銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認(rèn)知升級(jí)

銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認(rèn)知升級(jí)

主講：楊凱

【課程背景】

中國(guó)銀行業(yè)曾一度為全球最賺錢的行業(yè)。但從2012年至今，中國(guó)經(jīng)濟(jì)軟著陸，GDP增長(zhǎng)率下行。隨著供給側(cè)改革，去產(chǎn)能、去庫(kù)存，利率市場(chǎng)化，互聯(lián)網(wǎng)金融的高速崛起，對(duì)銀行業(yè)形成了前所未有的沖擊，銀行業(yè)的利潤(rùn)增長(zhǎng)率曾呈現(xiàn)出“斷崖式”下跌……但時(shí)間進(jìn)入2017年隨著金融去杠桿、凈息差增加、資產(chǎn)質(zhì)量改良，銀行業(yè)又在2017-2018年呈現(xiàn)出了勃勃的生機(jī)。

?  傳統(tǒng)銀行業(yè)當(dāng)意識(shí)到時(shí)代的沖擊之后和時(shí)代趨勢(shì)相融合，互聯(lián)網(wǎng)+金融的背景下，又將走出一個(gè)怎樣的前景？

?  作為銀行的從業(yè)者，將以怎樣的角色認(rèn)知來(lái)面對(duì)這前所未有的變革？

?  人工智能技術(shù)的普及，銀行柜員真的將面臨被取代嗎？

?  后利率市場(chǎng)化時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)，我們應(yīng)采取什么樣的競(jìng)爭(zhēng)方式？

?  實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)的價(jià)值應(yīng)該怎樣體現(xiàn)？

?  攬儲(chǔ)越來(lái)越難的今天，怎樣掌握讓業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)的秘訣？

【課程收益】

1、通過(guò)對(duì)新常態(tài)下銀行網(wǎng)點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)分析，幫助學(xué)員建立管理者的經(jīng)營(yíng)和管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的網(wǎng)點(diǎn)管理者思維框架

2、明確銀行業(yè)未來(lái)發(fā)展方向以及銀行各崗位人員的自我定位，轉(zhuǎn)變思想，改變工作態(tài)度，積極行動(dòng)以適應(yīng)未來(lái)發(fā)展的需要。

3、充分理解后利率市場(chǎng)化時(shí)代的競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，根據(jù)大勢(shì)所變，制定順勢(shì)而為的網(wǎng)點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)策略。

4、充分理解以“客戶為中心”的思想內(nèi)涵，完成從產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)到客戶經(jīng)營(yíng)的思維轉(zhuǎn)變。

5、充分認(rèn)識(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的特征，幫助學(xué)員建立新時(shí)代的發(fā)展規(guī)劃及自我角色轉(zhuǎn)變。

【課程特色】講師講授+討論交流+案例分析

【授課對(duì)象】銀行中高層管理者、支行行長(zhǎng)、各崗位員工

【課程時(shí)間】1天,6小時(shí)/天

【課程大綱】

第一部分   銀行業(yè)態(tài)發(fā)展分析

一、銀行業(yè)的v字型發(fā)展總態(tài)勢(shì)

2005年完成戰(zhàn)略重組，銀行業(yè)迎來(lái)了超白金發(fā)展的十年

二、銀行是一家企業(yè)嗎？企業(yè)應(yīng)該做什么？

1、生產(chǎn)型

2、服務(wù)型

3、銷售型

三、當(dāng)代企業(yè)的六大競(jìng)爭(zhēng)布局

四、環(huán)境改變后銀行業(yè)的四大壓力

1、經(jīng)濟(jì)下行——GDP的增長(zhǎng)分析

2、互聯(lián)網(wǎng)金融——余額寶競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)源于哪里？

3、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)——同業(yè)同質(zhì)之殤

4、人員意識(shí)固化——角色轉(zhuǎn)變

五、銀行業(yè)未來(lái)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

1、誰(shuí)是2017年全球最賺錢的企業(yè)？

2、金融去杠桿，凈息差增加，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善

3、馬云：“銀行不改變，我們就改變銀行?！北澈蟮倪壿嫛?/p>

4、中國(guó)銀行業(yè)自我的迭代、更新、進(jìn)化

第二部分   銀行從業(yè)人員的認(rèn)知升級(jí)

