資金管理及風(fēng)險分析

資金管理及風(fēng)險分析

       講師  孟郡

【課程背景】

財務(wù)人面臨資金管理的困局：

不明白 ——很多財務(wù)經(jīng)理人對于資金規(guī)律缺乏足夠的認知，以至于對于資金安排根本幫不上忙，公司缺錢不知如何籌措，開支申請不知審批原則，資金緊張沒有應(yīng)對措施，最終將問題上交領(lǐng)導(dǎo)或老板，直接影響財務(wù)人在企業(yè)的地位；

沒干過——很多財務(wù)經(jīng)理人沒有資金管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。對資金管理缺乏思路和章法。缺少可以實踐的樣板，對于資金總是敬而遠之，生怕出問題。反而更加劇對資金管理的困惑和迷茫，無從下手，索性繞道回避；

學(xué)不懂——書本上的資金管理知識大多空洞和抽象，與現(xiàn)實的復(fù)雜性缺乏場景對應(yīng)。學(xué)了也是一頭霧水也不會用，實際環(huán)境日新月異，教科書早已過時，比如書本上說不能放太多資金，而現(xiàn)實告訴我們賬戶的資金越多越好，究竟怎么辦？

本課程與時俱進，涵蓋電商平臺，互聯(lián)網(wǎng)金融，眾籌，PPP等新商業(yè)模式下的資金管理思路，秉承務(wù)實原則對民間拆借，影子銀行，老板銀行卡等現(xiàn)實問題做更深刻的闡述，提供應(yīng)對思路，系統(tǒng)地回答，作為財務(wù)負責(zé)人的資金管理的責(zé)任是什么？應(yīng)該懂什么、如何開展資金管理的難題

【課程優(yōu)勢】

1.     以財務(wù)經(jīng)理人視角，結(jié)合企業(yè)資金管理實踐案例，提供資金管理落地方案

2.     通俗易懂，與時俱進涵蓋創(chuàng)新業(yè)務(wù)和商業(yè)模式，應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)+思維

3.     糾正傳統(tǒng)書本資金管理的理論誤區(qū)，直面民營企業(yè)不規(guī)范經(jīng)營下的資金困惑

【課程收益】

1.  掌握資金運轉(zhuǎn)規(guī)律，對資金決策對企業(yè)有價值的建議

2.  理解資金管理思路并能落地實踐，成為真正的財務(wù)人

3.  通曉常用資金管理手段，靈活應(yīng)用于企業(yè)，解決現(xiàn)實問題

4.     理解資金管理在企業(yè)中的角色定位，主動為企業(yè)創(chuàng)造價值

5.       掌握應(yīng)對資金危機的方法和技巧，不為資金緊張而束手無策

【課程大綱】

第一單元：現(xiàn)金流管理的基本方法

1. 現(xiàn)金流管理基本原則

2. 正確理解使用現(xiàn)金流量表

3. 資金計劃與預(yù)算、資金最低保有量的計算

4. 投資資金計劃

5. 融資資金計劃

6. 營運資金計劃

7. 如何做好預(yù)計現(xiàn)金流量

8. 如何審批資金開支計劃及申請

9. “家財務(wù)”民企如何控制現(xiàn)金流

第二單元：運營資金運作規(guī)律剖析

1. 理解運營資金的特點及運行規(guī)律

2. 采購資金管理

3. 存貨資金管理

4. 銷售資金管理

5. 如何做好運營資金效率縫隙

6. 如何做好運營資金的預(yù)警分析

7. 如何減少運營資金占用

第三單元：資金來源及風(fēng)險分析

1.  主要融資渠道及規(guī)律分析

2. 搞懂資產(chǎn)負債表的右半邊兒

3. 為什么資產(chǎn)負債表比現(xiàn)金流量表重要

4. 企業(yè)信用資金來源詳解

5. 銀行信貸資金及影子銀行的作用

6. 股權(quán)融資、私募與眾籌

7. 股權(quán)融資與財務(wù)政策

8. 民間拆借及聯(lián)保安排風(fēng)險與防范

第四單元：現(xiàn)金流危機預(yù)警分析

1. 現(xiàn)金流的規(guī)律及財務(wù)必須恪守的天條

2. 如何界定資金的性質(zhì)

