金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

課程大綱

課程目標(biāo)：

基于講師本人在國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，國(guó)有大行相關(guān)評(píng)級(jí)工作的經(jīng)歷，通過(guò)經(jīng)驗(yàn)分享，使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)流程和分析要點(diǎn)。

第一章      深入認(rèn)識(shí)評(píng)級(jí)及其作用和內(nèi)涵

1.     什么是信用評(píng)級(jí)

2.     風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配：如何理解

3.     信用評(píng)級(jí)的主要方法

4.     理解一些相關(guān)的術(shù)語(yǔ)：

l  Default，PD，LGD，Unexpected / Expected Loss，VAR，Capital，Credit Model， JDA，etc.

5.     關(guān)于評(píng)級(jí)：大型機(jī)構(gòu)如何評(píng)級(jí)

l  為什么評(píng)級(jí)如此重要

l  信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心點(diǎn)是什么

l  行業(yè)分析與評(píng)級(jí)

l  評(píng)級(jí)與限額管理

l  評(píng)級(jí)在貸前，貸中，貸后中的作用

l  中小微企業(yè)：快速評(píng)級(jí)與評(píng)分卡方法

l  授信與日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的評(píng)級(jí)角色

l  大中型企業(yè)的評(píng)級(jí)和中小企業(yè)的評(píng)級(jí)/評(píng)分

l  例：某銀行的評(píng)級(jí)框架和關(guān)鍵指標(biāo)

6.     評(píng)級(jí)與金融機(jī)構(gòu)的資本管理

l  金融機(jī)構(gòu)的資本與評(píng)級(jí)的關(guān)系

l  資本管理的主要方法

l  什么是內(nèi)評(píng)法

7.     其他分享

第二章      國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)

1.     理解大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)

2.     大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)流程

3.     大型金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部評(píng)級(jí)框架及其體系

4.     內(nèi)部評(píng)級(jí)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

5.     內(nèi)部評(píng)級(jí)中的基礎(chǔ)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)調(diào)整與最終評(píng)級(jí)

6.     評(píng)級(jí)的原理是什么

7.     內(nèi)部評(píng)級(jí)的要點(diǎn)

8.     評(píng)級(jí)與客戶(hù)管理和定價(jià)

9.     內(nèi)部評(píng)級(jí)與外部評(píng)級(jí)

10. 衍生品與評(píng)級(jí)

11. Covenants？與評(píng)級(jí)的關(guān)系？

12. 前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

13. 評(píng)級(jí)映射

14. 評(píng)級(jí)遷移

15. 財(cái)務(wù)分析在評(píng)級(jí)中的作用

16. 理解財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)管理

17. 評(píng)級(jí)注意事項(xiàng)

第三章      國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)

1.     如何理解信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

2.     國(guó)際信用評(píng)級(jí)主要關(guān)注什么

3.     評(píng)級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)的映射圖

4.     理解評(píng)級(jí)公司及其評(píng)級(jí)

5.     評(píng)級(jí)的作用和在金融市場(chǎng)的作用

6.     美國(guó)評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)流程

7.     美國(guó)評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)體系與框架

8.     評(píng)級(jí)中各個(gè)部門(mén)和人員的角色與分工

9.     評(píng)級(jí)結(jié)果的解讀

10. 樣本評(píng)級(jí)報(bào)告分析

11. 國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)常用的評(píng)級(jí)指標(biāo)及其分析和計(jì)算

12. 流動(dòng)性分析與評(píng)級(jí)

13. 對(duì)企業(yè)評(píng)級(jí)的一般關(guān)注

14. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的一般關(guān)注

15. 什么是家族評(píng)級(jí)

16. 理解評(píng)級(jí)中常見(jiàn)的一些術(shù)語(yǔ)

17. 除了日常所見(jiàn)的信用評(píng)級(jí)，還有什么主要的評(píng)級(jí)

18. 其他分享

第四章      大型金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)評(píng)級(jí)框架分享

1.     汽車(chē)行業(yè)與汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商評(píng)級(jí)

2.     地產(chǎn)行業(yè)評(píng)級(jí)

3.     建筑行業(yè)評(píng)級(jí)

4.     基建與高速行業(yè)評(píng)級(jí)

5.     貿(mào)易行業(yè)評(píng)級(jí)

6.     地方政府融資平臺(tái)與國(guó)企評(píng)級(jí)

7.     金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專(zhuān)家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶(hù)開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門(mén)工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶(hù)開(kāi)發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶(hù)經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車(chē)金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶(hù)關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專(zhuān)家型講師，并具備長(zhǎng)期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽(tīng)眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂(lè)于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車(chē)金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開(kāi)拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車(chē)金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車(chē) 財(cái)務(wù)部