精耕“魚(yú)塘”——存量客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與提升

精耕“魚(yú)塘”——存量客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與提升

課程背景：

對(duì)于任何企業(yè)，獲客來(lái)源上，“開(kāi)源”與“節(jié)流”都同樣重要，二者的關(guān)系就像是木桶效應(yīng)中長(zhǎng)板短板一樣，任何一方面的短缺都會(huì)造成木桶的盛水高度與短板齊平。存量客戶(hù)提升，相對(duì)于獲取新客戶(hù)有以下優(yōu)勢(shì)：1、80%－90%的存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)有限，深入開(kāi)發(fā)的潛力巨大；2、存量客戶(hù)相對(duì)于新客戶(hù)來(lái)說(shuō)，信息較為完善，不少客戶(hù)具有一定感情基礎(chǔ)，提升相對(duì)容易；

3、通過(guò)精細(xì)化經(jīng)營(yíng)，投入產(chǎn)出比將高于新客提升。

本課程的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，來(lái)源于銀行、信托、互聯(lián)網(wǎng)金融等不同特點(diǎn)的金融企業(yè)，為銀行零售個(gè)金一線(xiàn)人員量身定制，從案例切入、用經(jīng)驗(yàn)啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)練習(xí)和總結(jié)，全部技能皆可復(fù)制，以達(dá)到適合最廣泛最普通客戶(hù)經(jīng)理能應(yīng)用的目的。

課程收益：

● 營(yíng)銷(xiāo)人員能夠?qū)腿哼M(jìn)行有效分類(lèi)，識(shí)別客戶(hù)需求并開(kāi)展相應(yīng)的客戶(hù)維護(hù)和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；

● 幫助行員通過(guò)對(duì)不同客戶(hù)的需求挖掘，充分的喚醒客戶(hù)、挖掘客戶(hù)潛力并綁定客戶(hù)；

● 通過(guò)資產(chǎn)配置技巧，識(shí)別客戶(hù)財(cái)富等級(jí)，拉新行外資金；

● 幫助行員用最簡(jiǎn)單最有效的方法重塑存量客戶(hù)從名單準(zhǔn)備、電話(huà)邀約、面談技巧的整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)流程。

課程時(shí)間：0.5天，3小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行個(gè)金零售條線(xiàn)的理財(cái)經(jīng)理

課程方式：講師講授+案例分析+視頻互動(dòng)+情景模擬+實(shí)操演練

課程大綱

第一講：危與機(jī)并存——中國(guó)財(cái)富行業(yè)凈值化元年來(lái)臨

一、2019年-2020年財(cái)富管理行業(yè)新格局的拐點(diǎn)與起點(diǎn)

1. 非標(biāo)固收投資的覆沒(méi)

1）財(cái)富機(jī)構(gòu)暴雷：網(wǎng)信倒下，諾亞承興大雷、恒大財(cái)富維權(quán)

2）信托公司延期：民營(yíng)信托的陸續(xù)失守

3）銀行代銷(xiāo)中槍?zhuān)簞們哆€是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)？

頭腦風(fēng)暴：你有沒(méi)有擔(dān)心過(guò)銀行理財(cái)?shù)陌踩裕?/p>

1）凈值化轉(zhuǎn)型的大獲全勝

2）2020年公募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

3）2020年私募基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

二、財(cái)富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型格局

1. 資產(chǎn)管理的八大機(jī)構(gòu)

——商業(yè)銀行、信托公司、保險(xiǎn)資管、基金公司、證券資管、期貨資管、私募基金、類(lèi)金融

2. 資產(chǎn)新規(guī)對(duì)不同機(jī)構(gòu)的影響

3. 銀行的危局：產(chǎn)品同質(zhì)化之后，加劇客戶(hù)流失

4. 銀行的機(jī)遇：全牌照的優(yōu)勢(shì)，外部暴雷頻發(fā)客戶(hù)回流銀行

5. 銀行的困境：習(xí)慣非標(biāo)固收紅利，整體轉(zhuǎn)型緩慢

第二講：分而治之——存量客戶(hù)的管理與分層經(jīng)營(yíng)技巧

一、目前分戶(hù)管戶(hù)普遍存在的問(wèn)題

1. 分而不管（普遍現(xiàn)象，自然增長(zhǎng)）

2. 管而不精

3. 認(rèn)識(shí)偏差（生客熟客）

二、存量客戶(hù)價(jià)值深度挖掘

互動(dòng)討論：持續(xù)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)需要你有怎樣的客戶(hù)資產(chǎn)包？

