《支付結(jié)算&票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范》

《支付結(jié)算&票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范》

一、ECDS系統(tǒng)與交易系統(tǒng)

1、票據(jù)市場的參與者；

2、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施；

3、票據(jù)信息登記與電子化；

4、票據(jù)登記與托管；

5、票據(jù)交易；

6、票付通產(chǎn)品介紹；

7、貼現(xiàn)通功能介紹；

8、供應(yīng)鏈票據(jù)系統(tǒng)介紹；

9、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理。

二、賬戶管理

1、保證金賬戶的開立與凍結(jié)

2、開戶許可證取消后賬戶的開立

3、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理

4、單位銀行結(jié)算賬戶按用途開立要求

三、票據(jù)市場發(fā)展趨勢

1、票據(jù)工具電子化；

2、電子票據(jù)交易集中平臺(tái)化；

3、電子票據(jù)商業(yè)承兌化；

（1）商票融資簡便快捷；

（2）電子票據(jù)信用透明化；

（3）整體社會(huì)信用提示；

（4）保證增信模式多樣化；

（5）信用融資發(fā)展趨勢；

（6）低成本融資，最低融資成本可能為零。

4、票據(jù)交易集中一體化；

5、票據(jù)資產(chǎn)證券化。

四、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范》

1、票據(jù)法律法規(guī)；

(1)   付款請求與提示付款期規(guī)定；

(2)   主債務(wù)人與次債務(wù)人票據(jù)責(zé)任；

(3)   逾期提示付款與回頭背書對追索權(quán)的影響；

(4)   追索權(quán)與再追索時(shí)效；

(5)   票據(jù)權(quán)利時(shí)效；

(6)   利益返還請求權(quán)。

2、電子商業(yè)匯票將推進(jìn)利率市場化；

3、銀行保證可促進(jìn)電子商票流通；

4、電票系統(tǒng)可體現(xiàn)企業(yè)信用價(jià)值；

5、電子商業(yè)匯票特點(diǎn)；

6、電子商業(yè)匯票的交易對象；

7、電票的四種承兌方式；

8、出票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押的操作；

9、電子商業(yè)匯票的保證方式；

10、電子匯票拒絕無理由退票-電票付款要求；      

11、電子商業(yè)匯票支付信用信息查詢 ；

12、電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)；    

13、“線上清算”或“票款對付”與“線下清算”或“非票款對付”操作風(fēng)險(xiǎn)；

14、承兌人與開戶行、開戶行行號(hào)不一致代理接入“假票”風(fēng)險(xiǎn) ；

15、解除質(zhì)押，只可在出質(zhì)日至到期日前一天的期限內(nèi)辦理；

16、提示付款期內(nèi)未提示付款無追索風(fēng)險(xiǎn)；

17、電票資金清算的規(guī)定；

18、電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定；

19、商票到期應(yīng)避免線下清算；

20、直貼、轉(zhuǎn)貼不可逆，一旦電子票據(jù)系統(tǒng)完成交易，無法撤銷；

21、出票環(huán)節(jié)有未用退回功能，但是票據(jù)一旦經(jīng)收款人簽收，便無法退回；

22、電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的承兌人不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶，接入機(jī)構(gòu)不得為其辦理銷戶手續(xù)；

23、超過規(guī)定權(quán)利時(shí)效處理規(guī)定；

24、追索未收到線下付款不可點(diǎn)簽收；

25、保證人不得為票據(jù)上的其他債務(wù)人；

26、系統(tǒng)顯示為銀承實(shí)為商票的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)；

27、對電子票據(jù)的司法保全須向持票人所在銀行辦理

五、案例分析

1、電票是否會(huì)丟失，是否適用于公示催告？

2、票據(jù)司法確權(quán)與除權(quán)的區(qū)別，司法確權(quán)是否可以對確權(quán)人付款？

3、票據(jù)是否可以凍結(jié)，如遇凍結(jié)如何判別正確與否，錯(cuò)誤凍結(jié)與補(bǔ)救措施？

4、電子票據(jù)是否存在假票，如何甄別？

六、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)主要目標(biāo)產(chǎn)品。

2、《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》主要內(nèi)容解讀。

3、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)與票據(jù)ABS優(yōu)勢比較

1)票據(jù)ABS交易流程；

2）資產(chǎn)證券化的相關(guān)當(dāng)事人；

3）我國票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品介紹；

4）基礎(chǔ)資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。

4、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)的核心要點(diǎn)。

5、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)對商業(yè)匯票發(fā)展及買賣雙方企業(yè)的好處與優(yōu)勢。

1）信用好，承兌性強(qiáng)；

2）流通性強(qiáng)，靈活性高；

3）增加賣方企業(yè)銷售，提高市場競爭力；

4）實(shí)現(xiàn)買賣雙方共贏；

5）相對于貸款融資，可以明顯降低企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用；

6）提升企業(yè)信用。

6、標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)對票據(jù)市場的影響

1）支持票據(jù)融資功能，弱化貿(mào)易背景；

2）信息披露有明確要求，促進(jìn)商業(yè)承兌匯票市場發(fā)展；

3）票據(jù)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)職責(zé)與盈利模式；

4）突出直融，降低融資成本；

5）增加遠(yuǎn)期交易品種；

6）備案制，創(chuàng)設(shè)更加方便。

七、供應(yīng)鏈票據(jù)

1、供應(yīng)鏈票據(jù)與傳統(tǒng)票據(jù)區(qū)別；

2、供應(yīng)鏈票據(jù)接入要求；

3、供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)介紹；

4、供應(yīng)鏈票據(jù)應(yīng)用場景與開展模式。

八、虛假電子商票識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范

1、電票系統(tǒng)漢字不校驗(yàn)虛假名稱假電子商票；

2、冒用開戶資料冒名虛假票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)；

3、利用工商股權(quán)變更冒用國央企子公司虛假票據(jù)識(shí)別；

4、低信用公司冒用高信用公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；

5、跨行跨系統(tǒng)第三方承兌票據(jù)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

?  中國人民銀行總行培訓(xùn)中心首席講師、經(jīng)濟(jì)師。

?  國內(nèi)知名票據(jù)真?zhèn)舞b別專家

?  中國人民銀行總行中鈔實(shí)業(yè)銀行產(chǎn)品部經(jīng)理、票據(jù)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

?  主要負(fù)責(zé)新版票據(jù)的防偽設(shè)計(jì)、生產(chǎn)管理、工藝管理、安全管理

任老師參與過新版票據(jù)的研發(fā)、試驗(yàn)、票面設(shè)計(jì)等工作，對新版票據(jù)工藝防偽、紙張防偽、版面印刷設(shè)計(jì)防偽等全面的了解。

任老師擅長結(jié)合《票據(jù)法》、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》、人民銀行相關(guān)制度等方面講解分析票據(jù)案例，任老師熟悉掌握票據(jù)整個(gè)業(yè)務(wù)流程，善于對商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)案例收集分析整理，任老師同時(shí)對票據(jù)印制、設(shè)計(jì)、紙張、工藝等方面全方面掌握并分析講解，并結(jié)合案例分析進(jìn)行真?zhèn)舞b別及風(fēng)險(xiǎn)防范方面進(jìn)行授課；

中鈔實(shí)業(yè)公司授中國人民銀行總行委托管轄十六家分布于全國各地的銀行票據(jù)定點(diǎn)印制企業(yè)；具有印鈔領(lǐng)域防偽技術(shù)的源頭優(yōu)勢；中鈔實(shí)業(yè)有限公司系中國人民銀行總行直屬單位。