通過三大能力破解財富管理行業(yè)發(fā)展的制勝戰(zhàn)略

《展望后疫情時代宏觀經(jīng)濟 解鎖財富管理行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢》 

            通過三大能力破解財富管理行業(yè)發(fā)展的制勝戰(zhàn)略

主講：李田夫教授

【課程背景】

目前，我國經(jīng)濟進(jìn)入到新的發(fā)展階段，共同富裕作為我國居民財富金融發(fā)展價值導(dǎo)向，未來居民財富金融發(fā)展應(yīng)堅定貫徹落實新發(fā)展理念，在“做大蛋糕”層面發(fā)揮好居民財富金融的重要作用，滿足我國居民家庭對專業(yè)財富管理和多元資產(chǎn)配置的現(xiàn)實需求，以財富金融高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)高水平共同富裕。

從居民財富來源看，我國居民財富已經(jīng)從過去主要以勞動報酬為主轉(zhuǎn)向以勞動報酬、財產(chǎn)性收入等綜合收入為主，房地產(chǎn)、權(quán)益市場投資成為居民財富增值的新來源。

“十四五”規(guī)劃提出要推動高水平開放和加快多層次資本市場建設(shè)，這將為居民財富金融發(fā)展提供難得的發(fā)展機遇，并提升居民財富管理質(zhì)效益，增厚居民財富價值。

近期，麥肯錫發(fā)布《中國金融業(yè)CEO季刊》，聚焦未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰(zhàn)略，以全球視野，指導(dǎo)中國實踐，麥肯錫認(rèn)為，未來客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，高凈值與超高凈值客層將成為關(guān)鍵戰(zhàn)場，投顧服務(wù)將圍繞“以客戶為中心”進(jìn)行更深層次的模式變革和分化，中國財富管理仍是一片巨大藍(lán)海。

本課程通過對財富管理行業(yè)從結(jié)合不同金融業(yè)態(tài)發(fā)展的途徑進(jìn)行分類，分別從互聯(lián)網(wǎng)財富管理、券商財富管理、銀行財富管理三個方面把握財富管理行業(yè)發(fā)展的新脈絡(luò)，厘清中國通向“高水平共同富裕”的底層邏輯，并結(jié)合財富管理行業(yè)未來發(fā)展過程中將會遇到的各種問題，為財富管理行業(yè)的從業(yè)者以及對該行業(yè)抱有極大關(guān)心的初學(xué)者提供最佳學(xué)習(xí)方案。

課程突破了很多行業(yè)研究課程只講晦澀難懂的經(jīng)濟理論、沒有案例學(xué)習(xí)、缺少主動性思維的瓶頸，帶您進(jìn)入一個個企業(yè)高層的決策關(guān)鍵點，以”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在最短的時間內(nèi)掌握行業(yè)的分析方法。通過傳導(dǎo)、授業(yè)、解惑的傳統(tǒng)教育三段論，解決學(xué)員在面臨行業(yè)分析時的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助企業(yè)在今后的經(jīng)營過程中學(xué)會順應(yīng)經(jīng)濟周期、借勢產(chǎn)業(yè)政策、避開風(fēng)險陷阱，通過建立健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略，實現(xiàn)企業(yè)的長期盈利目標(biāo)。

【課程收益】

?  了解財富管理行業(yè)的未來發(fā)展趨勢

?  了解財富管理行業(yè)的細(xì)分市場

?  掌握互聯(lián)網(wǎng)與財富管理行業(yè)結(jié)合的天然優(yōu)勢

?  掌握券商的財富管理業(yè)務(wù)的最大特點

?  掌握銀行如何利用渠道拓展財富管理業(yè)務(wù)

【課程特色】課堂互動教學(xué)，沒有長篇累牘的說教；演繹情景重現(xiàn)，重視每名學(xué)員的參與度；邏輯推導(dǎo)致勝，幫助學(xué)員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗學(xué)員的學(xué)習(xí)成果

【課程對象】董事長、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

一、宏觀經(jīng)濟走勢是由經(jīng)濟周期決定的嗎？

1、宏觀經(jīng)濟指標(biāo)與政策目標(biāo)

