銷售技巧
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新形勢(shì)下的基金營(yíng)銷技能提升
新形勢(shì)下的基金營(yíng)銷技能提升內(nèi)訓(xùn)基本信息:
馮穎
(擅長(zhǎng):市場(chǎng)營(yíng)銷 )內(nèi)訓(xùn)時(shí)長(zhǎng):2天
新形勢(shì)下的基金營(yíng)銷技能提升
課程背景:
各家銀行代銷基金如火如荼,同一只基金在不同銀行銷售,理財(cái)經(jīng)理如何讓客戶在自家銀行去購(gòu)買?
客戶在銀行咨詢基金后,然后轉(zhuǎn)頭就在天天基金網(wǎng)、支付寶、微信上買基金,怎么說(shuō)服客戶在銀行里選基金?
跟客戶推薦基金的時(shí)候這只基金好好的,為什么買完就跌?
跟客戶講解基金的時(shí)候?qū)I(yè)十足,客戶就是不接受怎么辦?
客戶虧損的時(shí)候跟客戶百般解釋,客戶就是不理解怎么辦?
通過本次課程學(xué)習(xí),夯實(shí)基金營(yíng)銷各個(gè)階段的專業(yè)素養(yǎng),讓理財(cái)經(jīng)理并能夠熟練掌握并運(yùn)用于實(shí)際工作中,促進(jìn)基金銷售業(yè)績(jī)。
課程收益:
● 引導(dǎo)客戶樹立風(fēng)險(xiǎn)管理理念,了解家庭資產(chǎn)配置需求
● 掌握基金產(chǎn)品營(yíng)銷切入話術(shù),基金跟蹤營(yíng)銷方法,掌握基金異議處理技巧
● 通過實(shí)戰(zhàn)演練,實(shí)現(xiàn)從基金營(yíng)銷到全金融產(chǎn)品營(yíng)銷的落地實(shí)操技提升
● 學(xué)會(huì)通過科學(xué)的基金健診,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置理念下的基金產(chǎn)品營(yíng)銷邏輯
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理
課程方式:課程講授+案例分析+情景模擬
課程大綱
第一講:基金營(yíng)銷的分群策略
一、六大基金客群的營(yíng)銷重點(diǎn)
客群一:全職媽媽
營(yíng)銷重點(diǎn):授人以漁不如授人以漁——分析家庭資產(chǎn)附表,做好家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃梳理
1)建立良好的投資行為
2)樹立理財(cái)專業(yè)形象,讓客戶產(chǎn)生依賴感
3)重視情感維系
4)有效溝通讓客戶愿意與您互動(dòng),打入客戶生活圈
5)使用羊群效應(yīng),引發(fā)客戶好奇心
案例:王姐的閨蜜團(tuán)都成了我的鐵桿粉絲
客群二:銀發(fā)一族
營(yíng)銷重點(diǎn):隔代家庭成員的給予引發(fā)理財(cái)興趣
1)引導(dǎo)客戶對(duì)養(yǎng)老資產(chǎn)的保值、未來(lái)的財(cái)富傳承
2)學(xué)習(xí)經(jīng)營(yíng)客戶生活圈、通過增值服務(wù)來(lái)加強(qiáng)情感維護(hù)
3)基于對(duì)客戶負(fù)責(zé),推薦合適的產(chǎn)品
4)產(chǎn)品售后關(guān)懷
案例:網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)小課堂—如何使用智能手機(jī)
客群三:工作忙碌的白領(lǐng)
營(yíng)銷重點(diǎn):代發(fā)工資的批量營(yíng)銷,引發(fā)他們對(duì)資產(chǎn)積累、資產(chǎn)增值的需求
1)建立良好的投資習(xí)慣、多元化的投資觀念
2)結(jié)合家庭生命周期需求來(lái)做財(cái)務(wù)規(guī)劃分析
3)長(zhǎng)期投資對(duì)抗通脹的需求
4)推薦快速方便的交易工具
5)跨界營(yíng)銷組合方式
案例:財(cái)務(wù)總監(jiān)成了網(wǎng)點(diǎn)銷售代言人