3. 什么情況下資金會發(fā)生危機，典型資金危機情況剖析

4. 如何進行資金運行狀態(tài)的預(yù)警，資金預(yù)警的常見方法和工具

5. 為什么資金總是緊張？企業(yè)為什么越干越缺錢？

6. 企業(yè)的錢如何分配是最合理的？

7. 時間錯配、結(jié)構(gòu)錯配、性質(zhì)錯配分析

8. 現(xiàn)金流應(yīng)對危機措施

第五單元：資金結(jié)算與風(fēng)險分析

1. 賬號與資金余額管理

2. 結(jié)算方式及風(fēng)險分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)支付方式風(fēng)險分析

4. 短期理財及資金安全管理

5. 銀行票據(jù)的使用及風(fēng)險分析

6. 現(xiàn)金浮游期管理

7. 資金頭寸管理及風(fēng)險分析

第六單元：外匯結(jié)算及風(fēng)險分析

1.  進出口業(yè)務(wù)、淘寶、代購及跨境結(jié)算的發(fā)展

2. 小型跨國公司、自貿(mào)區(qū)與離岸業(yè)務(wù)分析

3. 外匯結(jié)算、匯率變化及風(fēng)險防范的常規(guī)措施

4. 外匯管制與資金的全球流動注意事項

5. 外匯敞口、套期操作與外匯對沖策略

第七單元：項目融資運作及風(fēng)險分析

1. 何時用到項目融資

2. 如何圍繞資金進行項目相關(guān)方結(jié)構(gòu)策劃

3. 如何利用好的項目融資的杠桿效應(yīng)

4. 買方信貸和賣方信貸的操作流程

5. 項目融資的途徑與模式選擇

6. PPP、BOT等常見項目融資案例剖析

第八單元：資金管理職能建設(shè)

1. 財務(wù)經(jīng)理人在資金管理方面發(fā)揮什么作用

2. 如何在領(lǐng)導(dǎo)的腦子里建立現(xiàn)金流的圖景

3. 如何讓公司的中高層參與共同解決現(xiàn)金流危機

4. 資金管理部門的目標和使命

5. 資金管理的崗位設(shè)置和職責(zé)設(shè)計

6. 資金審批權(quán)限及管理體系建設(shè)

財務(wù)管理專家   孟郡

【專業(yè)資質(zhì)】

?中國注冊會計師、融資規(guī)劃師導(dǎo)師、高級管理會計師

?中國總會計師協(xié)會管理會計特聘管理會計講師 

?財會類職業(yè)院校特聘財務(wù)講師

?河北雄安新區(qū)經(jīng)濟發(fā)展建設(shè)研究中心特聘專家顧問

?北京國際愛巴特易貨貿(mào)易特聘專家顧問

?天津博瑞凱科技有限公司專家顧問

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

● 中國企業(yè)金融研究院副總裁兼事業(yè)部負責(zé)人，負責(zé)融資規(guī)劃師培訓(xùn)，對財務(wù)的發(fā)展方向，及先進的財務(wù)理念有著深刻的認知。對企業(yè)融資，投資業(yè)務(wù)均有涉獵。特別是近年來在企業(yè)中實施管理會計業(yè)財融合以及將業(yè)財融合的理論提煉出系統(tǒng)的方法、工具和模型運用到企業(yè)，大大增加了企業(yè)的收益。

● 上市公司中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院任副總裁，財務(wù)運營、負責(zé)財務(wù)管理的課程設(shè)計，參與公司年度財務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃。

