《互聯(lián)網(wǎng)金融》

《互聯(lián)網(wǎng)金融》

   ——新時期金融變革的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

第一階段課程：P01《互聯(lián)網(wǎng)金融》

課程對象：

1、   金融行業(yè)：

國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長

股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長

地方銀行董事長、行長，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長

保險公司、基金證券信托、財務(wù)服務(wù)公司中高層

小貸公司、擔(dān)保公司等小型金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

2、   央企、國企：

央企財務(wù)公司中高層、投資公司、資產(chǎn)管理公司中高層

財務(wù)副總、總監(jiān)、子公司班子成員

3、   上市民營企業(yè)：

財務(wù)副總、總監(jiān)，董事會秘書，電商平臺負(fù)責(zé)人，P2P平臺負(fù)責(zé)人

課程收益：建立對于互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)、O2O改造的總體認(rèn)知框架

      建立基于大數(shù)據(jù)的移動互聯(lián)網(wǎng)時代商業(yè)模式的認(rèn)知框架

      分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風(fēng)險

      分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應(yīng)對策略

          分析有限混業(yè)經(jīng)營的大資管理時代，研討金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)營銷思路與策略

課程形式：體驗式學(xué)習(xí)+講授+案例分析+小組研討

案例分析：Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、騰訊、小米、樂視、海爾、余額寶、阿里小貸、淘寶理財、百度百發(fā)、網(wǎng)易理財、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財富網(wǎng)、工商銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行

課程時長：2天

課程大綱

第一模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的變革 2H

一、 余額寶顛覆傳統(tǒng)金融市場

1、   余額寶-屌絲的逆襲

2、   余額寶模式背后的邏輯

3、   余額寶推倒的多米諾骨牌

4、   余額寶之所以成為余額寶

5、   互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關(guān)鍵問題

二、 阿里巴巴戰(zhàn)略的三個關(guān)鍵詞

1、   平臺

?     顛覆商業(yè)生態(tài)

?     制定游戲規(guī)則

?     建設(shè)開放平臺

2、   數(shù)據(jù)

?     數(shù)據(jù)采集

?     數(shù)據(jù)分析

?     數(shù)據(jù)預(yù)測

3、   金融

?     傳統(tǒng)金融

?     平臺金融

?     O2O

三、 互聯(lián)網(wǎng)解決金融的兩個關(guān)鍵問題

1、   信息不對稱

2、   發(fā)現(xiàn)用戶 創(chuàng)造市場

四、 阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)金融全景圖

1、   平臺、數(shù)據(jù)

2、   金融

3、   物流

4、   終端：

五、 阿里巴巴的戰(zhàn)略演進(jìn)

1、   收購雅虎：一淘

2、   去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、   大數(shù)據(jù)分析：阿里云 

4、   社交網(wǎng)絡(luò)、移動互聯(lián)網(wǎng)：

第二模塊：大數(shù)據(jù)看到未來 2H

一、 撥開大數(shù)據(jù)神秘的面紗

1、   大數(shù)據(jù)運(yùn)用的案例

?     IBM：通過數(shù)據(jù)分析預(yù)測未來

?     奧巴馬的大數(shù)據(jù)競選之路

?     Netflix《紙牌屋》

?     郭敬明《小時代》

2、   大數(shù)據(jù)的歷史沿革

3、   美國的經(jīng)濟(jì)周期變遷

4、   數(shù)據(jù)資產(chǎn)核心

?     數(shù)字主權(quán)的提出：

?       棱鏡門事件

?       阿里巴巴去IOE

?       GOOGLE退出中國市場

?     國家安全委員會

?     蘇寧的股價走勢圖

二、 大數(shù)據(jù)的認(rèn)知框架

1、   物聯(lián)網(wǎng)

2、   云計算

3、   大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

?     數(shù)據(jù)實時分析

?     行為分析

?     交易分析

?     數(shù)據(jù)融合

?     阿里案例

4、   行業(yè)垂直整合：看到未來

?     雅昌藝術(shù)品網(wǎng)

