理財(cái)子公司辦法解讀

理財(cái)子公司辦法解讀
課程大綱
 
 
《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》銀保監(jiān)會令2018年第7號
 
第一章  銀行理財(cái)子公司概述
一、銀行理財(cái)子公司與理財(cái)業(yè)務(wù)概念
二、銀行理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則
三、設(shè)立理財(cái)子公司的意義
四、三項(xiàng)制度關(guān)系
 
第二章  銀行理財(cái)子公司設(shè)立
一、銀行理財(cái)子公司設(shè)立條件
二、控股股東應(yīng)符合的條件
三、設(shè)立理財(cái)子公司相關(guān)規(guī)定
 
第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則
 
一、理財(cái)子公司業(yè)務(wù)范圍
二、 “理財(cái)新規(guī)”和子公司辦法對照
（一）關(guān)于計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)資本。
 (二）關(guān)于私募理財(cái)產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額。
（三）關(guān)于銷售渠道。
（四）關(guān)于投資限制
（五）關(guān)于投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)
（六）關(guān)于投資信貸資產(chǎn)受（收）益權(quán)
（七）關(guān)于發(fā)行分級理財(cái)產(chǎn)品。
（八)關(guān)于自有資金購買本行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品
（九）關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款
（十）關(guān)于對外宣傳
三、相關(guān)規(guī)定
（一）公募不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。
(二）風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估與銷售專區(qū)、錄音錄像
（三）投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)不超理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。
（四）理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)
（五）理財(cái)子公司發(fā)行投資衍生產(chǎn)品和外匯，應(yīng)具備資格
（六）理財(cái)產(chǎn)品集中登記
 
第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理
一、法人治理結(jié)構(gòu)
二、建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
三、風(fēng)險(xiǎn)隔離
四、關(guān)聯(lián)交易控制
五、實(shí)行集中交易制度
六、計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
七、內(nèi)部控制與審計(jì)
八、內(nèi)部人管理
九、投資者保護(hù)
十、監(jiān)管處罰
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。