《個人經營性貸款營銷方法與技巧》

《個人經營性貸款營銷方法與技巧》
大 綱（2天課程）
 
 
本講義主要內容
第一部分  個人經營性貸款營銷概述
第二部分  個人經營性貸款創(chuàng)新產品營銷
第三部分  個人經營性貸款營銷主要渠道
第四部分  個人經營性貸款營銷方法
第五部分  個人經營性貸款營銷策略
 
 
第一部分  個人經營性貸款營銷概述
第一章  個人貸款管理概述
一、個人貸款范圍
二、個人貸款分類
二、個人貸款特征
三、發(fā)放個人貸款好處
四、個人貸款主要風險點
五、個人貸款風險防控總體措施
 
 
第二章  個人經營性貸款營銷成功模式案例
一、國外個人經營性貸款經營模式案例
二、農商行個人經營性貸款經營模式案例
三、城商行個人經營性貸款經營模式案例
四、村鎮(zhèn)銀行個人經營性貸款經營模式案例
五、全國性股份制銀行個人零售貸款經營模式案例
 
 
第二部分  個人經營性貸款創(chuàng)新產品營銷
 
第一章  親情貸、口碑貸、大數(shù)貸、閃電貸、外包貸
第二章  線上小額貸款
一、什么是直銷銀行
二、商業(yè)銀行線上小額貸款兩種形式    
 
第三章  賬戶流量貸與信用貸
一、個人經營賬戶流量貸（流量貸）
二、小微個人商戶交易流水POS、微信掃碼貸
三、小企業(yè)主賬戶透支貸
四、個體工商戶信用貸款
 
第四章  銀稅互動貸
一、 “銀稅互動”相關政策
二、個體經營戶“稅易貸”（信用類）
第五章  零售三保貸款
一、助保貸
二、聯(lián)保貸
三、互保貸
 
 
 
第三部分  零售貸款營銷主要渠道
一、網(wǎng)點營銷
視頻案例：仙桃陽光微貸
二、電話營銷
三、網(wǎng)絡營銷
四、委托營銷
五、客戶轉介紹
六、外拓營銷
 
第四部分  個人經營性貸款營銷方法
 
第一章  分散營銷與批量營銷
一、分散營銷（游擊戰(zhàn),麻雀戰(zhàn)法）
（一）分散營銷好處
（二）分散營銷不利因素
二、批量營銷
批量營銷模式就是集中人力、物力、財力，重點攻關，成批量地對客戶提供金融服務。
 
第二章  網(wǎng)格化精準營銷
一、網(wǎng)格營銷好處
二、網(wǎng)格化精準營銷流程
 
第三章  大數(shù)據(jù)靶向營銷
一、什么是大數(shù)據(jù)
二、信貸業(yè)務為什么要引進大數(shù)據(jù)
三、銀行大數(shù)據(jù)來源
四、如何運用大數(shù)據(jù)開展精準營銷
五、小微客戶調查大數(shù)據(jù)信息收集典型案例
六、大數(shù)據(jù)技術操作程序
 
第四章  線上線下營銷
一、線上申請，線下調查審查審批
二、全流程網(wǎng)上自助辦理
 
第五章  沙龍營銷與社群營銷
    一、沙龍營銷
（一）網(wǎng)點微沙龍小微個人貸款營銷
（二）商區(qū)沙龍小微個人貸款營銷
（三）園區(qū)沙龍小微個人貸款營銷
（四）政府機關沙龍小微個人貸款營銷
二、社群營銷
（一）相關概念
（二）社群營銷路徑
（三）微信社群營銷
 
第六章  擺展營銷、路演營銷與場景營銷
第七章  商圈營銷
一、什么是商圈
二、商圈形式
三、銀行商圈營銷對象
四、銀行商圈營銷路徑
第八章  產業(yè)鏈(供應鏈）營銷
一、什么是產業(yè)鏈
二、什么是供應鏈
三、供應鏈和產業(yè)鏈關系
四、金融支持產業(yè)鏈（供應鏈）經濟的好處
五、產業(yè)鏈（供應鏈）融資對象
六、金融支持產業(yè)鏈（供應鏈）典型案例
 
第九章  電商、物流客戶營銷
第一節(jié)  支持農村電商產業(yè)
一、電子商務基本要素
二、電子商務基本功能
三、發(fā)展農村電商中央有關政策
四、我國農村電子商務主要模式
五、電商供應鏈操作流程
六、支持客戶網(wǎng)絡電商購銷案例
 
第二節(jié)  支持農村物流產業(yè)
一、物流基本職能
二、物流的作用
三、現(xiàn)代物流的特點
四、農村物流特點
五、發(fā)展農村物流意義
六、農產品物流供應鏈案例
 
第十章  合作營銷
一、銀政合作
二、銀稅合作
三、銀保合作
四、銀擔合作
五、銀校合作
六、銀醫(yī)合作
七、銀企合作
 
第十一章  受牌營銷
 
 
第五部分  個人經營性貸款營銷策略
第一章  劃地為牢、藍海戰(zhàn)略與長尾理論
第二章  交叉營銷、聯(lián)動營銷與整家營銷
第三章  外科手術、圍點打援、以退為進
第四章  拾遺補缺、暗度陳倉、項莊舞劍
第五章  顏色革命、蝴蝶效應、同業(yè)策反與真情留客
 

（一）工作經歷。雷春柱，金融本科學歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓師。從事銀行工作36年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農村信用合作》雜志社工作過。當過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理、業(yè)務管理部總經理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農業(yè)部《農業(yè)經濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領域。農信社、農商行、村鎮(zhèn)銀行、農行、城商行、郵儲銀行等金融機構信貸、營銷、合規(guī)、風控等方面講課。
 
講課風格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學完就能用，立竿見影。