一、利率市場(chǎng)化轉(zhuǎn)變

1、利率=資金使用權(quán)價(jià)格

2、國(guó)家主導(dǎo)，市場(chǎng)主導(dǎo) 

3、利率市場(chǎng)化對(duì)銀行業(yè)的影響

二、由業(yè)務(wù)為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)變

1、什么是客戶，什么是顧客，什么是客流？

2、客戶經(jīng)營(yíng)的九大問(wèn)題解析

3、農(nóng)商行的數(shù)據(jù)渴望

4、營(yíng)銷意識(shí)植入過(guò)程

5、銀行業(yè)客戶經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

6、客戶經(jīng)營(yíng)的流程

7、客戶的分類、分層次管理。

三、人工智能技術(shù)給銀行帶來(lái)什么？

1、人類員工和人工智能的優(yōu)劣勢(shì)分析

2、中國(guó)銀行智能柜臺(tái)案例分析

3、未來(lái)十年面對(duì)人工智能柜員應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？

四、銀行業(yè)務(wù)向線上化的轉(zhuǎn)移

1、大勢(shì)所趨

2、替代率升高

3、基礎(chǔ)設(shè)施

4、實(shí)體市場(chǎng)重構(gòu)，虛擬世界的躍遷

5、海南省信用社APP案例分析。

五、物理網(wǎng)點(diǎn)的體驗(yàn)價(jià)值深耕

1、環(huán)境

2、智能設(shè)備

3、人員服務(wù)

4、附加價(jià)值。

六、從“價(jià)格戰(zhàn)”到“差異戰(zhàn)”的認(rèn)知升級(jí)

1、“價(jià)格戰(zhàn)”的后遺癥

2、銀行競(jìng)爭(zhēng)的差異化

3、市場(chǎng)定位的差異化

4、市場(chǎng)定位的流程，、

5、差異化的市場(chǎng)定位可以決定什么？

七、從員工管理到內(nèi)動(dòng)力激發(fā)

1、90后、95后員工的特點(diǎn)分析

2、員工是企業(yè)的“內(nèi)部客戶”

3、從“內(nèi)部客戶”需求滿足到外部客戶需求滿足

4、內(nèi)動(dòng)力激發(fā)

楊凱老師

——銀行營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師

?  曾任中國(guó)平安金融集團(tuán)高級(jí)培訓(xùn)師

?  曾任金立集團(tuán)山東省公司培訓(xùn)總監(jiān)

?  中國(guó)銀行業(yè)管理咨詢專家       

?  8年大型銀行管理咨詢、實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)               

?  銀行綜合效能提升資深專家

?  銀行營(yíng)銷戰(zhàn)斗力提升資深顧問(wèn)

?  銀行培訓(xùn)體系搭建專家

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

?  多年來(lái)從事銀行營(yíng)銷管理方面的培訓(xùn)和實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)，服務(wù)銀行網(wǎng)點(diǎn)1000家以上，帶教培養(yǎng)支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人300位以上。

?  為銀行業(yè)授課500場(chǎng)以上，累積培訓(xùn)銀行從業(yè)人員30000人以上，課程滿意度達(dá)95.4%，返聘率70%以上。        

?  主導(dǎo)安丘農(nóng)商銀行開門紅項(xiàng)目，順利達(dá)成客戶預(yù)期目標(biāo)，存款增長(zhǎng)21億。

?  主導(dǎo)棗莊農(nóng)商銀行業(yè)績(jī)爆增項(xiàng)目，順利達(dá)成客戶預(yù)期目標(biāo)，三個(gè)月業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)56.7%。

?  主導(dǎo)沾化青云村鎮(zhèn)銀行效能提升項(xiàng)目，三個(gè)月時(shí)間是客戶數(shù)量增長(zhǎng)一倍。

?  主導(dǎo)沂源農(nóng)商銀行商圈賦能項(xiàng)目，促成銀行與本地300余家商戶異業(yè)聯(lián)盟合作，當(dāng)季實(shí)現(xiàn)存款業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)超120%

?  主導(dǎo)棗莊農(nóng)商銀行內(nèi)訓(xùn)師體系搭建項(xiàng)目，為客戶培養(yǎng)優(yōu)秀培訓(xùn)師55人。

?  任金立集團(tuán)山東省公司培訓(xùn)總監(jiān)期間，為公司進(jìn)行培訓(xùn)體系搭建，一年時(shí)間培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)由5人發(fā)展到30人。

