深度老齡下的科學(xué)養(yǎng)老規(guī)劃

深度老齡下的科學(xué)養(yǎng)老規(guī)劃

課程背景：

第七次人口普查結(jié)果表明我國即將進(jìn)入老齡化社會，養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。從十九報告中明確提出了全面實施全民參保計劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度，盡快實現(xiàn)養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌。到十四五規(guī)劃中的養(yǎng)老布局的完善。突出了養(yǎng)老問題是國家問題，也是每個國民必須提前準(zhǔn)備的成本。如何合理的配置資金做科學(xué)的養(yǎng)老規(guī)劃，顯得尤為重要。

課程收益：

● 對養(yǎng)老進(jìn)行重新定位和思考，科學(xué)布局個人養(yǎng)老規(guī)劃

● 明確養(yǎng)老風(fēng)險，充分意識到養(yǎng)老危機迫在眉睫

● 了解養(yǎng)老資金規(guī)劃，科學(xué)配置實現(xiàn)一生安穩(wěn)

課程時間：60分鐘

課程方式：產(chǎn)說會

課程對象：養(yǎng)老保險需求潛在客戶

課程大綱

第一講：關(guān)于養(yǎng)老的思考

一. 為什么我們對于養(yǎng)老規(guī)劃不迫切

1. 健康黑天鵝

2. 養(yǎng)老灰犀牛

二. 關(guān)于養(yǎng)老的新思考

1. 健康風(fēng)險

2. 養(yǎng)老風(fēng)險

3. 財富公式

三. 收支管理

1. 收入可持續(xù)

2. 收入多元化

3. 收入有備份

第二講：養(yǎng)老趨勢分析

一. 第七次人口普查啟示錄

1. 人口低速增長

2. 勞動力人口下降，經(jīng)濟(jì)增速放緩

3. 不婚化少子化嚴(yán)重

4. 老齡化嚴(yán)重. 空巢現(xiàn)象. 失能老人增多

二. 老齡化加速，規(guī)模前所未有

1. 老齡化背后是生育率的持續(xù)降低

2. 越來越多的人抗拒生娃

3. 越來越多的人漸漸老去

三. 家庭模式發(fā)生改變

1. 家庭小型化

2. 家庭空巢化

3. 家庭少子化

四. 養(yǎng)老趨勢

1. 少子化

2. 老齡化

3. 長壽化

第三講：養(yǎng)老風(fēng)險分析

1. 經(jīng)濟(jì)寒冬

2. 社保寒冬

3. 家庭寒冬

4. 人生寒冬

5. 中國居民的養(yǎng)老危機總結(jié)

第四講：養(yǎng)老規(guī)劃

一、關(guān)于養(yǎng)老規(guī)劃的思考

1. 三組數(shù)字

1）世界銀行組織對退休養(yǎng)老金的建議

2）世界勞工組織對退休養(yǎng)老金的底線規(guī)定

3）我國當(dāng)前替代率

2. 養(yǎng)老五問

1）什么時候退休

2）預(yù)計的最長壽命

3）養(yǎng)老方式是什么

4）需要花多少費用

5）現(xiàn)有儲備有多少

3. 理想的養(yǎng)老狀態(tài)

1）有錢. 有閑. 有健康

2）有親. 有伴. 有夢想

3）有保. 有底. 有尊嚴(yán)

二、養(yǎng)老準(zhǔn)備的正確打開方式

1. 終身自立的養(yǎng)老規(guī)劃

2. 及早準(zhǔn)備

3. 用對工具

三、養(yǎng)老金的四分法

1. 專屬性

2. 收益性

3. 安全性

4. 持續(xù)性

四、投資思考

1. 利率鎖定

2. 長期投資VS短線折騰

3. 商業(yè)保險（年金/增額終身壽）的作用

4. 商業(yè)保險（年金/增額終身壽）是為數(shù)不多解決養(yǎng)老問題的最佳工具之一

墨凡老師  保險營銷實戰(zhàn)專家

14年世界500強保險行業(yè)管理培訓(xùn)經(jīng)驗

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

東莞市金融講師團(tuán)成員講師（央行主辦）

中國壽險管理師/中國銀行壽險規(guī)劃師

中國個人壽險規(guī)劃師/國家二級營銷師

曾任：合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)