客群四:高端投資人
營(yíng)銷重點(diǎn):資產(chǎn)增值需求旺盛、但隨著年齡增長(zhǎng),需求更多元化
1)熟悉資本市場(chǎng),產(chǎn)品導(dǎo)向型,會(huì)更關(guān)注產(chǎn)品本身
2)客戶對(duì)投資有自己的理解,在客戶理解的基礎(chǔ)上建議客戶資產(chǎn)配資多元化
3)對(duì)專業(yè)性服務(wù)要求高,要與客戶建立充分的信任,才能深入充分挖掘客戶潛在需求
4)信息傳遞性要求更強(qiáng)、更快
案例: 炒股大戶成了我的固收客戶
客群五:企業(yè)主人
營(yíng)銷重點(diǎn):資金的使用效率高,且存在公私不分,建議公司、家庭資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定,有效分離。
1)風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng),根據(jù)客戶資金配置要求,進(jìn)行不同資產(chǎn)布局
2)充分利用公私聯(lián)動(dòng),挖掘客戶本身零售業(yè)務(wù)需求,挖掘企業(yè)資金效率提升需求
案例:張總的太太是我的銷售助理
客群六:企業(yè)高管人
營(yíng)銷重點(diǎn):資金可長(zhǎng)期閑置,對(duì)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃需求比較大
1)針對(duì)資金使用周期,做好流動(dòng)性管理
2)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性,做好產(chǎn)品匹配
3)充分挖掘客戶潛在需求及風(fēng)險(xiǎn)并分析
案例:客戶要見我,是投訴處理還是繼續(xù)銷售?
二、根據(jù)不同類型基金匹配目標(biāo)客戶
第一類型:股票型
——習(xí)慣于低位建倉(cāng),把投資基金等同于炒股、有投資經(jīng)驗(yàn)并認(rèn)可投資價(jià)值、資金長(zhǎng)期不用,可接受長(zhǎng)期的投資期限
第二類型:指數(shù)型
——認(rèn)可指數(shù)型基金、喜歡地位加倉(cāng),并有獲利的經(jīng)驗(yàn)、追求較高和超額收益,能夠接受較強(qiáng)波動(dòng)性、有穩(wěn)定的現(xiàn)金流或大額資金
第三類型:債券型
——有閑置資金,但是周期不長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不高,但有投資意愿
第四類型:貨幣型
——有大額存款和現(xiàn)金,希望滿足流動(dòng)性下適當(dāng)提高投資收益
第五類型:QDII基金型
——海外資產(chǎn)配置、未來(lái)有移民傾向、家庭資產(chǎn)配置多元化
三、不同性格客戶的溝通要點(diǎn)
第一類型:老虎型——尊重權(quán)威,激發(fā)愿景,協(xié)助提出方案
第二類型:貓頭鷹型——理性溝通,邏輯演繹,非A則B
第三類型:考拉型——統(tǒng)一戰(zhàn)線,建立權(quán)威,激發(fā)信任
第四類型:孔雀型——肯定、贊美,感性投入,逐步推進(jìn)
情景演練:分組進(jìn)行不同類型客戶的溝通贊美
第二講:基金客戶的需求挖掘
一、基金客戶需求分析的四大重點(diǎn)
重點(diǎn)一:掌握客戶消費(fèi)心理
1)引起注意
2)激發(fā)興趣
3)了解產(chǎn)品
4)產(chǎn)生欲望
5)比較優(yōu)劣
6)進(jìn)行行動(dòng)
7)形成滿足
重點(diǎn)二:分析需求了解主要板塊
1)資產(chǎn)規(guī)模
2)投資能力
3)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
4)投資目標(biāo)
討論:我們?yōu)楹我獙?duì)客戶做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)?
