企業(yè)融資操作實(shí)務(wù)技巧與融資風(fēng)險(xiǎn)防范

【課程對(duì)象】
1、 中小企業(yè)董事長、總經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人；
2、 中小企業(yè)局、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局等管理機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人員；
3、 財(cái)務(wù)顧問公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、擔(dān)保公司、投資咨詢公司等中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員；
4、 金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理、信貸人員、銀行的分（支）行行長等與中小企業(yè)信貸相關(guān)的人士。

【課程時(shí)間】：1天
【課程大綱】
一、企業(yè)融資的動(dòng)機(jī)
1. 創(chuàng)建企業(yè)
2. 企業(yè)擴(kuò)張
3. 償還債務(wù)
4. 調(diào)整資本結(jié)構(gòu)

二、企業(yè)融資渠道與方法
（一）債權(quán)融資
1．國內(nèi)銀行貸款
2．國外銀行貸款
3．發(fā)行債券融資
4．民間借貸融資
5．信用擔(dān)保融資
6．金融租賃融資

（二）股權(quán)融資
1. 股權(quán)出讓融資
2. 增資擴(kuò)股融資
3. 產(chǎn)權(quán)交易融資
4. 杠桿收購融資
5. 引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資
6. 投資銀行投資

（三）上市融資
1. 國內(nèi)上市融資
2. 境外上市融資
3. 買殼上市融資

（四）內(nèi)部融資
1. 留存盈余融資
2. 資產(chǎn)管理融資
3. 票據(jù)貼現(xiàn)融資
4. 資產(chǎn)典當(dāng)融資
5. 商業(yè)信用融資

（五）貿(mào)易融資
1. 國際貿(mào)易融資
2. 補(bǔ)償貿(mào)易融資

（六）項(xiàng)目融資
1. 項(xiàng)目包裝融資
2. BOT項(xiàng)目融資
3．IFC國際投資

（七）政策融資
1. 科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金
2. 中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金     
3. 中小企業(yè)國際市場(chǎng)開拓資金
4. 農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金
（八）專業(yè)化協(xié)作融資

三、融資決策原則
1. 收益與風(fēng)險(xiǎn)相匹配原則
2. 融資規(guī)模量力而行原則
3. 控制融資成本最低原則
4. 遵循資本結(jié)構(gòu)合理原則
5. 測(cè)算融資期限適宜原則
6. 保持企業(yè)有控制權(quán)原則
7. 選擇融資方式最佳原則
8. 把握最佳融資機(jī)會(huì)原則

四、控制八個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)
1. 融資前的需求分析與評(píng)估環(huán)節(jié)——要公正
2. 融資渠道與方法的選擇環(huán)節(jié)——要慎重
3. 確定融資數(shù)量與期限環(huán)節(jié)——要實(shí)際
4. 確定融資種類與資金結(jié)構(gòu)環(huán)節(jié)——要合理
5. 融資資料準(zhǔn)備與包裝——要適度
6. 融資溝通與談判環(huán)節(jié)——要冷靜
7. 融資組織實(shí)施過程與管理環(huán)節(jié)——要細(xì)致
8. 融資風(fēng)險(xiǎn)防范與全程控制環(huán)節(jié)----要敏銳

五、避免陷入八個(gè)誤區(qū)
1．忽視企業(yè)信用，財(cái)務(wù)信息完全不對(duì)稱
2．缺乏長期規(guī)劃，忽略了公司治理結(jié)構(gòu)
3．融資視野狹窄，眼球只盯住銀行貸款
4．只顧盲目擴(kuò)張，不注重規(guī)范化企業(yè)管理
5．只關(guān)心資金來源，不考察供給方的服務(wù)
6．高估融資難度，融資來源渠道單一
7．觀念保守傳統(tǒng)，不善于借助融資外腦
8．缺少融資能力，忽視融資知識(shí)的學(xué)習(xí)

六、融資風(fēng)險(xiǎn)防范
1．中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
2．融資風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
3．識(shí)破融資騙局 防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)

七、融資技巧案例
1．金得利集團(tuán)巧用無形資產(chǎn)質(zhì)押，成功獲貸5000萬元。
2．凈資產(chǎn)500萬元的小企業(yè)，竟獲得2500萬元的租賃資產(chǎn)。
3．國內(nèi)企業(yè)買殼上市最失敗案例——科利華的教訓(xùn)。
4．刺桐大橋工程—首例“國產(chǎn)BOT”。
5．第三方物流介入存貨質(zhì)押反擔(dān)保融資。

