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理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置

內(nèi)訓講師:陳博 需要此內(nèi)訓課程請聯(lián)系中華企管培訓網(wǎng)
理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置內(nèi)訓基本信息:
陳博
陳博
(擅長:互聯(lián)網(wǎng)金融 )

內(nèi)訓時長:2天

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內(nèi)訓咨詢熱線:010-68630945; 88682348

內(nèi)訓課程大綱

理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置

 

課程背景:

理財、保險、存款任務越來越重,客戶卻越來越少,理財經(jīng)理怎么完成任務?

微信、支付寶改變了人們的消費習慣下,客戶越來越不容易見面,理財經(jīng)理怎么辦?

客戶理財、保險意識越來越強,自身越來越專業(yè),理財經(jīng)理應該怎么應對?

營銷活動年年做,客戶不來、來了不成交,理財經(jīng)理怎么跟進成交?

高端客戶存款送禮品,要么是不感興趣,要么是不忠誠、理財經(jīng)理怎么做?

年輕客群不來網(wǎng)點、網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶越來越少,理財經(jīng)理應該做些什么?

外部經(jīng)濟環(huán)境不確定性增加,國內(nèi)發(fā)展進入增速換擋結(jié)構轉(zhuǎn)型的時代,面對資本市場漸趨復雜的局面,培養(yǎng)理財顧問全面金融素養(yǎng)和駕馭資本市場的視野成為現(xiàn)實之需要。

同時在信息科技迅速發(fā)展的背景下,各個行業(yè)的經(jīng)營在網(wǎng)絡的力量下都在發(fā)生本質(zhì)性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對銀行渠道提出了新的要求和標準。

新經(jīng)濟、新動能推動新富人群崛起,經(jīng)歷資本市場洗禮,高凈值人群更趨向財富管理機構的專業(yè)服務:高凈值人群重視財富保障傳承同時關注財富長期積累;高客人群更加成熟理智,對資產(chǎn)配置、客戶體驗等專業(yè)能力要求進一步提高。

 

課程收益:

● 掌握各類金融理財產(chǎn)品的特點及投資方法、資產(chǎn)配置的基本要點,對癥下藥,能夠精準針對高凈值客戶的痛點解析對應產(chǎn)品

● 熟練各類資產(chǎn)配置策略,通過案例的介紹了解不同家庭類型資產(chǎn)配置的需求及注意的問題,真正從客戶的實際情況出發(fā),進行綜合評審和制定資產(chǎn)配置策略,整體掌握資產(chǎn)配置要點。

 

課程時間:2天,6小時/天

課程對象:銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

課程方式:講師授課+互動討論+實戰(zhàn)演練

 

課程大綱

第一講:留住客戶篇——做好家庭資產(chǎn)配置的準備

一、分析家庭理財目標

導入:人生一輩子操碎了心

1. 一生的理財目標

2. 一生都在忙的兩件事

——生錢&管錢

二、財務安全&財務自由

案例:中國人9段財務自由

案例:女人的十大財務自由

案例:男人的十大財務自由

三、理財八大原則

原則1:控制風險,保住本金

原則2:風險與收益成正比

原則3:雞蛋不放在同一個籃子里

原則4:專款專用,分散配置

原則5:堅持長期投資策略

原則6:早理財,早受益

原則7:合理利用負債

原則8:強制自己儲蓄

 

第二講:產(chǎn)品介紹篇——七大主要產(chǎn)品要點剖析

產(chǎn)品一:房地產(chǎn)

