銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認知升級

銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認知升級

主講：楊凱

【課程背景】

中國銀行業(yè)曾一度為全球最賺錢的行業(yè)。但從2012年至今，中國經(jīng)濟軟著陸，GDP增長率下行。隨著供給側(cè)改革，去產(chǎn)能、去庫存，利率市場化，互聯(lián)網(wǎng)金融的高速崛起，對銀行業(yè)形成了前所未有的沖擊，銀行業(yè)的利潤增長率曾呈現(xiàn)出“斷崖式”下跌……但時間進入2017年隨著金融去杠桿、凈息差增加、資產(chǎn)質(zhì)量改良，銀行業(yè)又在2017-2018年呈現(xiàn)出了勃勃的生機。

?  傳統(tǒng)銀行業(yè)當(dāng)意識到時代的沖擊之后和時代趨勢相融合，互聯(lián)網(wǎng)+金融的背景下，又將走出一個怎樣的前景？

?  作為銀行的從業(yè)者，將以怎樣的角色認知來面對這前所未有的變革？

?  人工智能技術(shù)的普及，銀行柜員真的將面臨被取代嗎？

?  后利率市場化時代的競爭，我們應(yīng)采取什么樣的競爭方式？

?  實體網(wǎng)點的價值應(yīng)該怎樣體現(xiàn)？

?  攬儲越來越難的今天，怎樣掌握讓業(yè)績突飛猛進的秘訣？

【課程收益】

1、通過對新常態(tài)下銀行網(wǎng)點的競爭分析，幫助學(xué)員建立管理者的經(jīng)營和管理意識，培養(yǎng)良好的網(wǎng)點管理者思維框架

2、明確銀行業(yè)未來發(fā)展方向以及銀行各崗位人員的自我定位，轉(zhuǎn)變思想，改變工作態(tài)度，積極行動以適應(yīng)未來發(fā)展的需要。

3、充分理解后利率市場化時代的競爭規(guī)則，根據(jù)大勢所變，制定順勢而為的網(wǎng)點競爭策略。

4、充分理解以“客戶為中心”的思想內(nèi)涵，完成從產(chǎn)品經(jīng)營、網(wǎng)點經(jīng)營到客戶經(jīng)營的思維轉(zhuǎn)變。

5、充分認識互聯(lián)網(wǎng)金融時代的特征，幫助學(xué)員建立新時代的發(fā)展規(guī)劃及自我角色轉(zhuǎn)變。

【課程特色】講師講授+討論交流+案例分析

【授課對象】銀行中高層管理者、支行行長、各崗位員工

【課程時間】1天,6小時/天

【課程大綱】

第一部分   銀行業(yè)態(tài)發(fā)展分析

一、銀行業(yè)的v字型發(fā)展總態(tài)勢

2005年完成戰(zhàn)略重組，銀行業(yè)迎來了超白金發(fā)展的十年

二、銀行是一家企業(yè)嗎？企業(yè)應(yīng)該做什么？

1、生產(chǎn)型

2、服務(wù)型

3、銷售型

三、當(dāng)代企業(yè)的六大競爭布局

四、環(huán)境改變后銀行業(yè)的四大壓力

1、經(jīng)濟下行——GDP的增長分析

2、互聯(lián)網(wǎng)金融——余額寶競爭力來源于哪里？

3、同業(yè)競爭——同業(yè)同質(zhì)之殤

4、人員意識固化——角色轉(zhuǎn)變

五、銀行業(yè)未來的核心競爭力

1、誰是2017年全球最賺錢的企業(yè)？

2、金融去杠桿，凈息差增加，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善

3、馬云：“銀行不改變，我們就改變銀行?！北澈蟮倪壿?。

4、中國銀行業(yè)自我的迭代、更新、進化

第二部分   銀行從業(yè)人員的認知升級

一、利率市場化轉(zhuǎn)變

1、利率=資金使用權(quán)價格

2、國家主導(dǎo)，市場主導(dǎo) 

3、利率市場化對銀行業(yè)的影響

二、由業(yè)務(wù)為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)變

1、什么是客戶，什么是顧客，什么是客流？

2、客戶經(jīng)營的九大問題解析

3、農(nóng)商行的數(shù)據(jù)渴望

4、營銷意識植入過程

5、銀行業(yè)客戶經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

6、客戶經(jīng)營的流程

7、客戶的分類、分層次管理。

三、人工智能技術(shù)給銀行帶來什么？

1、人類員工和人工智能的優(yōu)劣勢分析

2、中國銀行智能柜臺案例分析

3、未來十年面對人工智能柜員應(yīng)如何應(yīng)對？

四、銀行業(yè)務(wù)向線上化的轉(zhuǎn)移

1、大勢所趨

2、替代率升高

3、基礎(chǔ)設(shè)施

4、實體市場重構(gòu)，虛擬世界的躍遷

5、海南省信用社APP案例分析。

五、物理網(wǎng)點的體驗價值深耕

1、環(huán)境

2、智能設(shè)備

3、人員服務(wù)

4、附加價值。

六、從“價格戰(zhàn)”到“差異戰(zhàn)”的認知升級

1、“價格戰(zhàn)”的后遺癥

2、銀行競爭的差異化

3、市場定位的差異化

4、市場定位的流程，、

5、差異化的市場定位可以決定什么？

七、從員工管理到內(nèi)動力激發(fā)

1、90后、95后員工的特點分析

2、員工是企業(yè)的“內(nèi)部客戶”

3、從“內(nèi)部客戶”需求滿足到外部客戶需求滿足

4、內(nèi)動力激發(fā)

