和你一起慢慢變老 ——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

和你一起慢慢變老

——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

課程背景：

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和老百姓收的提高，客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求已不在是單一的需求，而是一個(gè)復(fù)合和需求，本次客戶答謝會(huì)，首先從習(xí)近平主席《中央政治局會(huì)議》，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、不確定性上升，穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)面臨新的挑戰(zhàn)。在這種背景下國(guó)家依然堅(jiān)定執(zhí)行“房住不炒”的政策決心，再根據(jù)房地產(chǎn)“十大指標(biāo)”來印證，房子不能輕易投資。

其次通過國(guó)家一系列的政策，在共同富裕的大背景下的制改革，更是讓客戶必須要提前做好合理避稅，最后的養(yǎng)老政策改革，更是讓客戶對(duì)一定要提前做好養(yǎng)老規(guī)劃，從而助力產(chǎn)品實(shí)收。

課程收益：

▲ 業(yè)績(jī)：通過各種分析促成現(xiàn)場(chǎng)簽單；

▲ 專業(yè)：通過國(guó)家政策的深度解讀，深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī)，直擊痛點(diǎn)，解決問題；

▲ 工具：提供國(guó)家政策說明和解讀、稅制改革報(bào)告、養(yǎng)老現(xiàn)狀分析。

課程時(shí)間：1小時(shí)

課程對(duì)象：中產(chǎn)以上家庭客戶群體

課程方式：政策解讀+案例分析+思考分析

課程大綱

第一講：經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型——國(guó)家政策解讀

解讀：《中央政治局會(huì)議》釋放的政策信號(hào)

一、談當(dāng)前形勢(shì)

1. 風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)增多：新冠肺炎疫情、烏克蘭危機(jī)

2. 面臨新的挑戰(zhàn)：穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)面臨新的挑戰(zhàn)

二、黨中央的明確要求

疫情要防住，經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住，發(fā)展要安全

三、多項(xiàng)政策利好

1. 努力實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展預(yù)期目標(biāo)，保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間

2. 實(shí)施好退稅減稅降費(fèi)等政策，用好各類貨幣政策工具

3. 要切實(shí)保障和改善民生，穩(wěn)定和擴(kuò)大就業(yè)

4. 建設(shè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)體系

5. 關(guān)于住房保障，堅(jiān)持房住不炒

分析：共同富裕新時(shí)代與養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)

第二講：房住不炒——中國(guó)房地產(chǎn)接近“天花板”的十大指標(biāo)

指標(biāo)1：人口

指標(biāo)2：中國(guó)的城市化率

指標(biāo)3：中國(guó)的老齡化

指標(biāo)4：庫(kù)存

指標(biāo)5：中國(guó)人均住房面積

指標(biāo)6：年度投資

指標(biāo)7：中國(guó)的土地價(jià)格和房產(chǎn)的價(jià)格

指標(biāo)8：城市危舊房改造、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

指標(biāo)9：城市的學(xué)校、醫(yī)院建設(shè)

指標(biāo)10：房地產(chǎn)金融

總結(jié)：就目前國(guó)家政策，房地產(chǎn)早已不適合投資

第三講：三次分配——共同富裕下的稅制改革

一、中國(guó)稅制改革的方向

主要集中在增值稅、消費(fèi)稅、個(gè)人所得稅、房地產(chǎn)稅、資源稅和環(huán)境保護(hù)稅等幾個(gè)稅種

二、稅制改革下的四大變化

變化1：稽查重點(diǎn)是個(gè)人帳戶

變化2：網(wǎng)絡(luò)支付納入央行監(jiān)控

變化3：金稅四期上線的影響

變化4：數(shù)字人民幣

總結(jié)：隨時(shí)稅制改革落地，每個(gè)人不再有秘密，低稅率甚至無稅率的保險(xiǎn)選擇正當(dāng)時(shí)

第四講：老有所依——三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃

一、三胎政策分析

分析1：發(fā)展進(jìn)程

分析2：政策目標(biāo)

分析3：各地實(shí)施

分析4：調(diào)整變化

分析5：政策解讀

二、養(yǎng)老規(guī)劃分析

1. 中國(guó)人口結(jié)構(gòu)失衡，養(yǎng)老撫養(yǎng)壓力大

分析對(duì)比：養(yǎng)老需求與養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)

數(shù)據(jù)分析：七普數(shù)據(jù)看養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)

2. 國(guó)家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)與政策分析

分享：最新養(yǎng)老政策

分析：養(yǎng)老金融多支柱發(fā)展現(xiàn)狀

展望：第三支柱養(yǎng)老金融前景

3. 保險(xiǎn)與養(yǎng)老金融規(guī)劃

1）養(yǎng)老規(guī)劃意義

2）保險(xiǎn)產(chǎn)品與養(yǎng)老規(guī)劃匹配

3）年金險(xiǎn)應(yīng)對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃的優(yōu)勢(shì)

