客戶聯(lián)動營銷能力提升方法與技巧

客戶聯(lián)動營銷能力提升方法與技巧
 
         四個客戶業(yè)務(wù)聯(lián)動營銷實(shí)戰(zhàn)案例互動分析與啟示
        一、聯(lián)動營銷現(xiàn)實(shí)作用意義
1、  聯(lián)動營銷有助于滿足客戶服務(wù)需對
2、  聯(lián)動營銷有助于提升銀行競爭能力
3、  聯(lián)動營銷有助于強(qiáng)化客戶合作關(guān)系
4、  聯(lián)動營銷有助于擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模
5、  聯(lián)動營銷有助于降低營銷開發(fā)成本
        二、聯(lián)動營銷當(dāng)前存在問題
1、  聯(lián)動營銷不固化缺乏持續(xù)
2、  聯(lián)動營銷不和諧缺乏整體
3、  聯(lián)動營銷不徹底缺乏深度
4、  聯(lián)動營銷不產(chǎn)出缺乏效果
        三、聯(lián)動營銷主要切入方向
1、  不同客戶間的聯(lián)動營銷
2、  不同業(yè)務(wù)間的聯(lián)動營銷
3、  不同機(jī)構(gòu)間的聯(lián)動營銷
4、  不同人員間的聯(lián)動營銷
        四、不同客戶間的聯(lián)動營銷
1、  不同管理關(guān)系客戶間聯(lián)動營銷
2、  不同經(jīng)營關(guān)系客戶間聯(lián)動營銷
3、  不同股權(quán)關(guān)系客戶間聯(lián)動營銷
4、  不同人事關(guān)系客戶間聯(lián)動營銷
        五、不同業(yè)務(wù)間的聯(lián)動營銷
1、  公司零售業(yè)務(wù)間聯(lián)動營銷
2、  本幣外幣業(yè)務(wù)間聯(lián)動營銷
3、  表內(nèi)表外業(yè)務(wù)間聯(lián)動營銷
4、  負(fù)債資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)間聯(lián)動營銷
         六、不同機(jī)構(gòu)間的聯(lián)動營銷
           1、銀行不同內(nèi)部機(jī)構(gòu)間聯(lián)動營銷
           2、銀行不同外部機(jī)構(gòu)間聯(lián)動營銷
         七、不同人員間的聯(lián)動營銷
1、  前柜人員與客戶經(jīng)理間聯(lián)動營銷
2、  公客經(jīng)理與私客經(jīng)理間聯(lián)動營銷
3、  后臺人員與前臺人員間聯(lián)動營銷
4、  總分行人員與支行人員間聯(lián)動營銷
5、  外部人員與內(nèi)部人員間聯(lián)動營銷
         八、聯(lián)動營銷機(jī)會發(fā)現(xiàn)挖掘
1、  通過財(cái)務(wù)明細(xì)分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機(jī)會
2、  通過購銷合同分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機(jī)會
3、  通過現(xiàn)金流動分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機(jī)會
4、  通過內(nèi)外交談分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機(jī)會
5、  通過廳堂識別分析發(fā)現(xiàn)挖掘聯(lián)動營銷機(jī)會
        九、聯(lián)動營銷推進(jìn)實(shí)施方法
1、  通過目標(biāo)要求明確推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
2、  通過業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
3、  通過合作模式創(chuàng)建推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
4、  通過共享利益激勵推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
5、  通過營銷資源共享推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
6、  通過營銷流程固化推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
7、  通過營銷活動開展推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
8、  通過團(tuán)隊(duì)力量整合推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
9、  通過全員營銷強(qiáng)化推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
10、通過業(yè)績考核動力推進(jìn)實(shí)施聯(lián)動營銷
        十、聯(lián)動營銷實(shí)踐效果分析
           1、聯(lián)動營銷絕對規(guī)模實(shí)踐效果分析
1)        聯(lián)動客戶項(xiàng)目規(guī)模
2)        聯(lián)動客戶個數(shù)規(guī)模
3)        聯(lián)動客戶業(yè)務(wù)規(guī)模
4)        聯(lián)動客戶收入規(guī)模
5)        聯(lián)動客戶利潤規(guī)模
           2、聯(lián)動營銷相對水平實(shí)踐效果分析
1)        聯(lián)動營銷客戶占用比例
2)        聯(lián)動營銷業(yè)務(wù)占用比例
3)        聯(lián)動營銷收入占用比例
4)        聯(lián)動營銷利潤占用比例
5)        單位聯(lián)動客戶品種水平
6)        單位聯(lián)動客戶存款水平
7)        單位聯(lián)動客戶用信水平
8)        單位聯(lián)動客戶收入水平
9)        單位聯(lián)動客戶利潤水平
10)     單位聯(lián)動客戶用信存款水平
11)     單位聯(lián)動客戶用信盈利水平
12)     單位聯(lián)動客戶成本盈利水平
13)     單位聯(lián)動客戶資本盈利水平
 