2、五大經(jīng)濟周期理論

3、經(jīng)濟周期決定企業(yè)戰(zhàn)略

?  經(jīng)濟周期的四個階段

?  不同階段的投資策略

二、二十大后的中國宏觀經(jīng)濟將走向何方？

1、已經(jīng)勝利度過次貸危機后的“三期疊加”

?  增速換擋，經(jīng)濟增長下行態(tài)勢持續(xù)放緩

?  結(jié)構(gòu)調(diào)整，新舊動能轉(zhuǎn)換明顯

?  前期刺激政策消化完畢

2、已經(jīng)進(jìn)入三周期疊加上升階段

?  經(jīng)濟重回庫存周期上升軌道

?  進(jìn)入機器設(shè)備更新周期的繁榮期，資本效率繼續(xù)改善

?  步入長波周期早期階段

三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理業(yè)務(wù)仍將保持高速增長嗎？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

四、券商財富管理業(yè)務(wù)如何體現(xiàn)投顧的專業(yè)優(yōu)勢？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

五、銀行財富管理業(yè)務(wù)的渠道優(yōu)勢如何發(fā)揮？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

李田夫老師

                 ——宏觀經(jīng)濟與行業(yè)走勢的研讀專家

?  日本京都大學(xué)金融學(xué)博士、立命館大學(xué)企業(yè)會計碩士

?  現(xiàn)任北京語言大學(xué)國際教育中心財務(wù)金融案例分析導(dǎo)師

?  曾任吉林外國語大學(xué)國際商學(xué)院會計專碩/金融專碩 碩士研究生導(dǎo)師

?  曾任世界500強企業(yè)、世界十大/日本第一大商業(yè)銀行、日本三井住友銀行（中國）有限公司董事長辦公室主任、高級宏觀經(jīng)濟分析師

?  曾任中國銀行業(yè)協(xié)會國際部宏觀經(jīng)濟分析師

?  曾任全球排名第一的信用評級機構(gòu)-美國穆迪公司日本業(yè)務(wù)部經(jīng)理、企業(yè)并購（M&A）部門高級分析師

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟走勢分析，產(chǎn)業(yè)政策深層解讀，行業(yè)分析及發(fā)展趨勢預(yù)測

【個人簡介】

      李田夫老師既擁有在世界500強企業(yè)擔(dān)任高管和宏觀分析、企業(yè)收購專家的工作經(jīng)歷，也有在監(jiān)管機構(gòu)從事行業(yè)調(diào)研和政策分析的工作經(jīng)歷，目前在多家高校和培訓(xùn)機構(gòu)從事宏觀經(jīng)濟和財務(wù)金融等方面的教學(xué)科研和培訓(xùn)工作。憑借十余年豐富的宏觀經(jīng)濟和行業(yè)分析經(jīng)驗（其中8年外資金融機構(gòu)宏觀經(jīng)濟分析和監(jiān)管機構(gòu)政策解讀經(jīng)驗，5年宏觀經(jīng)濟分析和金融市場培訓(xùn)經(jīng)驗），結(jié)合在日本京都大學(xué)（世界TOP20）、立命館大學(xué)的脫產(chǎn)學(xué)習(xí)及日本四大會計師事務(wù)所之一あずさ（AZUSA）監(jiān)察法人和西村あさひ律師事務(wù)所的實習(xí)工作經(jīng)驗，在宏觀經(jīng)濟分析、產(chǎn)業(yè)政策研讀、財政貨幣政策、利率匯率走勢、金融市場分析等專業(yè)領(lǐng)域的培訓(xùn)和教研中均取得顯著的成績。特別在宏觀經(jīng)濟分析及教學(xué)領(lǐng)域，李田夫老師師承日本綜合研究所副理事長湯元健治先生（原日本首相經(jīng)濟戰(zhàn)略政策顧問），并結(jié)合多年在大學(xué)和研究機構(gòu)的培訓(xùn)及教學(xué)經(jīng)驗，開發(fā)了經(jīng)濟學(xué)與心理學(xué)相結(jié)合的“情景教學(xué)法”，深受學(xué)員好評。

