《人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種認(rèn)知-保險(xiǎn)游戲：人生大贏家》

《人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種認(rèn)知-保險(xiǎn)游戲：人生大贏家》

模擬經(jīng)營(yíng)沙盤(pán)游戲化課程—《保險(xiǎn)游戲：人生大贏家》

主講：劉力銘老師

【課程背景】

險(xiǎn)種認(rèn)知一直以來(lái)都作為保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)者的必修課，同時(shí)也是保險(xiǎn)從業(yè)者的第一大挑戰(zhàn)難關(guān)。在學(xué)習(xí)過(guò)程中往往會(huì)遇到以下問(wèn)題：

?  社會(huì)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)刻板偏見(jiàn)，學(xué)員心存疑慮。

?  內(nèi)容枯燥乏味，產(chǎn)生畏難情緒。

?  缺乏實(shí)際產(chǎn)品，抽象難以理解。

?  需要背誦記憶部分偏多，而大部分初學(xué)者都屬于轉(zhuǎn)行從業(yè)，年齡偏大，記憶難度較大。

?  對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品有理解偏差，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)值缺乏信心，導(dǎo)致推廣產(chǎn)品時(shí)效率低下。

?  險(xiǎn)種分類(lèi)過(guò)多，難以匹配客戶(hù)需求。

?  涉及健康疾病相關(guān)知識(shí)，進(jìn)一步加深理解難度。

眾所周知，要想讓一個(gè)人認(rèn)同保險(xiǎn)，并且對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)生興趣，建立認(rèn)知，最好的方式就是讓他獲得一次保險(xiǎn)理賠。然而現(xiàn)實(shí)生活中這是很難做到的。因此，針對(duì)于這樣的情況，我們?yōu)槭裁床唤o他們構(gòu)建一個(gè)虛擬的人生，并且讓他們?cè)谔摂M人生中體驗(yàn)“理賠”呢？——《保險(xiǎn)游戲：人生大贏家》應(yīng)運(yùn)而生。

本課程通過(guò)游戲化的方式。讓學(xué)員扮演一個(gè)剛剛進(jìn)入社會(huì)的青年，從頭開(kāi)始經(jīng)營(yíng)自己的人生，體驗(yàn)生老病死的完整過(guò)程。在他們的人生旅途中可以選擇購(gòu)買(mǎi)各種類(lèi)型的人身保險(xiǎn)，也可以選擇打工創(chuàng)業(yè)或者投資，為自己爭(zhēng)取更多財(cái)富。，在整個(gè)過(guò)程中，也會(huì)遇到各種意外和健康問(wèn)題，而此時(shí)保險(xiǎn)的作用將凸顯出來(lái)，以此增加對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)、保險(xiǎn)產(chǎn)品的認(rèn)可，了解保險(xiǎn)的重要性。理解各個(gè)險(xiǎn)種的作用和價(jià)值，建立對(duì)險(xiǎn)種和常見(jiàn)疾病和意外的認(rèn)知。

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)學(xué)員可具體解決以下問(wèn)題：

?  深刻理解認(rèn)可保險(xiǎn)行業(yè)的價(jià)值，打消學(xué)員從業(yè)顧慮；

?  深刻認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)對(duì)人生的保障作用，了解保險(xiǎn)的重要性；

?  通過(guò)體驗(yàn)式學(xué)習(xí)和模擬購(gòu)買(mǎi)，加深對(duì)人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種分類(lèi)的理解；

?  通過(guò)體驗(yàn)式學(xué)習(xí)和模擬購(gòu)買(mǎi)，掌握輕、中、重癥的認(rèn)知和查詢(xún)能力；

【課程收益】

1、了解保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢(shì)，增加從業(yè)自信；

2、了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的意義和價(jià)值，增加產(chǎn)品認(rèn)可度；

3、能說(shuō)清醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、防癌險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等險(xiǎn)種的定義和保障范圍；

4、能分清每個(gè)險(xiǎn)種下的具體區(qū)別，如：定期和終身，消費(fèi)和返還；

5、能了解常見(jiàn)疾病及意外風(fēng)險(xiǎn)

