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“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)
“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)內(nèi)訓基本信息:
“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)
課程背景:
高客家族財富管理與傳承是高客家族財富管理中重要又不緊急,但深刻影響家族財富管理、傳承、贈予的業(yè)務(wù)。
私人銀行業(yè)務(wù)中所服務(wù)的高客所持有的資產(chǎn)類別多元且復雜,一般呈現(xiàn)出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態(tài),在服務(wù)與維護高客的工作中,需要為高客提供兼顧以上資產(chǎn)狀態(tài),充分調(diào)用多種財富管理工具與手段,為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構(gòu),協(xié)助高客完善家族財富管理,同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機會。
課程收益:
● 幫助私行高客了解家族財富管理與傳承的趨勢與動態(tài)
● 幫助私行高客了解高客家族財富管理與傳承的工具與架構(gòu)
● 協(xié)助私行理財經(jīng)理通過高客沙龍講座進行營銷轉(zhuǎn)化
課程對象:銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線高客+理財經(jīng)理
課程方式:知識講解+案例分析+場景展示+工具應用
課程時間:0.5天,6小時/天
課程大綱
第一講:中國大陸境內(nèi)高客家族財富透視
一、高客資產(chǎn)類別分布
第一類:金融資產(chǎn)
第二類:非金融資產(chǎn)
第三類:動產(chǎn)
第四類:不動產(chǎn)
二、高客資產(chǎn)特點分析
特點一:類別
特點二:品種
特點三:幣種
特點四:國別
特點五:地域
特點六:代際
特點七:所有權(quán)
特點八:受益權(quán)
特點九:控制權(quán)
三、高客家族財富管理與傳承架構(gòu)構(gòu)成要素
1. 法律
2. 稅務(wù)
3. 所有權(quán)
4. 受益權(quán)
5. 控制權(quán)
6. 架構(gòu)工具:遺囑、保險金信托、遺囑信托、家族信托
7. 金融工具:保險、股權(quán)、慈善基金等
8. 法律工具:《民法典》繼承篇及其遺產(chǎn)管理人制度
第二講:私行高客的遺囑與信托解決方案
一、遺囑及其設(shè)立
1. 遺囑的法定構(gòu)成要件
2. 遺囑的法定有效要件
3. 遺囑的無效與撤銷
4. 標準遺囑形態(tài)分析
案例:遺囑典型案例
二、保險金信托
1. 可納入保險金信托的保險品種
品種一:終身壽險
品種二:終身年金險
品種三:終身重疾險
2. 保險金信托的要求:保額、保費,財務(wù)核保與高額保單
3. 保險金信托解析
4. 保險金信托的功能
5. 保險金信托的形態(tài)(1.0/2.0/3.0)
案例:保險金信托案例分析
三、私行高客遺囑信托
1. 遺囑信托的概念與法律依據(jù)
2. 遺囑信托的設(shè)立 、結(jié)構(gòu)與要件
3. 遺囑信托的無效與撤銷
4. 遺囑信托的功能
5. 遺囑信托的典型問題
案例:遺囑信托案例分析
四、私行高客家族信托
1. 家族信托的概念與法律依據(jù)
2. 家族信托的設(shè)立、結(jié)構(gòu)與要件
3. 家族信托的無效與撤銷
4. 家族信托的功能
5. 家族信托的典型問題
案例:家族信托案例分析
五、私行高客家族財富管理與傳承的最小MVP單元
1. 高額保單在家族財富管理中的應用場景
2. 高客家族財富傳承的保單架構(gòu)設(shè)計
3. 高額保單的功能分析
案例:高額保單的案例分析
曾德飛老師 財富管理專家
15年金融培訓管理經(jīng)驗
中國人民大學金融學碩士
編寫《理財規(guī)劃師(CHFP)》第六版教材(CHFP委員會特邀)
輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率
曾任:中國平安(世界500強)|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理
曾任:某金融職業(yè)教育機構(gòu)|上海分公司總經(jīng)理
曾任:大象保險(金融科技前十企業(yè))|運營支持總監(jiān)
曾任:天首資本|培訓總監(jiān)
多個專業(yè)證書持有者:CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認證、CDC職業(yè)任職
多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導師:郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等,累計輔導100+個項目
【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學習與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問
【課程設(shè)計者】校企專業(yè)共建版權(quán)課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》(中啟創(chuàng)優(yōu)特邀)及為某公司進行5門版權(quán)課程申報并獲得版權(quán)認證,完成教育部校企合作本科教學課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄
擅長領(lǐng)域:宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務(wù)、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
『?!耙弧薄唬簱沃鹑谄髽I(yè)管理層,取得“一”的突破
保費全省第一:任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理,分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域,負責年度保費達標及人力增長,取得營銷團隊800+人力規(guī)模,年度全省保費達3600萬
占當?shù)厥袌?span style="color:#C00000">第一:任職某知名金融職業(yè)教育機構(gòu)上海分公司總經(jīng)理,分管5家分公司,負責公司人才梯隊建設(shè)及團隊業(yè)績,取得年度營收1500萬,分管的5家分公司在認證類金融咨詢培訓項目市占率當?shù)厥袌龅谝?/strong>
用戶運營增長100萬:任職大象保險(金融科技前十企業(yè))運營總監(jiān),分管內(nèi)容運營工作、險種商務(wù)對接工作,推動運營業(yè)務(wù)取得巨大增長。
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『?!把小薄簧罡碡斠?guī)劃之道,搭建培育平臺及線上學習體系,拓大理財師平臺
專業(yè)體系搭建:為天首資本負責財富管理人才培養(yǎng)、公司學習與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動,搭建公司理財師三大級別專業(yè)課程體系
