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高客經(jīng)營:家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練營

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高客經(jīng)營:家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練營內(nèi)訓(xùn)基本信息:
曾德飛
曾德飛
(擅長:市場營銷 )

內(nèi)訓(xùn)時長:2天

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內(nèi)訓(xùn)咨詢熱線:010-68630945; 88682348

內(nèi)訓(xùn)課程大綱

高客經(jīng)營:家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練營

 

課程背景:

高客家族財富管理業(yè)務(wù)中所面對的高客資產(chǎn),類別多元且復(fù)雜,一般呈現(xiàn)出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復(fù)雜組合形態(tài),在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中,需要為高客提供兼顧以上資產(chǎn)狀態(tài),充分調(diào)用多種財富管理工具與手段,為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構(gòu),協(xié)助高客完善家族財富管理,同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機(jī)會。

本門課程幫助理財經(jīng)理針對私行客戶常見的家族財產(chǎn)進(jìn)行分析,掌握針對不同的高客的維護(hù)技巧,幫助私行留住高客,提升業(yè)績。

 

課程收益:

● 幫助私行理財經(jīng)理掌握高客家族財富管理與傳承的必備知識與展業(yè)邏輯

● 幫助私行理財經(jīng)理掌握結(jié)合高客資產(chǎn)狀態(tài)進(jìn)行家族財富管理與傳承業(yè)務(wù)營銷的銷售技能

● 幫助私行理財經(jīng)理學(xué)會使用高客家族財富管理與傳承工具為高客進(jìn)行家族財富管理

 

課程對象:銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線理財經(jīng)理

課程方式:知識講解+案例分析+場景演練+話術(shù)通關(guān)相結(jié)合

課程時間:2天,6小時/天

 

課程大綱

第一講:高客家族財富透視——透析高客家族財富分布與資產(chǎn)特點

一、高客資產(chǎn)的類別

第一類:金融資產(chǎn)

第二類:非金融資產(chǎn)

第三類:動產(chǎn)

第四類:不動產(chǎn)

二、高客資產(chǎn)的特點分析

特點一:類別

特別二:品種

特點三:幣種

特別四:國別

特點五:地域

特點五:代際

特點六:所有權(quán)

特點七:受益權(quán)

三、高客家族財富管理與傳承架構(gòu)構(gòu)成要素

要素一:法律

要素二:稅務(wù)

要素三:所有權(quán)

要素四:受益權(quán)

要素五:控制權(quán)

四、高客家族財富管理與傳承工具

架構(gòu)工具:遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托

金融工具:保險、股權(quán)、慈善基金等

法律工具:《民法典》繼承篇及其遺產(chǎn)管理人制度

 

第二講:高客家族財富管理與傳承的應(yīng)用

一、法律應(yīng)用——遺囑

1. 遺囑的法定構(gòu)成要件

2. 遺囑的法定有效要件

3. 遺囑的無效與撤銷

4. 標(biāo)準(zhǔn)遺囑形態(tài)分析

案例:高客遺囑典型案例

5. 高客遺囑的展業(yè)路徑

二、金融應(yīng)用——保險金信托

1. 可納入保險金信托的保險品種

第一種:終身壽險

第二種:終身年金險

第三種:終身重疾險

2. 搭建保險金信托的相關(guān)要求

1)保額、保費的標(biāo)準(zhǔn)與要求

2)財務(wù)核保與高額保單承保要求

3. 保險金信托解析

1)保險金信托的功能

2)保險金信托的形態(tài)(信托1.0/2.0/3.0)

案例:高客家族保險金信托案例

4. 保險金信托的展業(yè)路徑

 

第三講:高客家族財富管理與傳承的金融+法律應(yīng)用——遺囑信托

1. 遺囑信托的概念與法律依據(jù)

2. 遺囑信托的設(shè)立、結(jié)構(gòu)與要件

3. 遺囑信托的無效與撤銷

4. 遺囑信托的功能

5. 遺囑信托的典型問題

案例:遺囑信托案例分析

6. 遺囑信托的展業(yè)路徑

 