曾任：中國平安東莞中心支公司丨培訓(xùn)主管/增員項目負(fù)責(zé)人

曾任：中宏人壽東莞中心支公司丨營銷支持團(tuán)隊負(fù)責(zé)人

擅長領(lǐng)域：保險增員/壽險產(chǎn)品營銷訓(xùn)練/產(chǎn)說會/創(chuàng)說會/營銷團(tuán)隊內(nèi)勤管理

R 持續(xù)推進(jìn)頂尖績優(yōu)隊伍建設(shè)，為業(yè)務(wù)部門培訓(xùn)賦能20000+人，其中促成MDRT獲得者200+人，成就國際IDA會員500+人

R 曾為中國人保、太平保險等企業(yè)進(jìn)行500+場次保險營銷培訓(xùn)及項目輔導(dǎo)，受益學(xué)員高達(dá)10+萬人，單場創(chuàng)說會預(yù)收保費1000+萬的佳績

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

→ 合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)

1-連續(xù)2年被評為最受業(yè)務(wù)隊伍歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，根據(jù)續(xù)期業(yè)務(wù)制定推動方案，拜訪及解決續(xù)期客戶保單問題200余起，收回續(xù)期保費總計150萬元。

2-連續(xù)2年被評為最受客戶歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，對續(xù)期客戶進(jìn)行維護(hù)和服務(wù)，幫助客戶處理解決保單遺留問題，協(xié)助營銷人員幫助客戶制定家庭資產(chǎn)配置方案，成功促成客戶新單繳費60萬/年。

→中國平安|組訓(xùn)/培訓(xùn)主管

1-連續(xù)3年被評為支公司優(yōu)秀專職講師稱號，獨立開發(fā)新人生產(chǎn)線課程20余門，成功培養(yǎng)外勤導(dǎo)師50余人，優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師40余人。

2-組織各項培訓(xùn)班共計350期，其中針對業(yè)務(wù)員層級營銷人員開展了60期增員訓(xùn)練，助力公司增員小高峰，曾實現(xiàn)單期培訓(xùn)后學(xué)員增員活動率65%。

3-組織主管培訓(xùn)及營業(yè)隊伍培訓(xùn)共計100余期，為打造高效保險營銷團(tuán)隊，幫助所帶部門成功轉(zhuǎn)型自主經(jīng)營型營業(yè)部，訓(xùn)后3個月內(nèi)晉升率達(dá)18%，成功推進(jìn)主管晉升50余人。

4-組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會、客戶答謝會60余期，1年內(nèi)實現(xiàn)人力由30人增長至85人，人力增長率183%，其中單場創(chuàng)說會創(chuàng)下預(yù)收保費1000萬的佳績。

→ 中宏保險|營銷支持團(tuán)隊負(fù)責(zé)人

1-累計開展150+場次保險專題項目，重新落地多條公司培訓(xùn)生產(chǎn)線，新開發(fā)30余門課程，進(jìn)行50余期增員專題分享，累計培訓(xùn)學(xué)員2000人次；保險大單銷售主講20余期。

2-開展年金險銷售訓(xùn)練、終身壽訓(xùn)練、創(chuàng)說會及產(chǎn)說會主講80余期，累計收回新單年交保費2000萬；為公司直接創(chuàng)造保費收入1500余萬元。

部分授課/項目案例：

● 大額保單銷售課程（50余場）

為中宏保險、中國平安、招商仁和等20余家分公司及中心支公司提供開門紅大額年金保險、增額終身壽險培訓(xùn)、銷售邏輯訓(xùn)練等培訓(xùn)，累計培訓(xùn)學(xué)員5000人次。

● 健康險產(chǎn)說會、年金險產(chǎn)說會、終身壽險產(chǎn)說會、創(chuàng)業(yè)說明會、客戶答謝會（200余場）

為中國人保、東莞友邦、中國人壽、前海人壽、泛華保險、華夏人壽、太平人壽等40余家分公司及百余家公支司及機構(gòu)，提供產(chǎn)、創(chuàng)說會，客戶答謝會等專題分享，受到機構(gòu)好評，各家壽險公司復(fù)購率不斷。