?     樂視案例

?       平臺

?       終端

?       內(nèi)容

?       數(shù)據(jù)融合

?       數(shù)據(jù)應(yīng)用

5、   智慧的地球IBM

6、   GOOGLE的案例

第三模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融的未來在中國 3H

一、 中美互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的比較

1、   誰將成為21世紀(jì)的恐龍

2、   為什么互聯(lián)網(wǎng)金融在中國這么火

?        中美兩國發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的差異

?       監(jiān)管制度

?       經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

?       金融市場

?       居民習(xí)慣

?        美國互聯(lián)網(wǎng)金融的實例分析和對中國的啟示

?       貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰

?       純網(wǎng)絡(luò)銀行 SFNB的消失和網(wǎng)絡(luò)券商E*trade的挑戰(zhàn)

?        P2P 的寵兒 Lending Club (LC)

?       眾籌明星Kickstarter (KS)

?       最負(fù)盛名的理財門戶Mint和獨(dú)具特色的財富管理網(wǎng)站W(wǎng)ealthFront

二、 互聯(lián)網(wǎng)金融的核心要素

1、   技術(shù)基礎(chǔ)

?        移動互聯(lián)網(wǎng)

?        大數(shù)據(jù)

?        云計算

2、   信息支撐

?        征信系統(tǒng)

?        支付系統(tǒng)

3、   制度覆蓋

?        準(zhǔn)入制度

?        監(jiān)管制度

三、 移動互聯(lián)網(wǎng)與金融變革

1、   移動互聯(lián)網(wǎng)時代來臨

?        PC端互聯(lián)網(wǎng)時代金融變革

?        移動互聯(lián)網(wǎng)的特征與影響

2、   移動互聯(lián)網(wǎng)重構(gòu)金融

?        互聯(lián)網(wǎng)使普惠民金融成為可能

?        互聯(lián)網(wǎng)將重塑金融業(yè)的文化基因

3、   國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融實踐

?        P2P小貸

?       人人貸

?       拍拍貸

?       好貸網(wǎng)

?       融360

?       普天貸

?        第三方支付

?       易寶支付

?       支付的發(fā)展歷程

?       易寶支付的創(chuàng)新

?        眾籌崛起

?       天使匯

?       點(diǎn)名時間

四、 金融如何利用互聯(lián)網(wǎng)

1、   大型銀行

?        大機(jī)構(gòu)做規(guī)模

?        政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重

?        擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn)，市場份額緩慢下降

?        要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會

2、   中型機(jī)構(gòu)

?        中機(jī)構(gòu)做特色

?        差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程

?        利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春

?        出現(xiàn)了彎道超車的機(jī)會，市場份額上升

3、   小型機(jī)構(gòu)

?        小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型

?        中后臺依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺

?        前端做深度定制化服務(wù)。市場份額上長升

4、   大型央企、民企

?        推動產(chǎn)融結(jié)合，國家將進(jìn)一步培育世界級的大而強(qiáng)的新型國企。

?        央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務(wù)公司、信托、金融租賃公司。

?        通過收購與入股中小金融機(jī)構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局。

五、 互聯(lián)網(wǎng)如何進(jìn)入金融

1、   互聯(lián)網(wǎng)將顛覆包括金融在內(nèi)的一切傳統(tǒng)行業(yè)

?        數(shù)據(jù)是金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)

?        金融的核心能力是風(fēng)險控制與資產(chǎn)管理

?        銀行告別大而全回歸本真

2、 互聯(lián)網(wǎng)與金融將會走過競爭、競合、融合的三步曲第四模塊：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的影響 5H

一、 基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

1、   工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言

2、   基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)

?        互聯(lián)網(wǎng)金融的信用與風(fēng)險控制解決的核心問題

?        美國消費(fèi)信貸風(fēng)險管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的FICO

?        網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）

?        發(fā)達(dá)國家的征信系統(tǒng)模式分析

二、 互聯(lián)網(wǎng)對傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響

1、   建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

?        建行跨越式發(fā)展路徑

?        建行善融商務(wù)的布局

2、   供應(yīng)鏈金融1.0版本

?        標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化

3、   供應(yīng)鏈金融2.0版本

?        平臺化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化

?        信息流、物流、資金流

?        案例分析：訂單融資

4、   供應(yīng)鏈金融3.0版本

5、   京東商城的五次轉(zhuǎn)型

三、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于同業(yè)業(yè)務(wù)的影響

1、   同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展

?        同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式

2、   同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷

3、   同業(yè)業(yè)務(wù)的問題

?        銀監(jiān)會9號文解讀

4、   興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新

5、   互聯(lián)網(wǎng)時代的同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展前瞻

?        有限混業(yè)經(jīng)營時代大幕拉開

?        有限混業(yè)經(jīng)營時代的同業(yè)業(yè)務(wù)

