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資金管理及風(fēng)險(xiǎn)分析

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資金管理及風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)訓(xùn)基本信息:
孟郡
孟郡
(擅長(zhǎng):財(cái)務(wù)管理 納稅籌劃 )

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱

資金管理及風(fēng)險(xiǎn)分析

       講師  孟郡

【課程背景】

財(cái)務(wù)人面臨資金管理的困局:

不明白 ——很多財(cái)務(wù)經(jīng)理人對(duì)于資金規(guī)律缺乏足夠的認(rèn)知,以至于對(duì)于資金安排根本幫不上忙,公司缺錢不知如何籌措,開支申請(qǐng)不知審批原則,資金緊張沒(méi)有應(yīng)對(duì)措施,最終將問(wèn)題上交領(lǐng)導(dǎo)或老板,直接影響財(cái)務(wù)人在企業(yè)的地位;

沒(méi)干過(guò)——很多財(cái)務(wù)經(jīng)理人沒(méi)有資金管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)資金管理缺乏思路和章法。缺少可以實(shí)踐的樣板,對(duì)于資金總是敬而遠(yuǎn)之,生怕出問(wèn)題。反而更加劇對(duì)資金管理的困惑和迷茫,無(wú)從下手,索性繞道回避;

學(xué)不懂——書本上的資金管理知識(shí)大多空洞和抽象,與現(xiàn)實(shí)的復(fù)雜性缺乏場(chǎng)景對(duì)應(yīng)。學(xué)了也是一頭霧水也不會(huì)用,實(shí)際環(huán)境日新月異,教科書早已過(guò)時(shí),比如書本上說(shuō)不能放太多資金,而現(xiàn)實(shí)告訴我們賬戶的資金越多越好,究竟怎么辦?

本課程與時(shí)俱進(jìn),涵蓋電商平臺(tái),互聯(lián)網(wǎng)金融,眾籌,PPP等新商業(yè)模式下的資金管理思路,秉承務(wù)實(shí)原則對(duì)民間拆借,影子銀行,老板銀行卡等現(xiàn)實(shí)問(wèn)題做更深刻的闡述,提供應(yīng)對(duì)思路,系統(tǒng)地回答,作為財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的資金管理的責(zé)任是什么?應(yīng)該懂什么、如何開展資金管理的難題

【課程優(yōu)勢(shì)】

1.     以財(cái)務(wù)經(jīng)理人視角,結(jié)合企業(yè)資金管理實(shí)踐案例,提供資金管理落地方案

2.     通俗易懂,與時(shí)俱進(jìn)涵蓋創(chuàng)新業(yè)務(wù)和商業(yè)模式,應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)+思維

3.     糾正傳統(tǒng)書本資金管理的理論誤區(qū),直面民營(yíng)企業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)下的資金困惑

 

【課程收益】

1.  掌握資金運(yùn)轉(zhuǎn)規(guī)律,對(duì)資金決策對(duì)企業(yè)有價(jià)值的建議

2.  理解資金管理思路并能落地實(shí)踐,成為真正的財(cái)務(wù)人

3.  通曉常用資金管理手段,靈活應(yīng)用于企業(yè),解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題

4.     理解資金管理在企業(yè)中的角色定位,主動(dòng)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值

5.       掌握應(yīng)對(duì)資金危機(jī)的方法和技巧,不為資金緊張而束手無(wú)策

 

【課程大綱】

第一單元:現(xiàn)金流管理的基本方法

1. 現(xiàn)金流管理基本原則

2. 正確理解使用現(xiàn)金流量表

3. 資金計(jì)劃與預(yù)算、資金最低保有量的計(jì)算

4. 投資資金計(jì)劃

5. 融資資金計(jì)劃

6. 營(yíng)運(yùn)資金計(jì)劃

7. 如何做好預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量

8. 如何審批資金開支計(jì)劃及申請(qǐng)

9. “家財(cái)務(wù)”民企如何控制現(xiàn)金流

第二單元:運(yùn)營(yíng)資金運(yùn)作規(guī)律剖析

1. 理解運(yùn)營(yíng)資金的特點(diǎn)及運(yùn)行規(guī)律

2. 采購(gòu)資金管理

3. 存貨資金管理

4. 銷售資金管理

5. 如何做好運(yùn)營(yíng)資金效率縫隙

6. 如何做好運(yùn)營(yíng)資金的預(yù)警分析

7. 如何減少運(yùn)營(yíng)資金占用

第三單元:資金來(lái)源及風(fēng)險(xiǎn)分析

1.  主要融資渠道及規(guī)律分析

2. 搞懂資產(chǎn)負(fù)債表的右半邊兒

3. 為什么資產(chǎn)負(fù)債表比現(xiàn)金流量表重要

4. 企業(yè)信用資金來(lái)源詳解

5. 銀行信貸資金及影子銀行的作用

6. 股權(quán)融資、私募與眾籌

7. 股權(quán)融資與財(cái)務(wù)政策

8. 民間拆借及聯(lián)保安排風(fēng)險(xiǎn)與防范

第四單元:現(xiàn)金流危機(jī)預(yù)警分析

1. 現(xiàn)金流的規(guī)律及財(cái)務(wù)必須恪守的天條

2. 如何界定資金的性質(zhì)

