現(xiàn)代金融科技驅(qū)動商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型

現(xiàn)代金融科技驅(qū)動商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型

課程背景：

全球范圍內(nèi)，隨著以GAF和BAT為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的崛起和數(shù)字經(jīng)濟的大行其道，金融科技已取代互聯(lián)網(wǎng)金融，成為推動銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心動力。通過將人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、移動互聯(lián)、生物特征識別等一系列前沿技術與金融深度融合，金融科技已滲透進支付清算、網(wǎng)絡融資、網(wǎng)絡資管、電子貨幣、智能投顧、大數(shù)據(jù)征信、中間業(yè)務、智能合約等各業(yè)務領域，并對銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點、渠道、產(chǎn)品、流程等產(chǎn)生一系列基礎性、制度性、顛覆性沖擊。

在全球化大背景下的中國商業(yè)銀行及金融業(yè)，正承受著國際化競爭對手正逐步進入中國市場及金融科技顛覆性創(chuàng)新的雙重沖擊！展望未來，誰能夠真正適應和把握金融科技新趨勢、新技術、新特點，在科技創(chuàng)新和智能化轉(zhuǎn)型中一馬當先，誰就能夠在新一輪以金融科技為驅(qū)動力的金融角逐中脫穎而出，在這個風雨飄搖的金融轉(zhuǎn)型大潮中，立于不敗之地。

本課程作為提升金融類企業(yè)家數(shù)字化能力素質(zhì)的重要組成部分。開課的主要目的正是基于以上的大背景，面向商業(yè)銀行從業(yè)者、研究者、合作者，從現(xiàn)代金融科技的技術體系出發(fā)，并以商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型為抓手，摒棄社會上流行的各類帶有商業(yè)引導目的的內(nèi)容，通過大量豐富案例作證，系統(tǒng)性講授金融科技的發(fā)展歷程、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等主要科技的基本原理、及它們在金融領域的應用模式與發(fā)展趨勢，同時穿插分析國際及國內(nèi)在這些領域的創(chuàng)新應用的現(xiàn)狀態(tài)及問題，最后為學員介紹商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的成功案例。

課程收益：

● 了解金融科技的發(fā)展歷程，區(qū)分互聯(lián)網(wǎng)金融與現(xiàn)在金融科技的區(qū)別；

● 了解當前形勢下金融科技創(chuàng)新與商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的趨勢；

● 熟悉云計算技術基本架構，掌握云上金融的基本內(nèi)含、應用場景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉大數(shù)據(jù)思維與技術，掌握基于大數(shù)據(jù)的應用場景和典型產(chǎn)品；

● 熟悉人工智能原理與技術及發(fā)展，掌握它對商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性；

● 熟悉區(qū)塊鏈技術基本原理，掌握基于區(qū)塊連技術創(chuàng)新的金融應用場景和典型產(chǎn)品；

● 掌握“非接觸銀行”的服務體系與構建；

● 掌握金融科技與科技金融的關系及融合發(fā)展趨勢；

● 熟悉央行數(shù)字化幣的現(xiàn)狀與未來發(fā)展趨勢，促進銀行智能化轉(zhuǎn)型；

● 了解新供應鏈金融、新保險科技與監(jiān)管科技與金融科技安全。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：

● 科技金融類企業(yè)負責人、企業(yè)創(chuàng)始團隊、董事會成員

● 商業(yè)銀行企業(yè)中高級管理人員，銀行行長、副行長等；

● 渴望掌握新興技術價值落地的金融企業(yè)中層以上管理人員及工程師；

● 高校MBA、EMBA、DBA專業(yè)研究生；

● 地方政府中、高級管理干部及相關領域公務員；

● 國家“十四五”規(guī)劃中金融改革及戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中相關人士。

課程方式：理論+案例+行動學習

課程風格：

源于實戰(zhàn)：以客戶需求驅(qū)動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結(jié)合，用通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現(xiàn)場教學既幽默風趣又富有哲理，結(jié)合研究成果和實踐經(jīng)驗進行現(xiàn)身說法；

