《財務戰(zhàn)略家：企業(yè)增長的財務引擎》

《財務戰(zhàn)略家：企業(yè)增長的財務引擎》

—非財管理者的財務戰(zhàn)略規(guī)劃與執(zhí)行

主講：唐俐老師

【課程背景】

在當今快速變化的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理者面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。他們需要在信息爆炸的時代中快速做出決策，同時確保這些決策能夠為企業(yè)帶來最大的價值。然而，許多管理者缺乏必要的財務管理知識，這限制了他們理解和分析財務數(shù)據(jù)的能力，進而影響了他們的決策質量。這些痛點包括：

1.財務知識缺乏： 非財務背景的管理者往往對財務報表、預算編制和成本控制等概念理解不足，難以從財務角度評估業(yè)務決策。

2.決策能力不足： 缺乏對財務數(shù)據(jù)的深入分析，管理者難以做出科學合理的決策，增加了企業(yè)運營的風險。

3.風險控制薄弱： 在沒有系統(tǒng)學習風險管理和內(nèi)部控制的情況下，管理者可能無法有效識別和應對潛在的財務風險。

4.資本運作不熟悉： 對于資本結構和融資策略的不熟悉，限制了管理者在資本運作方面的戰(zhàn)略思考和行動。

市場趨勢：

1.數(shù)據(jù)驅動決策： 越來越多的企業(yè)開始重視數(shù)據(jù)在決策中的作用，尤其是財務數(shù)據(jù)，它為企業(yè)提供了量化的業(yè)務洞察。

2.風險管理重視： 隨著經(jīng)濟環(huán)境的復雜性增加，企業(yè)對風險管理的需求日益增長，需要管理者具備相應的知識和技能。

3.資本運作需求： 企業(yè)為了保持競爭力，需要不斷優(yōu)化資本結構，這要求管理者對投資決策和融資策略有深入理解。

本課程旨在解決上述痛點，通過系統(tǒng)的財務管理培訓，提升企業(yè)管理者的財務知識水平和決策能力。通過本課程，學員將能夠更好地理解財務數(shù)據(jù)，做出更加科學和合理的決策，從而為企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展和風險控制提供堅實的財務支持。

【課程收益】

1.財務知識掌握：理解財務報表的基本構成和關鍵指標，能夠解讀資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表；掌握基本的財務比率分析，如流動比率、速動比率、資產(chǎn)負債率等，以及它們對企業(yè)運營的影響。

2.決策能力提升：學會運用財務數(shù)據(jù)支持決策，提高決策的科學性和有效性；掌握投資評估工具，如NPV（凈現(xiàn)值）和IRR（內(nèi)部收益率），以評估投資項目的財務可行性。

3.風險管理技能：識別和評估企業(yè)面臨的財務風險，制定相應的風險管理策略；理解并實施內(nèi)部控制框架，以提高企業(yè)運營的合規(guī)性和效率。

4.成本控制與預算管理：掌握成本控制的方法和技巧，有效降低不必要的開支；學會編制和管理預算，確保企業(yè)資源的合理分配和使用。

5.資本運作與融資策略：了解不同融資方式的優(yōu)劣，為企業(yè)選擇合適的融資渠道；掌握資本結構優(yōu)化的策略，提高企業(yè)的財務穩(wěn)定性和盈利能力。

6.戰(zhàn)略規(guī)劃能力：將財務戰(zhàn)略與企業(yè)整體戰(zhàn)略相結合，為企業(yè)提供長遠的財務規(guī)劃；通過財務數(shù)據(jù)支持企業(yè)戰(zhàn)略決策，推動企業(yè)持續(xù)增長。

7.實戰(zhàn)模擬經(jīng)驗：通過模擬實戰(zhàn)的財務決策，將理論知識應用于實際情境，提高問題解決能力；在模擬游戲中體驗不同的財務決策場景，增強應對復雜問題的能力。

