發(fā)掘當(dāng)?shù)匾魳?br /> 4、和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)同發(fā)展
5、善待當(dāng)?shù)毓蛦T
6、獨具匠心的營銷廣告

第二講 社區(qū)商業(yè)運營分析
一、社區(qū)商業(yè)運營分析
1、盡可能達(dá)到住戶、商戶和開發(fā)商三方利益的均衡
2、社區(qū)商業(yè)的三大特征
滿足基本生活
提升生活質(zhì)量
休閑游憩

二、社區(qū)金融位置
1、2公里的客戶消費半徑
商家需求（超市）：客流量是決定超市配套的關(guān)鍵
商家需求（菜市場） ：在前期客流量有限的情況下，菜市場是超市的最優(yōu)替代
商家需求（銀行） ：銀行配套與否取決社區(qū)周邊的配套現(xiàn)狀
商家需求（藥店） ：藥店配套與否取決社區(qū)周邊的配套現(xiàn)狀

2、社區(qū)商業(yè)的規(guī)劃
三種主要商業(yè)形式
塊狀商業(yè)和條狀商業(yè)

3、社區(qū)營銷
社區(qū)營銷的意義
社區(qū)的分類
創(chuàng)新型社區(qū)營銷的內(nèi)容

案例：從海底撈學(xué)體驗式營銷
八仙過海學(xué)多維式營銷
社區(qū)親子活動學(xué)一體式營銷
創(chuàng)新型社區(qū)營銷的流程設(shè)計和實施
項目調(diào)研組織
多維營銷渠道組合及執(zhí)行
項目監(jiān)控評估改進(jìn)

第三講 社區(qū)金融業(yè)務(wù)分析與規(guī)劃
一、 社區(qū)金融業(yè)務(wù)分析與規(guī)劃——幾個問題

二、 社區(qū)金融業(yè)務(wù)分析與規(guī)劃
1、 幾個社區(qū)場景
2、 幾種社區(qū)金融模式
社區(qū)金融商城業(yè)務(wù)模式
社區(qū)周邊商圈業(yè)務(wù)模式
社區(qū)本地生活（O2O）業(yè)務(wù)模式
3、社區(qū)金融網(wǎng)
4、社區(qū)金融服務(wù)站

三、社區(qū)金融商城業(yè)務(wù)模式
1、中高端社區(qū)客戶群體特點
2、基于社區(qū)定位和數(shù)據(jù)分析的精準(zhǔn)營銷
3、深度互動營銷

四、社區(qū)銀行的三大生命周期
1、推廣期
2、擴(kuò)張期
3、維護(hù)期

第四講 社區(qū)營銷渠道拓展的方式方法
一、為什么渠道為王——渠道的概念

二、為什么渠道為王——渠道的作用

三、渠道分類
1、內(nèi)部渠道
2、外部渠道
第三方機(jī)構(gòu)
基于地理位置的渠道
基于行業(yè)、職業(yè)的渠道
社交網(wǎng)絡(luò)的渠道

四、社區(qū)金融網(wǎng)運營建議——合作方式

第五講 社區(qū)銀行的風(fēng)險和發(fā)展方向
一、社區(qū)銀行的風(fēng)險
1、法律缺位阻礙社區(qū)銀行發(fā)展
2、運營模式有待優(yōu)化
3、 經(jīng)濟(jì)型合規(guī)性
民生銀行財務(wù)分析
興業(yè)銀行財務(wù)分析
4、同業(yè)競爭激烈

二、社區(qū)銀行未來的發(fā)展
1、模式
大型銀行開展的類社區(qū)業(yè)務(wù)
城商行銀行開設(shè)的社區(qū)支行
村鎮(zhèn)銀行的社區(qū)業(yè)務(wù)

2、布局
核心工作區(qū)、CBD商圈、高校、小微業(yè)主聚集區(qū)、新城鎮(zhèn)居住區(qū)以及中高檔社區(qū)

3、合作
微信計劃、VTM遠(yuǎn)程銀行、IC卡特色應(yīng)用、二維碼支付（居民享受商家專屬優(yōu)惠），以及針對小區(qū)居民的小區(qū)特惠

課程結(jié)束：
一、 重點知識回顧
二、 互動：問與答
三、 學(xué)員：學(xué)習(xí)總結(jié)與行動計劃
四、 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：頒獎
五、 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：總結(jié)發(fā)言

中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特邀講師
安徽財貿(mào)學(xué)院金融學(xué)碩士
中國科技大學(xué)EMBA
中國銀行私人銀行家研修班
中銀國際香港投資銀行專修學(xué)院
注冊會計師
國際金融理財師
注冊企業(yè)理財師
中國銀行培訓(xùn)師
國家高級客戶服務(wù)管理師

工作經(jīng)驗
20年銀行營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗、8年的銀行經(jīng)營管理經(jīng)驗、2年投資銀行管理經(jīng)驗、針對銀行、證券、保險等服務(wù)營銷行業(yè)五年的培訓(xùn)經(jīng)驗。歷任中資銀行理財經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部主任、行長、財富中心總經(jīng)理和外資投資銀行培訓(xùn)總監(jiān)、市場總監(jiān)等職位,本人曾獲中國銀行全國百佳理財經(jīng)理稱號，其應(yīng)用服務(wù)營銷的理念在工作期間所帶領(lǐng)的團(tuán)隊長期占據(jù)業(yè)績第一名、獲得無數(shù)榮譽(yù)稱號。
曾多次參與銀行網(wǎng)點實地輔導(dǎo)與培訓(xùn)指導(dǎo)，對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、公司客戶經(jīng)理、投資銀行部（創(chuàng)新業(yè)務(wù)部）經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員、理財經(jīng)理、網(wǎng)點的工作內(nèi)容非常熟悉，培訓(xùn)指導(dǎo)效能提升明顯。