重點(diǎn)三:了解客戶的投資需求
1)保值增值——基礎(chǔ)需求
2)分散投資——基礎(chǔ)需求
3)特定目的需求——建議信任后需求挖掘
4)其他需求——熟悉后的創(chuàng)造需求
重點(diǎn)四:需求重點(diǎn)分析——馬斯洛需求理論
1)生理需求
2)安全需求
3)社交需求
4)尊重需求
5)自我實(shí)現(xiàn)需求
討論:基金銷售中的各種需求分析
二、客戶需求激發(fā)技巧
1. 激發(fā)客戶潛在需求的五大法
1)給孩子創(chuàng)造好的生活及學(xué)習(xí)環(huán)境(教育基金)
2)創(chuàng)建幸福美滿的家庭(婚嫁基金)
3)有個(gè)安樂窩(置業(yè)基金)
4)悠閑的養(yǎng)老生活(退休基金)
5)讀萬(wàn)卷書不如行萬(wàn)里路(旅游基金)
6)身份地位的彰顯/出行便利(購(gòu)車基金)
2. 不同客戶群體的需求
——根據(jù)個(gè)人生命周期理論劃分不同年齡的潛在需求分析
三、客戶潛在需求挖掘技巧(SPIN介紹)
導(dǎo)入:葛優(yōu)相親的故事
1. 情景式
2. 探究性
3. 暗示性
4. 需求性
案例分析:大話西游之蜘蛛精
案例分析:家庭主婦客戶群體
案例分析:小企業(yè)主客戶群體
第三講:基金的營(yíng)銷技巧(三大招)
第一招:基金客戶需求挖掘技巧-KYC
討論:為什么對(duì)客戶進(jìn)行KYC
——銷售不能蒙著眼睛,對(duì)客戶現(xiàn)狀要有一定的了解及評(píng)估,不同風(fēng)險(xiǎn)的容忍度意味著不同的產(chǎn)品建議
KYC是一目的性很強(qiáng)的過程
1. 客戶KYC的重要性
1)客戶:了解自己的投資狀況,避免投資失誤
2)機(jī)構(gòu):資源整合,提升行業(yè)自身地位
3)理財(cái)經(jīng)理:增加客戶粘性,更好的服務(wù)客戶
2. KYC的內(nèi)容—九宮格詢問法
1)金融信息:金融資產(chǎn)、流量資產(chǎn)、收入來(lái)源等
2)非金融信息:家庭、生活、興趣愛好等
3. KYC的兩大準(zhǔn)備
準(zhǔn)備一:設(shè)計(jì)流程:資料收集—綜合分析—需求挖掘—面談設(shè)計(jì)
準(zhǔn)備二:“腳本”設(shè)計(jì):搭建溝通邏輯樹
情景演練:做好你的溝通導(dǎo)演,根據(jù)不同需求設(shè)計(jì)溝通邏輯樹
第二招:基金產(chǎn)品介紹技巧(FABE法則)
1. F-特征
2. A-好處
3. B-利益
4. E-證據(jù)
案例:如何通過FABE介紹基金
第三招:基金營(yíng)銷產(chǎn)品的促成
1. 銷售促成的五步法
第一步:引發(fā)購(gòu)買需求
第二步:創(chuàng)造生動(dòng)有效的文字畫面
第三步:發(fā)現(xiàn)購(gòu)買訊號(hào)
第四步:取得購(gòu)買承諾
第五步:制造購(gòu)買的急迫性
案例:明星基金公司(基金經(jīng)理)新發(fā)的規(guī)模限制
2. 銷售促成的六法
1)總結(jié)法
2)激將法
3)二擇一
4)利益驅(qū)動(dòng)
5)急迫法
6)默認(rèn)法
案例:客戶總投訴,可銷量卻總是上升
3. 銷售促成的三大時(shí)機(jī)
時(shí)機(jī)一:在顧客最放松的時(shí)候
時(shí)機(jī)二:在介紹完產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)、好處之后
