三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新

        三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新
大   綱
                （2天）
 
第一部分  三農(nóng)金融概述
第二部分  三農(nóng)金融服務(wù)
第三部分  三農(nóng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
 
 
第一部分  三農(nóng)金融概述
 
第一章  三農(nóng)貸款特點(diǎn)
一、三農(nóng)概念
二、三農(nóng)貸款特點(diǎn)
三、發(fā)放三農(nóng)貸款好處
四、三農(nóng)金融考核
 
第二章   三農(nóng)信貸風(fēng)險(xiǎn)分析
一、三農(nóng)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
二、商業(yè)銀行農(nóng)區(qū)市場教訓(xùn)
三、農(nóng)商行信貸投放存在的問題
四、三農(nóng)貸款風(fēng)險(xiǎn)防控總體措施
 
第二部分  三農(nóng)金融服務(wù)
 
第一章  強(qiáng)化農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)
第二章  突出支持重點(diǎn)客戶
第三章  突出重點(diǎn)支持領(lǐng)域
 
第一章  強(qiáng)化農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)
一、基礎(chǔ)金融服務(wù)基本要求
二、強(qiáng)化農(nóng)村支付結(jié)算服務(wù)，方便農(nóng)民生產(chǎn)生活
（一）銀行發(fā)展支付業(yè)務(wù)的好處
（二）惠農(nóng)支付業(yè)務(wù)在農(nóng)村市場的落地和營銷
 
第二章  突出支持重點(diǎn)客戶
第一節(jié)  農(nóng)村主要客戶群
第二節(jié)  農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)體
第三節(jié)  農(nóng)村新業(yè)態(tài)
第四節(jié)  普通農(nóng)戶：整村授信
第五節(jié)  農(nóng)民工特色服務(wù)
 
第一節(jié)  農(nóng)村主要客戶群
1．支持農(nóng)業(yè)新型經(jīng)濟(jì)主體：促進(jìn)農(nóng)業(yè)規(guī)模化生產(chǎn)和集約化經(jīng)營
2．支持農(nóng)村新型業(yè)態(tài)。促進(jìn)鄉(xiāng)村旅游、文化、康體、養(yǎng)老、體育產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
3．支持農(nóng)村個(gè)體工商戶（小微企業(yè)）
4．支持普通農(nóng)戶(整村授信）。
5．支持建檔立卡貧困戶。
6．支持農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)及返鄉(xiāng)下鄉(xiāng)人員就業(yè)創(chuàng)業(yè)。
7．支持鄉(xiāng)鎮(zhèn)行政事業(yè)單位人員（含村官、村醫(yī)等村組服務(wù)人員）消費(fèi)。
 
  第二節(jié)  農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)體貸款營銷
一、以農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)為核心，營銷龍頭企業(yè)及上下游客戶
二、以農(nóng)民專業(yè)合作社為核心，營銷專業(yè)合作社及其成員客戶
三、以家庭農(nóng)場與種養(yǎng)大戶為核心，營銷家庭農(nóng)場、種養(yǎng)大戶及周圍客戶
 
第三節(jié)  農(nóng)村新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)營銷
 
一、什么是農(nóng)村新業(yè)態(tài)
二、農(nóng)村新業(yè)態(tài)的特征
三、為什么農(nóng)村會出現(xiàn)一些新業(yè)態(tài)
四、銀行支持農(nóng)村新業(yè)態(tài)，客戶選擇對象
 
第四節(jié)  支持普通農(nóng)戶：整村授信
一、什么是整村授信
二、為什么要實(shí)行整村授信
三、整村授信總體安排
四、啟動會召開過程
五、啟動會后工作
 
第五節(jié)   農(nóng)民工特色金融服務(wù)
一、農(nóng)民工分類
二、農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)特點(diǎn)
三、開展農(nóng)民工金融服務(wù)的好處
四、農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)貸款
五、建筑工程貸款與民工惠貸款操作流程
六、農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)綜合金融服務(wù)
七、異地農(nóng)民工金融服務(wù)操作流程
八、支持農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)
 
 
第三章   突出支持重點(diǎn)領(lǐng)域
第一節(jié)  我國農(nóng)業(yè)形勢與政策導(dǎo)向
第二節(jié)  支持生豬產(chǎn)業(yè)
第三節(jié)  支持農(nóng)田水利基本建設(shè)
第四節(jié)  支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈
第五節(jié)  支持農(nóng)村電商、物流產(chǎn)業(yè)
第六節(jié)  支持一村（鎮(zhèn)、縣）一品
 
第一節(jié)  我國農(nóng)業(yè)形勢、政策導(dǎo)向與信貸投向
一、近20年我國農(nóng)業(yè)發(fā)展情況
二、發(fā)展農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向
三、信貸投向重點(diǎn)領(lǐng)域
 