第四講:高客家族財富管理與傳承的金融頂級應(yīng)用——家族信托

1. 家族信托的概念與法律依據(jù)

2. 家族信托的設(shè)立、結(jié)構(gòu)與要件

3. 家族信托的無效與撤銷

4. 家族信托的功能

5. 家族信托的典型問題

案例:家族信托案例分析

6. 家族信托的展業(yè)路徑


講師 曾德飛 介紹

曾德飛老師  財富管理專家

15年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗

中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士

編寫《理財規(guī)劃師(CHFP)》第六版教材(CHFP委員會特邀)

輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率

曾任:中國平安(世界500強(qiáng))|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理

曾任:某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|上海分公司總經(jīng)理

曾任:大象保險(金融科技前十企業(yè))|運營支持總監(jiān)

曾任:天首資本|培訓(xùn)總監(jiān)

多個專業(yè)證書持有者:CPB認(rèn)證、AWIP認(rèn)證、CWMA國際認(rèn)證、認(rèn)證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認(rèn)證、CDC職業(yè)任職

多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導(dǎo)師:郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等,累計輔導(dǎo)100+個項目

【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學(xué)習(xí)與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問

【課程設(shè)計者】校企專業(yè)共建版權(quán)課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》(中啟創(chuàng)優(yōu)特邀)及為某公司進(jìn)行5門版權(quán)課程申報并獲得版權(quán)認(rèn)證,完成教育部校企合作本科教學(xué)課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄

擅長領(lǐng)域:宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風(fēng)險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗:

『?!耙弧薄唬簱?dān)任知名金融企業(yè)管理層,取得“一”的突破

保費全省第一:任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理,分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域,負(fù)責(zé)年度保費達(dá)標(biāo)及人力增長,取得營銷團(tuán)隊800+人力規(guī)模,年度全省保費達(dá)3600萬

占當(dāng)?shù)厥袌?span style="color:#C00000">第一:任職某知名金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)上海分公司總經(jīng)理,分管5家分公司,負(fù)責(zé)公司人才梯隊建設(shè)及團(tuán)隊業(yè)績,取得年度營收1500萬,分管的5家分公司在認(rèn)證類金融咨詢培訓(xùn)項目市占率當(dāng)?shù)厥袌龅谝?/strong>

用戶運營增長100萬:任職大象保險(金融科技前十企業(yè))運營總監(jiān),分管內(nèi)容運營工作、險種商務(wù)對接工作,推動運營業(yè)務(wù)取得巨大增長。

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『專“研”』深耕理財規(guī)劃之道,搭建培育平臺及線上學(xué)習(xí)體系,拓大理財師平臺

專業(yè)體系搭建:天首資本負(fù)責(zé)財富管理人才培養(yǎng)、公司學(xué)習(xí)與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動,搭建公司理財師三大級別專業(yè)課程體系

專業(yè)平臺評審:北京理財規(guī)劃師協(xié)會負(fù)責(zé)歷屆全國十佳理財規(guī)劃師大賽》組織搭建,并擔(dān)任大賽評委,促進(jìn)全金融知識與技能的融合,大賽參賽人數(shù)3000多人次,覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。

專業(yè)標(biāo)桿引領(lǐng):廣州農(nóng)商行負(fù)責(zé)《理財規(guī)劃大賽》平臺及訓(xùn)練體系搭建和題型設(shè)計,采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式,通過標(biāo)桿帶動全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型,覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工,參賽人數(shù)2000人次,覆蓋4000多名機(jī)構(gòu)員工。

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『專“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng),培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團(tuán)隊

6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問:進(jìn)行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》《精準(zhǔn)營銷》等課程培訓(xùn),為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進(jìn)行輪訓(xùn),累計培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名,并成功輸送300優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。并輔導(dǎo)理財師團(tuán)隊提升業(yè)務(wù)專業(yè)水平及授課能力,提升團(tuán)隊核心競爭力,3期便輸送200+專業(yè)化銀代講師。