3. 什么情況下資金會(huì)發(fā)生危機(jī),典型資金危機(jī)情況剖析

4. 如何進(jìn)行資金運(yùn)行狀態(tài)的預(yù)警,資金預(yù)警的常見方法和工具

5. 為什么資金總是緊張?企業(yè)為什么越干越缺錢?

6. 企業(yè)的錢如何分配是最合理的?

7. 時(shí)間錯(cuò)配、結(jié)構(gòu)錯(cuò)配、性質(zhì)錯(cuò)配分析

8. 現(xiàn)金流應(yīng)對(duì)危機(jī)措施

第五單元:資金結(jié)算與風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 賬號(hào)與資金余額管理

2. 結(jié)算方式及風(fēng)險(xiǎn)分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)支付方式風(fēng)險(xiǎn)分析

4. 短期理財(cái)及資金安全管理

5. 銀行票據(jù)的使用及風(fēng)險(xiǎn)分析

6. 現(xiàn)金浮游期管理

7. 資金頭寸管理及風(fēng)險(xiǎn)分析

第六單元:外匯結(jié)算及風(fēng)險(xiǎn)分析

1.  進(jìn)出口業(yè)務(wù)、淘寶、代購(gòu)及跨境結(jié)算的發(fā)展

2. 小型跨國(guó)公司、自貿(mào)區(qū)與離岸業(yè)務(wù)分析

3. 外匯結(jié)算、匯率變化及風(fēng)險(xiǎn)防范的常規(guī)措施

4. 外匯管制與資金的全球流動(dòng)注意事項(xiàng)

5. 外匯敞口、套期操作與外匯對(duì)沖策略

第七單元:項(xiàng)目融資運(yùn)作及風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 何時(shí)用到項(xiàng)目融資

2. 如何圍繞資金進(jìn)行項(xiàng)目相關(guān)方結(jié)構(gòu)策劃

3. 如何利用好的項(xiàng)目融資的杠桿效應(yīng)

4. 買方信貸和賣方信貸的操作流程

5. 項(xiàng)目融資的途徑與模式選擇

6. PPP、BOT等常見項(xiàng)目融資案例剖析

第八單元:資金管理職能建設(shè)

1. 財(cái)務(wù)經(jīng)理人在資金管理方面發(fā)揮什么作用

2. 如何在領(lǐng)導(dǎo)的腦子里建立現(xiàn)金流的圖景

3. 如何讓公司的中高層參與共同解決現(xiàn)金流危機(jī)

4. 資金管理部門的目標(biāo)和使命

5. 資金管理的崗位設(shè)置和職責(zé)設(shè)計(jì)

6. 資金審批權(quán)限及管理體系建設(shè)

 


講師 孟郡 介紹

財(cái)務(wù)管理專家   孟郡

【專業(yè)資質(zhì)】

?中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、融資規(guī)劃師導(dǎo)師、高級(jí)管理會(huì)計(jì)師

?中國(guó)總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)管理會(huì)計(jì)特聘管理會(huì)計(jì)講師 

?財(cái)會(huì)類職業(yè)院校特聘財(cái)務(wù)講師

?河北雄安新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)研究中心特聘專家顧問(wèn)

?北京國(guó)際愛巴特易貨貿(mào)易特聘專家顧問(wèn)

?天津博瑞凱科技有限公司專家顧問(wèn)

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

● 中國(guó)企業(yè)金融研究院副總裁兼事業(yè)部負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)融資規(guī)劃師培訓(xùn),對(duì)財(cái)務(wù)的發(fā)展方向,及先進(jìn)的財(cái)務(wù)理念有著深刻的認(rèn)知。對(duì)企業(yè)融資,投資業(yè)務(wù)均有涉獵。特別是近年來(lái)在企業(yè)中實(shí)施管理會(huì)計(jì)業(yè)財(cái)融合以及將業(yè)財(cái)融合的理論提煉出系統(tǒng)的方法、工具和模型運(yùn)用到企業(yè),大大增加了企業(yè)的收益。

● 上市公司中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院任副總裁,財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理的課程設(shè)計(jì),參與公司年度財(cái)務(wù)戰(zhàn)略與規(guī)劃。

