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客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制

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客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制內(nèi)訓(xùn)基本信息:
鄧斯彥
鄧斯彥
(擅長(zhǎng):資本運(yùn)營(yíng) 財(cái)務(wù)管理 )

內(nèi)訓(xùn)時(shí)長(zhǎng):1天

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱

《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》

 

【課程背景】

如今在全業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下,客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的問題日益嚴(yán)重,由于客戶違約造成公司資金周轉(zhuǎn)困境和企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率降低,因此,客戶的信用管理與控制已經(jīng)是一個(gè)亟待解決的課題了。

本課程通過對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和評(píng)估模型的學(xué)習(xí),在有效地分析、理解和管理客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),達(dá)到完善金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的。

 

【課程收益】

獲得客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和評(píng)估的能力;建立系統(tǒng)信用管理體系,實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部控制中客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

 

【課程特色】

實(shí)戰(zhàn)型應(yīng)用課程, 知識(shí)點(diǎn)邏輯層次分明,講師專業(yè)度高,經(jīng)驗(yàn)豐富,用通俗的語(yǔ)言解釋難懂的專業(yè)術(shù)語(yǔ),接地氣,簡(jiǎn)單易懂。

通過分析案例解析,加強(qiáng)對(duì)知識(shí)的理解和運(yùn)用,能很快掌握并將所學(xué)的內(nèi)容運(yùn)用到企業(yè)各自的情況中去。

【課程對(duì)象】企業(yè)管理者、金融從業(yè)者

【課程時(shí)長(zhǎng)】 3小時(shí)

 

【課程大綱】

一、認(rèn)知客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

1.1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類

1.2、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

1.3、客戶信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

案例+討論:了解客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的類別與級(jí)別,以便進(jìn)行有效分析和防控;

二、 信用風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估

2.1、信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析與處理

2.2、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分卡模型

案例分享:信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分卡模型

2.3、奧特曼Z分模型預(yù)測(cè)違約率

案例+討論:從技術(shù)層面上學(xué)習(xí)并提高識(shí)別、分析和評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)的能力;

三、完善客戶信用管理體系

3.1、信用管理理論

3.2、信用管理鏈

3.3、客戶生命周期理論

案例分享:某電信公司客戶信用管理

3.4、信用管理活動(dòng)內(nèi)控應(yīng)用

   3.4.1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與評(píng)價(jià)

   3.4.2、銷售過程中的信用控制

   3.4.3、應(yīng)收賬款管理

   3.4.4、供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中的信用控制

案例+討論:建立系統(tǒng)的信用管理體系,實(shí)現(xiàn)完善企業(yè)內(nèi)部控制中對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)在應(yīng)收賬款和供應(yīng)商管理環(huán)節(jié)中的控制目標(biāo);


講師 鄧斯彥 介紹

財(cái)務(wù)管理、投融資專家  鄧斯彥

 

專業(yè)資質(zhì)     

?牛津布魯克斯大學(xué) 榮譽(yù)學(xué)士(海外留學(xué))                 

?美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師(CMA  

?英國(guó)特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師(ACCA

?美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師(U.S.CPA

?美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師(CMA)—證書類培訓(xùn)                                                                                                       

?西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 會(huì)計(jì)本科     

?多次受邀參加國(guó)內(nèi)外大型論壇及行業(yè)峰會(huì):

2013年-2015年 ICM 行業(yè)峰會(huì) ICM Industry

2014 信息與通信技術(shù)交流會(huì)《 ICT Business Summit 2014

2016亞洲云技術(shù)論壇《CloudAsia2016

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

    康師傅集團(tuán)(世界500強(qiáng)企業(yè)) - 頂通物流    分公司財(cái)務(wù)總監(jiān)

 業(yè)財(cái)融合監(jiān)督公司的整體運(yùn)營(yíng),包括財(cái)務(wù)、人事和銷售報(bào)告匯總和分析; 5年多外企集團(tuán)化公司工作經(jīng)歷,從快消行業(yè)到物流行業(yè),從營(yíng)業(yè)分析到分公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。期間完成了上新系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對(duì)接,優(yōu)化了倉(cāng)儲(chǔ)管理流程;