一、融資風(fēng)險(xiǎn)防范概念
二、融資風(fēng)險(xiǎn)分類及原因分析
1、從產(chǎn)生的根源分
2、按資金流程階段分類
3、按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同分類

三、融資風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)
1. 風(fēng)險(xiǎn)回避（融資決策原則、過程控制、避免誤區(qū)）。
2. 損失點(diǎn)控制。
3. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方法（合資經(jīng)營、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、應(yīng)收帳款外包）。
4. 把握正確的酬資時(shí)機(jī)、規(guī)模與方式。

四、謹(jǐn)防融資騙局
（一）融資騙錢的一般方式
1、考察費(fèi)
2、 項(xiàng)目受理費(fèi)
3、 撰寫商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用
4、 評(píng)估費(fèi)
5、 保證金

（二）融資行騙常用的七個(gè)步驟
 1、普遍撒網(wǎng)收尋“目標(biāo)客戶”
2、 通過中介或代理機(jī)構(gòu)建立信任
3、 展示實(shí)力解除戒備
4、 放松標(biāo)準(zhǔn)誘惑上鉤
5、 嚴(yán)格流程滴水不漏
6、 嚴(yán)格審核越陷越深
7、 客戶違約自動(dòng)退出

（三）區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的8個(gè)方法
   1、觀察服務(wù)機(jī)構(gòu)工作人員的思維角度；
   2、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；
   3、收費(fèi)與服務(wù)價(jià)值是否一致；
   4、提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；
   5、簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
   6、與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；
   7、服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；
   8、盈利模式:智力服務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)代理。

課程結(jié)束：
一、 重點(diǎn)知識(shí)回顧
二、 互動(dòng)：問與答
三、 學(xué)員：學(xué)習(xí)總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃
四、 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)：總結(jié)發(fā)言
五、 合影：集體合影

　　中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師，(原名吳菊花)，金融學(xué)博士，會(huì)計(jì)師職稱。長期從事企業(yè)財(cái)務(wù)管理研究工作，現(xiàn)任中國社會(huì)科學(xué)院中小企業(yè)研究中心理事會(huì)副理事長，曾任中國社會(huì)科學(xué)院中小企業(yè)研究中心投融資研究部主任、美國埃索石油公司馬來西亞分公司財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)、北京金鼎湖巨龍旅游開發(fā)有限公司（泰國獨(dú)資）總會(huì)計(jì)師。受聘于北京谷田肥業(yè)有限公司、重慶宏耀建設(shè)集團(tuán)、湖南力邦物流、河南博然集團(tuán)、安徽開門紅集團(tuán)等多家企業(yè)顧問。

　　國家銀河培訓(xùn)工程特聘講師；清華大學(xué)、北京大學(xué)、上海理工大學(xué)、北京工商大學(xué)和浙江大學(xué)等高校兼職教授。 經(jīng)常受邀于清華大學(xué)、北京大學(xué)、上海理工大學(xué)、北京工商大學(xué)和浙江大學(xué)等12所高校為各類總裁班、資本運(yùn)營班授課；參加全國各類政府組織的中小企業(yè)投融資論壇和渣打銀行、福布斯中文版、花旗銀行等外資機(jī)構(gòu)舉辦的金融論壇。擅長中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理、中小企業(yè)融資實(shí)務(wù)運(yùn)作、融資風(fēng)險(xiǎn)防范、企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)控制等課程。

　　授課風(fēng)格熱情生動(dòng)、深入淺出，突出案例教學(xué)，強(qiáng)調(diào)學(xué)以至用。所授課程廣受各界好評(píng)，能將西方先進(jìn)的管理理念與中國企業(yè)的實(shí)際情況有機(jī)結(jié)合，并研究出適合中國中小企業(yè)的財(cái)務(wù)管理理論，具有極強(qiáng)的實(shí)用性。

　　著書《融資有道—中國中小企業(yè)融資操作大全》《融資有道—中國中小企業(yè)融資經(jīng)典案例解析》《理財(cái)有道—中國中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理操作大全》《中國農(nóng)業(yè)企業(yè)融資實(shí)戰(zhàn)案例解析》等多部，其中：《融資有道—中國中小企業(yè)融資經(jīng)典案例解析》被中國書刊發(fā)行行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“2010年度全行業(yè)優(yōu)秀暢銷品種”獎(jiǎng)。