揭秘公募基金投資的秘密（入門篇）

《揭秘公募基金投資的秘密（入門篇）》

探討實現(xiàn)輕松理財?shù)耐緩?/p>

主講：宋柏允

【課程背景】

公募基金更像是天使+惡魔，天使的一面：分散風險、專業(yè)人士打理，應該是最貼近老百姓投資理財?shù)墓ぞ?；惡魔的一面：公募基金并不做事賺錢的，甚至并不總是長期賺錢的。

我們從一切的源頭說起，幫助投資者了解公募基金（不僅僅是聽一個“分散投資”的理念），掌握利用公募基金投資理財獲取收益的正確方式。

【課程收益】

?  學會如何挑選基金的基本方法

?  掌握用EXCEL表，根據(jù)公開信息，測算基金的收益與風險（DIY）

?  學會規(guī)避基金投資的風險

?  掌握獲取承擔風險相應回報的能力

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】非金融企業(yè)家、中高層管理者

【課程時間】2-3小時

【課程大綱】

一、什么是基金投資？

1、公募基金都投資啥

?  貨幣市場基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  QDII

3、基金交易的秘密

?  同樣的基金，不同交易不同收益

2、如何計算基金收益率

?  別被基金營銷“誤導”了

?  別被基金定投“挖坑”了

?  基金的收益率多少算合理

案例：數(shù)據(jù)分析，幾千只基金的收益測算

二、為什么說規(guī)避風險是制勝之道？

1、如何識別基金投資的風險

?  重新認識風險：風險不是虧損

?  用EXCEL表，DIY風險評估

?  基金風險評估指標：夏普比率

2、如何規(guī)避基金投資的風險

?  確定投資前的準備：IPS

?  簡單的幾種投資組合方式：4/6比與動態(tài)調整

案例：以華夏成長混合為例，測算風險

三、各類基金投資的側重點是什么？

1、股票型基金

?  主動型：看基金經理的專業(yè)能力

?  被動型：看宏觀經濟

案例：華夏成長混合、嘉實滬深300

2、債券型基金

?  緊盯貨幣政策

案例：記賬式國債示例

3、QDII基金

?  記得看人民幣匯率

案例：記賬式國債示例

四、基金還有哪些事情？

1、開放基金與ETF、LOF

2、混合基金能不能投資

3、貨幣基金需不需要選擇

 宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經濟研究者、宏觀經濟解讀專家

?  獨立宏觀經濟研究者

?  曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

?  曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

?  曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

?  曾任華爾金服網(wǎng)絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】

?  2012年以宏觀經濟數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。

?  作為在全國培養(yǎng)了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰(zhàn)三者結合，相輔相成。

?  個人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。

?  帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場中的實戰(zhàn)經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰(zhàn)類課程之中。

?  宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓轉型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復合利潤率超17%。

?  宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學模型，總結出一套關于企業(yè)升級與轉型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機構的高度認同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

?  宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標，應對經濟周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

宏觀經濟類

《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》

《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》

《宏觀類-汽車產業(yè)形勢》

《宏觀類-中國商業(yè)教育輔導市場分析及政策解讀》

《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》

《宏觀類-中美貿易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》

《宏觀類-宏觀經濟與市政行業(yè)形勢解讀》

《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業(yè)發(fā)展.》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《宏觀類-中國經濟”雙循環(huán)“解讀》

《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》

金融類

《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》

《金融類-當前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》

《金融類-零售金融趨勢與創(chuàng)新》

《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《金融類-融資租賃運作模式與業(yè)務能力提升》

《金融類-金融防詐騙.》

《金融類-理財經理訓練營》

個人投資類

《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》

《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》

《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》

《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負看高凈值及中產客戶需求》

行業(yè)研究類

《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢展望》

《行業(yè)研究類-2021年兩會“精神”與十四五規(guī)劃2035遠景目標綱要-建筑工程》

《行業(yè)研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》

《行業(yè)研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業(yè)應對政策. 》

《行業(yè)研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》

《行業(yè)研究類-從疫情前后財政與稅收看企業(yè)負擔》

【授課風格】

視角獨到、觀點獨特、依據(jù)充分、信息量大、針對受眾、量身定制、課堂氣氛輕松

【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！          ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！  ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