楊凱老師

——銀行營銷管理實戰(zhàn)導(dǎo)師

?  曾任中國平安金融集團高級培訓(xùn)師

?  曾任金立集團山東省公司培訓(xùn)總監(jiān)

?  中國銀行業(yè)管理咨詢專家       

?  8年大型銀行管理咨詢、實戰(zhàn)營銷項目經(jīng)驗               

?  銀行綜合效能提升資深專家

?  銀行營銷戰(zhàn)斗力提升資深顧問

?  銀行培訓(xùn)體系搭建專家

【個人簡介】

?  多年來從事銀行營銷管理方面的培訓(xùn)和實戰(zhàn)輔導(dǎo)，服務(wù)銀行網(wǎng)點1000家以上，帶教培養(yǎng)支行行長、網(wǎng)點負責(zé)人300位以上。

?  為銀行業(yè)授課500場以上，累積培訓(xùn)銀行從業(yè)人員30000人以上，課程滿意度達95.4%，返聘率70%以上。        

?  主導(dǎo)安丘農(nóng)商銀行開門紅項目，順利達成客戶預(yù)期目標(biāo)，存款增長21億。

?  主導(dǎo)棗莊農(nóng)商銀行業(yè)績爆增項目，順利達成客戶預(yù)期目標(biāo)，三個月業(yè)績增長56.7%。

?  主導(dǎo)沾化青云村鎮(zhèn)銀行效能提升項目，三個月時間是客戶數(shù)量增長一倍。

?  主導(dǎo)沂源農(nóng)商銀行商圈賦能項目，促成銀行與本地300余家商戶異業(yè)聯(lián)盟合作，當(dāng)季實現(xiàn)存款業(yè)績增長超120%

?  主導(dǎo)棗莊農(nóng)商銀行內(nèi)訓(xùn)師體系搭建項目，為客戶培養(yǎng)優(yōu)秀培訓(xùn)師55人。

?  任金立集團山東省公司培訓(xùn)總監(jiān)期間，為公司進行培訓(xùn)體系搭建，一年時間培訓(xùn)團隊由5人發(fā)展到30人。

【主講課程】

銀行類：

《五招九式——銀行營銷活動設(shè)計與客戶經(jīng)營》         

《變中取勝——行長具體情境中的管理策略》  

《決勝廳堂——從動作到結(jié)果》

《五力驅(qū)動  戰(zhàn)略升級——銀行開門紅經(jīng)營策略》           

《銀行業(yè)轉(zhuǎn)型與認知升級》

《網(wǎng)點經(jīng)營沙盤模擬—怒海奇航》

通用類：

《決勝人性管理》

《卓越領(lǐng)導(dǎo)力九項修煉》

《擼起袖子加油干——贏在團隊執(zhí)行力》

《中層管理者精細執(zhí)行力打造》

《區(qū)域市場經(jīng)營沙盤模擬—驚濤駭浪》

【授課風(fēng)格】

?  從業(yè)培訓(xùn)咨詢行業(yè)十余年，培訓(xùn)場次在兩千場以上，有著豐富的培訓(xùn)授課經(jīng)驗。課堂氛圍輕松愉悅，語言生動，詼諧幽默，授課過程中充滿激情和正能量。

?  長期主導(dǎo)大型銀行管理咨詢、實戰(zhàn)營銷項目，將落地實戰(zhàn)的管理方法和營銷策略完美結(jié)合。知識導(dǎo)入的同時，巧妙引導(dǎo)學(xué)員自發(fā)領(lǐng)悟，改變固有思維框定。

?  可針對企業(yè)、學(xué)員所面臨的實際問題進行有針對性的輔導(dǎo)和落地培訓(xùn)，狠抓培訓(xùn)實效，深受廣大學(xué)員的歡迎和鐘愛。

【學(xué)員評價】

為我們授課的是楊老師，授課方式很生動，在他的指引下，我開始對授課內(nèi)容產(chǎn)生了深厚的興趣。從互動討論開始，他用充滿激情的話語，為我們精辟地闡述了一個又一個與我們這些管理者密切相關(guān)的話題。從他的講述中，我更深一步地了解了銀行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，了解了現(xiàn)代商業(yè)銀行金融發(fā)展的趨勢，知道了如何去找準(zhǔn)網(wǎng)點管理的角色定位，他還指出了目前網(wǎng)點主任的一系列定位誤區(qū)及針對這些定位誤區(qū)的“治療建議”，為我們今后的工作指明了方向。

——安丘農(nóng)商銀行閆行長

我們聽了楊凱老師講的《變中取勝——行長具體情境中的管理策略》，他講的很精彩，很到位，大家也聽得很投入，氣氛很活躍，我相信這次培訓(xùn)我們都學(xué)到了很多新的知識，收到非常良好的效果。

——日照銀行張行長

楊凱老師，他理論功底精深，先進的管理理念和犀利的社會洞察力，令我欽佩不已，極具理論性和系統(tǒng)性，使我受益匪淺，體會良多，大大開拓了我的視野，并清楚地意識到自己知識貧乏，專業(yè)上的差距，通過學(xué)習(xí)，讓我更進一步了解和掌握了負責(zé)人的職責(zé)，方向和目標(biāo)，反思了以前工作管理上的不足與失誤。

——寧津農(nóng)商行馮行長

楊老師授課風(fēng)趣幽默，語言輕松活潑，讓人有很強的帶入感很吸引力，聽了這么多課，第一次聽課沒有走神。內(nèi)容也非常貼合我們行的實際情況，都是非常實用的方法，回去就能用到工作當(dāng)中。

——濰坊銀行田行長