1. 降低中高端客戶(hù)流失率

2. 吸引客戶(hù)資金回流銀行

3. 利用存量客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹

三、銀行的差異化服務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)

1. 中小客戶(hù)的線(xiàn)上標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)

1）線(xiàn)上沙龍

2）微信群經(jīng)營(yíng)

2. 高凈值客戶(hù)的差異化服務(wù)

1）上門(mén)拜訪(fǎng)

2）資產(chǎn)診斷的高頻跟蹤

第三講：精耕細(xì)作——存量私域客戶(hù)的線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)

一、微信營(yíng)銷(xiāo)的戰(zhàn)地爭(zhēng)奪

1. 公域流量與私域流量的區(qū)別

1）公域的大海撈魚(yú)VS私域的四家魚(yú)塘

2）公域的一面之緣VS私域的日久生情

3）公域的簡(jiǎn)單初級(jí)VS私域的深度升級(jí)

2. 知識(shí)營(yíng)銷(xiāo)傳播的媒介

1）投資者教育

2）個(gè)人觀點(diǎn)的傳達(dá)

3. 個(gè)人IP到客戶(hù)端的傳播

1）給銷(xiāo)售穿上投顧的外衣

2）給陌生穿上親切的外衣

二、微信經(jīng)營(yíng)的三大要點(diǎn)

1. 電子名片

2. 微信頭像

3. 打造人設(shè)

三、以客戶(hù)轉(zhuǎn)化為目的——經(jīng)營(yíng)朋友圈

1. 內(nèi)容發(fā)布技巧

1）為文章鏈接寫(xiě)導(dǎo)語(yǔ)的三大技巧

技巧一：語(yǔ)境轉(zhuǎn)化

技巧二：結(jié)合生活

技巧三：使用評(píng)論

2）原創(chuàng)的文字與圖片工具

3）正能量形象的樹(shù)立

4）學(xué)會(huì)使用@功能

5）重點(diǎn)內(nèi)容選擇時(shí)間段發(fā)布

6）適當(dāng)暴露自己的個(gè)人生活

2. 互動(dòng)點(diǎn)評(píng)技巧

1）點(diǎn)評(píng)的三個(gè)原則

原則一：切記全評(píng)

原則二：遇新即評(píng)

原則三：遇評(píng)即回

2）主動(dòng)互動(dòng)的技巧

四、升級(jí)版的微信視頻號(hào)

1. 視頻號(hào)的三大價(jià)值點(diǎn)

第一點(diǎn)：有超強(qiáng)的粘性和用戶(hù)使用時(shí)長(zhǎng)

第二點(diǎn)：打破推送算法，全覆蓋微信好友

第三點(diǎn)：基于社交鏈的，可利于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)轉(zhuǎn)介

2. 如何快速的制作視頻

1）傻瓜軟件的使用

2）基礎(chǔ)設(shè)備的準(zhǔn)備

3）主題的選擇

4）文案的設(shè)計(jì)

五、微信群經(jīng)營(yíng)

討論：如何邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)群

案例學(xué)習(xí)：邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)群的話(huà)術(shù)解析和分享

1. 微信群六大注意事項(xiàng)

2. 微信群客戶(hù)跟進(jìn)維護(hù)

趙亦冰老師  銀行零售產(chǎn)能提升教練

12年銀行零售營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè) | 華北區(qū)負(fù)責(zé)人

曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財(cái)經(jīng)理

曾任：中信銀行 | 零售主管行長(zhǎng)、十佳內(nèi)訓(xùn)師

曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)

——專(zhuān)業(yè)-持多證上崗——

→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會(huì)計(jì)從業(yè)資格

——實(shí)戰(zhàn)-理財(cái)行家——

→現(xiàn)存量合格投資者客戶(hù)150名，服務(wù)高凈值客戶(hù)500+人，管理資產(chǎn)高達(dá)10+億

→在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、十佳保險(xiǎn)內(nèi)訓(xùn)師、年度存款先鋒”等榮譽(yù)

——擅長(zhǎng)領(lǐng)域——

→私人銀行/資產(chǎn)配置/理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營(yíng)銷(xiāo)策劃/客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

趙老師12年一直在銀行零售業(yè)務(wù)的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類(lèi)型的金融企業(yè)工作，對(duì)客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見(jiàn)解和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)：

01-在銀行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的存量激活與拉新方面：

（1）在中信銀行任職時(shí)，曾自創(chuàng)一套【電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)】，成功激活睡眠戶(hù)中的15名私人銀行級(jí)別的客戶(hù)，2年內(nèi)吸引客戶(hù)在銀行個(gè)人存款規(guī)模達(dá)1.5億，個(gè)人業(yè)績(jī)一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發(fā)的“開(kāi)門(mén)紅AUM貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”“存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等稱(chēng)號(hào)。

（2）在信托公司任職時(shí)，通過(guò)電話(huà)邀約、沙龍組織、產(chǎn)品路演等活動(dòng)，使得個(gè)人入職第一年客戶(hù)管理資產(chǎn)規(guī)模就達(dá)到5億，快速進(jìn)入公司“高峰論壇精英會(huì)”。

（3）在互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè)任職時(shí)，通過(guò)線(xiàn)上經(jīng)營(yíng)、直播的形式，落地合格投資者客戶(hù)42名，私募基金銷(xiāo)量達(dá)4億，期繳一百萬(wàn)以上的大額保單15張，提任華北區(qū)負(fù)責(zé)人。

02-在高凈值客戶(hù)財(cái)富管理方面：

（1）曾利用自身的專(zhuān)業(yè)能力，對(duì)私人銀行客戶(hù)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)分類(lèi)，促使興業(yè)銀行7戶(hù)私人銀行客戶(hù)的存量率提升30%，總資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)3億，并多次獲得年度“十佳理財(cái)經(jīng)理”。

（2）曾通過(guò)產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動(dòng)等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶(hù)躍升至310位，將私行客戶(hù)戶(hù)均資產(chǎn)由720萬(wàn)提升至1600萬(wàn)。

（3）曾通過(guò)引導(dǎo)客戶(hù)由固收類(lèi)投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類(lèi)投資，為民生信托公司開(kāi)發(fā)22名600萬(wàn)以上高凈值客戶(hù)，其中資產(chǎn)量?jī)|萬(wàn)級(jí)別客戶(hù)5位，實(shí)現(xiàn)每月基金業(yè)績(jī)均在500萬(wàn)以上，客戶(hù)平均年化收益15%-20%。

03-在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理賦能方面：

（1）曾每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過(guò)基金從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計(jì)幫助近20000名員工獲得各類(lèi)金融行業(yè)從業(yè)資格證。

（3）曾每年為團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)一體化》、《廳堂沙龍營(yíng)銷(xiāo)秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》《基金銷(xiāo)售與維護(hù)》《高凈值客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)與維護(hù)》等課程賦能，累計(jì)150天，大大提升學(xué)員的綜合技能。

主講課程：

《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實(shí)戰(zhàn)方案》

《私人銀行客戶(hù)的獲客攻略與經(jīng)營(yíng)之術(shù)》

《從陌電到客戶(hù)轉(zhuǎn)介——全流程標(biāo)準(zhǔn)化鍛造》

《精耕“魚(yú)塘”——存量客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)與提升》

《高客崛起——私募基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升強(qiáng)訓(xùn)營(yíng)》