【主講課程】

銀行類：

《五招九式——銀行營(yíng)銷活動(dòng)設(shè)計(jì)與客戶經(jīng)營(yíng)》         

《變中取勝——行長(zhǎng)具體情境中的管理策略》  

《決勝?gòu)d堂——從動(dòng)作到結(jié)果》

《五力驅(qū)動(dòng)  戰(zhàn)略升級(jí)——銀行開門紅經(jīng)營(yíng)策略》           

《銀行業(yè)轉(zhuǎn)型與認(rèn)知升級(jí)》

《網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)沙盤模擬—怒海奇航》

通用類：

《決勝人性管理》

《卓越領(lǐng)導(dǎo)力九項(xiàng)修煉》

《擼起袖子加油干——贏在團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力》

《中層管理者精細(xì)執(zhí)行力打造》

《區(qū)域市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)沙盤模擬—驚濤駭浪》

【授課風(fēng)格】

?  從業(yè)培訓(xùn)咨詢行業(yè)十余年，培訓(xùn)場(chǎng)次在兩千場(chǎng)以上，有著豐富的培訓(xùn)授課經(jīng)驗(yàn)。課堂氛圍輕松愉悅，語(yǔ)言生動(dòng)，詼諧幽默，授課過(guò)程中充滿激情和正能量。

?  長(zhǎng)期主導(dǎo)大型銀行管理咨詢、實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷項(xiàng)目，將落地實(shí)戰(zhàn)的管理方法和營(yíng)銷策略完美結(jié)合。知識(shí)導(dǎo)入的同時(shí)，巧妙引導(dǎo)學(xué)員自發(fā)領(lǐng)悟，改變固有思維框定。

?  可針對(duì)企業(yè)、學(xué)員所面臨的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行有針對(duì)性的輔導(dǎo)和落地培訓(xùn)，狠抓培訓(xùn)實(shí)效，深受廣大學(xué)員的歡迎和鐘愛(ài)。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

為我們授課的是楊老師，授課方式很生動(dòng)，在他的指引下，我開始對(duì)授課內(nèi)容產(chǎn)生了深厚的興趣。從互動(dòng)討論開始，他用充滿激情的話語(yǔ)，為我們精辟地闡述了一個(gè)又一個(gè)與我們這些管理者密切相關(guān)的話題。從他的講述中，我更深一步地了解了銀行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，了解了現(xiàn)代商業(yè)銀行金融發(fā)展的趨勢(shì)，知道了如何去找準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)管理的角色定位，他還指出了目前網(wǎng)點(diǎn)主任的一系列定位誤區(qū)及針對(duì)這些定位誤區(qū)的“治療建議”，為我們今后的工作指明了方向。

——安丘農(nóng)商銀行閆行長(zhǎng)

我們聽(tīng)了楊凱老師講的《變中取勝——行長(zhǎng)具體情境中的管理策略》，他講的很精彩，很到位，大家也聽(tīng)得很投入，氣氛很活躍，我相信這次培訓(xùn)我們都學(xué)到了很多新的知識(shí)，收到非常良好的效果。

——日照銀行張行長(zhǎng)

楊凱老師，他理論功底精深，先進(jìn)的管理理念和犀利的社會(huì)洞察力，令我欽佩不已，極具理論性和系統(tǒng)性，使我受益匪淺，體會(huì)良多，大大開拓了我的視野，并清楚地意識(shí)到自己知識(shí)貧乏，專業(yè)上的差距，通過(guò)學(xué)習(xí)，讓我更進(jìn)一步了解和掌握了負(fù)責(zé)人的職責(zé)，方向和目標(biāo)，反思了以前工作管理上的不足與失誤。

——寧津農(nóng)商行馮行長(zhǎng)

楊老師授課風(fēng)趣幽默，語(yǔ)言輕松活潑，讓人有很強(qiáng)的帶入感很吸引力，聽(tīng)了這么多課，第一次聽(tīng)課沒(méi)有走神。內(nèi)容也非常貼合我們行的實(shí)際情況，都是非常實(shí)用的方法，回去就能用到工作當(dāng)中。

——濰坊銀行田行長(zhǎng)