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《輕型銀行的構(gòu)架及實施》

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《輕型銀行的構(gòu)架及實施》內(nèi)訓(xùn)基本信息:
張曉毅
張曉毅
(擅長:市場營銷 人力資源 )

內(nèi)訓(xùn)時長:1天

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內(nèi)訓(xùn)咨詢熱線:010-68630945; 88682348

內(nèi)訓(xùn)課程大綱
輕型銀行的構(gòu)架及實施
 
【課程對象】
本課件適合金融機(jī)構(gòu)高管、經(jīng)營部門使用
 
【課程時長】1天(6小時/天)
 
課程目標(biāo)
深度解析輕型銀行的構(gòu)架及模式
招商銀行輕型銀行的發(fā)展思路及實施要點
掌握輕型銀行“輕與重”的辯證關(guān)系和本行定位
現(xiàn)場得出本行關(guān)于輕型銀行創(chuàng)建的基本框架及實施要點
 
目錄
一、輕型銀行的構(gòu)架及模式
二、招商銀行輕型銀行的發(fā)展思路及實施要點
三、掌握輕型銀行“輕與重”的辯證關(guān)系和本行定位
四、全課總結(jié)和集中答疑
 
前言
電信PK微信,誰打倒了誰?
課堂互動1:當(dāng)牌照與賬戶不再重要,銀行的危機(jī)何在?
歸納總結(jié):現(xiàn)場進(jìn)行并慎重地記錄下來。
 
【課程大綱】
一、輕型銀行的構(gòu)架及模式
1、為什么會有輕型銀行的出現(xiàn)?
案例:C銀行10年業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)變化分析
2、輕型銀行的構(gòu)架類型設(shè)計
a、倒A型構(gòu)架(橫向搜集、單點處理);
b、倒M型構(gòu)架(橫向搜集、多點處理);
c、倒H型構(gòu)架(橫向搜集、橫向?qū)樱?br /> 3、輕型銀行的基本經(jīng)營模式分類
a、單一化經(jīng)營;b、集中多元化經(jīng)營;c、平臺多元化經(jīng)營。
 
二、招商銀行輕型銀行的發(fā)展思路及實施要點
1、招商銀行輕型銀行的發(fā)展思路
資本更“輕”:本公司權(quán)重法下資本充足率和一級資本充足率分別為11.59%和9.63%,分別較上年末上升0.13和0.19個百分點,資本充足水平持續(xù)提升。權(quán)重法下稅前風(fēng)險調(diào)整后的資本收益率為20.27%,明顯高于資本成本。
資產(chǎn)更“輕”:通過結(jié)構(gòu)調(diào)整,本公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更趨優(yōu)化,2016年,零售貸款占貸款總額50.45%。個人住房貸款余額較上年末增加2,290.39億元,信用卡透支余額較上年末增加959.66億元,分別占零售貸款總額的47.37%和26.89%。
負(fù)債更“輕”:優(yōu)化存款定價和差異化授權(quán)機(jī)制,壓縮高成本協(xié)議存款262.80億元,期末協(xié)議存款余額為484.00億元;期末活期存款余額為23,313.33億元,活期存款占比提升6.97個百分點至64.00%。
收入結(jié)構(gòu)更“輕”:營業(yè)收入同比增長3.16%,非利息凈收入同比增長15.54%,非利息凈收入占比為34.24%,同比增加3.67個百分點。
運營更“輕”:網(wǎng)上企業(yè)銀行客戶總數(shù)較上年末增長32.75%;網(wǎng)上企業(yè)銀行累計交易筆數(shù)和累計交易金額分別同比增長72.87%和22.39%;企業(yè)手機(jī)銀行用戶達(dá)29.05萬戶,全年通過企業(yè)手機(jī)銀行完成的賬務(wù)查詢、支付結(jié)算等各類業(yè)務(wù)操作為2,469萬筆。成本收入比27.53%,比2015年略有上升,主要是營業(yè)收入受“營改增”價稅分離影響, 如剔除該因素,成本收入比為26.45%,同比下降0.83個百分點。
2、招商銀行輕型銀行的實施要點
a、戰(zhàn)略堅定(田惠宇掛帥);b、方向清晰(一體兩翼);c、收放有度(開放+擔(dān)責(zé))。
案例:招行“千鷹展翼”計劃
 