通過本課程，學員不僅能夠為企業(yè)帶來更高效的財務管理實踐，增強企業(yè)的競爭力和市場適應能力，還能提升個人財務管理能力。

【課程特色】

1.實戰(zhàn)導向的課程設計：課程內(nèi)容緊密結合實際工作場景，通過案例分析和模擬實戰(zhàn)，使學員能夠將所學知識直接應用于實際工作中。

2.互動式學習體驗：通過小組討論、角色扮演和決策模擬等互動環(huán)節(jié)，提高學員的參與度和學習興趣，增強團隊合作和溝通能力。

3.案例驅動的教學方法：利用真實企業(yè)案例，讓學員在分析和解決問題的過程中學習財務管理知識，提高實際應用能力。

4.即時反饋與評估：課程中包含即時反饋環(huán)節(jié)，學員可以及時了解自己的學習進度和掌握情況，講師也能根據(jù)反饋調整教學策略。

【課程對象】

1.企業(yè)中層管理者：需要對財務數(shù)據(jù)有基本理解，以便在日常管理中做出更明智的決策。

2.非財務背景的高級管理人員：希望增強對企業(yè)財務狀況的理解，以便更好地參與公司戰(zhàn)略規(guī)劃和執(zhí)行。

3.項目經(jīng)理和團隊領導：負責項目預算和成本控制，需要掌握財務規(guī)劃和分析技能。

4.業(yè)務發(fā)展和銷售經(jīng)理：需要理解財務指標，以評估銷售策略的盈利性和市場活動的ROI（投資回報率）。

5.運營經(jīng)理：涉及日常運營中的成本控制和效率優(yōu)化，需要財務知識來支持決策。

6.創(chuàng)業(yè)者和初創(chuàng)企業(yè)主：需要掌握基本的財務管理技能，以監(jiān)控和優(yōu)化企業(yè)的財務健康。

7.跨部門協(xié)作人員：需要與財務部門協(xié)作，希望通過理解財務語言來提高工作效率。

8.希望職業(yè)轉型的專業(yè)人士：計劃從非財務領域轉向財務領域，需要打下堅實的財務管理基礎。

【課程時間】 1天，6小時/天

【課程大綱】

互動：你眼中的財務畫像

案例：財務因何誕生

第一部分：管理者的財務基本修素養(yǎng)

1.會計四假設

案例：突然倒閉的它！

2.財務三基建

2-1三張表傳遞了什么？

2-2如何看表識優(yōu)劣？

2-3如何識別報表陷阱？

案例：上市公司財務陷阱

3.三張表的關系

互動：看什么PICK什么報表

第二部分：學投行看報表：財務數(shù)據(jù)分析

1.結構比率

1-1財務穩(wěn)健看結構比率？

案例：相親對象哪個強？

1-2資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率傻傻分不清？

案例分析：通過實際公司的財務報表進行比率分析

2.賺錢能力看盈利指標

2-1毛利率、營業(yè)利潤率、凈利率怎么用？

2-2學會這些，你比財務更專業(yè)