分析:判斷房地產(chǎn)走勢的指標,剖析當前形勢下房地產(chǎn)未來走勢

1. 選擇投資區(qū)域:GDP/人口/交通

2. 投資類型:住宅/商鋪/寫字樓

3. 擇時投資:貨幣政策/調(diào)控政策/經(jīng)濟周期

案例:溫州炒房團的成功與失敗

產(chǎn)品二:股票

分析:當前經(jīng)濟形勢下股市未來走勢

1. 短期投資策略:K線圖/情緒指標/政策面

2. 股市中長期投資策略:行業(yè)成長性/公司業(yè)績

案例:巴菲特股市投資

產(chǎn)品三:債券

1. 國債投資

2. 企業(yè)債投資

3. 可轉(zhuǎn)債投資

思考:如何評估債券投資價值

產(chǎn)品四:基金

1. 選擇基金:歷史業(yè)績/基金規(guī)模/成立時間/基金評級/基金費率/公司品牌

2. 擇時投資基金:發(fā)行時間/市場周期/年度考核

3. 擇時贖回基金:目標收益達到/基金經(jīng)理更換/市場發(fā)生改變

分享:懶人、笨人、傻人的理財法寶

課堂演練:基金篩選技巧

產(chǎn)品五:保險

1. 介紹:保險種類

2. 分析:家庭責任與保險

3. 引導:科學買保險

案例:丈夫死后留下了“三千萬”

產(chǎn)品六:銀行理財產(chǎn)品

1. 銀行理財產(chǎn)品類型:R1謹慎型/R2穩(wěn)健型/R3平衡型/R4進取型/R5激進型

2. 銀行理財產(chǎn)品評價標準:收益目標/風險偏好/流動性

產(chǎn)品七:黃金及外匯投資

方法:黃金及外匯走勢判斷指標

分析:當前經(jīng)濟形勢下黃金、外匯未來走勢及投資機會

案例:中國大媽買黃金的邏輯

 

第三講:客戶服務篇——四大主要客戶群體的資產(chǎn)配置方案(實操演練)

群體一:單身貴族

1. 資產(chǎn)配置三環(huán)節(jié)

——生錢/攢錢/護錢

2. 單身貴族資產(chǎn)配置三個賬戶

——生活支出/住行開支/儲蓄投資

工具:單身貴族收入分配圖

案例:90后IT男資產(chǎn)配置

案例演練:90后外企女白領資產(chǎn)配置

群體二:白領家庭

痛點:白領家庭“壓力山大”

1. 白領家庭的典型畫像

2. 白領家庭資產(chǎn)配置四時間段

——6個月內(nèi)/3年內(nèi)/10年內(nèi)/10年以上

工具:白領家庭資產(chǎn)配置圖

案例:80后小夫妻家庭資產(chǎn)配置

案例演練:丁克家庭資產(chǎn)配置

群體三:高凈值客戶

1. 高凈值客戶的煩惱

——中年返貧/資產(chǎn)貶值/財富風險

2. 高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置四賬戶

——現(xiàn)金賬戶/杠桿賬戶/穩(wěn)健賬戶/收益賬戶

工具:高凈值客戶家庭資產(chǎn)配置圖

案例:王土豪家庭資產(chǎn)配置

案例演練:拆遷戶家庭資產(chǎn)配置

群體四:退休老人家庭

1. 退休老人家庭存在的煩惱

——理財被騙/身體有病/子女矛盾

2. 退休老人家庭資產(chǎn)配置三賬戶

——保本賬戶/投資賬戶/傳承賬戶

工具:退休老人家庭資產(chǎn)配置圖

案例:李老夫婦家庭資產(chǎn)配置

案例演練:獨身老人張老資產(chǎn)配置


講師 陳博 介紹

陳博老師  財富管理專家

暨南大學金融學博士

新浪理財師網(wǎng)簽約理財師

高級理財規(guī)劃師|資產(chǎn)評估師

連續(xù)5年擔任全國十佳理財師大賽評委

曾任:某金融職業(yè)教育機構|首席研究員、講師

曾任:AECOM咨詢集團(世界500強)|經(jīng)濟分析師

現(xiàn)任:華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、中國平安、中國人壽等金融機構特聘理財規(guī)劃管理講師