三、掌握輕型銀行“輕與重”的辯證關(guān)系和本行定位
1、資產(chǎn)要輕但資源要重:憑借更多聯(lián)合機(jī)構(gòu)解決客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)需求;
2、資本要輕但智本要重:憑借更多咨詢顧問設(shè)計輕資本解決方案;
3、運營要輕但運籌要重:憑借更多流程再造實現(xiàn)簡潔管理和快速反應(yīng)
4、本行的“輕與重”與本行定位
現(xiàn)場互動:對比招商銀行輕型銀行,找出本行輕型銀行的定位
現(xiàn)場結(jié)論:一家銀行想要成為輕型銀行,需要找準(zhǔn)自身的定位,市場中沒有全能冠軍!
 
四、全課總結(jié)和集中答疑
現(xiàn)場分組討論,集中匯總后得出本行輕型銀行創(chuàng)建的基本框架及實施要點
 
篇尾語
1、只有學(xué)習(xí),是唯一靠譜的工具
2、只有人才,是唯一靠譜的優(yōu)勢
3、只有開放,是唯一靠譜的方向
 

講師 張曉毅 介紹
★  金融業(yè)資深顧問、“川”營銷體系創(chuàng)建人
★  20年客戶營銷經(jīng)歷,企業(yè)客戶超300家,個人客戶超50萬人
★  2007年工總行存管業(yè)務(wù)個人二等獎,2010年同業(yè)存款6個月暴增100億
★  歷任工商銀行、光大銀行、中信銀行、渤海銀行業(yè)務(wù)主管、部門總經(jīng)理
★  歷任私募基金公司總顧問、地方金融信息服務(wù)平臺總框架師
★  多家知名金融機(jī)構(gòu)高級顧問、幫助超過30家企業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)創(chuàng)建和業(yè)務(wù)推廣

張曉毅,23年金融從業(yè)經(jīng)歷,涉足銀行、保險、私募、、財富管理、金融平臺等領(lǐng)域,專注于金融市場趨勢判斷與流程管理,尤其擅長營銷框架搭建和營銷方案設(shè)計,2007年憑借“區(qū)域內(nèi)直通式營銷”獲得工總行存管業(yè)務(wù)個人二等獎,2010年憑借“區(qū)域內(nèi)一體化營銷”使光大銀行某分行同業(yè)存款6個月暴增100億。
2013年,創(chuàng)建以“業(yè),直而外拓;管,上下一氣;人,厚德載物”為核心架構(gòu)的“川”營銷管理體系,并開始成功運用于多家金融機(jī)構(gòu)的的頂層設(shè)計和營銷推動中,為多家金融機(jī)構(gòu)提供定向輔導(dǎo)和系統(tǒng)化解決方案。2009年-2016年,為工商銀行某行私人銀行部及財富管理中心提供全程輔導(dǎo),2014年擔(dān)任某私募基金公司擔(dān)任總顧問、某地方金融信息服務(wù)平臺總框架師。2014年至今,已經(jīng)幫助超過30家企業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)創(chuàng)建和業(yè)務(wù)推廣,擁有各類策劃案100余份。

課程特色
作為專注銀行業(yè)營銷框架體系研究的資深講師,“只解決金融企業(yè)營銷中的最根本問題” 是張曉毅老師的獨特標(biāo)簽。300多家企業(yè)客戶、50多萬人客戶的營銷經(jīng)驗形成了“業(yè)務(wù)、管理、人才”三管齊下的完整營銷體系。借助他長久以來對各類金融企業(yè)的研究與實踐,他擅長于將市場趨勢判斷與差異化競爭策略融合到一起并制定系統(tǒng)化解決方案,而不是“頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳”。不僅如此,由于他目前是多家企業(yè)的金融顧問身份,使他能更深入地用客戶思維支持每一場培訓(xùn)成為實戰(zhàn)型課程,使培訓(xùn)上升到咨詢、顧問的高度。
2017年-2020年,是金融企業(yè)不改變就淘汰的時代,面對新常態(tài)帶給銀行業(yè)的雙重影響,張曉毅老師將憑借“川”營銷管理體系,幫助每一家企業(yè)找到差異化競爭秘訣,用最小的代價博取最大的發(fā)展機(jī)會。

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