基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解

基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解

課程背景

本課程主講老師結(jié)合多年基金從業(yè)的授課經(jīng)驗，對基金從業(yè)考試有以下幾方面總結(jié)：一、從考試難度上定性不算難，從考試頻率上相比較經(jīng)濟師、公務(wù)員考試等，報考頻率也較高，除卻疫情年份，平均每年7-8次。這樣高頻的考試場次，一方面給了學(xué)員充足的機會，另外一方面也造成了拖延的心理暗示，認(rèn)為“這次考不過還有下次機會”，造成了很多學(xué)員參加3.4次都未通過。二、上萬名考生中，大部分人連教材都不愿意購買，只有千分之幾的在職人員愿意購買才100元的教材。教材內(nèi)容中，以科目一為例，總共13章內(nèi)容，常規(guī)狀態(tài)一天學(xué)習(xí)一章，共需要13天，而能靜下心來，同時有時間學(xué)習(xí)的學(xué)員更極其少。三、2015年教材改編，書本內(nèi)容提升為500多頁，2017年教材改編，書本內(nèi)容提升為700多頁，而現(xiàn)在考試，還是延用的2017年9月的教材，從時間上即可預(yù)判，教材改編增加學(xué)習(xí)內(nèi)容的時間不會太久了，因此越早通過考試，則越有利。

本課程的設(shè)計以讓學(xué)員提升學(xué)習(xí)效率，抓大放小為原則，從三個方面進行：一、科目一、科目二的拿分重點章節(jié)講解。二、科目一、科目二每年的命題規(guī)律和題型分析。三、考試中實戰(zhàn)的答題技巧。通過本次課程的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，定能提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確?；饛臉I(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時間內(nèi)通過考試。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點；

● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過考試；

● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識，提升基金專業(yè)知識。

課程時間：3天，6小時/天

課程對象：基金從業(yè)資格考試報名人員

課程方式：考點串講+真題演練+現(xiàn)場答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識

二、考試形式

1. 機考：題庫制

2. 時長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過。（學(xué)員需具備2分鐘完成一道題的能力）

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解（抓大放?。?/p>

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識點對比

舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。

3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。

4）計算題（總共46個公式，掌握常用的16個）

舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務(wù)報表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價模型等

7. 重點章節(jié)的劃分

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）

上冊：

一、金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金

1. 居民理財與金融市場

2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點

2. 證券投資基金的運作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運作方式

4. 證券投資基金的起源與發(fā)展

5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場

3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

四、證券投資基金的監(jiān)管（重點章節(jié)）

1. 基金監(jiān)管概述

2. 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

3. 對基金機構(gòu)的監(jiān)管

4. 對公開募集基金的監(jiān)管

5. 對非公開募集基金的監(jiān)管

五、基金職業(yè)道德（重點章節(jié)）

1. 道德與職業(yè)道德

2. 基金職業(yè)道德規(guī)范

3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

下冊：

十六、基金的募集、交易與登記（重點章節(jié)）

1. 基金的募集與認(rèn)購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

二十、基金的信息披露（重點章節(jié)）

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

3. 基金募集信息披露

4. 基金運作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

二十一、基金客戶和銷售機構(gòu)

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機構(gòu)

3. 基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

二十二、基金銷售行為規(guī)范及信息管理（重點章節(jié)）

1. 基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

2. 基金宣傳推介材料規(guī)范

3. 基金銷售費用規(guī)范

4. 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規(guī)范

二十三、基金客戶服務(wù)

1. 客戶服務(wù)概述

2. 客戶服務(wù)流程

3. 投資者保護工作

二十四、基金管理公司治和風(fēng)險管理（重點章節(jié)）

1. 治理結(jié)構(gòu)

2. 組織架構(gòu)

3. 風(fēng)險管理

二十五、基金管理的內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

2. 內(nèi)部控制機制

3. 內(nèi)部控制制度

4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

二十六、基金管理人的合規(guī)管理

1. 合規(guī)管理概述

2. 合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容

4. 合規(guī)風(fēng)險

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識（科目二）

上冊：

六、投資管理基礎(chǔ)（重點章節(jié)）

1. 財務(wù)報表

2. 財務(wù)報表分析

3. 貨幣的時間價值與利率

4. 常用描述性統(tǒng)計概念

七、權(quán)益投資（重點章節(jié)）

1. 資本結(jié)構(gòu)

