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《資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略》
《資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略》內(nèi)訓(xùn)基本信息:
資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略
課程講師:張光祿老師
【課程大綱】
一、為什么我們忙忙碌碌還達不成自己設(shè)定的目標?
1.定位出現(xiàn)了偏差
理財經(jīng)理到底是干什么的
2.方向選擇出了問題
正確的做事兒還是做正確的事兒
3.成功銷售公式的深度分析
我們到底該做什么事兒
二、到底什么才是金融理財?
1.目前理財市場需求龐大
2.在金融理財產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例:e租寶、泛亞有色
理財客戶為何頻頻踩雷:過于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場喪失信任就等于喪失一切
3.金融理財顧問的發(fā)展史
4.家庭財富管理目標
生活中都有哪些財富目標
生活中的各類支出帶來財富管理需求
如何通過金融理財來實現(xiàn)我們生活中的各類目標
理財規(guī)劃的總體目標
首要問題:財務(wù)安全;終極目標:財務(wù)自由
5.生命周期理論
6.12大類金融產(chǎn)品詳述
三、資管新規(guī)對市場的深遠影響
1.當(dāng)下的現(xiàn)狀分析
國家推出資管新規(guī)的目的
客戶習(xí)慣了購買確定利率的產(chǎn)品
內(nèi)心有確定性、踏實
客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品
簡單、重復(fù)、好操作
2.針對于新規(guī)的實施我們要如何調(diào)整策略方案
要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作
3.基金產(chǎn)品的分類
四、理財規(guī)劃的核心
1.六大財務(wù)比率
結(jié)余比率、財務(wù)負擔(dān)比率、負債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率
2.五大規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費規(guī)劃、購車消費規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃
3.理財顧問服務(wù)的六大步驟
4.理財規(guī)劃的六大流程
五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務(wù)
1.十二大步驟建立家庭理財規(guī)劃方案
2.帶領(lǐng)學(xué)員現(xiàn)場制作客戶的家庭理財規(guī)劃方案
張光祿 老師
——金融行業(yè)資深專家
? TOC 中國企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師
? 中國政信研究院副院長
? 中國政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長
? 原中國企業(yè)金融研究院副院長
? 原北京金融安全產(chǎn)業(yè)園執(zhí)行總裁
? 原上市金融商學(xué)院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京區(qū)副總裁
? 原浦發(fā)銀行營銷中心多年銷售冠軍
? 原浦發(fā)銀行營銷中心北京營銷區(qū)區(qū)域經(jīng)理
? 新華網(wǎng)特約評論員,金融安全宣傳大使
? 北京金融工委第七屆北京理財規(guī)劃師大賽專家評委
? 中國郵政集團公司河北省分公司2021年理財師大賽總評委
? 受工信部委托聯(lián)合開發(fā)《融資規(guī)劃師》系列沙盤課程
? 自主研發(fā)《家庭財富管理》沙盤課程
【個人簡介】
張老師深耕金融行業(yè)十五年,完整的走過產(chǎn)品的整個線條,從金融產(chǎn)品基礎(chǔ)銷售、市場營銷、產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗,可以說,從實戰(zhàn)零售到團隊管理都非常擅長。
老師進入銀行從基層做起,在浦發(fā)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理,僅僅三個月的時間就取得了全國銷冠,每月陌生開發(fā)新增客戶數(shù)超200戶,同年被提升為營業(yè)部主任,通過六個月的時間,帶領(lǐng)團隊取得了全國銷售競賽第一名,且連續(xù)保持了六個月,后被提升為區(qū)域經(jīng)理,帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場。
在多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗中,老師深知客戶對財富管理領(lǐng)域的盲點以及營銷人員的營銷難點,根據(jù)客戶認知盲點和營銷難點,設(shè)計并開發(fā)了很多相關(guān)認知提升課程,其中包括《家庭財富管理》沙盤課程,通過沙盤模擬演練,提升學(xué)員的認知力,讓大家在玩中練、練中學(xué)、學(xué)中做,同時解決營銷難點,助力金融機構(gòu)提升營銷績效。
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