【課程方式】

?  小組競(jìng)賽：游戲化教學(xué)，沉浸式體驗(yàn)人生經(jīng)營(yíng)完整過(guò)程，激發(fā)學(xué)員興趣。

?  事件觸發(fā)：通過(guò)觸發(fā)健康事件、意外事件等，理解保險(xiǎn)的作用和重要性；

?  復(fù)盤(pán)講解：以小組決策為引，循循善誘講解保險(xiǎn)知識(shí)。

?  系統(tǒng)講授：科學(xué)系統(tǒng)，全面建立保險(xiǎn)認(rèn)知，讓感受轉(zhuǎn)化為知識(shí)；

【課程特色】

?  游戲化教學(xué)：題材新穎，氛圍輕松，學(xué)員投入；

?  體驗(yàn)式教學(xué)：模擬人生經(jīng)驗(yàn)，用體驗(yàn)和探索代替枯燥講授；

?  全腦式教學(xué)：環(huán)環(huán)相扣，動(dòng)手動(dòng)口，同時(shí)刺激左右腦，知識(shí)印象深刻，難以忘記；

?  玩學(xué)平衡：游戲中傳導(dǎo)知識(shí)，用知識(shí)完成游戲，相輔相成，沒(méi)有玩學(xué)斷層。

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)者，保險(xiǎn)行業(yè)初入者

【課程人數(shù)】

50人以?xún)?nèi)最佳，建議不超過(guò)120人

【課程時(shí)間】

1天（6小時(shí)/天）

【故事背景介紹】

如果重新再來(lái)一次，你的人生會(huì)是怎么樣？

現(xiàn)在你們將回到21歲大學(xué)畢業(yè)的那一年，你們懷著憧憬步入社會(huì)。此刻沒(méi)有學(xué)歷的高低，家庭的影響，所有人都在同一起跑線(xiàn)。唯二影響的，只有我們的決策，還有一點(diǎn)點(diǎn)運(yùn)氣。這一次，你們創(chuàng)造的角色人生結(jié)局到底如何？故事就此開(kāi)始·······

【課程大綱】

準(zhǔn)備環(huán)節(jié)：簽到與角色認(rèn)領(lǐng)（每組4-7人，可多組并行）

1.團(tuán)隊(duì)分組

2.設(shè)計(jì)角色（取名、設(shè)置3個(gè)關(guān)鍵屬性）

3.根據(jù)選擇獲得職業(yè)和初始獎(jiǎng)勵(lì)

4.基本規(guī)則介紹

沙盤(pán)游戲采取回合制，以每輪為單位，分別有職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋四個(gè)環(huán)節(jié)，后續(xù)課綱不再重復(fù)介紹，具體介紹如下：

職業(yè)發(fā)展：根據(jù)不同職業(yè)獲取收益，也有概率遇到職業(yè)事件，為職業(yè)累計(jì)資本；

健康事件：隨著年齡的增加，會(huì)增加患病的概率和患重病的程度；

消費(fèi)：扣除房租、飲食、生育、教育等固定成本和意外消費(fèi)；

投資決策與反饋：剩余的錢(qián)可以選擇到助教商店處購(gòu)買(mǎi)理財(cái)、房產(chǎn)、保險(xiǎn)等投資產(chǎn)品；

第一部分 青年到中年（0.5天）

第1章：奮斗的青年時(shí)期 21-35歲

第1輪 21-25歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第2輪 26-30歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識(shí)講解：人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種的基本認(rèn)知

1.      保險(xiǎn)的定義和發(fā)展歷程

2.      人身保險(xiǎn)的定義

3.      人身保險(xiǎn)的分類(lèi)：

l  保險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  健康險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  意外險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  壽險(xiǎn)的定義和保障范圍

第3輪 31-35歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識(shí)講解：常見(jiàn)險(xiǎn)種下的細(xì)分

1.      人壽保險(xiǎn)的分類(lèi)

l  定期壽險(xiǎn)

l  終身壽險(xiǎn)

l  兩全保險(xiǎn)

l  年金保險(xiǎn)

2.      健康險(xiǎn)的分類(lèi)

l  重疾保險(xiǎn)

l  醫(yī)療保險(xiǎn)

3.      意外險(xiǎn)的分類(lèi)

l  長(zhǎng)期和短期

l  綜合和特定

重要決策：是否為你的角色配置保險(xiǎn)

第2章：發(fā)展的中年時(shí)期 36-50歲

第3輪 36-40歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第4輪 41-45歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第5輪 46-50歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識(shí)講解：保險(xiǎn)理賠

1.      社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的關(guān)系

2.      保險(xiǎn)的理賠流程

3.      什么是輕癥、中癥、重癥

第二部分 中年到老年（0.5天）

第3章：和樂(lè)的老年時(shí)期 51-65歲

第7輪 51-55歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第8輪 56-60歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第9輪 60-65歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

知識(shí)講解：家庭保障

1.      標(biāo)準(zhǔn)普爾圖和保險(xiǎn)

2.      年金險(xiǎn)的作用和意義

第4章：退休生涯 65-80歲

第7輪 66-70歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第8輪 71-75歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

第9輪 76-80歲（健康事件、消費(fèi)、投資決策與反饋）

深度復(fù)盤(pán)

1、家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

l  家庭風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)

l  標(biāo)準(zhǔn)普爾圖和保險(xiǎn)的關(guān)系

思考：家庭中誰(shuí)最需要保障？

2、險(xiǎn)種分類(lèi)回顧

l  人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)

l  醫(yī)療保險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  重疾險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  意外險(xiǎn)的定義和保障范圍

l  壽險(xiǎn)的定義和保障范圍

思考：三種保險(xiǎn)誰(shuí)優(yōu)先？

3、保險(xiǎn)理賠和輕中重癥

l  保險(xiǎn)理賠流程

l  輕中重癥如何熟悉和識(shí)別

游戲結(jié)算

l  測(cè)驗(yàn)：繪制保險(xiǎn)分類(lèi)思維導(dǎo)圖

l  結(jié)算積分，評(píng)選MVP團(tuán)隊(duì)

l  頒發(fā)獎(jiǎng)品（如有）

l  學(xué)員發(fā)表課程收獲