2021版銀行業(yè)金融機構(gòu)《客戶虛假身份識別》課程大綱

 
2021版銀行業(yè)金融機構(gòu)《客戶虛假身份識別》課程大綱
 
第一部分：人像快速識別
 
【課程對象】銀行業(yè)金融機構(gòu)需要人工識別人證一致性的所有崗位
【課程時長】3-6小時
【課程目標(biāo)】
1、學(xué)習(xí)和掌握金融機構(gòu)客戶身份識別要求與操作規(guī)范；
2、學(xué)習(xí)和認(rèn)識人工識別人證一致性的必要性；
3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；
4、使用專業(yè)術(shù)語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；
5、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范人證不符的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。
【主要內(nèi)容】
一、金融機構(gòu)客戶身份識別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范
二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例
    三、人像快速識別方法
    四、人證一致性鑒別實操訓(xùn)練與案例測試
    五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
【課程大綱】
一、金融機構(gòu)客戶身份識別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)
2、金融機構(gòu)客戶身份識別業(yè)務(wù)操作規(guī)范
3、人像識別系統(tǒng)的問題
4、人工識別人證一致性的必要性
二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例
        1、人像識別圖片案例分析
        2、視頻分享：冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例
        3、風(fēng)險防范意識和方法
        4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業(yè)務(wù)
        5、責(zé)任歸屬：冒名業(yè)務(wù)責(zé)任歸屬的法律法規(guī)依據(jù)
三、人像快速識別方法
（一）經(jīng)常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點
            1、自然和非自然變化
                胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因
            2、對比本人與照片相貌時的注意事項
（二）人像快速識別方法
            1、臉型的對比
            （1）臉型的構(gòu)成部分、分類和識別方法
                1）臉型的構(gòu)成
                2）臉型的分類
                3）發(fā)際線的類型
                4）前額的類型
                5）下巴的類型
            2、五官之間位置關(guān)系和搭配比例的對比
            （1）三庭五眼
            （2）橫向縱向
            3、五官的具體特征對比
                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細(xì)節(jié)特征
            案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析
（三）冒用他人證件的可疑點
（四）發(fā)現(xiàn)嫌疑該如何應(yīng)對
（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項
四、人證一致性鑒別實操訓(xùn)練與案例測試
五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
 
 
 
 
 
第二部分：證件反假培訓(xùn)
 
【課程對象】銀行業(yè)金融機構(gòu)需要人工識別各類證件真?zhèn)渭坝行缘乃袓徫蝗藛T
【課程時長】3-6小時
【課程目標(biāo)】
1、學(xué)習(xí)和掌握金融機構(gòu)識別客戶身份的義務(wù)和方法；
2、通過嚴(yán)格合規(guī)的審查，快速確認(rèn)證件真假及有效性；
3、使用專業(yè)術(shù)語，描述真證的防偽特征和可疑證件的相關(guān)特征；
4、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。
【主要內(nèi)容】
第一部分：銀行業(yè)金融機構(gòu)識別客戶身份的義務(wù)和業(yè)務(wù)規(guī)范要求
1、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)
2、客戶身份識別的方法與要求
3、金融機構(gòu)實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核
第二部分：對私證件真假快速鑒別
1、居民身份證
        2、港澳臺證件
        3、外國人證件
        4、輔助證件
第三部分：對公證件真假快速鑒別
        1、新/舊版營業(yè)執(zhí)照
2、事業(yè)單位法人證書
3、社會團(tuán)體法人登記證書
第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓(xùn)練
第五部分：證件“真假秒殺”測試
第六部分：課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
【課程大綱】
第一部分：銀行業(yè)金融機構(gòu)實名制賬戶規(guī)定與證件有效性審核
1、中國人民銀行關(guān)于實名制有效證件相關(guān)法規(guī)政策解讀
2、支付結(jié)算辦法及其他相關(guān)規(guī)定
3、實名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理
第二部分：對私證件真假快速鑒別
一、身份證（二代身份證、臨時身份證）
1、制假、販假身份證現(xiàn)狀分析
2、真假快速鑒別的相關(guān)知識
3、身份證的防偽特征與識別暗記
4、機讀芯片/制作工藝的識別方法
5、真假證件對比
二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
            1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）
            （1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息
            （2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記
            2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）
            （1）新版臺胞證樣式和關(guān)聯(lián)信息
            （2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記
            3、港澳臺居民居住證
（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則
（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點
（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記
三、外國人證件（多國護(hù)照和中國綠卡）
            1、護(hù)照基礎(chǔ)知識
2、多國護(hù)照真假快速鑒別
            （1）信息頁
            （2）入境章
（3）中國簽證
            （4）鑒別真假
3、中國護(hù)照和外國綠卡（華僑有效身份證件）
            4、中國綠卡
            （1）外國人永久居留證
            （2）外國人用具居留身份證
四、輔助證件*
            1、駕駛證
2、戶口簿
3、社?？?br />             4、婚姻證
5、房產(chǎn)證
6、部隊證件
*以上6種輔助證件，可根據(jù)銀行要求進(jìn)行講解，若沒有要求，講師將根據(jù)學(xué)員對象和課程時長，講解部分相關(guān)輔助證件。
第三部分：對公證件真假快速鑒別
1、對公證件的政策變更和使用規(guī)范
            2、新舊版營業(yè)執(zhí)照真假快速鑒別方法與識別暗記
            3、假證案例分析
*默認(rèn)只講企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，可根據(jù)需要增加更多對公證件的鑒別內(nèi)容
第四部分：證件真假及有效性快速識別實操訓(xùn)練
第五部分：證件“真假秒殺”測試
第六部分：內(nèi)容總結(jié)與學(xué)員問題解答
（內(nèi)容結(jié)束）