并在針對不同行業(yè)的企業(yè)咨詢和培訓(xùn)的過程中，針對各個行業(yè)的發(fā)展痛點以及未來發(fā)展趨勢和盈利模式進(jìn)行詳細(xì)講解，令參加培訓(xùn)的學(xué)員受益匪淺，改變了對于宏觀經(jīng)濟學(xué)以往的刻板印象，學(xué)會了從國家層次研讀企業(yè)經(jīng)營的機遇與風(fēng)險，豐富了企業(yè)高管經(jīng)營管理的維度。李田夫老師在圈內(nèi)口碑很好，成為全行業(yè)績效管理的引領(lǐng)者。

     李田夫老師在美國穆迪公司任職期間，是宏觀經(jīng)濟與行業(yè)分析及企業(yè)并購的主要負(fù)責(zé)人之一，為三井住友銀行香港分行、捷訊（日本）（QUICK Corp）、大和證券等公司進(jìn)行宏觀經(jīng)濟、行業(yè)分析及企業(yè)重組兼并的咨詢服務(wù)、培訓(xùn)和方案解決。研究過的500多個案例所涉及的經(jīng)濟體遍及中國大陸、香港、臺灣、日本、泰國、菲律賓、印度尼西亞、緬甸、新加坡等東南亞地區(qū)，產(chǎn)業(yè)包括啤酒、乳業(yè)、駁船、游樂園、物聯(lián)網(wǎng)、云計算、紡織、服裝等50多個行業(yè)。通過上述培訓(xùn)與咨詢工作，精打細(xì)磨編制成了108個案例教學(xué)的課件，并總結(jié)出總課時達(dá)360小時的“宏觀經(jīng)濟分析四步法”、“行業(yè)分析九段論”等實用方法論和案例分析的教學(xué)課程。對于幫助三井住友銀行香港分行、捷訊（日本）（QUICK Corp）、大和證券投資銀行部的員工為客戶提供企業(yè)重組兼并方案的最佳實踐起到了關(guān)鍵作用。

核心咨詢項目內(nèi)容：

?  為三井住友銀行香港分行投資銀行部高級經(jīng)理講解“宏觀政策解析方法論”、“產(chǎn)業(yè)政策與SWOT分析”、“兼并重組的底層邏輯”，受到了投行部領(lǐng)導(dǎo)的高度評價；制作的配套解決方案幫助投行部業(yè)務(wù)人員贏得客戶青睞，產(chǎn)生了近20筆M&A業(yè)務(wù)，因此獲得了客戶連續(xù)三年續(xù)約的好評。

?  為捷訊（日本）（QUICK Corp）研究部門Junior研究員進(jìn)行“數(shù)量分析在財務(wù)金融領(lǐng)域中的運用”、“宏觀經(jīng)濟與企業(yè)財務(wù)的辯證關(guān)系”等相關(guān)培訓(xùn)，豐富了研究員分析政策工具和宏觀視野，被作為重點服務(wù)項目推廣，連續(xù)兩年獲得客戶的好評并完成續(xù)約。

李田夫老師在中國銀行業(yè)協(xié)會國際部擔(dān)任宏觀經(jīng)濟分析師期間，曾多次與銀監(jiān)會、證監(jiān)會的相關(guān)部門就中國金融市場的開放以及外資金融機構(gòu)的發(fā)展趨勢等做過深入的交流，并主持調(diào)研及主筆攥寫出版了《在華外資銀行發(fā)展十周年報告（中國金融出版社出版）》，本書得到了銀監(jiān)會高層領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可和表揚，認(rèn)為本書反映了主要在華外資銀行的經(jīng)營特色以及對中國金融業(yè)發(fā)展所做出的貢獻(xiàn)，對于認(rèn)識中國金融業(yè)在引入外資方面所經(jīng)歷的經(jīng)驗和教訓(xùn)都有深刻的教育意義。