● 黑龍江省物資總局財(cái)務(wù)經(jīng)理,負(fù)責(zé)總局資金運(yùn)作管理、日常財(cái)務(wù)管理及分析、資本運(yùn)作內(nèi)部控制,提供財(cái)務(wù)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表分析改進(jìn)財(cái)務(wù)管理程序并提出多條建議以滿足控制風(fēng)險(xiǎn),制定年度、季度財(cái)務(wù)計(jì)劃,根據(jù)總局業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃年度財(cái)務(wù)預(yù)算并跟蹤其執(zhí)行情況。

【授課風(fēng)格】

二十多年實(shí)務(wù)與咨詢經(jīng)歷,領(lǐng)導(dǎo)過(guò)多個(gè)咨詢項(xiàng)目,案例豐富,理論與實(shí)踐相結(jié)合。互動(dòng)性強(qiáng),啟發(fā)學(xué)員參與討論和深入思考,容易引起學(xué)員共鳴,專業(yè)功底深厚。親和委婉,讓枯燥的財(cái)務(wù)管理和業(yè)財(cái)融合課程,有料有趣。邏輯思維清晰,深入淺出,生動(dòng)活潑,具有戰(zhàn)略高度,卻又簡(jiǎn)明易懂。

【主講課程】

n  非財(cái)務(wù)體系:(管理人員)

1.非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)素養(yǎng)(訓(xùn)練篇、管理篇、工具篇)(1—2天)

2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析與財(cái)務(wù)舞弊識(shí)別(金融視角目標(biāo)客戶理財(cái)經(jīng)理及銀行客戶經(jīng)理)(1—2天)

3.非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理(沙盤模擬1—2天)

4.管理者的財(cái)務(wù)思維(1天)

5.立足金融視角解析會(huì)計(jì)準(zhǔn)則透視企業(yè)經(jīng)營(yíng)(1天)

6.如何為企業(yè)創(chuàng)造更大的價(jià)值?(沙盤模擬1天)

n  管理會(huì)計(jì)體系:(目標(biāo)客戶財(cái)務(wù)、管理人員)

1、業(yè)財(cái)融合視角的財(cái)務(wù)分析:“如何擁有一眼看透財(cái)務(wù)報(bào)表能力?”(1天)

2.“業(yè)財(cái)融合”-全面預(yù)算五步法(1——2天)

3.“業(yè)財(cái)融合”-企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理(1—2天)

4.“業(yè)財(cái)融合”-有效降本增效技巧和方法(1—2天)

n  財(cái)務(wù)體系:(財(cái)務(wù)人員)

1.   財(cái)務(wù)如何為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值?(1—2天)

2.   手把手教你快速晉升財(cái)務(wù)BP?(1—2天)

3.   高級(jí)財(cái)務(wù)分析師是如何煉成的?(1—2天)

4.   成本大師在新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的重點(diǎn)維度解析?(1—2天)

5.   上市公司的分析與估值?(1天)

6.   財(cái)務(wù)分析建模與邏輯的技巧?(1天)

7.   企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的智能財(cái)務(wù)(1天)

8.   會(huì)計(jì)準(zhǔn)則分析與難點(diǎn)應(yīng)用(1天)

9.   資金管理與風(fēng)險(xiǎn)分析(1天)

10.  財(cái)務(wù)人員如何參與企業(yè)投資決策?(1天)

11.  上市前財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和審計(jì)(1天)

12.  融資渠道及融資方案的撰寫(1天)

n  財(cái)稅體系:(目標(biāo)客戶財(cái)務(wù)及管理人員)

1. “金稅四期”宏偉藍(lán)圖,讓我們走在正確的道路上?。ń庾x金稅四期)(半天)

2.  治稅全方位攻略(1—2天)

3.  個(gè)人所得稅匯算清繳一站通(3小時(shí))

4. 擁抱金稅四期-企業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)(1天)


【客戶評(píng)價(jià)】

孟郡老師其豐富的職業(yè)經(jīng)歷以及深厚的產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn),授課時(shí)很好地幫助我們打開了產(chǎn)品的瓶頸,其操作性強(qiáng)。                                       ——中天教育集團(tuán)董事長(zhǎng)王懷周

孟郡老師的課程循序漸進(jìn),深入淺出,所舉案例針對(duì)性強(qiáng)、分析透徹,不斷引發(fā)對(duì)自己企業(yè)的思考,加上針對(duì)性的指導(dǎo),具有很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性和落地性!

—自由時(shí)光影院管理公司董事長(zhǎng)朝勒門

孟郡老師講課很直接,很有激情,整體課程理論與實(shí)戰(zhàn)完美的結(jié)合,重啟系統(tǒng)認(rèn)識(shí)到什么是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下的產(chǎn)品思維,也有了更加清晰的方向。

 

——成都金達(dá)房地產(chǎn)有限公司總經(jīng)理 吳總



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