戴老師，高級經(jīng)濟(jì)師、注冊會計(jì)師、企業(yè)法律顧問。復(fù)旦大學(xué)研究院兼職研究員，任某一地方銀行總行高管兼總行培訓(xùn)學(xué)院院長。
從事銀行專業(yè)工作近四十年，先后從事過文秘、信貸、計(jì)劃、資金、財(cái)務(wù)等銀行專業(yè)的經(jīng)營與管理工作。
1981年8月至1999年9月在農(nóng)行某分行工作，歷任教育科副科長、金融研究室副主任、辦公室副主任、支行行長。
1999年10月至2010年9月在某股份制商業(yè)銀行省分行工作，歷任省分行信用卡部、票據(jù)中心、營業(yè)部、公司銀行部、資金部、研究發(fā)展部、企業(yè)財(cái)務(wù)顧問部總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)專員。
某股份制商業(yè)銀行省分行信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新的主要設(shè)計(jì)者、實(shí)踐者和推動者。
2010年11月作為特殊人才被某地方銀行聘為總行副行長高管（2012年第5期《中國農(nóng)村金融》第28頁對此有專題介紹）。
在市場營銷、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)濟(jì)法律、金融業(yè)務(wù)等方面具有較深的理論功底和實(shí)踐操作能力，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)能力、方案設(shè)計(jì)能力和市場開拓能力，直接主持、研發(fā)、實(shí)施了許多具有較強(qiáng)推廣意義和經(jīng)營價值的銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案，對經(jīng)濟(jì)、金融、法律等有較強(qiáng)的研究能力，取得了較高的學(xué)術(shù)研究成果，在《金融研究》、《中央財(cái)院學(xué)報(bào)》等雜志累計(jì)發(fā)表學(xué)術(shù)論文130多篇，有4篇學(xué)術(shù)論文被中國人民大學(xué)書報(bào)資料中心的金融專刊全文轉(zhuǎn)載，在國內(nèi)外公開交流，與人合作出版了《證券市場與投資》、《現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)》、《貨幣流通與計(jì)劃》等5部著作，研究成果有20多項(xiàng)被省市有關(guān)機(jī)構(gòu)評為優(yōu)秀社會科學(xué)術(shù)成果。
2006年至2007年間，作為銀行界唯一代表參與了全國人大召集的《中華人民共和國物權(quán)法》最后三次的定稿討論工作，并為動產(chǎn)浮動抵押和應(yīng)收帳款質(zhì)押列入《中華人民共和國物權(quán)法》起到了較大促進(jìn)推動作用，2007年3月公布物權(quán)法后，受人行總行和世界銀行中國項(xiàng)目中心邀請，在北京民族飯店給各全國金融機(jī)構(gòu)總行近五百相關(guān)人員講授《物權(quán)法與融資創(chuàng)新》專題演講。
2011年中信出版社出版《把錢貸給誰》著作信貸專業(yè)顧問和主要案例提供者。

2015年9月下旬受中國銀監(jiān)委和國際金融公司中國項(xiàng)目中心邀請，在中國銀監(jiān)委主辦的全國銀行業(yè)存貨融資創(chuàng)新培訓(xùn)班上作《存貨融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品與風(fēng)險控制》專題演講，先后為廣發(fā)行全系統(tǒng)，遼寧、山東、河南、江蘇、浙江、海南等銀行同業(yè)協(xié)會，全國許多城商行、農(nóng)商行、股份制銀行總行及其分行、國有銀行總行及其分行、資產(chǎn)管理公司、信托公司、擔(dān)保公司、招銀大學(xué)、平安大學(xué)授過課，授課項(xiàng)目在一百個以上，已累計(jì)授課七百場次以上，聽課人員六萬多人次。

直接分管和主抓的小微貸款業(yè)務(wù)五年多時間里，一切從零起步，針對小微客戶無財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款信息不全面和不真實(shí)的現(xiàn)實(shí)，創(chuàng)新制定了適合小微客戶的系列規(guī)章制度、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、操作流程，尤其是提煉總結(jié)出具有十分針對和可操作的系列交叉檢驗(yàn)方法與技術(shù)，己累計(jì)發(fā)放小微貸款近3萬戶，金額近200億元，取得了較好的業(yè)務(wù)效果和社會效果。曾被中國銀監(jiān)委評為全國小微貸款先進(jìn)團(tuán)隊(duì)。并在此基礎(chǔ)上總結(jié)形成了有較高技術(shù)含量的“10M＋8P”小微貸款運(yùn)作模式（10M：即為十項(xiàng)專項(xiàng)運(yùn)作機(jī)制，8P：即為八項(xiàng)專項(xiàng)運(yùn)作技術(shù)），已在四家銀行進(jìn)行了“10M＋8P”小微貸款運(yùn)作模式技術(shù)輸出。
在曾擔(dān)任股份制行省分行營業(yè)部總經(jīng)理期間，在累放近二千億元貸款中，無最終損失性不良貸款形成產(chǎn)生。曾負(fù)責(zé)組織對該分行約50％、近20億元已產(chǎn)生不良貸款的化解、處置與清收，積累了一系列較為豐富的識別、處置不良貸款的經(jīng)驗(yàn)、方法和技巧，具有極強(qiáng)的實(shí)踐推廣性。
曾先后擔(dān)任股份制銀行省分行和現(xiàn)服務(wù)銀行總行貸款審查委員會主任，主持組織了二萬多個授信項(xiàng)目的評審，累計(jì)授信金額八千億多元，積累并具有較強(qiáng)的授信項(xiàng)目審查、評審、審批和指導(dǎo)能力。
授課內(nèi)容均是自己近四十年銀行實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)積累與理性總結(jié)，極大部分課程均為自己獨(dú)創(chuàng)和原創(chuàng)，具有極強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)性、可操作操和可復(fù)制性，并采用表格法、圖示法、流程法、案例法和互動法等教學(xué)方法進(jìn)行授課，深受聽課人員的好評。