價值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場實戰(zhàn)打磨，是學員由外行變成內(nèi)行的知識利器；

方法論新：經(jīng)過專門面向非專業(yè)人士設計,專業(yè)知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現(xiàn)授課與顧問、工程服務相結(jié)合。

課程大綱

第一講：金融科技變革與商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型之道

一、金融科技的發(fā)展與變革

1. 來自美國的“FinTech”熱潮

2. “FinTech”概念的變遷

3. 金融科技的行業(yè)創(chuàng)新與顛覆：從1.0到4.0

案例：金融科技領域不斷涌現(xiàn)的“獨角獸”企業(yè)

4. 金融科技應用新領域

5. 金融科技是推動商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的第一驅(qū)動力

二、金融科技發(fā)展的全球化背景

1. 美國頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

2. 歐洲頭部銀行的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

3. 中國銀行業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀與規(guī)劃

4. 我國金融科技發(fā)展的幾個重要特征

案例：摩根大通集、高盛集團、美國銀行、富國銀行、花旗銀行、匯豐銀行、巴克來銀行、德意志銀行、法國巴黎銀行、荷蘭國際集團

三、商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型的趨勢

1. 從互聯(lián)網(wǎng)金融到數(shù)據(jù)金融的轉(zhuǎn)變

2. 從去中介化到金融業(yè)務生態(tài)化

3. 從流量至上到技術為王

4. 從單一運營主體到產(chǎn)業(yè)鏈化、生態(tài)化

5. 金融科技仍將完成金融業(yè)全流程提效的使命

6. 平臺化：面向消費場景，向普惠金融演進

7. 共享與賦能：為下一輪創(chuàng)新尋找方向

第二講：云計算在金融領域的應用

一、云銀行的興起

1.“行業(yè)云+金融云”商業(yè)新生態(tài)下產(chǎn)生的新金融模式

2. 銀行業(yè)的云計算思想

3. 從面向系統(tǒng)向面向服務的轉(zhuǎn)型

案例：國內(nèi)幾大商業(yè)銀行的APP應用

二、云銀行的技術支撐

1. 云計算在金融領域的關鍵技術與架構

2. 云計算在金融領域的應用場景解讀

案例：云計算在金融領域的典型產(chǎn)品對比

3. 云計算在金融領域的應用價值探討

第三講：大數(shù)據(jù)在金融領域的應用

一、大數(shù)據(jù)對社會認知的顛覆

1. 大數(shù)據(jù)的正解認知與理解

2. 大數(shù)據(jù)的興起與金融大數(shù)據(jù)的發(fā)展

3. 大數(shù)據(jù)思維與創(chuàng)新的關鍵要點

4. 大數(shù)據(jù)在推動社會變遷中的關鍵作用

二、大數(shù)據(jù)技術與金融大數(shù)據(jù)創(chuàng)新

1. 金融大數(shù)據(jù)特性

2. 銀行大數(shù)據(jù)的中臺與后臺

3. 大數(shù)據(jù)在金融領域的關鍵技術與架構

4. 大數(shù)據(jù)在金融領域的應用場景與轉(zhuǎn)型賦能

案例：信貸風險評估、交易欺詐識別、智能投顧、精準營銷、供應鏈金融、消費信貸

5. 大數(shù)據(jù)在金融領域的應用價值探討

第四講：區(qū)塊鏈在金融領域的應用

一、區(qū)塊鏈技術解讀

1. 區(qū)塊鏈技術的起源與發(fā)展

2. 從區(qū)塊鏈1.0到區(qū)塊鏈3.0的演進

3. 區(qū)塊鏈技術基本原理與關鍵技術

4. 區(qū)塊鏈網(wǎng)絡的分類與適用場景

二、區(qū)塊鏈賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 區(qū)塊鏈賦能實體經(jīng)濟的基本原則