● 營銷技能提升項目（130余期）

壽險營銷主管輪訓(xùn)、營銷總監(jiān)沙龍、平臺四設(shè)項目、黃埔訓(xùn)練營項目等培訓(xùn)項目

為中國平安、中國人壽、太平保險、中宏人壽等40余家分、支公司及機構(gòu)，提供主管培訓(xùn)及團(tuán)隊打造培訓(xùn)項目，其中黃埔訓(xùn)練營項目重拾仍有晉升意愿的營銷行業(yè)老主管對行業(yè)的激情，訓(xùn)后3個月內(nèi)晉升率達(dá)18%；活力經(jīng)營，平臺四設(shè)項目引導(dǎo)部門轉(zhuǎn)型，訓(xùn)后人力、業(yè)績增長率提升至183%，累計培養(yǎng)3萬+學(xué)員。

主講課程：

《破局·重構(gòu)——保險業(yè)新增員》

《增額終身壽險的360度立體觀》

《打造新時代高效壽險營銷團(tuán)隊》

《奪下年金江山——打通年金險銷售全攻略》

《大變局：家庭財富規(guī)劃與法商思》（產(chǎn)說會）

《你的生命有什么可能——職業(yè)躍遷新選擇》（創(chuàng)說會）

《人對了，世界就對了——打造新時代壽險營銷團(tuán)隊》

《走出困境，順勢而為——大額保單成功營銷實戰(zhàn)技巧》

授課風(fēng)格：

● 親切自然無距離：優(yōu)秀的控場能力，能夠與學(xué)員建立親和力，加速學(xué)員融入學(xué)習(xí)場景

● 清晰縝密強邏輯：邏輯完整，步驟清晰，恰到好處的幽默可以讓學(xué)員更好的理解課程內(nèi)容

● 落地工具顯實效：理論知識與實踐工具相結(jié)合，給思路、給工具、給底層邏輯

● 實用話術(shù)快入手：提供實際場景應(yīng)用的工具與話術(shù)，可以讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

部分客戶評價：

墨凡老師授課功底扎實，能夠把生澀的知識講解得生動有趣。充分結(jié)合隊伍的需求展開課程，關(guān)注課程中的每個細(xì)節(jié)，對學(xué)員提出的問題耐心的解答，專業(yè)且實戰(zhàn)。課程工具實用且落地，深受隊伍的喜愛。

——中國平安長安營業(yè)區(qū)區(qū)經(jīng)理王先生

墨凡老師是我見過的為數(shù)不多的會發(fā)光的老師，站在講臺上的她親切自然，給人一種如沐春風(fēng)的舒適感。課程設(shè)計生動且實用，真正從學(xué)員的需求出發(fā)，幫助學(xué)員解決實際問題，真正把培訓(xùn)做到了極致和利他。

——中國平安副總經(jīng)理黃女士

墨凡老師的課程非常讓人驚艷，能夠把普通的知識講得不普通，能夠把老生常談的枯燥主題加進(jìn)恰到好處的工具和模型，讓聽者眼前一亮。她普通話標(biāo)準(zhǔn)，偶爾用東北口音調(diào)節(jié)課堂氣氛，讓學(xué)員想不專心都難。邏輯清晰，課程結(jié)構(gòu)完整，在給方法和工具的同時，更是把話術(shù)也落到了實處。墨凡老師的課程值得反復(fù)學(xué)習(xí)和聆聽。

——中宏人壽總經(jīng)理助理孫先生

墨凡老師是一位值得信賴的好老師，對待每一堂課都認(rèn)真負(fù)責(zé)。既專業(yè)又親切，金融專題的公益分享更是讓很多人受益匪淺。

——人民銀行團(tuán)委書記黃先生

墨凡老師的親切感能夠快速拉近跟學(xué)員的距離，其專業(yè)的授課功底更是讓內(nèi)容的呈現(xiàn)清晰有條理，能夠把復(fù)雜的知識生活化、簡單化，同時對知識和技能的邏輯拆解有著獨特的視角。