企業(yè)融資操作實務技巧與融資風險防范

【課程對象】
1、 中小企業(yè)董事長、總經(jīng)理、副經(jīng)理、財務總監(jiān)、項目負責人；
2、 中小企業(yè)局、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局等管理機構相關負責人員；
3、 財務顧問公司、會計師事務所、律師事務所、擔保公司、投資咨詢公司等中小企業(yè)服務機構相關人員；
4、 金融機構的客戶經(jīng)理、信貸人員、銀行的分（支）行行長等與中小企業(yè)信貸相關的人士。

【課程時間】：1天
【課程大綱】
一、企業(yè)融資的動機
1. 創(chuàng)建企業(yè)
2. 企業(yè)擴張
3. 償還債務
4. 調整資本結構

二、企業(yè)融資渠道與方法
（一）債權融資
1．國內銀行貸款
2．國外銀行貸款
3．發(fā)行債券融資
4．民間借貸融資
5．信用擔保融資
6．金融租賃融資

（二）股權融資
1. 股權出讓融資
2. 增資擴股融資
3. 產(chǎn)權交易融資
4. 杠桿收購融資
5. 引進風險投資
6. 投資銀行投資

（三）上市融資
1. 國內上市融資
2. 境外上市融資
3. 買殼上市融資

（四）內部融資
1. 留存盈余融資
2. 資產(chǎn)管理融資
3. 票據(jù)貼現(xiàn)融資
4. 資產(chǎn)典當融資
5. 商業(yè)信用融資

（五）貿易融資
1. 國際貿易融資
2. 補償貿易融資

（六）項目融資
1. 項目包裝融資
2. BOT項目融資
3．IFC國際投資

（七）政策融資
1. 科技型中小企業(yè)技術創(chuàng)新基金
2. 中小企業(yè)發(fā)展專項資金     
3. 中小企業(yè)國際市場開拓資金
4. 農(nóng)業(yè)科技成果轉化資金
（八）專業(yè)化協(xié)作融資

三、融資決策原則
1. 收益與風險相匹配原則
2. 融資規(guī)模量力而行原則
3. 控制融資成本最低原則
4. 遵循資本結構合理原則
5. 測算融資期限適宜原則
6. 保持企業(yè)有控制權原則
7. 選擇融資方式最佳原則
8. 把握最佳融資機會原則

四、控制八個關鍵環(huán)節(jié)
1. 融資前的需求分析與評估環(huán)節(jié)——要公正
2. 融資渠道與方法的選擇環(huán)節(jié)——要慎重
3. 確定融資數(shù)量與期限環(huán)節(jié)——要實際
4. 確定融資種類與資金結構環(huán)節(jié)——要合理
5. 融資資料準備與包裝——要適度
6. 融資溝通與談判環(huán)節(jié)——要冷靜
7. 融資組織實施過程與管理環(huán)節(jié)——要細致
8. 融資風險防范與全程控制環(huán)節(jié)----要敏銳

五、避免陷入八個誤區(qū)
1．忽視企業(yè)信用，財務信息完全不對稱
2．缺乏長期規(guī)劃，忽略了公司治理結構
3．融資視野狹窄，眼球只盯住銀行貸款
4．只顧盲目擴張，不注重規(guī)范化企業(yè)管理
5．只關心資金來源，不考察供給方的服務
6．高估融資難度，融資來源渠道單一
7．觀念保守傳統(tǒng)，不善于借助融資外腦
8．缺少融資能力，忽視融資知識的學習

六、融資風險防范
1．中小企業(yè)融資風險的表現(xiàn)形式
2．融資風險的防范措施
3．識破融資騙局 防范欺詐風險

七、融資技巧案例
1．金得利集團巧用無形資產(chǎn)質押，成功獲貸5000萬元。
2．凈資產(chǎn)500萬元的小企業(yè)，竟獲得2500萬元的租賃資產(chǎn)。
3．國內企業(yè)買殼上市最失敗案例——科利華的教訓。
4．刺桐大橋工程—首例“國產(chǎn)BOT”。
5．第三方物流介入存貨質押反擔保融資。