李田夫老師在三井住友銀行（中國）有限公司任職期間，擔(dān)任宏觀經(jīng)濟分析師，曾多次參加國內(nèi)外大型經(jīng)濟論壇，并代表銀行與國內(nèi)多家政府系研究機構(gòu)（包括國家發(fā)改委宏觀經(jīng)濟研究院、人民銀行支付結(jié)算司和債券發(fā)行處、中國銀行間市場交易商協(xié)會（NAFMII）、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院等）和民間智庫（包括中國銀行國際金融研究所、民生證券研究院、建設(shè)銀行研究院等）進(jìn)行過多次學(xué)術(shù)交流活動，并以中日關(guān)系以及中國經(jīng)濟發(fā)展為題做過多次內(nèi)部講座，得到了相關(guān)學(xué)者的一致好評。

     李田夫老師常年擔(dān)任北京語言大學(xué)、吉林外國語大學(xué)、京都大學(xué)、立命館大學(xué)、馬來西亞博特拉大學(xué)等國內(nèi)外知名高校的宏觀經(jīng)濟和金融財務(wù)方向的課程以及碩士博士論文指導(dǎo)老師，已累計為數(shù)十名本科及碩博士研究生進(jìn)行過指導(dǎo)和培訓(xùn)，受到學(xué)生以及大學(xué)方面的一致好評。

李田夫老師認(rèn)為培訓(xùn)講師的天職就是整合各行業(yè)智慧、創(chuàng)新現(xiàn)有模式、為學(xué)員提供最為精華的知識產(chǎn)品，同時還必須啟發(fā)學(xué)員的內(nèi)在潛力、幫助學(xué)員建立自己的思維分析體系；太史公曰：《詩》有之：“高山仰止，景行行止。”雖不能至，然心向往之。

【授課風(fēng)格】

綜合性強：憑借在世界頂尖大學(xué)和研究機構(gòu)掌握的專業(yè)知識、在日本和美國等世界五百強企業(yè)一線實踐的分析經(jīng)驗、以及在監(jiān)管機構(gòu)對行業(yè)和企業(yè)進(jìn)行實地調(diào)研和政策解讀的經(jīng)歷，成為全行業(yè)融匯產(chǎn)學(xué)研政的全能型宏觀經(jīng)濟分析專家。

效果顯著：通過一個個鮮活的案例將所有干貨結(jié)合在一起，引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入案例實景充分調(diào)動自我啟發(fā)式思維，經(jīng)過歸納總結(jié)把知識干貨導(dǎo)入自己的思維架構(gòu)之中，最大限度提高培訓(xùn)的實際效果。

引導(dǎo)啟發(fā)：把案例基本背景、基礎(chǔ)理論解釋清楚后，通過分組扮演不同角色、重現(xiàn)時代場景的方式，引導(dǎo)學(xué)員思考自己的角色如何做出最佳解決方案，再歸納總結(jié)、點評各組優(yōu)缺點，完成思維重建。

情景體驗：幫助學(xué)員擺脫傳統(tǒng)學(xué)習(xí)的僵化模式，進(jìn)入“劇本殺”的世界，演繹各類宏觀經(jīng)濟事件的群星閃耀時刻。

結(jié)合現(xiàn)實：把復(fù)雜的經(jīng)濟學(xué)理論轉(zhuǎn)變?yōu)槊刻斓娜粘Q策，學(xué)習(xí)變得輕松快樂，快速掌握分析方法及邏輯架構(gòu)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟系列

《看透宏觀經(jīng)濟實質(zhì) 攫取長期穩(wěn)定收益》

《深刻解讀二十大報告 精準(zhǔn)挖掘投資熱點》

《解讀二十大后通信行業(yè)的發(fā)展機遇》

《解讀宏觀經(jīng)濟走勢 分析戰(zhàn)略性新興行業(yè)的發(fā)展機遇和信貸風(fēng)險》

產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢分析系列

《新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)-傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的技術(shù)依托》

