十八大宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀與銀行創(chuàng)新發(fā)展

主講老師：宏皓

一、課程目標(biāo)
歐債危機(jī)、人民幣升值、物價(jià)上漲等復(fù)雜環(huán)境沖擊著中國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，在這持續(xù)經(jīng)濟(jì)寒流的市場環(huán)境，以及十八大召開所帶來的新的政策環(huán)境下，能否準(zhǔn)確洞察解析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，成為了銀行制定核心戰(zhàn)略、把握新機(jī)遇迎接新挑戰(zhàn)的關(guān)鍵，影響著銀行未來的發(fā)展和經(jīng)營。
此次十八大，我們最為關(guān)注的就是中國經(jīng)濟(jì)政策的走向。十八大提出怎樣的經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向?qū)⒅苯佑绊懼袊?，乃至世界?jīng)濟(jì)未來的發(fā)展。宏觀形勢下，中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式將發(fā)生如何轉(zhuǎn)變？未來中國經(jīng)濟(jì)的增長點(diǎn)在哪里？未來中國經(jīng)濟(jì)中最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么？未來中國經(jīng)濟(jì)改革與發(fā)展中最大的障礙或阻力又是什么？本次培訓(xùn)通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的分析以及十八大政策的解讀，切實(shí)幫助銀行在新的環(huán)境下穩(wěn)健、有序的可持續(xù)發(fā)展。
經(jīng)濟(jì)政策的導(dǎo)向直接決定著銀行的生命力，如何讓新經(jīng)濟(jì)政策更好地為銀行服務(wù)？對(duì)中國的商業(yè)銀行來講，通過股份制改革實(shí)現(xiàn)了體制的成功轉(zhuǎn)型，但是未來發(fā)展過程中，企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型任務(wù)非常艱巨。過去靠傳統(tǒng)的信貸擴(kuò)張，靠息差收入來實(shí)現(xiàn)利潤的高增長是不可持續(xù)的。新的形勢下，銀行應(yīng)該怎么辦？本次培訓(xùn)意在引導(dǎo)銀行高管在學(xué)習(xí)十八大報(bào)告的過程中以十八大精神為指導(dǎo)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，圍繞全面建成小康社會(huì)的新目標(biāo)做一些深度思考；指導(dǎo)銀行業(yè)管理層進(jìn)行銀行創(chuàng)新發(fā)展，提升銀行的服務(wù)能力，把銀行改革發(fā)展的事業(yè)推向一個(gè)新的階段。
 