2. 權(quán)益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

八、固定收益投資（重點章節(jié)）

1. 債券與債券市場

2. 債券價值分析

3. 貨幣市場工具

九、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠期合約和期貨合約

3. 期權(quán)合約

4. 互換合約

十、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權(quán)投資

3. 不動產(chǎn)投資

4. 大宗商品投資

十一、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構(gòu)

十二、投資組合管理（重點章節(jié)）

1. 現(xiàn)代投資組合理論

2. 資本市場理論

3. 被動投資和主動投資

4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建

十三、投資交易管理（重點章節(jié)）

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十四、投資風(fēng)險的管理與控制（重點章節(jié)）

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十五、基金業(yè)績評價（重點章節(jié)）

1. 基金業(yè)績評價概述

2. 絕對收益與相對收益

3. 業(yè)績歸因

4. 基金主動管理能力分析

5. 基金業(yè)績評價業(yè)務(wù)體系

6. 全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)

下冊：

十七、基金的投資交易與結(jié)算（重點章節(jié)）

1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結(jié)算

2. 銀行間債券市場的交易與結(jié)算

3. 海外證券市

4. 場投資的交易與結(jié)算

十八、基金估值、費用與會計核算（重點章節(jié)）

1. 基金資產(chǎn)估值

2. 基金費用

3. 基金會計核算

4. 基金財務(wù)會計報告分析

十九、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

二十七、基金國際化的發(fā)展概況

1. 海外市場發(fā)展

2. 中國基金國際化發(fā)展

實戰(zhàn)：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題

趙亦冰老師  銀行零售產(chǎn)能提升教練

12年銀行零售營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗

現(xiàn)任：互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè) | 華北區(qū)負責(zé)人

曾任：興業(yè)銀行 | 貴賓理財經(jīng)理

曾任：中信銀行 | 零售主管行長、十佳內(nèi)訓(xùn)師

曾任：民生信托 | 私人銀行總監(jiān)

——專業(yè)-持多證上崗——

→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/會計從業(yè)資格

——實戰(zhàn)-理財行家——

→現(xiàn)存量合格投資者客戶150名，服務(wù)高凈值客戶500+人，管理資產(chǎn)高達10+億

→在興業(yè)銀行、中信銀行獲得“中收TOP1貢獻獎、十佳保險內(nèi)訓(xùn)師、年度存款先鋒”等榮譽

——擅長領(lǐng)域——

→私人銀行/資產(chǎn)配置/理財經(jīng)理營銷技巧/零售轉(zhuǎn)型/廳堂營銷策劃/客戶關(guān)系維護與營銷

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

趙老師12年一直在銀行零售業(yè)務(wù)的路上奮斗，先后在股份制銀行、信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等多類型的金融企業(yè)工作，對客戶關(guān)系維護與營銷、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務(wù)有獨到的見解和扎實的理論基礎(chǔ)：

01-在銀行電話營銷的存量激活與拉新方面：

（1）在中信銀行任職時，曾自創(chuàng)一套【電話營銷話術(shù)】，成功激活睡眠戶中的15名私人銀行級別的客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達1.5億，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲中信銀行頒發(fā)的“開門紅AUM貢獻獎”“存款突出貢獻獎”等稱號。

（2）在信托公司任職時，通過電話邀約、沙龍組織、產(chǎn)品路演等活動，使得個人入職第一年客戶管理資產(chǎn)規(guī)模就達到5億，快速進入公司“高峰論壇精英會”。

（3）在互聯(lián)網(wǎng)第三方金融企業(yè)任職時，通過線上經(jīng)營、直播的形式，落地合格投資者客戶42名，私募基金銷量達4億，期繳一百萬以上的大額保單15張，提任華北區(qū)負責(zé)人。

02-在高凈值客戶財富管理方面：

（1）曾利用自身的專業(yè)能力，對私人銀行客戶進行盤點分類，促使興業(yè)銀行7戶私人銀行客戶的存量率提升30%，總資產(chǎn)管理規(guī)模達3億，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”。

（2）曾通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護、外拓沙龍活動等方式，助力中信鄭州分行支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1600萬。