2. 區(qū)塊鏈技術可擴展的社會應用領域與場景

3. 區(qū)塊鏈與金融創(chuàng)新場景應用

1）數(shù)字貨幣與數(shù)字票據(jù)

2）支付匯兌與跨境支付結(jié)算

3）征信管理

案例：區(qū)塊鏈在金融領域（票據(jù)、股票、債券、期貨及衍生品、借貸、眾籌、保險、供應鏈金融、風險控制、征信）的應用

4. 區(qū)塊鏈在金融領域的應用價值規(guī)律

第五講：人工智能在金融領域的應用

一、從“無人銀行”到“非接觸銀行”

1. 從智能化網(wǎng)點到“無人銀行”

2. 商業(yè)銀行網(wǎng)點智能化現(xiàn)狀

1）銀行的網(wǎng)點智能化改變了什么

3. “非接解銀行”的產(chǎn)生背景

4. “非接解銀行”的理念與落地（體系構建）

二、人工智能關鍵技術

1. 人工智能通用技術原理

2. 計算智能、感知智能與認知智能

3. 人工智能的幾大學術門派其及技術發(fā)展方向

4. 人工智能通用技術架構

5. 金融領域下的人工智能關鍵技術

三、人工智能賦能金融行業(yè)轉(zhuǎn)型

1. 人工智能在金融領域的應用場景

案例：智能客服、智能投顧、智能風控、智能投研、智能營銷

2. 人工智能在金融領域的典型產(chǎn)品與對比

3. 人工智能推動銀行的第四次轉(zhuǎn)型進化

4. 人工智能助推銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的引擎學說

第六講：金融科技前沿技術應用發(fā)展趨勢

一、金融科技之技術前沿

1. 云計算應用進入深水區(qū)，安全穩(wěn)定與風險防控是關鍵

2. 大數(shù)據(jù)應用走向跨界融合，標準與規(guī)范是未來發(fā)展關鍵

3. 人工智能從感知智能向認知智能的演進

4. 區(qū)塊鏈從可編程商業(yè)向可編程社會演進

二、信息安全與管控

1. 金融科技應對信息安全的問題與影響

2. 個人信息安全保護與隱私

3. 跨境流動的安全治理問題

第七講：金融科技與科技金融的熱點（選講）

一、金融科技與科技金融的融合

1. 海外融資模式探討

2. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展邏輯

3. 金融科技與科技金融融合的發(fā)展形式

4. 金融科技與科技金融融合的路徑與問題

二、保險科技與精準保險

1. 數(shù)據(jù)融合與精準保險

2. 精準保險的實現(xiàn)

3. 保險科技發(fā)展與保險行業(yè)的新趨勢

三、我國主權數(shù)字貨幣的發(fā)展

1. 數(shù)字貨幣與中國央行數(shù)字貨幣（DCEP）

2. DECP產(chǎn)生的背景與特點

3. DECP將如何改變我們的生活

四、金融行業(yè)的監(jiān)管科技

1. 監(jiān)管科技的時代背景與現(xiàn)實意義

2. 監(jiān)管科技的角色與目標

3. 監(jiān)管科技實施路徑

4. 監(jiān)管科技的發(fā)展趨勢

結(jié)束語：老師的一些經(jīng)驗總結(jié)與祝福!

趙志強老師   企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領航人

20+年大數(shù)據(jù)與人工智能應用實踐經(jīng)驗

哈爾濱工業(yè)大學軟件工程碩士/企業(yè)管理博士

哈爾濱工業(yè)大學、東北林業(yè)大學校外碩士導師

曾任：哈工大大數(shù)據(jù)（江蘇）研究院（產(chǎn)學研機構）|院長

曾任：珠海金山軟件公司（上市互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)）|高級軟件工程師

曾任：哈工大大數(shù)據(jù)集團（高校背景）|高級副總裁兼CTO

曾任：新中新集團（大型民營科技企業(yè)）|總經(jīng)理

曾任：億陽信通（上市高新科技企業(yè)）|副總經(jīng)理/智慧城市研究院執(zhí)行院長

擅長領域：IT、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、金融科技、智能制造、轉(zhuǎn)型升級、元宇宙。