時(shí)機(jī)三:在顧客的異議被解決之后
第四講:基金營(yíng)銷中的異議處理
一、分析客戶拒絕基金的理由
1. 正確認(rèn)識(shí)客戶拒絕
1)重要性:在溝通流程中占有重要地位
2)心態(tài):正向積極、認(rèn)同但不認(rèn)可
3)挖掘:了解客戶的真正原因
2. 了解客戶拒絕的三大原因
原因一:本能反映
原因二:客戶隱藏的異議未被挖掘
原因三:客戶需要未被充分了解
3. 客戶過往投資的“傷痛”
1)基金產(chǎn)品推薦與市場(chǎng)趨勢(shì)和客戶需求不匹配
2)持有時(shí)間太短,沒有獲得足夠的收益
3)產(chǎn)品銷售無(wú)法應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)及投資認(rèn)知能力
4)售后服務(wù)不到位,客戶不了解基金投資情況
5)沒有對(duì)市場(chǎng)變化做出調(diào)整
6)缺少投資策略和防范,客戶購(gòu)買隨心所欲
二、解決客戶拒絕的三大步驟
第一步:將常見拒絕問題進(jìn)行分類
1)產(chǎn)品
2)客戶
3)市場(chǎng)
4)理財(cái)經(jīng)理
討論:分組梳理四類問題
第二步:梳理客戶反對(duì)意見處理流程
1)重復(fù)
2)應(yīng)和
3)贊美
4)建議
5)反問并促成
第三步:客戶反對(duì)意見處理
1)正面的態(tài)度看待客戶的反對(duì)意見
2)耐心聽清楚客戶的反對(duì)意見
3)認(rèn)同并不表示統(tǒng)一,以同理心面對(duì)客戶的想法
4)回答客戶時(shí),要關(guān)注客戶內(nèi)心的活動(dòng)
5)利用詢問的機(jī)會(huì),挖掘客戶內(nèi)在需求
6)不和客戶辯論,將反對(duì)意見視為銷售環(huán)節(jié)中的一環(huán)
三、異議處理的八大要點(diǎn)(話術(shù))
異議話術(shù)結(jié)構(gòu):重復(fù)—應(yīng)和—贊美—建議—反問并促成
1. 小白客戶:專業(yè)人士為您理財(cái)
2. 炒股客戶:分析不同產(chǎn)品
3. 沒錢客戶:幫客戶找錢
4. 沒時(shí)間客戶:幫客戶找時(shí)間
5. 高凈值誤區(qū)客戶:絕對(duì)收益和相對(duì)收益
6. 冠軍基金:破除“迷信”
7. 短期投資:破除投機(jī)心理
8. 比較客戶:銀行綜合性的理財(cái)服務(wù)
第五講:基金的售后與健診
一、售后服務(wù)在基金營(yíng)銷上的應(yīng)用
1. 售后服務(wù)在基金銷售上的重要性
——作為與客戶維持并創(chuàng)造互動(dòng)的關(guān)鍵,可創(chuàng)造無(wú)限商機(jī),預(yù)防客戶抱怨和不滿,并及時(shí)讓客戶轉(zhuǎn)介紹
2. 售后服務(wù)的執(zhí)行方法
1)準(zhǔn)備記錄工具并標(biāo)注客戶關(guān)注的重點(diǎn)
2)梳理客戶資料,及時(shí)做好售后服務(wù)
3)與客戶事先溝通售后服務(wù)的頻率
注意:不要每次售后都去銷售產(chǎn)品
3. 售后服務(wù)的主要板塊
1)基金凈值的定期發(fā)送
2)基金年報(bào)或季報(bào)的告知
3)客戶重點(diǎn)關(guān)注事宜的變動(dòng)及時(shí)告知
4)特殊事件發(fā)生的及時(shí)告知
討論:資本市場(chǎng)哪些是需要我們及時(shí)告知客戶?