專業(yè)平臺評審:為北京理財規(guī)劃師協(xié)會負責歷屆《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》組織搭建,并擔任大賽評委,促進全金融知識與技能的融合,大賽參賽人數(shù)3000多人次,覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。
專業(yè)標桿引領(lǐng):為廣州農(nóng)商行負責《理財規(guī)劃大賽》平臺及訓練體系搭建和題型設(shè)計,采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式,通過標桿帶動全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型,覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工,參賽人數(shù)2000人次,覆蓋4000多名機構(gòu)員工。
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『?!爸薄恢鹑谛袠I(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng),培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團隊
6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問:進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》《精準營銷》等課程培訓,為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進行輪訓,累計培養(yǎng)學員數(shù)千名,并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。并輔導理財師團隊提升業(yè)務(wù)專業(yè)水平及授課能力,提升團隊核心競爭力,3期便輸送200+名專業(yè)化銀代講師。
6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問:進行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學“安家”,留住“夕陽紅”》等10+門課程,為北京、上海、廣東等10余省市進行輪訓,累計培養(yǎng)1w+人次。并為24家分支機構(gòu)開展“理財規(guī)劃師認證”項目,促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型,3年累計開班800+期,累計輸送3w+名理財規(guī)劃師。
1年+山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學院特邀財富管理講師:進行《財富管理與法律服務(wù)》、《財富管理與稅籌服務(wù)》等課程項目研發(fā)及授課,為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財富管理人才,現(xiàn)人才都已進入各金融公司從業(yè),反饋良好。
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『專“項”』3年+為平安銀行主導多個管理及營銷項目,反饋良好,其中:
→平安銀行北區(qū)《高績效團隊》項目
→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點經(jīng)營攻略》項目
→平安銀行北區(qū)《理財經(jīng)理復雜金融產(chǎn)品營銷》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目
→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領(lǐng)導力與團隊管理》項目
主講課程:
《宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓練營(銀行)》
《高客經(jīng)營:家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓練營》
《中高端客戶留存:理財經(jīng)理儲蓄險營銷》
《留客增益:公募基金組合營銷》
《“傳承無常勢,家族財富管理”沙龍(私行)》
《銀行業(yè)中高凈值客戶財富管理“法?!保ㄉ除堉v座)》
授課風格:
邏輯嚴謹且不失幽默:結(jié)合老師多年課程制作及實戰(zhàn)經(jīng)驗,眼睛專業(yè)講授專業(yè)財富內(nèi)容,并結(jié)合老師詼諧幽默的表達方式,讓學員們能夠輕松接收內(nèi)容。
案例分析與情景訓練:課堂分享理論知識與實戰(zhàn)工具,并進行情境演練,加深專業(yè)知識落地性,并落實到日常工作中。
引導教學與體系搭建:引導教學使學員形成自己的思維體系,在課后能夠自主的將學習到的思維體系能夠落實到工作管理中。
部分客戶評價:
視野開闊,案例詳實,剖析精確,沙龍講座效果非常贊,老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點,為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財?shù)姆绞郊疤攸c,場均保費預收達成效果很好。
——中國平安人壽總公司培訓部 馬經(jīng)理
專業(yè)、負責、邏輯清晰,老師的客戶服務(wù)經(jīng)驗豐富,為我行私行客戶經(jīng)理如何留存高凈值客戶講授了實戰(zhàn)高效的方法經(jīng)驗,從基礎(chǔ)到實戰(zhàn),老師的輔導項目目標和效果達成都很棒。
——廣發(fā)銀行佛山分行財富管理與私人銀行部 李經(jīng)理
不只是一場簡單的沙龍分享,老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財產(chǎn)品,以及財富管理的必要性,給客戶的體驗和感受度都很好。
——恒天財富私人銀行部 王經(jīng)理
專業(yè)知識扎實,營銷經(jīng)驗豐富,授課訓練有效,對復雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗豐富,并將經(jīng)驗融入到了課程當中,幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容,更好的服務(wù)客戶。
——中國郵儲銀行吉林分行 邢經(jīng)理
授課效果很好,為我行理財經(jīng)理們進行的培訓課程,幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品,能夠更好的為客戶介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶的服務(wù)方式,在培訓后人均保險、基金銷售業(yè)績增長明顯。
——平安銀行北區(qū)事業(yè)部 劉經(jīng)理
私行高客理財經(jīng)理專項能力培訓給到我行私行理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務(wù)于營銷的底層邏輯,讓他們能夠更自主的進行高客服務(wù),提升對高客的服務(wù)質(zhì)量。
——諾亞財富上海分公司培訓部 劉經(jīng)理
曾老師的產(chǎn)說會講座助推我司開門紅保費達成,產(chǎn)說會從法商角度為客戶們提供了更清晰的財富管理的內(nèi)容介紹,這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng)新高。
——太平人壽海南分公司教育培訓部 康經(jīng)理
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