2021版銀行業(yè)金融機構(gòu)《反洗錢與客戶虛假身份識別》課程大綱

 
2021版銀行業(yè)金融機構(gòu)《反洗錢與客戶虛假身份識別》課程大綱
 
【課程對象】法律合規(guī)部、運營部管理人員、營業(yè)網(wǎng)點人員、客戶經(jīng)理等有反洗錢履職義務(wù)的基礎(chǔ)崗位人員
【課程時間】6小時
【課程目標(biāo)】
1、增強學(xué)員反洗錢風(fēng)險意識和能力；
2、提升學(xué)員人像識別與證件反假的識別能力和方法；
3、有效規(guī)避和防范客戶以虛假身份辦理涉及洗錢及其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
【主要內(nèi)容】
一、反洗錢知識與案例
二、客戶虛假身份識別
三、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
【課程大綱】
一、反洗錢知識與案例
1、反洗錢案例分析與風(fēng)險防范意識
2、洗錢與反洗錢
（1）什么是洗錢
（2）洗錢的主要途徑和方式
（3）為什么要反洗錢
（4）怎么進行反洗錢
3、反洗錢現(xiàn)狀及形勢
（1）國際及國內(nèi)反洗錢現(xiàn)狀及形勢
（2）反洗錢工作的國際要求
（3）反洗錢的上游犯罪形勢
（4）反洗錢報告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計
（5）反洗錢監(jiān)管方式及處罰力度
4、最新反洗錢法律法規(guī)
（1）反洗錢法律法規(guī)體系
（2）反洗錢法規(guī)重點內(nèi)容解讀
（3）反洗錢最新法規(guī)政策
（4）金融機構(gòu)反洗錢工作3大履職義務(wù)
5、洗錢與反洗錢案例分析
（1）洗錢案例（洗錢罪&行政處罰）
（2）反洗錢案例
6、金融機構(gòu)反洗錢工作重點及要求
二、客戶虛假身份識別
（一）人證一致性識別
1、金融賬戶買賣與洗錢活動
2、冒名開戶現(xiàn)狀分析
3、客戶身份識別與業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
4、人像識別方法
5、客戶可疑點和應(yīng)對方法
6、人像識別測試與案例分析
（二）證件真假及有效性鑒別
1、銀行賬戶實名制證件規(guī)定及有效證件類別
2、個人身份證件識別
（1）身份證
1）二代身份證
2）臨時身份證）
（2）港澳臺證件
1）港澳臺通行證
2）港澳臺居民居住證
（3）外國人證件
1）多國護照
2）中國簽證
（4）輔助證件
1）駕駛證
2）戶口簿
3）婚姻證
3、對公證件（營業(yè)執(zhí)照）
*默認只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據(jù)需要增加更多對公證件的鑒別內(nèi)容
4、與客戶身份識別相關(guān)反洗錢案例分析
三、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
（內(nèi)容結(jié)束）

【講師簡介】
1、銀行柜面反假TTT培訓(xùn)導(dǎo)師
2、銀行內(nèi)訓(xùn)師反假TTT培訓(xùn)創(chuàng)始人
3、思維導(dǎo)圖反假培訓(xùn)開創(chuàng)者、領(lǐng)導(dǎo)者
4、銀行柜面人像識別培訓(xùn)職業(yè)講師
5、銀行柜面反假培訓(xùn)職業(yè)講師
6、柜面反假技能“真假秒殺”倡導(dǎo)者和領(lǐng)跑者
7、獨家擁有《人證同一快速鑒別》課程版權(quán)
8、全面的銀行柜面反假秒殺知識產(chǎn)權(quán)課程體系——人像識別，證件、貨幣、票據(jù)反假秒殺技能
9、6年多全國27省100多家銀行總行與分支機構(gòu)柜面反假培訓(xùn)經(jīng)驗
10、獨家掌握豐富、實用、有效的快速鑒別技巧和絕密秒殺暗記
11、豐富的銀行柜面反假案例和風(fēng)險防范技巧
12、累計專業(yè)反假培訓(xùn)課程多達600多場次，
受訓(xùn)學(xué)員超過40000多人次
13、全國60多家銀行分支機構(gòu)指定的反假培訓(xùn)講師和柜面反假風(fēng)險咨詢顧問
14、為全國100多家銀行的總行與分支機構(gòu)，提供專業(yè)柜面反假咨詢服務(wù)600多次
15、全國數(shù)百家銀行分支機構(gòu)人像識別與反假培訓(xùn)多次返聘講師
 
【授課特點】
1、思維導(dǎo)圖教學(xué)，課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂
2、開創(chuàng)反假TTT課程，引導(dǎo)教學(xué)，舉一反三，輕松實現(xiàn)轉(zhuǎn)培訓(xùn)及獨立培訓(xùn)
3、課件中超過90%以上的內(nèi)容為高清圖片，易于理解，生動有趣
4、將課程重點內(nèi)容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學(xué)員實現(xiàn)“真假秒殺”
5、實用的真假特征解析，豐富的證件、貨幣、票據(jù)真假鑒別的絕密暗記
6、采用圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導(dǎo)、小組討論、互動問答、現(xiàn)場測試等多種授課方式
7、講解條理清晰，語言表達清楚，深入淺出，風(fēng)趣幽默
8、互動教學(xué)，優(yōu)化學(xué)習(xí)氣氛，有效強化學(xué)習(xí)效果
9、課后“真假秒殺”，測試課程效果；可提供試題，課后進行測試，加深學(xué)員印象
10、提供圖文并茂的復(fù)習(xí)資料，供學(xué)員溫故知新
11、課后提供免費專業(yè)的咨詢服務(wù)
12、每次授課后的問卷調(diào)查學(xué)員滿意率均在98%以上