銀行工作人員合規(guī)及法律風(fēng)險防范

銀行工作人員合規(guī)及法律風(fēng)險防范

楊曉波

一、銀行合同風(fēng)險及防范

1、簽合同的首要問題

2、簽字蓋章方面風(fēng)險及防范

3、銀行面簽過程應(yīng)注意的問題

4、格式合同

5、先合同義務(wù)

6、銀行附隨義務(wù)

二、銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險與規(guī)避

1、保證合同的成立及效力

2、保證責(zé)任的免除

3、保證期間

4、借新還舊

5、抵押擔(dān)保

6、權(quán)利質(zhì)押

三、結(jié)合案例講述銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險

?  銀行中層管理人員違規(guī)發(fā)放貸款的法律風(fēng)險

?  銀行中層管理人員非法集資的法律風(fēng)險

四、商業(yè)銀行經(jīng)營活動中的法律風(fēng)險及管理

?  授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

1.企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

2.個人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

3.同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

?  金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險及管理 結(jié)合p2p 眾籌 理財產(chǎn)品相關(guān)案例

1. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品的類別

2. 法律邊緣的確定與法律合規(guī)風(fēng)險控制

3. 風(fēng)險識別及評估

?  金融消費者權(quán)益保護的法律風(fēng)險及管理

五、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險及管理

（一）員工勞動關(guān)系中的法律風(fēng)險及管理

1.商業(yè)銀行勞動關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別

2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避

3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)

（二）商業(yè)銀行的知識產(chǎn)權(quán)法律問題

（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險防范與管理

六、商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制

（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險的管理機制

（一）現(xiàn)狀及問題

（三）展望及趨勢

七、銀行工作人員職務(wù)犯罪經(jīng)典案例剖析

  ——全流程實務(wù)型法律專家

?  畢業(yè)于中國政法大學(xué)法學(xué)院

?  中國政法大學(xué)司法公正研究中心研究員

?  洪范經(jīng)濟與法律研究所成員

?  隆安（亞太地區(qū)第11名）合伙人律師

?  隆安公司法及法律顧問專業(yè)委員會委員

?  北大EMBA、清華EMBA、浙大特聘法律講師

?  北京晚報特邀法律評論員

?  新華社“瞭望東方”特邀法律評論員

【個人簡介】

楊老師組建了專門為企業(yè)及企業(yè)家服務(wù)的商務(wù)律師團隊，在辦理最高人民法院及部分省市高級人民法院二審及再審案件方面積累了大量實戰(zhàn)經(jīng)驗，多次擔(dān)任數(shù)十家企業(yè)投融資、兼并、風(fēng)險投資、私募法律顧問。

楊老師曾操盤以下案例：

?  海鑫鋼鐵破產(chǎn)重組案：山西首富李兆會家族企業(yè)破產(chǎn)程序中，代理77家企業(yè)進行法律盡職調(diào)查，明晰是否資不抵債，保障了債權(quán)人利益；

?  北京世貿(mào)天階富豪離婚案：代理該天價富豪離婚案的財產(chǎn)分割，分割資產(chǎn)高達90個億；

?  水利部央企與寶塔石化股權(quán)糾紛案：該案成功保障了股權(quán)并購當(dāng)中并購方的合法利益；

?  天津恒富集團恒富大廈及所涉房產(chǎn)開發(fā)私募項目：充分利用公司法股權(quán)架構(gòu)關(guān)于私募基金的相關(guān)法律規(guī)定，全流程設(shè)計了私募方案。

楊老師始終致力于利用自己的法律專業(yè)，更積極地參與法律風(fēng)險論證，建言獻策，提前防范，希望天下“無訟”，德潤人心，法安天下！

【授課風(fēng)格】

緊緊圍繞企業(yè)經(jīng)營管理實踐，一切從實戰(zhàn)出發(fā)，血的經(jīng)驗分享；多媒體聲像互動教學(xué)，結(jié)合案例，給予實務(wù)操作建議，避免空洞教條；幽默詼諧，生動活潑，寓教于樂

【執(zhí)業(yè)領(lǐng)域】

境內(nèi)外投資并購及重組、不良資產(chǎn)、國企改制（混改）、證券、股權(quán)激勵、金融及IPO法律實務(wù)、重大疑難案件、刑事、重大商事糾紛、建筑工程、知識產(chǎn)權(quán)等

【主講課程】

公司法及股權(quán)類

《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險防范》、《公司法》

《依法治企》、《法務(wù)培訓(xùn)》

《股權(quán)架構(gòu)與公司治理》、《家族財富管理與傳承》

法律類

《民法典相關(guān)培訓(xùn)》、《民法典之商務(wù)合同培訓(xùn)》

《企業(yè)家刑事法律風(fēng)險防范》

《商標(biāo)法廣告法產(chǎn)品質(zhì)量法解析》

《銀行工作人員合規(guī)及法律風(fēng)險防范》

《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理》

《個人金融貸款風(fēng)險的若干法律問題解讀和個人財產(chǎn)保全》

《物業(yè)法律法規(guī)基礎(chǔ)培訓(xùn)及案例分析》

《醫(yī)療事故典型案例誤區(qū)解析及風(fēng)險控制》

《知識產(chǎn)權(quán)保護與侵權(quán)風(fēng)險防范》

【主要作品及觀點】

在新華社《瞭望東方》、《北京晚報》、等期刊發(fā)表了《 關(guān)于笑氣入刑的法律評析》 《關(guān)于知識付費平臺的法律事》《關(guān)于VR相關(guān)法律問題的全面解析》《關(guān)于人臉識別和生物信息運用的法律解析》多篇法學(xué)文章。

【經(jīng)典案例】

世界五百強托克公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案；北京富力城房屋預(yù)售案；亦莊開發(fā)區(qū)銀行間債券業(yè)務(wù)；朝陽“小官大貪”村委書記拆遷詐騙案中案；東方小姐選美案知產(chǎn)侵權(quán)案；飛天大廈并購案中，勞資裁員；《雪豹》制片方夢舟公司訴國內(nèi)大型門戶網(wǎng)站侵權(quán)案；名醫(yī)生網(wǎng)站初創(chuàng)期法律顧問，成功結(jié)合法律與移動醫(yī)療，成為移動醫(yī)療領(lǐng)導(dǎo)者；電斑馬項目聯(lián)合創(chuàng)始人成功獲得騰訊投資；北京鉆石游科技公司聯(lián)合創(chuàng)始人成功獲得投資，得到業(yè)內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)者金剛游戲的青睞；北京遠(yuǎn)帆科技有限公司法律顧問及聯(lián)合創(chuàng)始人，成功打造旅游票務(wù)B2B供銷平臺，并被北京旅游局采用；邢臺路橋ppp項目專項法律顧問；邢臺經(jīng)濟開發(fā)區(qū)棚戶改造ppp項目專項法律顧問；成功幫助數(shù)家內(nèi)陸企業(yè)創(chuàng)立BVI離岸公司并返程投資；大有伊華與臺灣公司合作“華商上河圖”項目的專項法律顧問；數(shù)十家并購案中的盡職調(diào)查專項法律顧問；風(fēng)尚群星公司與旗下藝人專屬法律顧問；江蘇中興建設(shè)有限公司鄂爾多斯房產(chǎn)開發(fā)專項法律顧問等