【講師簡介】
1、銀行柜面反假TTT培訓(xùn)導(dǎo)師
2、銀行內(nèi)訓(xùn)師反假TTT培訓(xùn)創(chuàng)始人
3、思維導(dǎo)圖反假培訓(xùn)開創(chuàng)者、領(lǐng)導(dǎo)者
4、銀行柜面人像識別培訓(xùn)職業(yè)講師
5、銀行柜面反假培訓(xùn)職業(yè)講師
6、柜面反假技能“真假秒殺”倡導(dǎo)者和領(lǐng)跑者
7、獨家擁有《人證同一快速鑒別》課程版權(quán)
8、全面的銀行柜面反假秒殺知識產(chǎn)權(quán)課程體系——人像識別，證件、貨幣、票據(jù)反假秒殺技能
9、6年多全國27省100多家銀行總行與分支機構(gòu)柜面反假培訓(xùn)經(jīng)驗
10、獨家掌握豐富、實用、有效的快速鑒別技巧和絕密秒殺暗記
11、豐富的銀行柜面反假案例和風(fēng)險防范技巧
12、累計專業(yè)反假培訓(xùn)課程多達(dá)600多場次，
受訓(xùn)學(xué)員超過40000多人次
13、全國60多家銀行分支機構(gòu)指定的反假培訓(xùn)講師和柜面反假風(fēng)險咨詢顧問
14、為全國100多家銀行的總行與分支機構(gòu)，提供專業(yè)柜面反假咨詢服務(wù)600多次
15、全國數(shù)百家銀行分支機構(gòu)人像識別與反假培訓(xùn)多次返聘講師
 
【授課特點】
1、思維導(dǎo)圖教學(xué)，課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂
2、開創(chuàng)反假TTT課程，引導(dǎo)教學(xué)，舉一反三，輕松實現(xiàn)轉(zhuǎn)培訓(xùn)及獨立培訓(xùn)
3、課件中超過90%以上的內(nèi)容為高清圖片，易于理解，生動有趣
4、將課程重點內(nèi)容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學(xué)員實現(xiàn)“真假秒殺”
5、實用的真假特征解析，豐富的證件、貨幣、票據(jù)真假鑒別的絕密暗記
6、采用圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導(dǎo)、小組討論、互動問答、現(xiàn)場測試等多種授課方式
7、講解條理清晰，語言表達(dá)清楚，深入淺出，風(fēng)趣幽默
8、互動教學(xué)，優(yōu)化學(xué)習(xí)氣氛，有效強化學(xué)習(xí)效果
9、課后“真假秒殺”，測試課程效果；可提供試題，課后進(jìn)行測試，加深學(xué)員印象
10、提供圖文并茂的復(fù)習(xí)資料，供學(xué)員溫故知新
11、課后提供免費專業(yè)的咨詢服務(wù)
12、每次授課后的問卷調(diào)查學(xué)員滿意率均在98%以上