清華大學、暨南大學、復旦大學、中山大學等多所院校在職MBA課程講師

擅長領域:宏觀經(jīng)濟分析、資產(chǎn)配置、理財投資、基金營銷、財富管理

 

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟+財富管理培訓經(jīng)驗,先后擔任過經(jīng)濟分析師、理財產(chǎn)品研究員、理財講師、投資總監(jiān)等多個崗位,多年來深耕財富管理、理財規(guī)劃等相關內(nèi)容研究,曾服務于銀行、保險、證券等金融企業(yè),涉及理財沙龍,產(chǎn)說會、大賽輔導、課程培訓等版塊:

01-通過線上+線下開展財富管理講座、產(chǎn)說會、客戶沙龍等,助力金融機構開展業(yè)務

? 工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、華夏基金、建信基金等金融機構開展線上+線下的財富管理講座,助力金融機構開展業(yè)務,累計服務高端客戶10萬+人,累計開展600+期

? 中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險、友邦保險、合眾人壽等保險公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會,累計開展200+期、簽單保單4億+元、服務高端客戶5萬+

 

02-通過輔導形式,為企業(yè)強化理財師技能,助力企業(yè)學員提升理財師大賽成績

佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國銀行佛山分行進行10+期的輔導,幫助學員在團隊賽及個人賽都進入8強,并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進行20+期的輔導

 

03-通過培訓形式,為企業(yè)進行經(jīng)濟分析、理財規(guī)劃等課程,累計500+期,返聘率高達92%

企業(yè)

課程

期數(shù)

工商銀行

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《基金從業(yè)資格培訓》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

50

農(nóng)業(yè)銀行

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》《基金營銷》《宏觀經(jīng)濟分析》

30

建設銀行

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

30

中國銀行

《投資規(guī)劃》《理財師大賽輔導》《宏觀經(jīng)濟分析》

10

平安銀行

《基金營銷》《開門紅》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

60

郵儲銀行

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》《理財產(chǎn)品投資與配置》

90

中國平安

《宏觀經(jīng)濟分析》《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》等

80

中國人壽

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》

50

合眾人壽

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》

30

中國人保

《宏觀經(jīng)濟分析》《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》

20

太平洋人壽

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《宏觀經(jīng)濟分析》

20

友邦保險

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《投資規(guī)劃》

10

 

主講課程:

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟形勢分析及家庭財富管理》

《經(jīng)濟形勢與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老,穩(wěn)贏幸福人生》(產(chǎn)說會)

 

授課風格:

深入淺出,專業(yè)實戰(zhàn):老師有深厚的理論功底,授課過程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟與金融理財知識進行實操剖析

學練結(jié)合,高效產(chǎn)能:授課過程中能夠根據(jù)學員身邊的真實客戶案例,以演練的方式進行訓練實操,讓學員們能夠迅速講所學知識運用到工作實踐中

互動輕松,生動有趣:老師授課過程中善用互動演練的形式,帶動學員課堂積極性;老師授課幽默風趣,生動活動,讓學員們能夠在輕松的學習氛圍中掌握專業(yè)知識


部分客戶評價:

今天陳博士一天的理財規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn),從家庭資產(chǎn)配置上,更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向,同時抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害,常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置,今天學的東西非常實用,回去的好好消化,幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課,對宏觀經(jīng)濟未來趨勢有了更清晰的認識,對自己未來的投資有更好的規(guī)劃,也讓我在客戶面前會更加的自信。

——建設銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細致,整天課程信息量很大,學員收獲較大,全場效果非常好。對于學員的問題,陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后,收獲滿滿,無論是眼界或者格局,有一次得到升華。長江后浪推前浪,創(chuàng)業(yè)不易,守業(yè)不易,提前做好財富規(guī)劃,享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領略了陳博的風趣幽默,給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時期分析客戶的風險承受能力和綜合理財規(guī)劃,受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經(jīng)理

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