（3）曾通過引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，為民生信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

03-在營銷團隊管理賦能方面：

（1）曾每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助近20000名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

（3）曾每年為團隊進行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《廳堂服務(wù)營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標(biāo)固收產(chǎn)品》《基金銷售與維護》《高凈值客戶的營銷與維護》等課程賦能，累計150天，大大提升學(xué)員的綜合技能。

主講課程：

《資產(chǎn)配置的底層邏輯與實戰(zhàn)方案》

《私人銀行客戶的獲客攻略與經(jīng)營之術(shù)》

《從陌電到客戶轉(zhuǎn)介——全流程標(biāo)準(zhǔn)化鍛造》

《精耕“魚塘”——存量客戶深度經(jīng)營與提升》

《高客崛起——私募基金營銷產(chǎn)能提升強訓(xùn)營》

《基金從業(yè)一次性通關(guān)取證攻略、考綱分析與命題規(guī)律講解》

《家族財富傳承的法律基礎(chǔ)知識與各類主流信托工具實務(wù)操作》

《基業(yè)長青——全員營銷的客戶開拓與挖掘》

《重獲信任—基金售后維護標(biāo)準(zhǔn)化流程鍛造》

《凈值型理財專業(yè)提升與客戶售后技巧》

《新財富管理格局下的銀行沙龍活動與營銷模式創(chuàng)新》

授課風(fēng)格：

● 邏輯思維清晰，語言表達通俗敏捷，風(fēng)格多元而靈動，幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)；

● 重視學(xué)員的參與，極富親和力，擅長捕捉培訓(xùn)的重難點，培訓(xùn)節(jié)奏根據(jù)學(xué)員反映實時調(diào)整；

● 結(jié)合多年工作積累的真實而豐富的案例，把“實戰(zhàn)落地”作為培訓(xùn)目標(biāo)，搭配提升營銷效率的各種APP，課程中即可進行實戰(zhàn)的操作。

一張口就知道趙老師是干過一線的，我突然明白，找到自己的營銷方法至關(guān)重要，也許是耐心，也許是坦誠，也許是敏銳，也許是專業(yè)。挑選適合自己氣質(zhì)的方法然后結(jié)合她傳達的技巧和方案，能事半功倍。只有業(yè)績好了，才會真正愛上營銷。

——建設(shè)銀行山東分行某支行  王經(jīng)理

在證券公司工作，我們的優(yōu)勢是投研，分析各種研報、報表，之前一直是做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，突然讓賣基金，客戶都不熟悉，這兩年做客戶營銷面對業(yè)績，真是痛苦。聽了趙老師的課，了解了銀行是如何服務(wù)客戶、營銷客戶的，為我們今后的轉(zhuǎn)型帶來了很大的指導(dǎo)性意見和建議。

——民生證券鄭州分部  焦經(jīng)理

我是一個不善言辭和套路的人。銀行營銷越來越累，遇到瓶頸。客戶越來越精明，油鹽不進。聽了趙老師的課，哎，才知道我是多少單純簡單，原來做業(yè)務(wù)是需要掌握獲取客戶信任和營銷產(chǎn)品的套路技巧，我要立馬用起來

——河南南陽農(nóng)商行  學(xué)員感悟

我是轉(zhuǎn)崗一年多的理財經(jīng)理，之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過課之后，我明白了基金投資的邏輯，也釋然了行里下基金任務(wù)的負面情緒。我認(rèn)清了基金投資是維系客戶感情最深的工具，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——浦發(fā)銀行長沙分行  李經(jīng)理

很佩服趙老師的線上沙龍方系列，我們?nèi)粘Ｊ俏逄旖o二十多臺ATM機加三天鈔，忙完之后每周剩下一天維護客戶。聽了趙老師的課，覺得工作得有方法才能出效率，又對營銷燃起了熱情

——郵儲銀行西安分行某支行  學(xué)員感悟

已經(jīng)考過兩次基金從業(yè)了，試過上網(wǎng)校聽課、看書，感覺知識點太多，看著忘著。影響自己也影響支行。聽了趙老師的考前集訓(xùn)，直接簡單粗暴的劃重點，講做題技巧，真是很適合突擊考試

——工商銀行焦作分行  崔主任