朱小東老師  保險(xiǎn)營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)專家

15年一線保險(xiǎn)銷售及理財(cái)配置經(jīng)驗(yàn)

世界華人保險(xiǎn)大會(huì)IDA銅龍獎(jiǎng)獲得者

華夏人壽總公司年金險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)組成員

財(cái)富傳承管理師|中國(guó)商業(yè)聯(lián)合會(huì)高級(jí)講師

曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人

曾任：平安人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司外勤部經(jīng)理

曾任：新華人壽（中國(guó)500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古支公司市場(chǎng)總監(jiān)

曾任：華夏人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司營(yíng)銷分管總

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：壽險(xiǎn)營(yíng)銷、產(chǎn)險(xiǎn)營(yíng)銷、期繳保險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、增員、創(chuàng)說會(huì)、產(chǎn)說會(huì)

朱小東老師15年來一直專注于保險(xiǎn)領(lǐng)域銷售/管理/培訓(xùn)，對(duì)于大單銷售、增員留存、年金險(xiǎn)銷售、產(chǎn)說會(huì)等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，對(duì)不同保險(xiǎn)企業(yè)的需求，“對(duì)癥下藥”，制定解決方案，助力企業(yè)解決遇到的“瓶頸”難題：

→ 【平安人壽】

? “鉆石會(huì)員”高凈值客戶營(yíng)銷項(xiàng)目（持續(xù)42個(gè)月），實(shí)現(xiàn)個(gè)人、團(tuán)隊(duì)高額創(chuàng)收

成果：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行鉆石會(huì)員推廣與營(yíng)銷，個(gè)人高效打單，數(shù)次獲得月度“保費(fèi)王”和“件數(shù)王”稱號(hào)，并輔導(dǎo)小組成員留客促單，帶領(lǐng)5位成員3000C推行鉆石會(huì)員連續(xù)36個(gè)月

? “天驕精英100培訓(xùn)”項(xiàng)目（5期），培養(yǎng)精英團(tuán)隊(duì)，成功助推團(tuán)隊(duì)提升營(yíng)銷效率

成果：提升銷售人員與客戶溝通的技巧，并掌握促單的時(shí)間，與客戶高效溝通，快速促單，成功帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得公司“小組保險(xiǎn)第一名”的成績(jī)，并提前半年完成小組任務(wù)。

→ 【新華人壽】

? “數(shù)百人團(tuán)隊(duì)建設(shè)”項(xiàng)目，為公司從零到百培養(yǎng)并打造精英人才團(tuán)隊(duì)

成果：先后管理10+家機(jī)構(gòu)，親自從新籌備建設(shè)數(shù)百人團(tuán)隊(duì)，曾將團(tuán)隊(duì)從無拓展到數(shù)百人陣容，并成功培養(yǎng)6位精英人才獲得分公司件數(shù)王、保費(fèi)王稱號(hào)。

? “TOP200培訓(xùn)”項(xiàng)目（8期），針對(duì)績(jī)優(yōu)人員及管理者進(jìn)行技能和管理培訓(xùn)

成果：為團(tuán)隊(duì)成員核心成員進(jìn)行培訓(xùn)，成功實(shí)現(xiàn)銷售團(tuán)隊(duì)績(jī)效增長(zhǎng)50%，并達(dá)成單件總保費(fèi)“超300萬重疾險(xiǎn)，上千萬年金險(xiǎn)”的優(yōu)異成績(jī)

→ 【華夏人壽】

? “精英團(tuán)隊(duì)打造”項(xiàng)目，帶領(lǐng)公司營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)年度業(yè)績(jī)翻倍增長(zhǎng)

成果：先后帶領(lǐng)所轄區(qū)域理財(cái)顧問精準(zhǔn)營(yíng)銷，成功實(shí)現(xiàn)年度保費(fèi)突破4500萬，團(tuán)隊(duì)人均年度標(biāo)準(zhǔn)50萬元，多次取得“新人指標(biāo)、績(jī)優(yōu)占比、繼續(xù)率指標(biāo)”全國(guó)排行第一，融化總公司百億功勛經(jīng)理人稱號(hào)