同時(shí)管理7個(gè)BU17個(gè)辦事處的營(yíng)業(yè)分析員,并為公司培養(yǎng)財(cái)務(wù)儲(chǔ)備人才,將財(cái)務(wù)報(bào)告、人事報(bào)告和銷售報(bào)告合并,且能用邏輯思維理解事情的發(fā)生、變化及三者之間的鉤稽關(guān)系,績(jī)效提升: 將財(cái)務(wù)管理應(yīng)用到各業(yè)務(wù)部門,為公司整體運(yùn)營(yíng)提高效率做出突出貢獻(xiàn)

建立市場(chǎng)巡查督查工作制度。加強(qiáng)了對(duì)經(jīng)銷商合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理,維護(hù)公司合規(guī)經(jīng) 營(yíng),并減少了舞弊風(fēng)險(xiǎn)。                                            

    嘉實(shí)基金管理有限公司 - 中國(guó)老牌十大基金管理公司之一  渠道經(jīng)理

負(fù)責(zé)對(duì)接銀行和證券公司的基金銷售,并給銀行和證券公司的從業(yè)人員進(jìn)行基金產(chǎn)品的培訓(xùn);任職期間,培訓(xùn)投行和銀行專業(yè)人員的數(shù)量超過千人;根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和持有資產(chǎn)狀況,擬定初步投資方案,大量的數(shù)據(jù)分析和

 客戶資料收集并分析研究的工作,連續(xù)兩年所負(fù)責(zé)的區(qū)域(湖南省和廣東省)內(nèi),基金銷售業(yè)績(jī)優(yōu)秀;

    新加坡資訊通信協(xié)會(huì)(SiTF)- 新加坡資訊通信管理局( iDA)所屬單位 財(cái)務(wù)主任

2009-2016年,主要負(fù)責(zé)賬務(wù)處理、項(xiàng)目財(cái)務(wù)和資產(chǎn)管理、參與和財(cái)務(wù)相關(guān)的戰(zhàn)略決策、負(fù)責(zé)分會(huì)(上海和杭州)的預(yù)算和賬務(wù)審計(jì)、與政府部門溝通項(xiàng)目結(jié)案事宜等。在職期,主導(dǎo)并整改了財(cái)務(wù)報(bào)告流程和報(bào)表分析模版,從而披露運(yùn)營(yíng)弱點(diǎn)并提出改善建議,扭轉(zhuǎn)了往年連續(xù)6年虧損的局面。負(fù)責(zé)渠道 (銀行和投行) 銷售基金產(chǎn)品的培訓(xùn)以及機(jī)構(gòu)客戶的投資咨詢服務(wù)。所負(fù)責(zé)的湖南和廣東省的基金銷售業(yè)績(jī)每月名列前茅。

 

【擅長(zhǎng)領(lǐng)域】

財(cái)務(wù)管理、公司治理、投融資管理

快銷品行業(yè)產(chǎn)品成本核算,物流貨運(yùn)管理,金融行業(yè)產(chǎn)品培訓(xùn)及渠道管理,

非盈利組織的財(cái)務(wù)管理,企業(yè)和個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃

 

授課對(duì)象

非財(cái)管理人員和財(cái)務(wù)專業(yè)人士,如商業(yè)分析師、項(xiàng)目經(jīng)理、公司運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人、人力資源、市場(chǎng)經(jīng)理、投融資總監(jiān)、生產(chǎn)及成本經(jīng)理等高級(jí)崗位職務(wù)、執(zhí)行董事、CEO等、財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)專業(yè)的學(xué)生、企業(yè)財(cái)會(huì)工作人員

 

【主講課程】

非財(cái)類

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》(中、英文) 《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的成本管理》

《股權(quán)設(shè)計(jì)案例 實(shí)務(wù)全解》《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代績(jī)效激勵(lì)新模式》《客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》

財(cái)務(wù)類

《簡(jiǎn)明財(cái)務(wù)分析洞察》《從財(cái)務(wù)預(yù)算到業(yè)務(wù)預(yù)算》《財(cái)務(wù)實(shí)踐中的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析》

《提升財(cái)務(wù)跨部門共同能力和影響力》《財(cái)務(wù)職業(yè)操守與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《成本管理與控制》

其他

《資本運(yùn)作與企業(yè)成長(zhǎng)》(可包括IPO規(guī)劃)《上市公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理》

《上市公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理》《如何通過財(cái)務(wù)管理提高企業(yè)績(jī)效》《多元世界中的理財(cái)認(rèn)知》

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)型:專業(yè)知識(shí)+案列分享,結(jié)合新的觀點(diǎn)+輕松愉快地互動(dòng),跟進(jìn)反饋信息提出后續(xù)改善建議。

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