商業(yè)銀行職業(yè)道德與職業(yè)操守

商業(yè)銀行職業(yè)道德與職業(yè)操守

課程大綱

要點(diǎn)：

1.   近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

2.   近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其處罰

3.   近期重點(diǎn)監(jiān)管會(huì)議解讀

4.   近年的監(jiān)管主線演進(jìn)及監(jiān)管政策框架

5.   案防：如何防止以及建議

6.   解讀《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

7.   解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》

8.   解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

9.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

10. 解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

11. 解讀《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022 年）》

12. 解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

13. 解讀《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

14. 解讀《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見》

15. 解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》

16. 解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》

17. 解讀《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法）》

18. 管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引

19. 員工行為相關(guān)案例：

l  某銀行同業(yè)部門票據(jù)案例

l  某銀行員工非法集資案例及處罰

l  某銀行員工非法賭博案例及處罰

l  某銀行員工為完成業(yè)績指標(biāo)違法案

l  某銀行員工違法發(fā)放貸款案

l  某銀行員工違法出具金融票證案

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工私刻公章案

l  某銀行員工偽造存單案

l  某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案

l  某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)飛單案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行員工現(xiàn)金空存案

l  某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

l  某銀行員工非法占用客戶資金案

l  某銀行理財(cái)員工侵占客戶資金案

l  某銀行網(wǎng)點(diǎn)員工侵占客戶資金案

l  某銀行客戶經(jīng)理非法占用客戶資金案

l  某銀行員工空殼公司騙貸案例

l  客戶經(jīng)理盜用客戶資金賭博案

l  其他案例

20. 什么是案防以及案件的分類

21. 理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

22. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

23. 導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素

24. 案防體系建設(shè)與長效機(jī)制：基本做法與要點(diǎn)

25. 員工行為管理和道德風(fēng)險(xiǎn)

l  什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

l  行為風(fēng)險(xiǎn)與案件

l  行為風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

l  什么是道德風(fēng)險(xiǎn)

l  思考：為什么會(huì)發(fā)生行為風(fēng)險(xiǎn)事件以及如何改進(jìn)

26. 員工行為管理的實(shí)踐分享：

l  分享：國內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進(jìn)一步理解：三不為

27. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

l  內(nèi)部控制的要點(diǎn)和抓手

l  內(nèi)部控制與案件預(yù)防

28. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防

l  常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型

l  預(yù)防：流程方面

l  思想防線：四個(gè)意識(shí)，四個(gè)自信，兩個(gè)維護(hù)，八項(xiàng)規(guī)定

29. 進(jìn)一步的思考和啟示：

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

l  員工自己需要思考的問題

l  如何預(yù)防員工職務(wù)犯罪

30. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部