銀行反洗錢培訓

案例回眸：洗錢典型案例分析；
案例一：某空殼公司的洗錢案例。
案例二：偽造商業(yè)票據(jù)的洗錢案例。
案例三：壽險交易洗錢的案例。
案例四：國際慣用的古董買賣洗錢案例。
 
一、當前反洗錢形式及監(jiān)管要求，洗錢內(nèi)控的釋義
1、洗錢活動的歷史由來
2、國際社會反洗錢做法和努力
3、內(nèi)控審查頻率和周期
4、國外分支機構(gòu)的審查
案例五：新加坡采取的分先為本方法示例

二、銀行如何可從可疑交易報告中分析識別洗錢犯罪
現(xiàn)場監(jiān)控流程：
1、審查問題和審查辦法
2、反洗錢與打擊恐怖融資現(xiàn)場審查的規(guī)劃與籌劃
3、主要目標區(qū)域描述
4、準備審查報告的要求和條件
案例六：國際錢莊案例分析

三、銀行反洗錢現(xiàn)場檢查主要問題及措施
1、高危險區(qū)域的風險
2、客戶和實體
3、地理位置

四、銀行客戶風險等級如何評估
1、可以交易報告的評估標準
2、監(jiān)管業(yè)務模式分析和現(xiàn)場實例。

五、銀行如何做好反洗錢的風險評估
1. 反洗錢內(nèi)控制度體系搭建
2. 客戶身份識別制度
3. 客戶身份資料及交易記錄保存制度
4. 大額交易與可疑交易報告制度

六、國內(nèi)反洗錢工作的趨勢及要點
1、中國政府反洗錢做法和努力
2、與發(fā)達國家發(fā)洗錢的內(nèi)控做法的區(qū)別和差距
3、各國銀行反洗錢內(nèi)控經(jīng)驗介紹
案例介紹：監(jiān)管分享案例。

七、對FATF40條的記憶及國際標準對反洗錢
法律系統(tǒng)：洗錢刑事犯罪的范疇
1、建議的要點分析
2、打擊恐怖融資9項特別建議。
課后參考：關(guān)于風險防范的自測題

銀行合規(guī)法律風險防控專家
5年中國人民銀行管理經(jīng)驗
11年高校金融及運用經(jīng)濟管理教學經(jīng)驗
民商法學在讀博士
經(jīng)濟分析師、律師從業(yè)資格證
中國人民大學經(jīng)濟學碩士學位
曾任：人民銀行某分行 支付結(jié)算中心
現(xiàn)任：中國人民解放軍某學院金融經(jīng)濟管理專業(yè)教師

王楠沫老師主修金融條線法律合規(guī)及應用經(jīng)濟學，致力研究銀行業(yè)務范疇，基于中國人民銀行業(yè)務線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風險對銀行風險防控和票據(jù)業(yè)務全方位的操作和營銷有獨特的見解與分析。
王楠沫老師專注國內(nèi)高端的銀行風險防控培訓產(chǎn)品的講解，尤其是在風險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強著稱。自2001年起，全國銀行培訓學員近10萬人，培訓中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融和經(jīng)濟民商法律相關(guān)的科目：反洗錢、票據(jù)、征信、支付結(jié)算、合同法、物權(quán)法、擔保法、授信業(yè)務技巧和書寫規(guī)范及案例風險防范；
▲ 擅長銀行信貸業(yè)務的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；
▲ 精通支付結(jié)算法和票據(jù)法案例分析及嫻熟票據(jù)業(yè)務全線條的營銷技巧和操作合規(guī)法律風險防控；
▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務風險案例及金融和經(jīng)濟條線合規(guī)法律案例的收集分析整理，并風險案例主要結(jié)合法律特征預防措施和風險案例分析及共享，超過1000個風險防控措施服務方案和案例解析；
▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等多家銀行授課，感性與理性相結(jié)合的風格，多種授課形式引導啟發(fā)學生對金融經(jīng)濟法律線條和票據(jù)業(yè)務線條課程的理解，讓課程達到高效的效果，具問卷顯示，近百分百學員對培訓師滿意。
 
授課風格：
激情風暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓；
量體裁衣，根據(jù)客戶具體需求，咨詢式培訓；
案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨特性質(zhì)，個性化培訓；
互動新穎，精巧游戲蘊涵道理，心靈化培訓；
風格委婉簡約，被合作機構(gòu)和學員譽為力量型講師。
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