《商業(yè)銀行的金融科技轉(zhuǎn)型》

穩(wěn)中求變

商業(yè)銀行的金融科技轉(zhuǎn)型

                                  主講人：維正

【課程背景】

近年來，金融領(lǐng)域最火的詞匯是Fintech，也就是金融科技。在國內(nèi)，頭部的互聯(lián)網(wǎng)公司強(qiáng)力布局金融，各種新型的金融企業(yè)也進(jìn)入金融賽道，并都充分利用其在金融科技的大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能和區(qū)塊鏈等新興技術(shù)進(jìn)行廣泛試點(diǎn)和應(yīng)用，加快了金融行業(yè)的重塑。

通過各行業(yè)的發(fā)展，金融蛋糕越來越大，如果只通過傳統(tǒng)金融手段，只會(huì)越分越少，坐等淘汰。在這樣的時(shí)代背景下，銀行的科技能力絕不能再僅僅在扮演業(yè)務(wù)支持的角色，如果說商業(yè)銀行更多強(qiáng)調(diào)的是穩(wěn)健運(yùn)營，那金融科技更多強(qiáng)調(diào)的是變化，因此穩(wěn)中求變是金融科技背景下商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的基本原則。

如何能在這樣的金融科技的彎道中，享受增長、倍數(shù)增長，甚至十倍速增長？本課程將打破傳統(tǒng)的思維觀念，讓金融科技賦能商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展。

【課程目標(biāo)】 讓學(xué)員了解金融科技發(fā)生的背景和重要性，建立穩(wěn)中求變的基本原則，重塑商業(yè)銀行的合作開發(fā)之路；樹立數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方向；完善內(nèi)部的組織升級(jí)；重構(gòu)五大能力：場景、產(chǎn)品、流程、風(fēng)控、運(yùn)營等。

【課程宗旨】

根據(jù)學(xué)員需求，讓商業(yè)銀行的各級(jí)管理人員具備科技創(chuàng)新的思維，打破傳統(tǒng)的思維觀念，建立新的思維和行動(dòng)指南，為金融科技賦能商業(yè)銀行提供參考。

【課程收益】

?  了解各行業(yè)給金融行業(yè)帶來變化的底層原因

?  了解金融科技背景下商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)原則

?  掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的三大應(yīng)對(duì)策略，運(yùn)用到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)劃中

?  掌握金融科技背景下商業(yè)銀行的五大能力升級(jí)，運(yùn)作到商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型的實(shí)戰(zhàn)中

?  了解金融科技的應(yīng)用場景

【課程特色】互動(dòng)，精準(zhǔn)點(diǎn)評(píng)；

內(nèi)容，邏輯清晰；

實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；

有趣，案例精彩 ;

【課程對(duì)象】

商業(yè)銀行的總行負(fù)責(zé)創(chuàng)新的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、分行行長、副行長、部門總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

目錄

第一部分：如何認(rèn)識(shí)行業(yè)變遷下的金融科技？

1，不一樣的時(shí)代：互聯(lián)網(wǎng)、消費(fèi)市場、產(chǎn)業(yè)市場

2，不一樣的時(shí)代帶給金融的發(fā)展：互聯(lián)網(wǎng)金融、消費(fèi)金融、普惠金融

3，除了M，金融科技的abcd，給金融領(lǐng)域帶來的變化

4，金融科技帶來的變化和六大武器

5，互聯(lián)網(wǎng)金融一些亂象帶來的思考

案例：現(xiàn)金貸（大學(xué)生貸款之亂象叢生的套路貸）等

第二部分：金融科技背景下商業(yè)銀行如何應(yīng)對(duì)？

1，金融脫媒化對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

2，商業(yè)銀行的“反擊”，金融科技成了銀行年報(bào)的高頻詞

案例：民生銀行、青島銀行

3，商業(yè)銀行金融科技的賦能基礎(chǔ)

4，商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)原則

5、商業(yè)銀行金融科技的應(yīng)對(duì)策略：新“心態(tài)”、新“資源”、新“組織”

