理財(cái)新規(guī)解讀

理財(cái)新規(guī)解讀
課程大綱
 
主要依據(jù)： 《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào)）
 
第一章  理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第二章  理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第三章  理財(cái)產(chǎn)品銷售管理
第四章  理財(cái)資金投資管理
第五章  理財(cái)資金托管
第六章  理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
第七章  過(guò)渡期安排
 
 
  第一章  理財(cái)業(yè)務(wù)概述
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)基本原則
三、理財(cái)產(chǎn)品分類管理
四、理財(cái)產(chǎn)品集中登記
 
第二章   理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
二、理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
 
第三章  理財(cái)產(chǎn)品銷售管理
 
第一節(jié)  理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
一、理財(cái)產(chǎn)品銷售基本要求
二、 自主理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
 
第二節(jié)  宣傳銷售文本管理
一、宣傳銷售文本總體要求
二、宣傳銷售文本分類
三、宣傳銷售文本寫(xiě)作要求
四、宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理
 
第三節(jié)  理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估運(yùn)用
一、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
二、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估
三、產(chǎn)品評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)指標(biāo)運(yùn)用
 
第四節(jié)  理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財(cái)產(chǎn)品銷售禁止事項(xiàng)
三、銷售起點(diǎn)
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求
 
第五節(jié)  銷售人員管理
（附件：銷售要求）
一、銷售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項(xiàng)
三、銷售人員禁止事項(xiàng)
四、銷售人員考核與問(wèn)責(zé)
 
 
第四章 理財(cái)資金投資管理
 
一、理財(cái)資金投資與返還流程
二、投資前應(yīng)做的工作
三、投資過(guò)程管理
四、投資專項(xiàng)產(chǎn)品規(guī)定
 
第五章  理財(cái)資金托管
一、選擇托管機(jī)構(gòu)
二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)
三、強(qiáng)制托管要求
 
第六章  理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
 
一、向社會(huì)披露理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
 
第七章  過(guò)渡期安排
一、過(guò)渡期已經(jīng)發(fā)行的保證收益型產(chǎn)品處理
二、過(guò)渡期投資未到期資產(chǎn)處理
三、過(guò)渡期結(jié)束安排
四、同時(shí)廢止文件
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇，約20萬(wàn)字。
（三）擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作，來(lái)自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽(tīng)得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見(jiàn)影。