3、運營能力看周轉指標

3-1案例：**烤魚的決勝法寶

3-2杜邦分析提示了什么？

第三部分：財務兩大利器：預算、成本

1、別把預算當數(shù)字游戲

1-1預算這樣用？你就小看它了

案例：預算指標年年搶？

1-2預算這樣編制？開頭就錯了！

案例：如何根據(jù)業(yè)務目標制定預算

2、如何控制成本？

2-1成本的123版本

2-2成本控制控的是什么？

案例：控錯成本帶來的危害

第四部分：謹小慎微的財務？風險與控制

1.為什么財務總是看風險？

1-1識別風險是為了應對

1-2風險識別4大工具

1-3風險應對六大策略

案例分析：企業(yè)風險管理實踐

2.內(nèi)部控制框架

2-1案例：內(nèi)控誕生的導火索

2-2內(nèi)部控制四要素

2-3自我檢索：六大原則你觸碰了嗎？

互動：角色扮演，模擬內(nèi)部控制流程

第五部分：規(guī)模擴大，必須面對的投資與籌資

1.投資評價利器

1-1五大法寶

1-2如何選取和使用

案例分析：投資項目評估實戰(zhàn)演練

2.資本結構與融資

2-1最省錢的融資方式

案例：債務融資與股權融資的比較

2-2省錢VS安全

互動環(huán)節(jié)：小組討論，設計公司的融資方案

第六部分：財務思維助力決策

1、企業(yè)決戰(zhàn)關鍵：財務戰(zhàn)略規(guī)劃

1-1財務戰(zhàn)略如何對接企業(yè)戰(zhàn)略？

案例分析：根據(jù)財務數(shù)據(jù)制定戰(zhàn)略

1-2公司治理&架構設計

2.決策制定工作坊

2-1兩個基本點，避坑必備

2-2互動：三大決策場景

唐俐老師

——企業(yè)財務分析與風險管理專家

?  曾任：中石化（世界500強）國際公司（投資）哥倫比亞分公司財務總監(jiān)

?  曾任：中石化（世界500強）哥倫比亞公司（合資公司，石油）中方財務負責人

?  曾任：恒泰艾普集團（上市公司）成都西油聯(lián)合（工程、貿(mào)易、制造）副總兼財務總監(jiān)

?  曾任：成都易我科技有限公司（國家重點軟件企業(yè)）財務總監(jiān)

?  中國注冊會計師CPA

?  美國注冊管理會計師CMA

?  澳大利亞資深財務會計師IPA

?  美國IMA（國際管理會計師）協(xié)會會員

?  云南工商學院會計學院客座教授

?  成都信息工程大學管理學院會計碩士校外實踐導師

?  西安財經(jīng)大學校外企業(yè)導師

?  財務實戰(zhàn)培訓講師，累計培訓人數(shù)20000+

?  《國際石油會計》編譯者

【個人簡介】

唐老師擁有27年財務實戰(zhàn)經(jīng)驗，曾在中外合資公司、境外公司、上市公司、高新技術企業(yè)、民營企業(yè)集團等多種類型企業(yè)擔任高管、負責上百個項目招投標及評標、現(xiàn)場調研、項目經(jīng)濟性和風險評價、業(yè)務模式設計、合同商務談判、合作爭議及處置等。業(yè)務范圍覆蓋中國、東南亞、中東、美洲。

唐老師擁有超過15年的培訓經(jīng)驗，自2009年開始在企業(yè)集團內(nèi)部開展培訓，主要針對財務、項目管理及其他非財務中層管理者。轉型商業(yè)講師后，為中石化西南鉆井、中石化西南石油局華星公司等開展包括非財、國際業(yè)務管理、預算管理、合同管理等培訓，培訓對象包括公司負責人、業(yè)務負責人、部門負責人及財務管理人員，培訓人數(shù)超過2萬人次。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

1、境外風險管控護航國際發(fā)展——全程參與中石化在東南亞某國的首個工程項目，通過綜合評估境外業(yè)務風險+加強國際業(yè)務財務管控+內(nèi)外銜接強化運營管理三管齊下，實現(xiàn)項目資金100%收回項目收益為正。

 主導包括越南、緬甸、馬來西亞、印度尼西亞、尼日利亞、墨西哥等多個境外項目的經(jīng)濟風險評價。通過綜合利用國內(nèi)外資源，建立了境外國家和境外合作主體的風險評價體系；形成了國際業(yè)務系統(tǒng)風險與特定系統(tǒng)綜合平衡的體系思維，并通過包括自然對沖、遠期合約、轉讓定價、信用證、保險、保函、保證、合同條款等多種方式落地風險管控，為企業(yè)科學評價境外商業(yè)機會、設計交易模式和業(yè)務實施積累和梳理了一整套解決方案。

