財商修煉

一、認識我們自己
1.財富邊緣化的理解
小組討論：GDP與國民財富
2.當前我們的需求層次
小組討論：馬斯洛需求層次在
3.我們需要的理財智慧
案例分析：財商的認知

二、聚焦財富管理
1. 財富管理的理念
小組探討：財富管理者和富裕人士的區(qū)別
2. 財富管理的總體目標
小組研討：追求財務自由之路的路徑
3.財富管理的具體目標
案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生
 
三、進行自己專屬財務管理
1.財務管理的語言
2.自己的財務報表
案例分析：陸先生家庭財務報表
3.財務指標的力量
案例分析：陸先生家庭財務指標
4.財務管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務管理的分析流程
 
四、必要知道的金融產(chǎn)品
1.期權
2.股票
3.基金
4.信托
5.私募
6.債券
7.房產(chǎn)
8.黃金
9.儲蓄
10.保險

五、做出適當?shù)馁Y產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的流程
小組討論：資產(chǎn)配置與投資組合的區(qū)別；資產(chǎn)配置對財富管理的意義
2.資產(chǎn)配置的影響因素
小組討論：權重分析
3.資產(chǎn)配置的四種方法
(1) 奔馳圖配置法
(2)財富生命周期法
(3)80定律
(4)風險屬性法
4.資產(chǎn)配置的案例運用
案例分析：陸先生家庭資產(chǎn)配置安排
 
互動總結：
師生分享互動，學員總結與難點答疑并制定行為改進計劃。

財富管理專家
湖北大學財務管理學學士
武漢理工大學國際投資學碩士
西班牙納瓦拉公立大學法學博士
國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財師（AFP）
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任：某知名大學  金融系教師/MIB中心負責人
   中國平安保險 財務人員、組訓
現(xiàn)任：深圳寶盈資本集團  高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經(jīng)濟、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風險管理等方向的培訓和輔導，其《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了60多場的高端客戶產(chǎn)品說明會，產(chǎn)說會累計簽單3億人民幣，服務高端客戶累計3000人。
 
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓經(jīng)驗。對金融理財、風險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經(jīng)驗以及輔導經(jīng)驗。
曾主導及參與了五家企業(yè)定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經(jīng)理顧問式銷售》的授課與輔導，幫助理財經(jīng)理提升金融理財產(chǎn)品的營銷能力。
曾參與籌建某大學MIB(國際商務碩士)中心，并擔任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學、廣東外語外貿大學講授《風險管理與財富增值》，學員評價一直名列前茅。
 
經(jīng)典案例：
●為中國銀行廣東省分行培訓400多位理財經(jīng)理，合計課程場次達30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產(chǎn)說會服務2000多位高端客戶，合計課程場次達30多期，簽單累計2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓2000多名理財經(jīng)理講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，合計課程場次達50多期。
●為中國農業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經(jīng)濟分析與金融產(chǎn)品管理》、《高凈值客戶的風險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財經(jīng)理，講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財經(jīng)理顧問式銷售》系列課程，累計場次達15期。
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