如何進(jìn)行公募基金投資

《如何進(jìn)行公募基金投資》

 機(jī)構(gòu)和個(gè)人的公募基金投資方法

【課程背景】

公募基金具有監(jiān)管體系最嚴(yán)格，信息披露最透明，而且收費(fèi)費(fèi)率最低的特點(diǎn)，是非常適合大眾理財(cái)?shù)耐顿Y工具。公募基金的投資標(biāo)的主要為股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，易于估值、透明度高；《基金法》賦予了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性地位，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售規(guī)范、強(qiáng)制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴(yán)格的監(jiān)管執(zhí)法， 使得參與公募基金的投資者越來(lái)越多，公募基金也成為普惠金融的最重要的投資標(biāo)的之一。

公募基金正迎來(lái)“黃金時(shí)代”。截至2022年11月底，公募基金總規(guī)模達(dá)到24萬(wàn)億，國(guó)內(nèi)參與公募基金投資者已經(jīng)超過(guò)11億。不過(guò)如何進(jìn)行公募基金投資， 很多投資者缺乏相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

【課程收益】

?  了解公募基金的概念，分類(lèi)，投資特點(diǎn)

?  掌握投資公募基金的方法

?  了解投資公募基金的技巧

?  了解資產(chǎn)配置的基本內(nèi)容

?  掌握如何規(guī)避基金投資風(fēng)險(xiǎn)

【課程特色】 深入淺出，理論聯(lián)系實(shí)際，通過(guò)深入理論分析，和案例講解，可以使基金投資者完整的掌握基金投資相關(guān)理論，并能在實(shí)踐中得到很好應(yīng)用。

【課程對(duì)象】 有公募基金投資需求的人士

【課程時(shí)間】 6小時(shí)

【課程大綱】

一、公募基金投資概述

1、什么是公募基金

?  公募基金定義

?  中國(guó)公募基金發(fā)展歷史

?  目前公募基金市場(chǎng)現(xiàn)狀

2、公募基金主要類(lèi)型

?  貨幣市場(chǎng)基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  指數(shù)型

?  QDII

?  場(chǎng)內(nèi)基金場(chǎng)外基金

3、公募基金常見(jiàn)指標(biāo)

?  基金規(guī)模

?  基金凈值

?  收益率

?  風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

?  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

案例：數(shù)據(jù)分析，基金的收益指標(biāo)測(cè)算

二、公募基金基本投資方法

1、基金公司選擇

?  基金公司治理

?  基金公司分析模型

?  基金公司選擇要點(diǎn)

2、基金產(chǎn)品選擇

?  如何選擇投資類(lèi)別

?  如何選擇基金產(chǎn)品

?  基金經(jīng)理風(fēng)格

?  基金組合構(gòu)建

3、基金產(chǎn)品投資方法

?  基金開(kāi)戶(hù)

?  基金銷(xiāo)售適用性

?  基金收費(fèi)

?  長(zhǎng)期投資還是短期投資

4、 分析不同基金購(gòu)買(mǎi)渠道

?  銀行渠道

?  券商渠道

?  第三方銷(xiāo)售

?  互聯(lián)網(wǎng)渠道

5、主要基金投資投資策略

?  美林時(shí)鐘資產(chǎn)配置

?  衛(wèi)星、核心資產(chǎn)投資策略

?  基金定投

三、不同類(lèi)別基金投資的重點(diǎn)

1、 主動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

2、 被動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

3、 債券型基金投資要點(diǎn)

4、 權(quán)益類(lèi)基金投資要點(diǎn)

5、 貨幣類(lèi)基金投資要點(diǎn)

6、 QDII基金投資要點(diǎn)

7、 FOF基金投資要點(diǎn)

四、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理

1、如何識(shí)別基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)不是虧損

?  基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)

2、如何規(guī)避基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  如何認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)

?  投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  最大回撤

五、基金投資實(shí)戰(zhàn)

通過(guò)實(shí)踐，構(gòu)建基金投資組合，并分析預(yù)期收益

王鐵牛老師（北京）

——金融科技與金融資產(chǎn)管理專(zhuān)家

?  中國(guó)人民大學(xué)管理學(xué)博士

?  中國(guó)人民大學(xué)金融信息中心副主任

?  新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)金融信息科技專(zhuān)家

?  央視財(cái)經(jīng)，新浪財(cái)經(jīng)，央廣財(cái)經(jīng)，中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)金融領(lǐng)域?qū)＜?/span>

?  濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心主任

?  曾任股權(quán)投資私募公司，金融財(cái)富管理公司總經(jīng)理

?  曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部

?  中國(guó)人民大學(xué)，中國(guó)政法大學(xué)，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)客座講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟(jì)研究，金融科技系統(tǒng)建設(shè)，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來(lái)、行業(yè)投資趨勢(shì)，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問(wèn)題，并有針對(duì)性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會(huì)價(jià)值和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

?  主導(dǎo)建設(shè)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱(chēng)FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到24萬(wàn)億

?  負(fù)責(zé)中國(guó)網(wǎng)信辦《中國(guó)金融信息服務(wù)安全規(guī)范項(xiàng)目》，主筆撰寫(xiě)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布

?  參與新華社中經(jīng)財(cái)經(jīng)《國(guó)家金融信息平臺(tái)架構(gòu)設(shè)計(jì)項(xiàng)目》，相關(guān)研究成果，對(duì)于中國(guó)的人民幣國(guó)際化和一帶一路的戰(zhàn)略實(shí)施，起到積極的作用

?  主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過(guò)軟件過(guò)程管理CMM5級(jí)認(rèn)證，并幫助聯(lián)想集團(tuán)根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開(kāi)發(fā)流程

?  負(fù)責(zé)金融財(cái)富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設(shè)計(jì)，和公司運(yùn)作過(guò)程，2年的時(shí)間資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)20億

?  負(fù)責(zé)FOF基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計(jì)劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過(guò)15%

【獲獎(jiǎng)情況】

?  2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《 基金公平交易預(yù)警分析監(jiān)管平臺(tái)》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學(xué)技術(shù)三等獎(jiǎng)

?  2012年，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，主持開(kāi)發(fā)的《證券券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)控與防范技術(shù)支持系統(tǒng)》項(xiàng)目獲得2012年度北京市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步叁等獎(jiǎng)（項(xiàng)目主要參與人）

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類(lèi)

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與金融行業(yè)趨勢(shì)》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與制造業(yè)趨勢(shì)》

金融科技類(lèi)

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融資產(chǎn)管理類(lèi)

《如何進(jìn)行公募基金投資》

《FOF基金投資方法概述》

【授課風(fēng)格】

?  專(zhuān)家型講師，邏輯性強(qiáng)，信息量大，觀點(diǎn)獨(dú)特

?  善長(zhǎng)從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應(yīng)用。

?  課堂授課方式靈活，善于和學(xué)員互動(dòng)交流，并通過(guò)互動(dòng)帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

【客戶(hù)評(píng)價(jià)】

王老師作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，建設(shè)的《基金部綜合監(jiān)管系統(tǒng)》為有效加強(qiáng)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管，規(guī)范基金投資行為，維護(hù)基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)

王老師長(zhǎng)期關(guān)注中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)，及資本市場(chǎng)的發(fā)展問(wèn)題，使其授課能夠做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，具備很強(qiáng)的前瞻性、系統(tǒng)性和實(shí)用性。  

                                       ——中國(guó)人民大學(xué)公管學(xué)院教授 楊健