討論:您認(rèn)為近一個(gè)月內(nèi)有哪些事情是需要及時(shí)告知客戶的消息
二、維護(hù)客戶的利器——基金健診
1. 進(jìn)行基金健診的目的
1)客戶層面
a. 解決投資人在資產(chǎn)比例配置上的不合理現(xiàn)象
b. 解決投資人資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置上的誤區(qū)
c. 對(duì)持有產(chǎn)品進(jìn)行回顧,進(jìn)行汰弱留強(qiáng)
2)理財(cái)經(jīng)理層面
a. 激活休眠存量客戶,帶來(lái)銷售機(jī)會(huì);引進(jìn)增量資產(chǎn)
b. 從理財(cái)經(jīng)理的角度看,基金健診是增強(qiáng)與客戶的黏性的不二法寶
c. 體現(xiàn)專業(yè)性及優(yōu)質(zhì)服務(wù),加深客戶對(duì)我們的專業(yè)信任
d. 基金診斷能夠帶來(lái)新的銷售機(jī)會(huì)
2. 基金健診的流程
1)篩選:客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)—收集資料
2)邀約:邀約理由設(shè)計(jì)—模擬邀約場(chǎng)景
討論:客戶邀約理由有哪些,請(qǐng)您設(shè)計(jì)客戶邀約的理由。
3. 如何做基金健診—資產(chǎn)配置下的基金健診
1)資產(chǎn)配置理論基礎(chǔ)講解,引入家庭財(cái)富管理理念
2)基金組合健診和單只基金健診策略
a. 組合健診:量多換量少、高低換平衡、單筆換定投、雜亂換有序
b. 單個(gè)基金健診:舊換新、舊換舊
基金輔助工具介紹
1)基金輔助工具的重要性:金融產(chǎn)品的無(wú)形化、綜合性、繁多性
2)基金輔助工具的分類:產(chǎn)品說(shuō)明類,經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)分析類,客戶需求配置類
馮穎老師 基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家
16年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
AFP持證人/基金從業(yè)資格/證券投資顧問
曾為中行、建行、農(nóng)行、工行、招行等金融機(jī)構(gòu)提供基金專業(yè)技能培訓(xùn),協(xié)助銀近200名行員工取得基金從業(yè)資格證書。
累計(jì)募集基金金額超百億,單筆基金銷售額高達(dá)2.7億元
曾任:平安銀行丨私人銀行總監(jiān)
曾任:某券商私募股權(quán)子公司(地方政府控股)丨投資經(jīng)理
曾任:某基金子公司丨項(xiàng)目主管
曾任:某大型公募基金丨高級(jí)渠道經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域:基金評(píng)價(jià)、基金篩選、基金銷售、基金定投、基金健診、基金虧損安撫等技巧,以及私人銀行投顧能力塑造……
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):
馮老師具有扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ),深諳國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng),一直致力于資本市場(chǎng)研究及資管產(chǎn)品分析,曾為建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、中原證券等多家金融企業(yè)制定資管產(chǎn)品營(yíng)銷方案并執(zhí)行落地:
→曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù),累計(jì)服務(wù)高凈值客戶100人,落地家族信托金額3000萬(wàn)。
→參與某券商私募股權(quán)子公司5只私募股權(quán)基金,實(shí)繳資金3億元;其中投資項(xiàng)目成功落地1個(gè),金額共2000萬(wàn)。
→主導(dǎo)某基金子公司2只量化對(duì)沖基金,落地金額1億元;在渠道開拓中,開發(fā)銀行、券商、保險(xiǎn)、信托、私募等金融機(jī)構(gòu),建立合作關(guān)系并拓展業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。
→曾為建設(shè)銀行某支行,針對(duì)性制定【基金營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)】的培訓(xùn)方案,綜合提升基金定投、基金銷售技巧、資本市場(chǎng)分析等專業(yè)能力,提升該行基金銷售能力,助力該行在2015一季度開門紅創(chuàng)造基金銷售業(yè)績(jī)?nèi)〉谝唬瓿陕食^140%%業(yè)績(jī)。
→通過代銷渠道開拓、金融媒體溝通、代銷渠道數(shù)據(jù)的維護(hù)和挖掘,主導(dǎo)某大型公募基金(建行、中行、工行、農(nóng)行、招行等銀行)區(qū)域營(yíng)銷計(jì)劃的制訂和執(zhí)行,并為區(qū)域內(nèi)重點(diǎn)客戶提供增值服務(wù)。