2、落地經(jīng)營分析優(yōu)化關鍵管理——從0到1建立圍繞關鍵業(yè)務指標的項目定期經(jīng)營分析，實現(xiàn)公司、項目、個人達成目標一致。實現(xiàn)各項目KPI指標平均優(yōu)化15%，平均成本下降12%，個別項目成本下降超過20%。

在缺乏數(shù)據(jù)中臺的不利局面下，充分利用交易信息，細化經(jīng)營分析顆粒度，展示了不同屬性產(chǎn)品對不同營銷渠道的敏感性，為業(yè)務細化銷售策略提供了準確的依據(jù)；監(jiān)控不同營銷渠道的效益，暴露了過于依賴傳統(tǒng)渠道對收益增長的限制，促進增加新渠道投入。后續(xù)營銷策略的調整，在企業(yè)年度節(jié)約15%營銷支出的基礎上增加收益10%。

3、優(yōu)化管理報表落實全面預算——結合企業(yè)管理的模式建立全面預算管理體系，同時優(yōu)化管理報表編制口徑、編制方案和流程，實現(xiàn)預算實施月度跟蹤糾偏，實現(xiàn)了經(jīng)營管理的預見性，增加了經(jīng)營的穩(wěn)定性，增強了企業(yè)的抗風險能力。

通過細化分析顆粒度，財務、業(yè)務數(shù)據(jù)的對比和趨勢變化，使管理層、各管理單位對收入獲取、成本控制和未來增長有了更加清晰的認識，以及時開展業(yè)務調整。對網(wǎng)絡交易數(shù)據(jù)結合產(chǎn)品屬性開展綜合分析，揭示了業(yè)績增長中不健康和扭曲的數(shù)據(jù)，暴露了交易策略偏離企業(yè)定位和戰(zhàn)略的嚴重問題。

4、全程合同管控提效益降風險——前置財務對合同的管控，通過強化重要業(yè)務的經(jīng)濟和風險評估，根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略開展業(yè)務決策，匹配恰當業(yè)務模式平衡風險。結合風險評估清單，對業(yè)務實施開展跟蹤反饋，制定策略及時應對異常，采取措施落實收益控制風險。

對于重要的國際項目，多渠道收集信息評估項目及甲方資質，綜合評估業(yè)務風險，通過保險、分包、業(yè)務模式、結算頻率及工具、違約及保障合同條款等轉移和降低業(yè)務風險。全程參與重要業(yè)務合同談判并主導商務條款設計和修改，跟蹤業(yè)務里程碑事件提出應對方案。

針對東亞某國的EPC項目第一階段進展情況，及時提出收款主張并說服總經(jīng)理要求項目現(xiàn)場共同配合，經(jīng)過近一個月的艱難談判，最終實現(xiàn)甲方同意提前支付部分項目款項、追加工作量分段結算，提前收取合同額10%的款項。

針對非洲某國的工程服務業(yè)務，結合現(xiàn)場產(chǎn)出及甲方現(xiàn)狀，通過現(xiàn)場確認函、雙方正式公函、會議紀要等方式，收集和掌握結算證據(jù)、催款證據(jù)，為最終通過法律手段收回服務款項近1個億提供了充足的法律依據(jù)。

【培訓經(jīng)驗】

1、非財系列課程——曾為中石化西南石油局部分二級單位中層管理人員、項目管理人員、業(yè)務骨干提供財務知識、技能、思維的培訓，提升了其對財務思維的理解和掌握，不僅提升了其利用財務信息開展決策、提升業(yè)績的能力，也增進了業(yè)財協(xié)作，提升整體工作效率。課程滿意度保持在95%以上。

培訓課題包括《財務思維助力企業(yè)經(jīng)營走上快車道—非財務管理者必知必會財務思維》、《你必須擁有的財務思維—非財管理者必修課》、《上市公司財務報表解讀—非財人員如何從競爭對手財報獲取有效信息》等，通過培訓，提升了學員財稅素養(yǎng)及財務思維，使他們能夠更好地理解企業(yè)的財務狀況和參與決策，增強團隊合作；促進不同部門之間的合作和溝通，提高整個團隊的協(xié)作效率。

