《全面風險管理》

《全面風險管理》
(6大風險)課程介紹
 
一、課程背景
全面風險管理是指銀行業(yè)金融機構轄內各行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全行員工各自履行相應職責，有效控制涵蓋全行各個業(yè)務層次的全部風險，進而為各項目標的實現(xiàn)提供合理保證的過程。
近幾年來，許多銀行風險資產上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。因此，商業(yè)銀行必須樹立風險管理意識，通過實施全面風險管理，統(tǒng)一風險度量，建立風險預警機制和應對策略；明確風險管理職責，將風險管理責任落實到全行的各個層面，形成風險管理信息收集、分析、報告系統(tǒng)，避免銀行重大損失，促進實現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略目標。
二、課程收益
（一）此課程培訓需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視全面風險管理工作。提高員工風險意識，建立嚴密的風險防控體系，確保銀行資金財產安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多全面風險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學員收獲較多。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關文件，介紹了全面風險管理的相關理論知識；重點講解了全面風險管理的意義、原則等基本理論，介紹了全面風險、信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險、信息科技風險、合規(guī)風險等方面的知識。
通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解實施全面風險管理的背景、意義、原則、主要措施和策略。三是充分認識實施全面風險管理的重要性，提高遵紀守法、防范風險的意識。四是熟悉風險管理相關金融監(jiān)管文件規(guī)定；五是對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險、信息科技風險、合規(guī)風險等風險防控有進一步了解。
（三）理論講授與案例分析相結合，學員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同種類、不同業(yè)務、不同環(huán)節(jié)風險的特征，提出了加強全面風險管理的有效措施，為決策者和經營者防范金融風險提供了參考依據(jù)。
三、學員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風險管理人員，信貸、資金、財務等從業(yè)人員；特別適合農商行、農合行、農信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
 以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
 2天，6小時/天
 
《全面風險管理(六大風險)》課程主要內容
 
第一章  全面風險管理
一、風險、收益、損失之間關系
二、商業(yè)銀行風險管理發(fā)展歷程
三、什么是全面風險管理
四、為什么要實施全面風險管理
五、全面風險管理由誰來管
六 、怎樣實施全面風險管理
 
一、風險分類
（一）按業(yè)務性質分類
（二）按產生風險原因分類
 
 
 
第二章  信用風險管理
一、信用風險分類
二、      信用風險計量（加權風險資產）
三、信用風險防控措施
四、相關部門信用風險管理職責
 
 
第四章   操作風險合規(guī)管理
一、操作風險特點與產生原因
二、操作風險計量（加權風險資產）
三、操作風險控制措施
四、相關部門操作風險管理職責
 
第五章  流動性風險合規(guī)管理
《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》 銀保監(jiān)會令2018年第3號（2018年7月1日起施行）
一、流動性風險特點
二、加強流動性風險管理的意義
三、影響商業(yè)銀行流動性因素
四、相關部門流動性風險管理職責
五、 流動性風險應急處置
六、流動性風險管理體系
七、流動性風險管理措施
八、流動性風險監(jiān)管指標
 
 
第三章   市場風險管理
一、市場風險分類
二、市場風險計量（加權風險資產）
三 、市場風險防控綜合措施
四、相關部門市場風險管理職責
 
 
第六章  聲譽風險合規(guī)管理
一、什么是聲譽風險
二、 聲譽風險常見表現(xiàn)
三、相關部門聲譽風險管理職責
 
 第七章    信息科技風險管理
一、科技風管基本原則、管理主體、基本要求
二、信息安全管理要求
三、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護要求
四、信息科技運行管理要求
五、業(yè)務連續(xù)性管理要求
六、外包管理要求??
七、信息科技審計要求
 
 

（一）工作經歷。雷春柱，金融本科學歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓師。從事銀行工作36年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農村信用合作》雜志社工作過。當過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理、業(yè)務管理部總經理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農業(yè)部《農業(yè)經濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領域。農信社、農商行、村鎮(zhèn)銀行、農行、城商行、郵儲銀行等金融機構信貸、營銷、合規(guī)、風控等方面講課。
 
講課風格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學完就能用，立竿見影。