部分授課經(jīng)驗(yàn)
→ 曾為建設(shè)銀行講授《基金營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)》課程,累計(jì)15期
→ 曾為中國(guó)銀行講授《金牌理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及銷售技能提升》課程,累計(jì)10期
→ 曾為農(nóng)業(yè)銀行講授《高凈值客戶的資產(chǎn)配置能力提升》課程,累計(jì)5期
→ 曾為平安人壽講授《傳家有道——家族信托的營(yíng)銷能力鍛造》課程,累計(jì)5期
→ 曾為昆侖銀行講授《基金從業(yè)考試快速通關(guān)》課程,累計(jì)5期
→ 曾為平安銀行講授《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及銷售技能提升》課程,累計(jì)5期
主講課程:
《基金從業(yè)資格考試快速通關(guān)》
《新形勢(shì)下的基金實(shí)戰(zhàn)技能提升》
《金牌理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及基金實(shí)戰(zhàn)技能提升》
《不一樣的基金銷售—基金定投實(shí)戰(zhàn)技能提升》
《基金浮虧,如何應(yīng)對(duì)客戶不滿—基金虧損安撫技巧》
《基金售后服務(wù)利器—基金健診》
《傳家有道——家族信托的營(yíng)銷技能鍛造》
《私募股權(quán)投資基金的“募、投、管、退”策略》
授課風(fēng)格:
邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默,引導(dǎo)教學(xué)使學(xué)員形成自己的銷售邏輯體系
案例分析與情景訓(xùn)練,課程結(jié)合豐富的案例,以解決實(shí)際工作中的痛點(diǎn)為目標(biāo)
理論知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)工具,注重提高學(xué)員應(yīng)用知識(shí)研究、解決實(shí)際問題的能力
部分客戶評(píng)價(jià):
馮老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富,直指問題提供解決方案,課程知識(shí)結(jié)構(gòu),重點(diǎn)突出,層次分明,通俗易懂,理論與實(shí)際相結(jié)合,是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽過為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線老師。
——建設(shè)銀行某分行 劉經(jīng)理
馮老師通過深入淺出的案例分析,場(chǎng)景感十分強(qiáng),案例也很貼切,培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見的問題,對(duì)于我們以后在工作中還是很有幫助的,也很受啟發(fā),期待后續(xù)的精彩授課。
——中國(guó)銀行某分行 楊主管
老師課程設(shè)計(jì)的非常好,大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來(lái)幫助我們加深課程的理解!我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn),滿足我們的求知需求!
——招商銀行某分行 王經(jīng)理
隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求,綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn),馮老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式,能讓我們未來(lái)面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力!
——農(nóng)業(yè)銀行某分行 吳經(jīng)理
馮老師講課形式通俗易懂,結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來(lái)講解,問題分析透徹,參加這次培訓(xùn)后對(duì)我工作中幫助很大,尤其是在如何圍繞理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。
——興業(yè)銀行某分行 李經(jīng)理
馮老師在講課中講述了許多關(guān)于理財(cái)經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)案例,其中不少案例是其親身經(jīng)歷,內(nèi)容更貼近實(shí)際,把自己感受與我們分享,更便于我們理解領(lǐng)悟,把理論和實(shí)際相結(jié)合很有特點(diǎn)。
——中信銀行某分行 王經(jīng)理
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