二、課程大綱
第一部分 十八大宏觀經(jīng)濟(jì)政策解讀
一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)更重民眾福祉
1.穩(wěn)增長力促經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展
2.如何在2020年實(shí)現(xiàn)兩個(gè)“翻一番”
3.中國經(jīng)濟(jì)做到持續(xù)健康是否意味著保持中等增速
4.中國提開放型經(jīng)濟(jì)體系新命題
二、以創(chuàng)新加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式
1.我們將長期處于社會(huì)主義初級(jí)階段
2.我國市場經(jīng)濟(jì)目前處在什么樣的水準(zhǔn)，
3.解決經(jīng)濟(jì)發(fā)展中效率和公平等矛盾的思路和原則
4.加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式要向哪個(gè)方面轉(zhuǎn)
5.下一階段中國經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)在哪
6.未來房地產(chǎn)調(diào)控政策不會(huì)解壓
三、十八大后經(jīng)濟(jì)面臨歷史巨變
1.讓歷史告訴未來---十四大后中國經(jīng)濟(jì)發(fā)生的歷史性轉(zhuǎn)變
2.我國經(jīng)濟(jì)問題概述
（1）國際分配結(jié)構(gòu)扭曲問題。
（2）國內(nèi)分配結(jié)構(gòu)扭曲問題。
3.啟動(dòng)歷史性的轉(zhuǎn)變
（1）經(jīng)濟(jì)制度和經(jīng)濟(jì)政策協(xié)同求變
（2）三個(gè)層面有序調(diào)整分配結(jié)構(gòu)。
第二部分 以十八大精神為指導(dǎo)，完成商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展之路
（一）十八后中國銀行改革與科學(xué)發(fā)展走勢
1.宏觀經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)，不良貸款可控
2.加快利率市場化
3.促進(jìn)民間資本入銀行 
4.中國“影子銀行”規(guī)模比發(fā)達(dá)國家小得多 
5.銀行如何力助“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”渡難關(guān) 
（二）通過金融創(chuàng)新完成商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展之路
一、商業(yè)銀行競爭中的幾個(gè)熱點(diǎn)問題
1.金融企業(yè)形象的競爭
2.金融產(chǎn)品創(chuàng)新的競爭
3.管理方法和能力的競爭
4.人才資源的競爭
二、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的概念和內(nèi)容
1.銀行金融創(chuàng)新的概念
2.銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容
①戰(zhàn)略決策創(chuàng)新
②制度安排創(chuàng)新
③機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新
④人員準(zhǔn)備創(chuàng)新
⑤管理模式創(chuàng)新
⑥金融產(chǎn)品創(chuàng)新
3.銀行金融創(chuàng)新的基本原則
三、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新動(dòng)因分析和對(duì)策
1.金融創(chuàng)新的動(dòng)因分析
①根本動(dòng)因:追逐利潤
②規(guī)避金融管制
③轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)和高科技的應(yīng)用
④金融自由化
2.我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新中存在的問題
①金融品種單一
②金融創(chuàng)新數(shù)量擴(kuò)張快、質(zhì)量低
③業(yè)務(wù)創(chuàng)新不均衡
④金融創(chuàng)新環(huán)境約束
3.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的對(duì)策
①立足市場及客戶
②堅(jiān)持原創(chuàng)和高起點(diǎn)
③加強(qiáng)創(chuàng)新科技含量
④平衡業(yè)務(wù)間創(chuàng)新比重
四、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略重點(diǎn)和選擇
1.商業(yè)銀行制度層面的綜合化經(jīng)營創(chuàng)新
2.商業(yè)銀行體制方面的專業(yè)化經(jīng)營管理創(chuàng)新
3.商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)上集中化創(chuàng)新
4.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略上的零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新
五、我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的策略選擇
1.我國商業(yè)銀行業(yè)的創(chuàng)新動(dòng)力
2.當(dāng)前我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新存在的問題
3.我國商業(yè)銀行創(chuàng)新的策略選擇
六、國有商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容
1.產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新
2.經(jīng)營體制創(chuàng)新
3.組織體系創(chuàng)新
4.市場結(jié)構(gòu)創(chuàng)新
5.監(jiān)管創(chuàng)新
6.技術(shù)創(chuàng)新
7.工具創(chuàng)新
七、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究
1.我國銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新的現(xiàn)狀
2.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的范圍界定
3.中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新是商業(yè)銀行發(fā)展的客觀要求
4.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務(wù)的主要障礙
5.影響我國銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新的因素
①政策因素。
②人才因素。
③技術(shù)設(shè)備因素。
6.商業(yè)銀行創(chuàng)新發(fā)展中間業(yè)務(wù)的對(duì)策
①放款政策
②建立適合市場需求的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營體系
③健全對(duì)中間業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制體系
④創(chuàng)新符合市場需求的中間業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)制
⑤完善市場需求的科技支撐體系
八、商業(yè)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的策略
1.積極推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新全面開展
2.突出重點(diǎn)，著力發(fā)展三方面創(chuàng)新業(yè)務(wù)
①個(gè)人金融業(yè)務(wù)。
②投資銀行業(yè)務(wù)。
③離岸金融業(yè)務(wù)。
九、國外商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新及其對(duì)中國的啟示
1.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容
①經(jīng)營體制與管理創(chuàng)新。
②全球化理念創(chuàng)新。
③自主創(chuàng)新能力。
④產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
2.國外商業(yè)銀行金融創(chuàng)新對(duì)中國的啟示
3.金融創(chuàng)新服務(wù)方案在鋼鐵、房地產(chǎn)等30個(gè)以上行業(yè)的實(shí)際應(yīng)用案例
  

　　中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特邀內(nèi)訓(xùn)講師，原名章強(qiáng)，著名金融學(xué)家﹑融資專家，北京交通大學(xué)客座教授、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員﹑中國金融智庫首席金融學(xué)家、政府、上市公司融資顧問，中經(jīng)產(chǎn)業(yè)基金理事會(huì)秘書長，央視網(wǎng)財(cái)經(jīng)評(píng)論員，中央電視臺(tái)《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》、中央人民廣播電臺(tái)《經(jīng)濟(jì)之聲》、中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)、央視網(wǎng)、人民網(wǎng)等國家級(jí)媒體擔(dān)任特約專家嘉賓。2012中國農(nóng)業(yè)銀行總行私人銀行《中國財(cái)富市場調(diào)研報(bào)告》為宏皓教授所作。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)及主講課程：
　　宏老師曾在社科院﹑北京交通大學(xué)、清華大學(xué)、北京大學(xué)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江大學(xué)MBA、EMBA、總裁班等多次講授《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析》、《私募股權(quán)與金融投資》、《產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融創(chuàng)新》、《公司融資策略》、《資本市場與風(fēng)險(xiǎn)投資》、《銀行金融創(chuàng)新》、《資本運(yùn)作與管理》、《公司理財(cái)》、《私人銀行財(cái)富管理》、《企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型》、《投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新》等課程。

主要著作：
　　《第一財(cái)富大道》、《家庭理財(cái)行動(dòng)》、《理財(cái)改變命運(yùn)》、《理財(cái)身價(jià)倍增》、《卓越理財(cái)》、《融資決定成敗》等20部著作。