練習(xí)：根據(jù)學(xué)員情況定制

第三部分：商業(yè)銀行金融科技轉(zhuǎn)型之五大能力

1，場景能力

案例：客戶到店、大額轉(zhuǎn)賬

練習(xí)：為什么要建立場景化？

2，產(chǎn)品能力

案例：互聯(lián)網(wǎng)打車產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品

3，流程能力

案例：流程常見的問題

4，風(fēng)控能力

練習(xí)：選擇風(fēng)控的其中一個(gè)模塊進(jìn)行能力展開練習(xí)

5，運(yùn)營能力

案例：貼吧銀行、一個(gè)營銷反例

第四部分：商業(yè)銀行如何進(jìn)行金融科技的應(yīng)用？

1，商業(yè)銀行零售綜合金融平臺(tái)

2，商業(yè)銀行智能風(fēng)控平臺(tái)

3，商業(yè)銀行智能投顧平臺(tái)

4，商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)

5，商業(yè)銀行區(qū)塊鏈的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用

第五部分：課程回顧及學(xué)員反饋

維 正老師

                 ---- 銀行金融科技實(shí)戰(zhàn)專家

?  現(xiàn)任某金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)  資深CTO

?  曾任中國民生銀行總行（600016） 技術(shù)專家

?  曾任天津貴金屬交易所  技術(shù)總監(jiān)    

?  曾任恒生電子（600570）  銀行產(chǎn)品線總監(jiān)

?  中科院碩士、多個(gè)技術(shù)和創(chuàng)新社區(qū)會(huì)員

?  系統(tǒng)分析師、PMP、銀行、基金從業(yè)資格

【個(gè)人簡介】

維正老師曾參與國內(nèi)最早開放式基金業(yè)務(wù)的研發(fā)工作，并成功在中國建設(shè)銀行總行上線。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的產(chǎn)品研發(fā)工作，并成功上線交總行、中信、興業(yè)等十多家銀行機(jī)構(gòu)。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)搭建和維護(hù)天津貴金屬交易所核心系統(tǒng)，支撐百家會(huì)員和百萬交易量的業(yè)務(wù)發(fā)展。

基于中國民生銀行新核心架構(gòu)體系，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃和研發(fā)金融市場條線的多項(xiàng)目工作，支撐銀行的新的業(yè)務(wù)發(fā)展。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)規(guī)劃、搭建和研發(fā)集團(tuán)和下屬金融、財(cái)富、產(chǎn)業(yè)等公司的整體信息系統(tǒng)；作為多家被投企業(yè)的顧問，提供咨詢建議；探索創(chuàng)建互聯(lián)網(wǎng)子公司，從無到有嘗試互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

維正老師總結(jié)了近二十年信息技術(shù)的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)企業(yè)如何實(shí)現(xiàn)信息化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行了深入的研究，總結(jié)出了一套關(guān)于企業(yè)信息化和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方法論。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

維正老師的課程非常系統(tǒng)，從金融理論到企業(yè)信息化數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐都講解的非常細(xì)致和深入，為企業(yè)的具體在金融科技轉(zhuǎn)型方面的實(shí)操具有非常的參考價(jià)值，受益匪淺。

  ——中國民生銀行副總裁 張總

維正老師的課程非常有激情，能夠把理論和實(shí)踐充分結(jié)合，具備很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性！ 

——友利銀行行長 李在煥

維正老師的課程非常實(shí)戰(zhàn)，理論的系統(tǒng)性也很強(qiáng)，具備很強(qiáng)的前瞻性。      

 ——四川省高科技產(chǎn)業(yè)化協(xié)會(huì)副主任 陳 明

維正老師的課程專業(yè)性強(qiáng)、可操作性強(qiáng)，為我們后續(xù)對(duì)協(xié)會(huì)企業(yè)的指導(dǎo)受益匪淺。

——天津貴金屬交易所原副總經(jīng)理 周總

講得真的非常好，將自己工作實(shí)踐充分運(yùn)用到課程當(dāng)中，為企業(yè)發(fā)展指明了方向。

——恒生電子副總裁 朱總