第二節(jié) 生豬產(chǎn)業(yè)與金融支持政策
《國務(wù)院辦公廳關(guān)于穩(wěn)定生豬生產(chǎn)促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級的意見》（國辦發(fā)〔2019〕44號，2019年9月6日）
一、總體要求
二、主要政策措施
 
第三節(jié)   農(nóng)田水利設(shè)施貸款
（一）國家農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)相關(guān)政策
（二）資金投入方式與銀行應(yīng)對
（三）農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)與維護(hù)貸款方式
 
第四節(jié)  產(chǎn)業(yè)鏈金融
一、什么是產(chǎn)業(yè)鏈
二、什么是供應(yīng)鏈
三、供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系
四、產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）融資對象
五、金融支持產(chǎn)業(yè)鏈（供應(yīng)鏈）典型案例
 
第五節(jié)  支持農(nóng)村電商、物流產(chǎn)業(yè)
 
第一小節(jié)  支持農(nóng)村電商產(chǎn)業(yè)
一、電子商務(wù)基本要素
二、電子商務(wù)基本功能
三、發(fā)展農(nóng)村電商中央有關(guān)政策
四、我國農(nóng)村電子商務(wù)主要模式
五、電商供應(yīng)鏈操作流程
六、支持客戶網(wǎng)絡(luò)電商購銷案例
 
第二小節(jié)  支持農(nóng)村物流產(chǎn)業(yè)
一、物流基本職能
二、物流的作用
三、現(xiàn)代物流的特點(diǎn)
四、農(nóng)村物流特點(diǎn)
五、發(fā)展農(nóng)村物流意義
六、農(nóng)產(chǎn)品物流供應(yīng)鏈案例
 
第六節(jié)  支持一村（鎮(zhèn)、縣）一品
銀行應(yīng)重點(diǎn)支持哪些一村一品
一、特色優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
二、土壤優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
三、水源優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
四、氣候優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
五、區(qū)位優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
六、傳統(tǒng)優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
七、技術(shù)優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
八、品牌優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
九、龍頭帶動優(yōu)勢明顯的產(chǎn)業(yè)
 
第三部分  三農(nóng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
第一章  農(nóng)村小額貸款產(chǎn)品
第二章  農(nóng)村三保貸款
第三章  農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押貸款
第四章  創(chuàng)新型三農(nóng)產(chǎn)品
第五章  銀政合作類產(chǎn)品
第六章  銀擔(dān)合作類產(chǎn)品
第七章  銀保合作類產(chǎn)品
第八章  銀企合作類產(chǎn)品
 
 
 
第一章   農(nóng)村小額貸款產(chǎn)品
一、農(nóng)戶親情貸
二、合家貸
三、惠家貸
四、高校讀書子女保證貸
五、網(wǎng)絡(luò)線上小額貸款
六、小額存單質(zhì)押貸
 
第二章  農(nóng)村三保貸款
一、助保貸
二、聯(lián)保貸
三、互保貸
 
第三章  農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押貸款
一、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押貸款
二、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款（包括水域?yàn)┩筐B(yǎng)殖權(quán)）
三、農(nóng)田水利設(shè)施使用權(quán)
四、林權(quán)抵押貸款
五、集體經(jīng)營性建設(shè)用地使用權(quán)
六、住房循環(huán)抵押貸：能夠提供優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)抵押
 
第四章  創(chuàng)新型三農(nóng)產(chǎn)品
一、農(nóng)戶養(yǎng)老貸款
二、農(nóng)戶股權(quán)與土地租金質(zhì)押貸款
三、農(nóng)村動產(chǎn)浮動抵押貸款
四、融資租賃
 
第五章  銀政合作類產(chǎn)品
一、政府基金補(bǔ)償合作
二、財(cái)政未來補(bǔ)貼資金擔(dān)保合作
三、資金合作，支持小微企業(yè)及三農(nóng)客戶
四、圍繞政府購買服務(wù)，全面推行應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，服務(wù)鄉(xiāng)村振興
五、以政府單位為核心，營銷公職人員貸記卡、小額消費(fèi)貸款。
 
第六章     銀擔(dān)合作類產(chǎn)品
一、擔(dān)保公司分類
二、擔(dān)保公司保證貸款操作流程圖
三、擔(dān)保公司保證貸款優(yōu)勢
四、擔(dān)保公司保證貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
五、銀行與擔(dān)保公司合作原則
六、擔(dān)保公司差異化合作政策
 
第七章  銀保合作類產(chǎn)品
一、銀行與保險(xiǎn)合作主要內(nèi)容
二、客戶人身意外傷害保險(xiǎn)
三、保證保險(xiǎn)貸款（保險(xiǎn)貸） 
 
第八章  銀企合作類產(chǎn)品
一、訂單質(zhì)押小額貸款
二、光伏發(fā)電企業(yè)擔(dān)保小額貸款
三、銀行、供銷聯(lián)合支農(nóng)模式
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財(cái)規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問題》、《中國審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn)；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點(diǎn)，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實(shí)際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。