《高端裝備制造業(yè)-高質(zhì)量經(jīng)濟發(fā)展的引領(lǐng)者》

《新能源產(chǎn)業(yè)-助力國家彎道超車實現(xiàn)能源獨立》

《解讀中國金融行業(yè)現(xiàn)狀 分析大金融背景下細(xì)分行業(yè)的發(fā)展趨勢》

《破解二十大政策密碼 挖掘石油化工行業(yè)的新盈利模式》

《破解行業(yè)發(fā)展趨勢 分析半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的前沿科技》

【部分咨詢案例】

【學(xué)員評價】

李田夫老師與農(nóng)行宏觀經(jīng)濟研究部門的交流合作一直保持了多年，在多次的學(xué)術(shù)交流和分享的過程中，雙方都受益匪淺，李老師的培訓(xùn)方法對于一線員工宏觀經(jīng)濟意識的建立具有非常立竿見影的效果，這與一般的大學(xué)授課完全不同，可以說是對于經(jīng)濟學(xué)培訓(xùn)與教育的創(chuàng)新式嘗試。

-----中國農(nóng)業(yè)銀行專職董事沈炳熙  

李田夫老師把對宏觀經(jīng)濟的結(jié)構(gòu)與場景教學(xué)相結(jié)合，使公司員工在實踐中學(xué)會了政策解讀以及經(jīng)濟分析的范式，對于如何結(jié)合當(dāng)前形勢確定公司發(fā)展戰(zhàn)略方面產(chǎn)生了深刻的思考，同時培養(yǎng)了公司員工運用所學(xué)到的知識分析國際國內(nèi)經(jīng)濟形勢的興趣。

-----中國聯(lián)通內(nèi)蒙古分公司副總經(jīng)理劉向陽

    邀請李田夫博士來我校交流，深刻體會到了李博士創(chuàng)新的“宏觀經(jīng)濟情境教學(xué)法”在學(xué)生中產(chǎn)生的良好教學(xué)效果，使學(xué)生擺脫了對于宏觀經(jīng)濟學(xué)的“晦澀難懂”的傳統(tǒng)印象，啟發(fā)了師生們應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)分析方法解讀日常生活的思維模式。

-----中共廣東省委黨校管理學(xué)教研部副主任郭惠武

    聽過李田夫老師的培訓(xùn)，使我掌握了分析產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展趨勢的方法，對于我尋找公司轉(zhuǎn)型的路徑、避開系統(tǒng)性風(fēng)險起到了關(guān)鍵的提醒作用。我現(xiàn)在已經(jīng)養(yǎng)成了站在歷史和經(jīng)濟學(xué)的高度分析國際國內(nèi)經(jīng)濟動態(tài)的習(xí)慣，這都是得益于李田夫老師的課程。

-----時任中國兵器工業(yè)集團(tuán)公司特級專務(wù)(總經(jīng)理助理級)李金泉

　　李先生の「情景教學(xué)方法」はマクロ経済學(xué)の研究の厳密性を維持することができ、また學(xué)生が日常生活の中から國家経済と産業(yè)経済を考える興味を引き起こすことができる。特に、ケーススタディを通じて経済學(xué)と経営學(xué)の理論知識を?qū)Wびたいビジネススクールの學(xué)生に適している。このような教育方式は伝統(tǒng)的な大學(xué)教育に対する革新である。

　　　　　　　　　　　　　　　-----日本総合研究所副理事長湯元健治

Alex has a strong theoretical background and rich practical experience in macroeconomic analysis and policy research. I have been paying attention to his interpretation of the Chinese government's macro and industrial policies as a reference. I have listened to his course of "situational teaching method" for macroeconomic analysis, which can really change my dull impression of economics all the time. It is thought-provoking.

-----Moody’s Analytics Senior Analyst Angie Yang

    李田夫老師的培訓(xùn)對于深化我公司高管對于金融市場的認(rèn)識具有非常重要的作用。李老師的課程不僅具有高度的專業(yè)性和國際性，而且能從案例中人物的情景出發(fā)，使我們設(shè)身處地地思考金融決策的得與失，彷佛我們自己親身經(jīng)歷了一次金融危機，受益匪淺。

-----時任中央?yún)R金資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司高管（兼新華人壽保險股份有限公司董事）郭瑞祥