培訓輪次8次，參與人數(shù)近300人，受訓者理解、溝通財務相關信息效率提升50%以上。

2、合同管理課程——為民營企業(yè)高管和中層管理人員、合同管理、財務管理人員、創(chuàng)業(yè)者、企業(yè)法人等開展合同風險控制、合同管理等內(nèi)容的培訓，累計培訓人員超過50000名。課程滿意度92%以上。

培訓課題包括《小合同大名堂》、《打破被動，從業(yè)務起點開展風險管控》、《財務的一半來自合同》、《綻放光彩、體現(xiàn)價值—合同管理中的內(nèi)控關鍵點解析》、《合同控稅與審核》、《把握進階捷徑，拿捏商業(yè)關鍵—不可忽視的合同》、《生產(chǎn)經(jīng)營第一關：合同關—如何開展業(yè)務前瞻性管理》等，并且推出了培訓時長60小時的《合同籌劃和管理》的系統(tǒng)課程。通過問卷調查，80%以上學員認為培訓內(nèi)容有針對性，提高了合同管理的效率和準確性、解決了工作中遇到的實際問題，公司經(jīng)營風險得到有效控制。

3、預算管理培訓，曾為中石化西南石油局、中石化滇黔桂石油勘探局，在優(yōu)財學苑、十方教育等在線平臺開展預算管理相關的培訓，受眾群體包括企業(yè)中高層管理人員、財務主管、財務經(jīng)理、業(yè)務部門負責人等，累計培訓人員超過20000名。課程滿意度92%以上。

培訓內(nèi)容包括預算績效管理全過程和財政預算程序等內(nèi)容、預算評審流程及思路、預算編制的流程、工具和方法、預算與企業(yè)經(jīng)營目標的關系、預算工具在經(jīng)營業(yè)績指標中的運用方法、預算執(zhí)行中的常見問題防范等。學員反饋通過學習提高了預算編制的準確性、實現(xiàn)了預算思維到大數(shù)據(jù)分析與績效管理的轉變、促進了主動了解市場動態(tài)和競爭態(tài)勢的意識。

4、國際財務管理培訓，曾為中石化國際公司、中石化西南工程公司、四川瑞都、成都圖高等開展國際業(yè)務財務管理培訓。受訓人員包括國際業(yè)務負責人、市場、采購及財務負責人、項目負責人、項目財務經(jīng)理等，累計培訓人員超過200人，課程滿意度95%以上。

   培訓內(nèi)容包括評估交易對象、評價業(yè)務風險、收集相關信息的渠道和方式、合同報價注意事項、國際合同權利和義務、結算、稅務、違約條款等注意事項、財務管理準備工作、合理利用當?shù)刎攧諗?shù)據(jù)、業(yè)務監(jiān)控及風險應對等。學員反饋通過學習對于國際業(yè)務的風險認識有了更加深入地理解，拓寬了風險應對的思路，對于跨境業(yè)務合同評審尤其是商務條款有了更加全面的認識，提高財務對業(yè)務的理解、支持和響應。

【授課風格】

?  實戰(zhàn)導向型：通過精心挑選的財務案例，將抽象的理論知識具體化，使學員能夠在實際情境中深入理解財務概念和流程。

?  互動參與型：采用互動式教學方法，鼓勵學員積極參與討論和案例分析，通過這種方式促進學員之間的思想碰撞，加深對知識的理解。

?  啟發(fā)式教學型：通過引導式的問題和案例分析，激發(fā)學員的批判性思維，幫助他們學會獨立分析問題并尋找解決方案。

?  親和力高型：教學風格親和而包容，能夠建立起與學員之間的信任關系，為學員提供一個安全、開放的學習環(huán)境。

?  動態(tài)調整型：能夠根據(jù)學員的反饋和學習進度靈活調整教學策略，確保教學內(nèi)容和方法始終與學員的需求保持一致。