?        2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀

四、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于零售及小微金融的影響

1、   零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析

?        招商銀行的新二次轉(zhuǎn)型

?        大數(shù)據(jù)營銷模式

2、   民生銀行的野蠻生長

?        與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據(jù)流

?        快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費(fèi)，小微與零售的通道

?        現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺

3、   互聯(lián)網(wǎng)時代的小微金融

4、   互聯(lián)網(wǎng)時代的社區(qū)金融

?        社區(qū)銀行的起源

?        社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義

?        世界上社區(qū)銀行的主要模式

?        社區(qū)金融發(fā)展的趨勢

五、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于綜合金融機(jī)構(gòu)的影響

1、   平安銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局

?        IT男邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維

?        平安銀行的民生基因

2、   平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析

?        核心戰(zhàn)略

?        核心領(lǐng)域

?        戰(zhàn)略關(guān)鍵

?        平安陸金所

六、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于非銀行金融機(jī)構(gòu)的影響

1、   基金的狂飚突進(jìn)

2、   被動和邊緣化的券商

3、   站在十字路口的中國信托業(yè)

4、   第三方財富管理

七、 互聯(lián)網(wǎng)金融對于農(nóng)村金融與城鎮(zhèn)化的影響

1、   新型城鎮(zhèn)化建設(shè)與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化趨勢

?        2014年兩會新型城鎮(zhèn)化建設(shè)解讀

?        原產(chǎn)地直銷模式與統(tǒng)一電商平臺模式

2、   城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生

?        城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷

?        農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史

?        農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限

3、   中小銀行自我革新的九個關(guān)鍵詞

人工智能區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實戰(zhàn)學(xué)者、創(chuàng)客、咨詢師、投資人，管理學(xué)博士、數(shù)據(jù)分析師，企業(yè)管理與創(chuàng)新轉(zhuǎn)型資深顧問。國內(nèi)移動互聯(lián)網(wǎng)+首倡者和理論豐富者。電視臺移動電商欄目專家、科技部新一代人工智能2030全景科普叢書課題組成員、工信部全國領(lǐng)軍人才項目授課專家、初創(chuàng)企業(yè)經(jīng)營素質(zhì)提升項目授課專家、廣州智慧創(chuàng)新發(fā)展研究院執(zhí)行院長、廣東省互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究會執(zhí)行秘書長、廣東粵港澳區(qū)塊鏈聯(lián)盟聯(lián)合發(fā)起人、南方智庫軟實力研究院高級研究員、大數(shù)據(jù)研究中心主任、中國大眾文化學(xué)會冰雪專業(yè)委員會副主任。清華大學(xué)私募基金決策委員會專家、美國管理技術(shù)大學(xué)特聘教授、清華大學(xué)、北京大學(xué)、上海交通大學(xué)等多所大學(xué)授課老師、清華大學(xué)CIMS中心同學(xué)會導(dǎo)師、工信部職業(yè)技能鑒定站考評組專家、國家網(wǎng)信委指導(dǎo)委員會專家、海南省政府信息化顧問、日本沖繩政府信息化顧問、廣東行政管理學(xué)院專家?guī)烊霂鞂＜?、廣東省經(jīng)信委入庫專家、湖北省經(jīng)信委入庫專家，中小企業(yè)促進(jìn)會電子商務(wù)專家，河南省中小企業(yè)投融資平臺專家委員會委員，廣東人力資源開發(fā)建設(shè)研究會副主任，物院“攜手助飛基金”發(fā)起人之一、知名媒體特約撰稿人、企業(yè)管理快速提升“6321”落地式咨詢模式發(fā)明人、著有《移動互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動電商實戰(zhàn)》、《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)案例與分析》、《直播電商-帶貨王超真經(jīng)》、《智能商務(wù)》、《社群營銷》等。所著《智能商務(wù)》經(jīng)2020年度國家出版基金專家評審并報國家出版基金委員會批準(zhǔn)獲得國家基金資助支持！在清華北大等授課1000多場，培訓(xùn)學(xué)員近萬人，咨詢的多家企業(yè)已轉(zhuǎn)型成為行業(yè)標(biāo)桿。講課只講干貨，被譽(yù)為國內(nèi)最實戰(zhàn)最接地氣的轉(zhuǎn)型專家。