城市的“智慧大腦”——

※ 中國大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟專家委員/黑龍江省智慧城市建設專家委員會專家/黑龍江人工智能產(chǎn)業(yè)技術創(chuàng)新聯(lián)盟副理事長/黑龍江省數(shù)據(jù)科學與大數(shù)據(jù)技術專委會委員

※ 賦能（省/市/區(qū)）政府的戰(zhàn)略規(guī)劃項目，引領推動城市高質(zhì)量發(fā)展：黑龍江農(nóng)委農(nóng)業(yè)大數(shù)據(jù)平臺規(guī)劃、山東省榮成市智慧城市項目、哈爾濱平房區(qū)城市運營中心……

企業(yè)的“智囊高參”——

※ 擁有豐富的創(chuàng)業(yè)、投資經(jīng)驗，曾投資5+家高新科技企業(yè)，主導創(chuàng)業(yè)融資超億元

※ 主持多個大、中型集團管理咨詢與信息化工程項目，主導實施的企業(yè)信息化項目曾獲黑龍江省“管理創(chuàng)新”一等獎，且服務過的客戶多次成為行業(yè)或省級標桿。

行業(yè)的“風向標桿”——

※ 國家出版基金管理委員會評審專家（大數(shù)據(jù)、人工智能類原創(chuàng)國家級精品圖書）

※ 全國信標委大數(shù)據(jù)標準工作組成員，參與制定多項大數(shù)據(jù)國家標準，并連續(xù)3年編寫工信部《工業(yè)大數(shù)據(jù)白皮書》

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

☆ 科研成果豐碩，擅長構建產(chǎn)、學、研一體化的教學運行和管理機制 ☆

→ 主持研發(fā)大數(shù)據(jù)通用技術平臺并擁有10+項大數(shù)據(jù)人工智能領域發(fā)明專利

→ 主持并參與多項縱向、橫向科研項目，并且獲得黑龍江省科技進步一等獎

→ 教育部考試中心指定輔導教材出版作者，包含《數(shù)據(jù)庫技術》、《網(wǎng)絡技術》等20+本專業(yè)書籍，其專著曾獲得全國暢銷書獎，且被哈爾濱工業(yè)大學出版社授予“暢銷圖書作者獎”

☆ 受邀出席10+場高峰論壇并發(fā)表演講，為大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展貢獻智慧 ☆

→ 2017年中國國際大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)博覽會：《中國大數(shù)據(jù)、人工智能的發(fā)展方向》

→ 浙江溫州市國家大院名校大數(shù)據(jù)技術及應用專場推介會：《大數(shù)據(jù)技術到大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)》

→ 東北經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)新趨勢發(fā)展論壇：《跨界·激活增長——新技術、新模式、新機遇》

→太陽島論壇暨第二屆東北振興論壇、中國·哈爾濱大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)推介大會：《驅(qū)動大數(shù)據(jù)提升洞察力   助推城市和產(chǎn)業(yè)價值創(chuàng)新》

→ 2020年世界青年科學家峰會泰順分會暨泰順縣第二屆科技成果推介會：《數(shù)據(jù)智能技術推動產(chǎn)業(yè)模式創(chuàng)新——在智能制造、生態(tài)農(nóng)業(yè)領域的應用》

→ 江蘇省無錫市工信局智能制造論壇：《工業(yè)大數(shù)據(jù)理論、技術與實踐——面向智能制造的探索與思考》

→ 2021溫州蒼南縣首屆科技成果推介會：《數(shù)據(jù)智能技術推動產(chǎn)業(yè)模式創(chuàng)新——在智能制造領域的應用》

→ 黑龍江省計算學會、數(shù)據(jù)科學與大數(shù)據(jù)技術專業(yè)委員會、ACM SIGMOD China、ACM SIGCSE China、中國計算機協(xié)會、青年計算機論壇（CCF YOCSEF）哈爾濱“如何全面培養(yǎng)數(shù)據(jù)科學與大數(shù)據(jù)技術人才”：《從企業(yè)的視角看大數(shù)據(jù)人才需求與培訓》