● 黑龍江省物資總局財務(wù)經(jīng)理，負責(zé)總局資金運作管理、日常財務(wù)管理及分析、資本運作內(nèi)部控制，提供財務(wù)報告和財務(wù)報表分析改進財務(wù)管理程序并提出多條建議以滿足控制風(fēng)險，制定年度、季度財務(wù)計劃，根據(jù)總局業(yè)務(wù)發(fā)展計劃年度財務(wù)預(yù)算并跟蹤其執(zhí)行情況。

【授課風(fēng)格】

二十多年實務(wù)與咨詢經(jīng)歷，領(lǐng)導(dǎo)過多個咨詢項目，案例豐富，理論與實踐相結(jié)合?；有詮姡瑔l(fā)學(xué)員參與討論和深入思考，容易引起學(xué)員共鳴，專業(yè)功底深厚。親和委婉，讓枯燥的財務(wù)管理和業(yè)財融合課程，有料有趣。邏輯思維清晰，深入淺出，生動活潑，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡明易懂。

【主講課程】

n  非財務(wù)體系：（管理人員）

1.非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)素養(yǎng)（訓(xùn)練篇、管理篇、工具篇）（1—2天）

2.財務(wù)報表分析與財務(wù)舞弊識別（金融視角目標客戶理財經(jīng)理及銀行客戶經(jīng)理）（1—2天）

3.非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理（沙盤模擬1—2天）

4.管理者的財務(wù)思維（1天）

5.立足金融視角解析會計準則透視企業(yè)經(jīng)營（1天）

6.如何為企業(yè)創(chuàng)造更大的價值？（沙盤模擬1天）

n  管理會計體系：（目標客戶財務(wù)、管理人員）

1、業(yè)財融合視角的財務(wù)分析：“如何擁有一眼看透財務(wù)報表能力？”（1天）

2.“業(yè)財融合”－全面預(yù)算五步法（1——2天）

3.“業(yè)財融合”－企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險控制與管理（1—2天）

4.“業(yè)財融合”－有效降本增效技巧和方法（1—2天）

n  財務(wù)體系：（財務(wù)人員）

1.   財務(wù)如何為企業(yè)創(chuàng)造價值？（1—2天）

2.   手把手教你快速晉升財務(wù)BP？（1—2天）

3.   高級財務(wù)分析師是如何煉成的？（1—2天）

4.   成本大師在新經(jīng)濟環(huán)境下的重點維度解析？（1—2天）

5.   上市公司的分析與估值？（1天）

6.   財務(wù)分析建模與邏輯的技巧？（1天）

7.   企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的智能財務(wù)（1天）

8.   會計準則分析與難點應(yīng)用（1天）

9.   資金管理與風(fēng)險分析（1天）

10.  財務(wù)人員如何參與企業(yè)投資決策？（1天）

11.  上市前財務(wù)風(fēng)險規(guī)避和審計（1天）

12.  融資渠道及融資方案的撰寫（1天）

n  財稅體系：（目標客戶財務(wù)及管理人員）

1. “金稅四期”宏偉藍圖，讓我們走在正確的道路上！（解讀金稅四期）（半天）

2.  治稅全方位攻略（1—2天）

3.  個人所得稅匯算清繳一站通（3小時）

4. 擁抱金稅四期－企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營（1天）

【客戶評價】

孟郡老師其豐富的職業(yè)經(jīng)歷以及深厚的產(chǎn)品經(jīng)驗，授課時很好地幫助我們打開了產(chǎn)品的瓶頸，其操作性強。                                       ——中天教育集團董事長王懷周

孟郡老師的課程循序漸進，深入淺出，所舉案例針對性強、分析透徹，不斷引發(fā)對自己企業(yè)的思考，加上針對性的指導(dǎo)，具有很強的實戰(zhàn)性和落地性！

—自由時光影院管理公司董事長朝勒門

孟郡老師講課很直接，很有激情，整體課程理論與實戰(zhàn)完美的結(jié)合，重啟系統(tǒng)認識到什么是互聯(lián)網(wǎng)時代下的產(chǎn)品思維，也有了更加清晰的方向。

——成都金達房地產(chǎn)有限公司總經(jīng)理 吳總