6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問:進(jìn)行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”,留住“夕陽紅”》等10+門課程,為北京、上海、廣東等10余省市進(jìn)行輪訓(xùn),累計培養(yǎng)1w+人次。并24分支機(jī)構(gòu)開展“理財規(guī)劃師認(rèn)證”項目,促進(jìn)整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型,3累計開班800+,累計輸送3w+理財規(guī)劃師。

1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀財富管理講師:進(jìn)行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課,為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財富管理人才,現(xiàn)人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè),反饋良好。

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『專“項”』3年+為平安銀行主導(dǎo)多個管理及營銷項目,反饋良好,其中:

→平安銀行北區(qū)《高績效團(tuán)隊》項目

→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點經(jīng)營攻略》項目

→平安銀行北區(qū)《理財經(jīng)理復(fù)雜金融產(chǎn)品營銷》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊管理》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導(dǎo)力與團(tuán)隊管理》項目

主講課程:

《宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓(xùn)練營(銀行)》

《高客經(jīng)營:家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓(xùn)練營》

《中高端客戶留存:理財經(jīng)理儲蓄險營銷》

《留客增益:公募基金組合營銷》

《“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)》

《銀行業(yè)中高凈值客戶財富管理“法?!保ㄉ除堉v座)》

 

授課風(fēng)格:

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默:結(jié)合老師多年課程制作及實戰(zhàn)經(jīng)驗,眼睛專業(yè)講授專業(yè)財富內(nèi)容,并結(jié)合老師詼諧幽默的表達(dá)方式,讓學(xué)員們能夠輕松接收內(nèi)容。

案例分析與情景訓(xùn)練:課堂分享理論知識與實戰(zhàn)工具,并進(jìn)行情境演練,加深專業(yè)知識落地性,并落實到日常工作中。

引導(dǎo)教學(xué)與體系搭建:引導(dǎo)教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系,在課后能夠自主的將學(xué)習(xí)到的思維體系能夠落實到工作管理中。

 

部分客戶評價:

視野開闊,案例詳實,剖析精確,沙龍講座效果非常贊,老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點,為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財?shù)姆绞郊疤攸c,場均保費預(yù)收達(dá)成效果很好。

——中國平安人壽總公司培訓(xùn)部 馬經(jīng)理

專業(yè)、負(fù)責(zé)、邏輯清晰,老師的客戶服務(wù)經(jīng)驗豐富,為我行私行客戶經(jīng)理如何留存高凈值客戶講授了實戰(zhàn)高效的方法經(jīng)驗,從基礎(chǔ)到實戰(zhàn),老師的輔導(dǎo)項目目標(biāo)和效果達(dá)成都很棒。

——廣發(fā)銀行佛山分行財富管理與私人銀行部 李經(jīng)理

不只是一場簡單的沙龍分享,老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財產(chǎn)品,以及財富管理的必要性,給客戶的體驗和感受度都很好。

——恒天財富私人銀行部 王經(jīng)理

專業(yè)知識扎實,營銷經(jīng)驗豐富,授課訓(xùn)練有效,對復(fù)雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗豐富,并將經(jīng)驗融入到了課程當(dāng)中,幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容,更好的服務(wù)客戶。

——中國郵儲銀行吉林分行  邢經(jīng)理

授課效果很好,為我行理財經(jīng)理們進(jìn)行的培訓(xùn)課程,幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品,能夠更好的為客戶介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶的服務(wù)方式,在培訓(xùn)后人均保險、基金銷售業(yè)績增長明顯。

——平安銀行北區(qū)事業(yè)部 劉經(jīng)理

私行高客理財經(jīng)理專項能力培訓(xùn)給到我行私行理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯,讓他們能夠更自主的進(jìn)行高客服務(wù),提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。

——諾亞財富上海分公司培訓(xùn)部 劉經(jīng)理

曾老師的產(chǎn)說會講座助推我司開門紅保費達(dá)成,產(chǎn)說會從法商角度為客戶們提供了更清晰的財富管理的內(nèi)容介紹,這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng)新高。

——太平人壽海南分公司教育培訓(xùn)部 康經(jīng)理

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