《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》

《家族財(cái)富傳承的法律基礎(chǔ)知識(shí)與各類(lèi)主流信托工具實(shí)務(wù)操作》

《基業(yè)長(zhǎng)青——全員營(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)開(kāi)拓與挖掘》

《重獲信任—基金售后維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)化流程鍛造》

《凈值型理財(cái)專(zhuān)業(yè)提升與客戶(hù)售后技巧》

《新財(cái)富管理格局下的銀行沙龍活動(dòng)與營(yíng)銷(xiāo)模式創(chuàng)新》

授課風(fēng)格：

● 邏輯思維清晰，語(yǔ)言表達(dá)通俗敏捷，風(fēng)格多元而靈動(dòng)，幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)；

● 重視學(xué)員的參與，極富親和力，擅長(zhǎng)捕捉培訓(xùn)的重難點(diǎn)，培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實(shí)時(shí)調(diào)整；

● 結(jié)合多年工作積累的真實(shí)而豐富的案例，把“實(shí)戰(zhàn)落地”作為培訓(xùn)目標(biāo)，搭配提升營(yíng)銷(xiāo)效率的各種APP，課程中即可進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)的操作。

一張口就知道趙老師是干過(guò)一線(xiàn)的，我突然明白，找到自己的營(yíng)銷(xiāo)方法至關(guān)重要，也許是耐心，也許是坦誠(chéng)，也許是敏銳，也許是專(zhuān)業(yè)。挑選適合自己氣質(zhì)的方法然后結(jié)合她傳達(dá)的技巧和方案，能事半功倍。只有業(yè)績(jī)好了，才會(huì)真正愛(ài)上營(yíng)銷(xiāo)。

——建設(shè)銀行山東分行某支行  王經(jīng)理

在證券公司工作，我們的優(yōu)勢(shì)是投研，分析各種研報(bào)、報(bào)表，之前一直是做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，突然讓賣(mài)基金，客戶(hù)都不熟悉，這兩年做客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)面對(duì)業(yè)績(jī)，真是痛苦。聽(tīng)了趙老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶(hù)、營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的，為我們今后的轉(zhuǎn)型帶來(lái)了很大的指導(dǎo)性意見(jiàn)和建議。

——民生證券鄭州分部  焦經(jīng)理

我是一個(gè)不善言辭和套路的人。銀行營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越累，遇到瓶頸?？蛻?hù)越來(lái)越精明，油鹽不進(jìn)。聽(tīng)了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡(jiǎn)單，原來(lái)做業(yè)務(wù)是需要掌握獲取客戶(hù)信任和營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的套路技巧，我要立馬用起來(lái)

——河南南陽(yáng)農(nóng)商行  學(xué)員感悟

我是轉(zhuǎn)崗一年多的理財(cái)經(jīng)理，之前提起基金銷(xiāo)售就頭疼，不敢賣(mài)，擔(dān)心自己專(zhuān)業(yè)度不夠。上過(guò)課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務(wù)的負(fù)面情緒。我認(rèn)清了基金投資是維系客戶(hù)感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行  李經(jīng)理

很佩服趙老師的線(xiàn)上沙龍方系列，我們?nèi)粘Ｊ俏逄旖o二十多臺(tái)ATM機(jī)加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護(hù)客戶(hù)。聽(tīng)了趙老師的課，覺(jué)得工作得有方法才能出效率，又對(duì)營(yíng)銷(xiāo)燃起了熱情

——郵儲(chǔ)銀行西安分行某支行  學(xué)員感悟

已經(jīng)考過(guò)兩次基金從業(yè)了，試過(guò)上網(wǎng)校聽(tīng)課、看書(shū)，感覺(jué)知識(shí)點(diǎn)太多，看著忘著。影響自己也影響支行。聽(tīng)了趙老師的考前集訓(xùn)，直接簡(jiǎn)單粗暴的劃重點(diǎn)，講做題技巧，真是很適合突擊考試

——工商銀行焦作分行  崔主任