2  參加國家自然科學(xué)基金研究及省市級研究項目12項，發(fā)表專業(yè)論文20多篇。

2  國內(nèi)移動互聯(lián)網(wǎng)+理論首倡者，著有：《移動互聯(lián)網(wǎng)思維：商業(yè)創(chuàng)新與重構(gòu)》、《微商3.0移動電商實戰(zhàn)》《人工智能大數(shù)據(jù)應(yīng)用》；

2  網(wǎng)紅直播平臺：移動電商、跨境電商平臺APP、PC端、微信端等一覽子系統(tǒng)解決方案“六網(wǎng)融合”理論和技術(shù)首提者和和完善者；

2  顧問：人工智能語音交互技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)起草單位管理顧問、國內(nèi)第一個互聯(lián)網(wǎng)金融2.0平臺顧問、移動電商體驗分享平臺顧問、社群友君大講堂發(fā)起人、夢想公社轉(zhuǎn)型孵化器創(chuàng)始人；

2  全國大學(xué)生電子商務(wù)三創(chuàng)賽（創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)意）決賽評委

2  研究的新媒體運(yùn)營三原則、七步成就移動電商、移動互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型“6321”模式已成為行業(yè)標(biāo)桿。

職業(yè)背景：

曾先后任職工業(yè)信息化部通信研究所項目經(jīng)理、研究經(jīng)理；MMC（Mobile Mentor China）中國區(qū)代表、環(huán)網(wǎng)信息科技有限公司總經(jīng)理，新華信正略鈞策管理咨詢公司（中國影響力至大的咨詢公司前三位）、和君咨詢、GfK（中國）市場研究咨詢（全球影響力最大的市場研究公司前三位）資深顧問、合伙人、研究總監(jiān)。精通如何用數(shù)據(jù)為企業(yè)戰(zhàn)略、運(yùn)營、生產(chǎn)、營銷、服務(wù)提供支撐。中國汽車行業(yè)大數(shù)據(jù)洞察三大大數(shù)據(jù)報告撰寫者（NCBI新車主洞察、FFT汽車未來裝備報告、滿意度報告）。

深入研究傳統(tǒng)企業(yè)如何管理創(chuàng)新，如何借助數(shù)字化、智能+轉(zhuǎn)型，大數(shù)據(jù)挖掘與分析、數(shù)據(jù)運(yùn)營與決策，新媒體營銷如何落地，移動電商、跨境電商新媒體營銷的發(fā)展戰(zhàn)略、組織管控、品牌策劃、績效薪酬、精益生產(chǎn)、股份改造、盈利模式等多個模塊落地。輔導(dǎo)咨詢企業(yè)超過100家，培訓(xùn)300多場。是中國聯(lián)通集團(tuán)、中石油、廣汽集團(tuán)等上市公司戰(zhàn)略顧問。中國聯(lián)通集團(tuán)、中石化等多家上市公司戰(zhàn)略顧問，授課貼近實戰(zhàn)，擅長案例教學(xué)。

授課特點(diǎn)：

1、很少又能講課又能落地實戰(zhàn)做咨詢的博士，講的案例不是道聽徒說的，而是自己實操的咨詢案例，淺顯易學(xué)又實戰(zhàn)，讓學(xué)員得到真正的實操熏陶。

2、讓潛心研究顧問式培訓(xùn)技巧及其訓(xùn)練方法、注重方法與實際結(jié)合，所采用的“咨詢+培訓(xùn)”落地式的模式，深受企業(yè)喜愛。

2、理論功底深厚，實操性強(qiáng)，可提供“理論+工具+模板”系列課程。全程實戰(zhàn)案例串講、演練和情景教學(xué)，所有案例來自市場真實案例回放。堅持以提高個人、團(tuán)隊和組織的業(yè)務(wù)績效和管理能力為目標(biāo)。

3、通過“學(xué)習(xí)-行動-轉(zhuǎn)化-提升”的方式重點(diǎn)突破，采取“知識+技巧+能力”三位一體的培訓(xùn)方式潛移默化，學(xué)員關(guān)注度高、學(xué)習(xí)效果好。

4、為人親和，語言生動幽默。