部分授課經(jīng)驗(yàn)：

多年來朱老師為多家保險(xiǎn)公司和銀行進(jìn)行年金險(xiǎn)營(yíng)銷、壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)及增員、產(chǎn)說會(huì)等多方面培訓(xùn)和服務(wù)，曾為中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、太平人壽等企業(yè)進(jìn)行壽險(xiǎn)產(chǎn)品培訓(xùn)，培養(yǎng)了300+位營(yíng)銷精英，為中國(guó)人壽、平安人壽、新華人壽、華夏人壽等多家保險(xiǎn)公司進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)成功現(xiàn)場(chǎng)簽單3000+萬元，為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、蒙商銀行、鄂爾多斯銀行等銀行進(jìn)行產(chǎn)說會(huì)現(xiàn)場(chǎng)簽單6000+萬元……，其中：

主講課程：

《創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)—優(yōu)增訓(xùn)練營(yíng)》

《法商思維下的財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理》

《大單營(yíng)銷—增額終身壽營(yíng)銷》

《重疾不重—重疾險(xiǎn)營(yíng)銷之道》

《實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)萃取—年金險(xiǎn)致勝法寶》

《家業(yè)長(zhǎng)青，傳承有道—財(cái)富傳承與資產(chǎn)配置》（產(chǎn)說會(huì)）

《和你一起慢慢變老—三胎政策下的養(yǎng)老規(guī)劃》（產(chǎn)說會(huì)）

授課風(fēng)格：

● 結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)，框架清晰：清晰嚴(yán)謹(jǐn)?shù)匿N售邏輯，環(huán)環(huán)相扣，學(xué)員們可以層層遞進(jìn)，跟進(jìn)老師的腳步，快速吸收專業(yè)內(nèi)容技巧；

● 資訊充沛，緊扣時(shí)事：資訊立足市場(chǎng)前沿，結(jié)合最新的時(shí)事案例及政策，提升學(xué)員知識(shí)及談資儲(chǔ)備；

● 幽默機(jī)敏，氛圍輕松：注重課堂氛圍，幽默大氣，輕松愉快，在學(xué)習(xí)的過程中能夠調(diào)動(dòng)學(xué)員們的學(xué)習(xí)熱情，提升學(xué)員們的參與積極性。

部分客戶評(píng)價(jià)：

朱小東老師課程內(nèi)容落地實(shí)用，尤其是引導(dǎo)工具的設(shè)計(jì)非常的用心和巧妙，我們用起來得心應(yīng)手，效果非常好，我們也會(huì)講這些工具技巧運(yùn)用在跟客戶的溝通中，提升業(yè)務(wù)及理財(cái)經(jīng)理的客戶溝通促單率。

——華夏人壽內(nèi)蒙古分公司烏海中支康總

朱小東老師的專業(yè)課程一點(diǎn)也不枯燥，宏觀分析，互動(dòng)性強(qiáng)，善于調(diào)動(dòng)課堂氣氛，充滿歡聲笑語的同時(shí)，結(jié)合專業(yè)的內(nèi)容技巧，讓學(xué)員們都能夠在輕松中吸收專業(yè)技巧。

——太平人壽佳木斯本部王經(jīng)理

朱小東老師的課程非常有高度，但講授方式又很落地，是我們所向往的。還是不忘初心，提高悟性，為更高的目標(biāo)奮斗！

——華夏人壽巴彥淖爾中支?？?/strong>

朱小東老師能根據(jù)對(duì)部分學(xué)員的訪談，大家都反映朱老師授課風(fēng)趣幽默，互動(dòng)性強(qiáng)，善于調(diào)動(dòng)課堂氣氛，充滿歡聲笑語；課程內(nèi)容既有理論高度，案例應(yīng)用典型，工具的實(shí)用性強(qiáng)；老師在整天的授課過程中都精神飽滿，聲音宏亮，得到大家的高度認(rèn)同！

——太平人壽鶴崗支公司錢經(jīng)理

老師講得重點(diǎn)突出，內(nèi)容詳細(xì)，編排清晰，一絲不茍。 對(duì)深?yuàn)W的知識(shí)解釋是淺顯易懂，而意見是獨(dú)到的，極大地激發(fā)了我們的學(xué)習(xí)熱情。

——富德生命人壽巴彥淖爾中支李總

老師對(duì)講課投入很認(rèn)真，內(nèi)容對(duì)團(tuán)隊(duì)很有幫助，風(fēng)趣幽默，而且善于舉例，學(xué)習(xí)很輕松，而且印象深刻，取得好的效果。

——長(zhǎng)城人壽河北分公司李總

教師授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)強(qiáng)，重點(diǎn)明確，教學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、耐心，內(nèi)容豐富，涉及內(nèi)容廣泛。授課內(nèi)容解決了團(tuán)隊(duì)現(xiàn)實(shí)問題，教學(xué)內(nèi)容通俗易懂，團(tuán)隊(duì)受益匪淺。

——新華人壽阿拉善中支米總