財務管理
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《財富管理:家族傳承與接班人計劃》
課程名稱《財富管理:家族傳承與接班人計劃》
主講: 蔡驊老師
課程介紹:
創(chuàng)富難,守富更難,傳富更是難上難。如何在可守富的結構下創(chuàng)富,不但涉及到個人尊嚴、家族興衰、企業(yè)發(fā)展,還關系到國家的強盛與社會的穩(wěn)定。由于中國從貧窮到富裕的間距太短,財富人士大多是白手起家,對創(chuàng)造財富經驗豐富,而對管理財富缺乏經驗,在管理財富方面我們與發(fā)達國家的財富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊的企業(yè)家起起落落,如果他們懂得財富管理之道,很多悲劇是可以避免的。如何運用合理的資產配置與法律結構來保護自己,如何有效的培養(yǎng)好企業(yè)的二代接班人,讓企業(yè)能夠長期生存下去。為什么歐美發(fā)達國家有大量的跨越數(shù)代的家族企業(yè),是什么讓有些家族企業(yè)能夠青春常在?答案是家族財富管理,如果企業(yè)家只會創(chuàng)造財富而不會保護管理財富,那么一次意外的波動就讓他出局,這是地方政府、企業(yè)、企業(yè)家都不愿意發(fā)生的,如何有效的保護民營企業(yè)這個經濟發(fā)展的核心動力,就是我們的課程想要解決的問題。
本課希望喚起財富人士對財富管理的重視,學會運用金融、法律、財務、稅務等各種專業(yè)工具對財富開展管理,開展提前規(guī)劃,以防范各種風險發(fā)生,實現(xiàn)財富的安全、和諧、久遠與傳承。
課程內容:
一、為什么那么多人富不長久
不同時期需要采用不同方式來應對
處理好人與人、人與財、財與財?shù)年P系是家族財富管理核心
家族、企業(yè)、所有權三者復雜的關系在考量著財富人士的智慧
家企資產的法律分離、資產布局二元法則
法律是第一工具,信托法能讓財產一物一權成為一物兩權
使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
信托財產的獨立性能夠輕松實現(xiàn)財產的風險隔離
信托財產的主體不會死亡所以可助企業(yè)永續(xù)管理
信托在財富管理中的運用的標準結構分析
二、如何讓你的財富安全和諧久遠
境內外高凈值人士持有資產的區(qū)別
理財產品進信托實現(xiàn)安全和諧久遠與傳承
國內的500萬起的家庭信托的亮點在哪里
用規(guī)劃實現(xiàn)家族成員保障資產合理使用防止財富外泄前置稅收籌劃
案例:讓四代人成為信托受益人保障家人的穩(wěn)定品質生活
財富人士運用保險工具構建家族成員的基本安全墊
財富人士的家族保險配置策略
保險與信托的怎么完美結合
保險+信托的價值分析
運用信托持有股權的三種方式
運用信托持有股權的優(yōu)劣勢分析
運用信托持有股權的管理方式
股權規(guī)劃所能夠創(chuàng)造的價值
案例:國學大師季羨林動產(收藏品)遺產案的啟示
收藏品用信托架構來持有的優(yōu)勢分析
收藏品信托架構
運用信托持有不動產價值分析
運用信托持有不動產的劣勢分析
運用信托持有不動產的架構
個人持有不動產與信托持有不動產的稅負成本分析
由于環(huán)境與法律都陌生所以人與財?shù)目缇骋?guī)劃尤為重要
人與財?shù)目缇骋?guī)劃重點
人與財?shù)目缇骋?guī)劃目的與框架
三、資產應該如何合理布局
家企分離、二元法則、 永續(xù)管理、接班人計劃
資產配置理念:穩(wěn)健增益、組合投資、長期配置、限額投資
家族財富管理固定收益類產品的組合(TOT)
家族辦公室服務的家族客戶的投行需求理論根據(jù)
家族財富管理投行業(yè)務所產生的固定收益類產品
四、實例模擬管理財富
專家介紹—蔡驊老師
浙江大學客座教授,曾任清華大學職業(yè)經理訓練中心華東教學中心主任
永合泰股份有限公司副董事長兼總裁、浙江省浙商投資研究會副會長兼秘書長
浙江賽富投資基金GP、LP,現(xiàn)為新財?shù)溃易澹┴敻还芾砉煞萦邢薰竞匣锶?,是中航信托第一單落地家族信托客?。
從2010年至今,應清華大學、北京大學、浙江大學、上海交大,湖南大學等高校的邀請,為企業(yè)家授課三百余場,因案例豐富,應用性強,授課活潑風趣,互動性好而深受學員歡迎。
[本簡介版權歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用,未經書面授權及同意,任何機構及個人不得向第三方透露]
蔡驊
【老師介紹】
擁有豐富的財富家族管理(私人銀行業(yè)務)投行業(yè)務與投資業(yè)務的實戰(zhàn)經驗,2014年開始發(fā)起籌備中國本土家族辦公室,目前已管理國內家族信托客戶近50家,管理有40億的家族資產,是實戰(zhàn)能力、專業(yè)能力、運用能力非常強授課經驗又非常豐富是老師?;幽芰姡哂兄鞒执笮偷慕涷?,小到三五人的對話,大到千余人的會場講課都能夠把握自如。
【工作經歷】
曾任清華大學職業(yè)經理訓練中心華東教學中心主任,永合泰股份有限公司副董事長兼總裁、浙江省浙商投資研究會副會長兼秘書長,浙江省資本投資促進會副會長兼秘書長,浙江賽富投資基金的GP、LP,現(xiàn)為新財?shù)溃易澹┴敻还芾砉煞萦邢薰竞匣锶?,新財?shù)篮贾菁易遛k公室負責人,本人還是中航信托第一單落地家族信托客戶 ,浙江大學客座教授。
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