一、融資風險防范概念
二、融資風險分類及原因分析
1、從產(chǎn)生的根源分
2、按資金流程階段分類
3、按風險性質不同分類

三、融資風險防范技術
1. 風險回避（融資決策原則、過程控制、避免誤區(qū)）。
2. 損失點控制。
3. 風險轉嫁方法（合資經(jīng)營、財產(chǎn)保險、應收帳款外包）。
4. 把握正確的酬資時機、規(guī)模與方式。

四、謹防融資騙局
（一）融資騙錢的一般方式
1、考察費
2、 項目受理費
3、 撰寫商業(yè)計劃書費用
4、 評估費
5、 保證金

（二）融資行騙常用的七個步驟
 1、普遍撒網(wǎng)收尋“目標客戶”
2、 通過中介或代理機構建立信任
3、 展示實力解除戒備
4、 放松標準誘惑上鉤
5、 嚴格流程滴水不漏
6、 嚴格審核越陷越深
7、 客戶違約自動退出

（三）區(qū)別真假融資服務機構的8個方法
   1、觀察服務機構工作人員的思維角度；
   2、經(jīng)驗和專業(yè)度；
   3、收費與服務價值是否一致；
   4、提供的服務是否符合企業(yè)的實際情況；
   5、簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
   6、與資金方的關系是什么，位置是否獨立；
   7、服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；
   8、盈利模式:智力服務或風險代理。

課程結束：
一、 重點知識回顧
二、 互動：問與答
三、 學員：學習總結與行動計劃
四、 企業(yè)領導：總結發(fā)言
五、 合影：集體合影

　　中華企管培訓網(wǎng)特聘講師，(原名吳菊花)，金融學博士，會計師職稱。長期從事企業(yè)財務管理研究工作，現(xiàn)任中國社會科學院中小企業(yè)研究中心理事會副理事長，曾任中國社會科學院中小企業(yè)研究中心投融資研究部主任、美國埃索石油公司馬來西亞分公司財務部會計、北京金鼎湖巨龍旅游開發(fā)有限公司（泰國獨資）總會計師。受聘于北京谷田肥業(yè)有限公司、重慶宏耀建設集團、湖南力邦物流、河南博然集團、安徽開門紅集團等多家企業(yè)顧問。

　　國家銀河培訓工程特聘講師；清華大學、北京大學、上海理工大學、北京工商大學和浙江大學等高校兼職教授。 經(jīng)常受邀于清華大學、北京大學、上海理工大學、北京工商大學和浙江大學等12所高校為各類總裁班、資本運營班授課；參加全國各類政府組織的中小企業(yè)投融資論壇和渣打銀行、福布斯中文版、花旗銀行等外資機構舉辦的金融論壇。擅長中小企業(yè)財務管理、中小企業(yè)融資實務運作、融資風險防范、企業(yè)內部財務控制等課程。

　　授課風格熱情生動、深入淺出，突出案例教學，強調學以至用。所授課程廣受各界好評，能將西方先進的管理理念與中國企業(yè)的實際情況有機結合，并研究出適合中國中小企業(yè)的財務管理理論，具有極強的實用性。

　　著書《融資有道—中國中小企業(yè)融資操作大全》《融資有道—中國中小企業(yè)融資經(jīng)典案例解析》《理財有道—中國中小企業(yè)財務管理操作大全》《中國農(nóng)業(yè)企業(yè)融資實戰(zhàn)案例解析》等多部，其中：《融資有道—中國中小企業(yè)融資經(jīng)典案例解析》被中國書刊發(fā)行行業(yè)協(xié)會評為“2010年度全行業(yè)優(yōu)秀暢銷品種”獎。