《零售（個(gè)人）貸款營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧》

《零售（個(gè)人）貸款營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧》
大 綱（2天課程）
 
 
本講義主要內(nèi)容
第一部分  零售貸款管理概述
第二部分  零售貸款經(jīng)營(yíng)成功模式案例
第三部分  零售貸款營(yíng)銷(xiāo)主要渠道
第四部分  零售貸款營(yíng)銷(xiāo)方法
第五部分  零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略
第六部分  零售貸款創(chuàng)新產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
 
 
 
第一部分  零售貸款管理概述
 
一、零售貸款分類(lèi)
二、零售貸款特征
 
第二部分  零售貸款經(jīng)營(yíng)成功模式案例
一、國(guó)外零售貸款經(jīng)營(yíng)模式案例
二、農(nóng)商行零售貸款經(jīng)營(yíng)模式案例
三、城商行零售貸款經(jīng)營(yíng)模式案例
四、村鎮(zhèn)銀行零售貸款經(jīng)營(yíng)模式案例
五、全國(guó)性股份制銀行零售貸款經(jīng)營(yíng)模式案例
 
第三部分  零售貸款營(yíng)銷(xiāo)主要渠道
一、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)
視頻案例：仙桃陽(yáng)光微貸
二、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
三、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)
四、委托營(yíng)銷(xiāo)
五、客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹
六、外拓營(yíng)銷(xiāo)
 
第四部分  零售貸款營(yíng)銷(xiāo)方法
 
第一章  分散營(yíng)銷(xiāo)與批量營(yíng)銷(xiāo)
一、分散營(yíng)銷(xiāo)（游擊戰(zhàn),麻雀戰(zhàn)法）
（一）分散營(yíng)銷(xiāo)好處
（二）分散營(yíng)銷(xiāo)不利因素
二、批量營(yíng)銷(xiāo)
批量營(yíng)銷(xiāo)模式就是集中人力、物力、財(cái)力，重點(diǎn)攻關(guān)，成批量地對(duì)客戶(hù)提供金融服務(wù)。
 
第二章  網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
一、網(wǎng)格營(yíng)銷(xiāo)好處
二、網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)流程
 
第三章  大數(shù)據(jù)靶向營(yíng)銷(xiāo)
一、什么是大數(shù)據(jù)
二、信貸業(yè)務(wù)為什么要引進(jìn)大數(shù)據(jù)
三、銀行大數(shù)據(jù)來(lái)源
四、如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
五、小微客戶(hù)調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集典型案例
六、大數(shù)據(jù)技術(shù)操作程序
 
第四章  商圈營(yíng)銷(xiāo)
一、什么是商圈
二、商圈形式
三、銀行商圈營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象
四、銀行商圈營(yíng)銷(xiāo)路徑
 
第五章  產(chǎn)業(yè)鏈(供應(yīng)鏈）營(yíng)銷(xiāo)
一、什么是產(chǎn)業(yè)鏈
二、什么是供應(yīng)鏈
三、供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系
四、金融支持產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）經(jīng)濟(jì)的好處
五、產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）融資對(duì)象
六、金融支持產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）典型案例
 
第六章  合作營(yíng)銷(xiāo)
一、銀政合作
二、銀保合作
三、銀校合作
四、銀企合作
 
 
第五部分  零售貸款營(yíng)銷(xiāo)策略
第一章  劃地為牢、藍(lán)海戰(zhàn)略與長(zhǎng)尾理論
第二章  公私聯(lián)動(dòng)、同業(yè)策反、蝴蝶效應(yīng)、受牌營(yíng)銷(xiāo)
第三章  長(zhǎng)蛇陣法、外科手術(shù) 、中醫(yī)療法與顏色革命
第四章  暗度陳倉(cāng)、圍點(diǎn)打援、以退為進(jìn)
第五章  拾遺補(bǔ)缺、暗度陳倉(cāng)、項(xiàng)莊舞劍
   第六章  受牌營(yíng)銷(xiāo)
 
第六部分  零售貸款創(chuàng)新產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
 
第一章  親情貸、口碑貸、大數(shù)貸、閃電貸、外包貸
第二章  賬戶(hù)流量貸與信用貸
一、 小微企業(yè)賬戶(hù)流量貸（流量貸）
二、小微商戶(hù)交易流水POS、微信掃碼貸
三、小企業(yè)法人賬戶(hù)透支貸
四、個(gè)體工商戶(hù)信用貸款
 
第三章  銀稅互動(dòng)貸
一、 “銀稅互動(dòng)”相關(guān)政策
二、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)“稅易貸”（信用類(lèi)）
第四章  零售三保貸款
一、助保貸
二、聯(lián)保貸
三、互保貸
第五章  存單質(zhì)押貸款
第六章  住房按揭信用貸與私家車(chē)主信用貸
第七章  個(gè)人房產(chǎn)抵押綜合貸款
第八章  信用卡小額貸款
一、信用卡循環(huán)授信（貸了還，還了貸）
二、購(gòu)物分期（單筆購(gòu)物，一次貸款，分期還款）
三、賬單分期（多筆購(gòu)物，一次貸款，分期還款）
四、商戶(hù)分期（分期付款，分期貸款，分次或集中還貸）
五、工資賬戶(hù)質(zhì)押信用卡貸款
六、個(gè)人房屋抵押+信用卡授信
第九章  線(xiàn)上小額貸款
一、什么是直銷(xiāo)銀行
二、商業(yè)銀行線(xiàn)上小額貸款兩種形式
第十章  電商購(gòu)物小額貸款

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇，約20萬(wàn)字。
（三）擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動(dòng)式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作，來(lái)自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽(tīng)得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見(jiàn)影。