近期部分授課案例：定制化課程滿足客戶個性化需求

主講課程：

企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列：

《面向企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大數(shù)據(jù)頂層設計實踐》

《現(xiàn)代金融科技驅(qū)動商業(yè)銀行智能化轉(zhuǎn)型》

《人工智能與安全》

《工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)：智能制造與數(shù)字化平臺建設》

大數(shù)據(jù)價值創(chuàng)新系列：

《大數(shù)據(jù)應用：從認知、實踐到價值創(chuàng)造》

《區(qū)塊鏈技術、原理與商業(yè)價值創(chuàng)新》

《大數(shù)據(jù)時代人工智能應用與創(chuàng)新》

授課風格：

源于實戰(zhàn)：以客戶需求驅(qū)動的咨詢引導型培訓，以最前沿科技和典型案例演練來啟迪學員；

邏輯性強：理論、實踐、研究成果高度結(jié)合，用非常通俗易懂的語言使各類學員聽懂并掌握；

深入淺出：現(xiàn)場教學風格既幽默風趣又富有哲理，結(jié)合研究成果和實踐經(jīng)驗進行現(xiàn)身說法；

價值度高：課程內(nèi)容經(jīng)過市場實戰(zhàn)打磨，使學員由外行變成內(nèi)行的知識利器；

方法論新：經(jīng)過專門面向非專業(yè)人士設計,專業(yè)知識+刻意練習+行動學習+問題改善工作坊,對不同學員的訴求一律耐心互動，并能夠為大客戶實現(xiàn)授課與顧問、工程服務相結(jié)合。

部分客戶評價：

您高度洞察適合中國產(chǎn)業(yè)環(huán)境下的科技戰(zhàn)略規(guī)劃路徑，并能提供可操作實施方案，這足以使我們企業(yè)在未來國際競爭格局中領先一步。真誠邀請您能作我集團的科技戰(zhàn)略顧問，把您的實踐經(jīng)驗也帶到我們集團。

——中國某科技集團總經(jīng)理

今天聽了您的課我終于弄明白智能制造具體是怎么回事了，您在制造企業(yè)的實踐經(jīng)驗分享對我很有啟發(fā)，現(xiàn)在看我集團只是完成了信息化及部分智能功能，要智能化還有很長的路要走。

——中國某制造企業(yè)集團董事長

您的課程專業(yè)理論性較強，您講的既有理論深度又有現(xiàn)實理解，大數(shù)據(jù)創(chuàng)新模式案例很多是老師自己的參與的項目，所以課程邏輯清晰，環(huán)環(huán)相扣，非常落地有干貨。

——華聯(lián)商學院DBA學生

您講的內(nèi)容非常深入而且非常實用，對我的研究很有啟發(fā)，這么專業(yè)深邃的科技問題很通俗亦透徹地把它講明白實屬難得。

——成都信息工程大學副校長

今天真是太榮幸了，有這么好的機會能聽到您講的課，我收獲非常大，接下來我很有信心把我的農(nóng)場用科技武裝起來，盡快實現(xiàn)真正的智能農(nóng)業(yè)。

——黑龍江某農(nóng)場主

您的課結(jié)合了最前沿的理論與研究內(nèi)容，產(chǎn)業(yè)實踐很務實落地性好，即有成功的經(jīng)驗也有失敗的體悟，我聽完后認真溫習并總結(jié)了，這對我們下一步進行的十四五規(guī)劃有很好的啟發(fā)，也真誠邀請您作為我們的顧問，參與我們的工作。

——某省民營經(jīng)濟研究院院長